一、太保推出汽车消费贷款履约保证保险（论文文献综述）
李淑婧[1]（2020）在《P2P企业风险控制与防范研究 ——基于宜人贷案例分析》文中提出近年来,互联网信息技术发展迅速,随之兴起了大量P2P网络借贷平台和网站。P2P借贷是通过P2P网络平台进行资金融通的一种新型借贷方式,它能满足中小微企业和大众的投资融资需求,是发展普惠金融、支持小微企业、发展实体经济的重要力量。然而由于监管漏洞、平台运作不规范等原因导致出借人被骗、平台爆雷等现象频繁发生,涉及人员众多,金额巨大,严重影响了社会公共利益。本文从平台角度,以宜人贷有限公司为例,通过剖析风险存在的原因、宜人贷控制风险的举措以及仍可能存在的风险,最后就控制风险成因的角度提出控制风险的建议。已有研究大多是从不同风险控制主体角度对风险控制提出比较宽泛的建议,并没有对风险产生的原因、具体可实施、可落地的举措进行深入研究,且对风险的控制措施大多是站在国家、审计等第三方的角度,从平台自身角度应如何做才能对企业面临的风险起到一定的控制作用没有深入研究。本文以信息不对称理论、风险控制理论为基础,理论联系实际,以宜人贷有限公司为例,通过梳理其运行机制,剖析其风险成因,分析宜人贷控制风险采取的具体措施,依据风险成因分析公司在风险控制的基础上仍存在的风险隐患并对此提出相应建议。希望可以为我国P2P企业在风险控制方面提供可行性参考意见,为实现我国P2P行业的健康有序发展做出贡献。
唐继磊[2]（2020）在《互联网信贷履约保证保险的风险问题研究》文中指出近年来,伴随着互联网信贷行业的快速发展,我国互联网信贷履约保证保险业务也呈现出快速发展的态势。互联网信贷履约保证保险以其“增信、融资以及保障”的金融功能,在维持互联网信贷业务系统稳定性方面起着重要作用。但是在其快速发展的过程中,互联网信贷履约保证保险业务仍然存在着风险频发等问题,给保险公司的偿付能力、公司声誉以及盈利能力造成了严重影响,也给保险行业带来了一定的负面影响。因此,对于互联网信贷履约保证保险业务经营过程中产生的各种风险,如何进行有效管理,成为了摆在我们面前的重要课题。本文站在保险公司的角度,以经济学理论为指导,研究了互联网信贷履约保证保险的风险问题,以期为保险公司管理这些风险提供对策建议。在理论部分,本文指出互联网信贷履约保证保险风险来源于客户、合作平台、外部环境以及保险公司自身,这些风险会对保险公司、合作平台以及金融系统产生极大的影响;对于这些风险的管理,保险公司主要从风险管理技术以及风险管理实现途径两方面展开。在现实部分,本文指出我国互联网信贷履约保证保险业务有着良好的发展环境,其发展也表现出良好态势,但同时也存在着条款同质化程度较高、险企合规意识不强,以及风控能力不足导致风险问题频发等问题;本文还发现我国互联网信贷履约保证保险业务在经营过程中面临的风险点还很多,而且保险公司在管理这些风险时还存在着诸多不足。在案例部分,本文基于长安责任保险“踩雷”风险事件的案例,回顾了其风险的来源和影响,也介绍了其风险的化解情况,并给出了该风险事件的反思:选择优质的合作平台是业务承保的前提、风控能力是影响业务盈利的关键,以及防范跨界金融业务风险的产生。最后,本文基于上述理论、现实以及案例分析结果,提出了加强风险管理的对策建议:加强保险公司风控能力建设、加快互联网金融征信体系建设、完善业务管理细则,以及强化互联网金融平台的监管。本文的创新之处在于,在参考其他金融行业的风险研究成果基础上,对互联网信贷履约保证保险风险的来源、特征、成因以及影响进行了详细剖析,这对于保险公司以及监管机构全面认识互联网信贷履约保证保险风险具有重要意义;其次,本文给出了长安责任保险“踩雷”风险事件的具体案例,对其风险的来源、影响以及化解情况进行了详细梳理,以此揭示互联网信贷履约保证保险业务中所蕴含的巨大风险,为保险公司以及监管当局防范和化解风险提供一定的参考和借鉴。本文的不足之处在于,由于相关数据难以获得,本文选取的数据其精细度还略有不足,存在一定的缺陷。
程洋[3]（2019）在《网贷中履约保证保险相关法律问题研究》文中提出近年来,面对“打破刚兑”的要求及增信的需要,网贷平台将履约保证保险制度引入网贷交易中。“网贷+履约险”的结合,看似完美,实则无论是在基础层面的法律属性问题上,还是在其本身的适用规则层面上,均存有法律争议及疑问。首先,“履约险”作为担保制度与保险制度交织下的产物,很容易让人对其实际属性产生疑问。特别是在网贷交易下,“履约险”制度服务于网贷增信的目的,这也使得问题反而更为复杂。对此,除了既有的保证、保险观点之争外,最高人民法院、地方法院同样存在认识上的差异以及司法裁判指引上的不同。本文认为仅凭列举“保证”与“保险”在具体法律特征上的差别是不足够的,应当从“履约险”本身的主要功能定位、监管机关等思考,若无特殊约定的,网贷交易中规范的“履约险”安排应当定性为保险法律关系。而对于名为“履约险”但存有保证担保明确特征或实际内容的,即保险公司变相提供担保的,则应当据实认定,至于保险公司由此引发的其他责任则需另作处理。其次,“履约险”往往与其他安排并存在网贷交易中,实际形成保险与担保交织的情况,由此造成“履约险”责任承担及抗辩上的疑问。总的来看,要想明晰相应的适用规则,需要分析其他安排下所产生的责任与“履约险”下的赔付责任之间的关系。当网贷交易中既有“履约险”保障,又存在物的担保或人的担保时,即“履约险”赔付责任与担保责任并存的,债权人理应有权自行选择实现担保权利或者直接要求“履约险”赔付,保险公司不应以此作为承担赔付责任的抗辩。而当保险公司提供“履约险”保障的同时,网贷平台又承诺对此进行担保,即网贷平台为网贷交易变相提供担保的。对此,应先区分评价该行为的法律效力。考虑到“履约险”下的责任与该行为产生的责任是相互独立的,保险公司同样不能以此拒绝直接赔付。至于借款人使用虚假的资信信息,而网贷平台审查存在过失时,保险公司有权主张解除“履约险”合同,同时无需赔付。最后,保险公司在“履约险”下的赔付责任进一步衍生出了巨额赔付的风险问题。这源于“履约险”承保风险与责任承担上的特殊性。为了化解保险公司在“履约险”上面临的巨大赔付责任压力,可在条款制定、费率设定等方面进行调整。诚然,信用基础设施的完善对“履约险”制度在网贷交易中持续发挥更好作用也将大有裨益。
蔡亮[4]（2018）在《华融湘江银行线上消费贷款业务拓展策略研究》文中认为华融湘江银行自重组成立至今已有八年,截止至2017年末,资产总额达到3145亿元。其他业务快速发展的同时,线上个人消费贷款业务却发展相对缓慢,存在许多薄弱环节,影响发展速度和业务质量。这些问题与宏观环境、行业发展环境等外部环境息息相关,同时也与华融湘江银行自身缺乏对该项业务发展的整体规划、风险识别与防范能力不足、营销推广能力不足等内部因素密不可分。通过分析华融湘江银行所处的宏观环境,调研线上个人消费贷款行业发展整体情况及银行同业产品情况,归纳总结业务发展现状及内部管理现状,分析优势、劣势、机遇、挑战,明确了业务发展目标。根据对2012份区域（湖南省内）市场需求的有效样本实证分析,结果表明产品结构设计、利率定价区间、业务推广渠道、服务提供渠道等对业务发展有较大影响,进而重新设计了产品要素、产品流程,制定了客群定位策略、产品设计策略、风险管理策略、市场营销策略。针对实施过程中可能存在的障碍,规划了华融湘江银行线上个人消费贷款发展所需要的企业发展战略、绩效考评与薪酬确定机制、人力资源政策等方面的实施措施。研究结果对华融湘江银行线上消费贷款业务的发展具有实践指导意义,目前拓展策略已陆续在华融湘江银行实施,从实际情况来看存在一定效果,能促进业务发展,从长远来看能提高该行市场竞争力。同时,业务拓展策略的制定和实施可以丰富对我国传统银行特别是城市商业银行线上消费贷款业务领域的案例研究,为城市商业银行线上消费贷款业务的发展提供参考,具有较强的借鉴意义。
李婧[5]（2018）在《二手车贷险业务拓展的法律分析》文中认为二手车金融本身存在三大风控困局,即审核不严导致骗车骗贷严重、数据维度缺乏且互不相通、基本依靠线下催收。保险公司以二手车贷险参与其中后,法律关系的联动效应使这些问题亦成为保险公司风控的核心重点。困难重重:曾经的车贷险阴影难去1998年9月11日,中国人民银行发布了《汽车消费贷款管理办法》,拉开了银行开办汽车消费贷款的序幕。后经原中国保监会批准,保险公司推出了汽车消费贷款履约保证保险业务。汽车消费贷款履约保证保险（后简称"车贷险"）,即是
吴辉[6]（2018）在《个人信用保证保险怎么用?》文中研究表明相比一般财产保险和人寿保险来说,信用保证保险历史不长,且占财险公司整体业务中很小的一部分。随着提前消费观念的开放,按揭贷款买房的人越来越多,其中不乏有因信用问题而无法贷款的,刘女士就是其中之一。她本想在河北购买一套房,已经交了首付,奈何在申请贷款的时候发现,以前有过信用卡逾期未还而导致房贷迟迟发放不下来。后来刘女士听人跟她说,"个人若因信用问题比如信用卡逾期未还,房贷申请迟迟审批下不来,购买个人贷款信用保险,就可以方便贷款下来",这是
陈璞[7]（2018）在《XX财险公司个人车贷险的信用风险管理研究》文中提出“车贷险”是汽车消费贷款履约保证保险的简称,在开展初期业务规模爆发式增长,及时补充了当时汽车市场的消费需求。由于业务初期的非专业和非精细化的操作,车贷险业务随后爆发出一系列的问题。保险公司开展此项业务存在收取的保费费用低而承保的风险大、承保金额高,粗放式增长后客户违约引起的赔付率过高等现象,为保险市场稳定发展一度出现了保监会出面叫停的局面。为了刺激国内的需求,调整产业机构,09年以后开发适时的迎合市场的个人车辆贷款产品成为顺势而为的事情,保险公司发挥金融优势在汽车消费贷款领域,稳健地推进着汽车消费贷款业务的发展。观看近几年的消费数据,汽车已作为重要的个人消费商品,且越来越多的个人消费客户在购买汽车时会选择贷款方式来实现消费,保险公司的车辆贷款产品如何稳健的在个人消费市场发挥作用,是值得关注和研究的。本文主要采用文献分析、案例分析和实证分析方法对XX财险公司车贷险的个人信用评估风险管理进行研究,同时结合工作实际,分析具体案例,在当前保证保险业务寻新求稳的阶段,探讨更好的客户评估方式和“风险共管”的合作方式,研究具有重要的现实意义。主要从六个部分进行研究。第一部分为绪论,阐述本文的研究目的和意义,通过国内文献资料梳理,提出本文的研究内容和使用的方法。第二部分是风险管理概述。主要说明本文研究的相关的概念和涉及的理论原理。第三部分,是个人的车贷险信用风险管理概述。主要解释了个人的车贷险的概念,然后比较了国内外个人信用评估指标发展情况。第四部分,XX财险公司个人信用评估风险的环境及存在的问题进行分析研究。第五部分,为XX财险公司车贷险的个人信用评估问题的解决对策。本文对个人信用风险评估模型建立的原则进行了说明,然后提出信用风险评估方法,建立保险公司车贷险的个人信用评估模型,最后提出具体的解决对策。第六部分,结论和展望。总结文章研究成果,提出进一步深入研究的展望。本文的主要研究结论有两点。第一,总结了保险公司个人的车贷业务面临的困境的主要原因。第二,保险公司车贷险的个人信用评估问题的解决对策。主要从两方面进行了说明。首先需要建立个人信用风险评估模型,在进行模型建立时应遵循科学性原则、综合系统性原则、预见性原则、可量化原则、灵活性原则和可操作原则六个原则。个人信用风险评估的方法主要是经验评判法和信用评分法,选择合适的评估方法和评估指标打分标准后需要对模型进行详细的构建,经过综合考虑,本文对XX财险公司信用风险评估发研究方法选取了层次分析法来建立模型,整体模型构建后以个案为例进行个人信用评估风险验证及整体评价。最后是XX财险公司个人信用评价的解决对策。本文的研究对XX财险公司车贷险的个人信用评估风险管理具有一定的现实指导,同时也能为其他财险公司提供一定的借鉴。
章添香[8]（2015）在《建筑工程合同保证保险制度研究》文中进行了进一步梳理在中国30多年改革开放的高速发展期,建筑业在推动中国工业化和城镇化进程中发挥着重要的作用。在中国经济进入“新常态”的背景下,新型城镇化建设将为中国建筑业带来巨大的发展空间,而“走出去”战略的大力实施更是有利于国内企业拓展海外工程承包业务。然而,蓬勃发展的建筑业市场面临诸多风险因素,例如,建筑市场招投标行为不规范;中国建筑市场工程款拖欠现象较为严重;而建筑工程质量问题等比比皆是;中国企业走出去承接国际工程仍存在融资瓶颈的压力。在国际工程承包市场中,现汇项目较少,工程预付款比例较低,大多需要承包商带资承包,在中国企业业务范围向工程总承包方向发展的情况下,对于承包企业的资金实力和融资能力提出了更高的要求。然而,与国际大承包商相比,中国企业的融资能力相对较弱;再加上并不完善的融资体系,致使企业在融资过程中往往面临审批程序复杂,担保条件要求苛刻等问题,很难适应国际承包工程项目竞争的需要。从国际建筑行业的发展历程和经验来看,合同保证保险是解决上述问题的有效途径之一。合同保证保险广泛应用于公共和私人建筑领域,可以避免承包商破产而带来经济上的损失。保证保险公司签发的合同保证保险可以保证项目本身的完工,或者在承包商破产的情况下替承包商代付。保证保险制度能够被市场广泛接受并保持竞争优势,其原因主要有两点:一是合同当事人更关心的是具体合同目标的实现而不仅是简单的货币补偿。这样,以确保履约为基本宗旨,并以多种形式的“代为履行”为理赔原则的保证保险机制就具有明显的优势;其二,保证保险的交易成本通常比其他担保方式更为经济,能够为当事人带来交易成本的节约。就我国建筑工程合同保证保险发展情况来看,其发展尚不能满足实际需求。早在改革开放之初,为了配合引进外资工作和对外承包工程,原中国人民保险公司就在其涉外业务中试办了工程合同保证保险业务,这是中国保险业全面恢复以来最早出现的保证保险业务。但该险种长期以来都是被当作一种高风险低利润的政策性业务,保险公司经营不积极,承保条件非常严苛,在引进外资工作中按照国际惯例要求提供第三方担保的,银行常以银行保函的方式提供保障,并逐渐成为这类业务中占主导地位的第三方保障机制。在过去的20多年里,有关跨国投资建设项目按照国际惯例要求提供合同保证的,主要是由中国银行和中国建设银行等以担保保函的形式提供,保险公司很少有所作为。本文研究的主要目的是通过对建筑工程合同保证保险性质界定,在比较分析国外建筑工程合同保证保险业务发展和制度发展的基础上,指出中国建筑工程合同保证保险制度存在的问题,并根据其他国家尤其是美国的经验,提出建立相对完善的建筑工程合同保证保险制度的政策建议。为此,本文在分析合同保证保险性质与特征,尤其是合同保证保险相对于担保的优势、合同保证保险对经济社会发展重要性基础上,判定中国发展建筑工程合同保证保险业务的必要性;对中国建筑工程合同保证保险市场进行了综述性分析,并就中国建筑工程合同保证保险制度存在的问题进行了研判;然后,在结合对国外建筑工程合同保证保险制度研究的基础上,总结中国建筑工程合同保证保险市场可以推出的产品种类,并辨析其存在的潜在风险;最后提出中国建筑工程合同保证保险制度完善以及风险控制的政策建议。
张永强[9]（2013）在《中国商业银行汽车消费信贷发展研究》文中研究表明汽车消费信贷作为重要的个人贷款产品,在欧美等发达国家已是成熟的金融产品,为推动轿车家庭普及化发挥了至关重要作用,同时也为开办汽车消费信贷的金融机构带来了丰厚利润。中国正式开办汽车消费信贷业务的时间较短,并且受制于个人信用体系不健全等原因,曾于2003-2004年间发生大量不良贷款,导致以工农中建四大行为代表的大型银行对开展汽车消费信贷较为谨慎。而近年来随着中国居民收入的持续增长,对汽车及汽车消费信贷的需求增长迅速,与此同时,汽车金融公司的成立也对中国商业银行开展汽车消费信贷构成直接竞争关系。在此背景下,商业银行汽车消费信贷业务何去何从?亟需从理论上予以讨论和研究。汽车消费信贷看似是微观金融,实际与宏观经济发展密切相关。本文首先分析了与商业银行汽车消费信贷业务相关的经济管理基础理论,如马克思的消费理论、宏观经济学的消费函数理论、博弈论、信贷风险管理理论、家庭金融理论和经济成长阶段理论等,为后续研究奠定理论基础。随后分别回顾分析了欧美发达国家、新兴经济国家和中国汽车消费信贷发展历程,努力探求可供借鉴的汽车消费信贷发展经验。本文还从信贷需求和信贷供给两个角度对商业银行发展汽车消费信贷的有利和不利因素进行了深入分析,论证了中国商业银行发展汽车消费信贷既具有重要经济意义,也拥有广阔发展空间。汽车金融公司成立后,其与商业银行在拓展汽车消费信贷方面的优劣势比较也是本文研究的一个重点,总体看受中国金融监管政策、美国次贷危机教训等多种因素约束,汽车金融公司扩张性的业务创新将有所收敛,而商业银行只要坚定信心,积极改革创新,仍具有较强市场竞争力。信贷风险管理是商业银行开展汽车消费信贷最为关注的问题之一,本文通过对中国商业银行2003-2004年间汽车消费信贷的风险成因进行分析论证,认为其主要原因一是个人信用体系不健全,二是经营管理模式不尽合理、简单粗放。同时基于商业银行汽车消费信贷运行机制,对商业银行与各参与主体的业务关系进行了博弈分析,并提出构建合作共赢的良性运行机制和健全的个人信贷业务风险管理体系,为商业银行汽车消费信贷发展创造良好条件。为解决商业银行汽车消费信贷的持续发展问题,本文通过分析规模经济、范围经济以及汽车金融价值链理论等,结合当前民生银行、中信银行的业务实践,提出商业银行要充分发挥自身的结算、资金和金融产品众多优势,为汽车产业链中各参与主体提供综合化金融服务,既提高自身的竞争优势,也可获得综合经营收益。此外,本文还结合当前客户需求特点,除重点研究分析信用卡购车分期付款、二手车贷款等创新产品外,还对优化现有商业银行汽车消费信贷产品提出了具体建议。最后,本文重点围绕当前商业银行开展汽车消费信贷所面临的外部问题,对健全中国个人信用体系、完善汽车消费信贷法制环境和优化购车、用车环境等提出了有针对性的措施建议。本文的主要创新点有：1、从商业银行视角对汽车消费信贷业务进行较为系统的研究。本文主要从内外部环境、监管政策、市场竞争、风险控制、经营模式、产品创新、营销管理等多角度对商业银行汽车消费信贷业务进行系统研究分析,以全面推动商业银行汽车消费信贷业务发展。2、运用实证方法证明家庭自用和操作合规的汽车消费信贷产品风险总体可控。本文通过实证分析某大型银行若干分行和山东济南地区各商业业银行汽车信贷的风险状况及成因,论证了汽车消费信贷不良贷款主要是由于客（货）运用途汽车贷款和商业银行管理粗放等造成的,真正家庭用途和操作合规的汽车消费贷款风险总体可控。3、运用借鉴对比方法,论证从中短期来看商业银行仍拥有较大的市场竞争力。本文对商业银行和汽车金融公司从事汽车消费信贷进行了全面对比分析,并结合当前监管要求和业务发展实际,论证商业银行从事汽车消费信贷仍有较大的市场空间和市场竞争力。商业银行应抓住当前机遇,积极创新拓展汽车消费信贷市场,获取高额经营收益。4、运用博弈论,以商业银行为中心,与借款人、汽车经销商以及保险公司（或担保公司）等相关利益主体联合构建较完善的汽车消费信贷操作模式,以实现长期互利共赢。
高明[10]（2013）在《汽车消费贷款保证保险合同法律问题研究》文中进行了进一步梳理汽车消费贷款保证保险是由传统的保证与保险业务相结合而形成的新型业务,在社会化经济高速发展的今天,有着其无法代替的作用。在社会主义市场经济条件下,汽车消费贷款保证保险具有其无可比拟的优越性,也是保险公司业务较广的一种保险类型,它关系到经济的发展与社会的安定团结,历来也多为被专家学者研究。本文阐述了汽车消费贷款保证保险合同的构成要素及价值,考察了两大法系主要国家、世界其他国家以及我国台湾、香港、澳门地区关于汽车消费贷款保证保险的立法规定,并对此做出了系统分析。论文结构如下：本文第一部分对文章所着重论述的汽车消费贷款保证保险合同的法律性质,包括学界对汽车消费贷款保证保险合同的法律性质的争议,着重论述了学术界及实务界不同学者对汽车消费贷款保证保险合同的理解,并介绍现行主流观点。第二部分是文章的主要部分,主要对汽车消费贷款保证保险合同进行剖析,从合同三要素：主体、客体、内容出发,通过研究汽车消费贷款保证保险合同的三要素来对保证保险的性质做一个全面的剖析,进一步了解保证保险合同。第三部分是针对汽车消费贷款保证保险合同中的代位求偿权问题进行的梳理,代位求偿权是保险损失原则所派生的代位原则的核心,因此具有十分重要的研究意义,本文从保证保险代位权的含义、取得及求偿权的行使三方面入手,通过文献分析法和比较法,对求偿权做了一个全方位的分析。为进一步了解汽车消费贷款保证保险提供理论依据。
二、太保推出汽车消费贷款履约保证保险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、太保推出汽车消费贷款履约保证保险（论文提纲范文）
（1）P2P企业风险控制与防范研究 ——基于宜人贷案例分析（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景与研究问题 |
| 1.2 研究内容与全文框架 |
| 1.3 研究方法与研究创新 |
| 1.4 本文研究的应用价值 |
| 2 文献回顾与理论基础 |
| 2.1 文献回顾 |
| 2.1.1 P2P网贷定义 |
| 2.1.2 P2P网贷风险 |
| 2.1.3 P2P网贷风险控制 |
| 2.1.4 概括性评论 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 风险控制理论 |
| 3 我国P2P企业现状 |
| 3.1 政策背景 |
| 3.2 我国P2P企业经营状况 |
| 3.3 P2P企业运营模式 |
| 3.4 P2P平台问题分析 |
| 4 宜人贷案例分析 |
| 4.1 宜人贷公司介绍 |
| 4.1.1 宜人贷平台简介 |
| 4.1.2 公司运营模式分析 |
| 4.2 宜人贷风险成因分析 |
| 4.2.1 信用风险成因分析 |
| 4.2.2 财务风险成因分析 |
| 4.2.3 经营风险成因分析 |
| 4.3 宜人贷风险控制分析 |
| 4.3.1 信用风险控制分析 |
| 4.3.2 财务风险控制分析 |
| 4.3.3 经营风险控制分析 |
| 4.3.4 宜人贷风险综合控制 |
| 4.4 宜人贷依旧存在的风险隐患 |
| 4.4.1 信用风险 |
| 4.4.2 财务风险 |
| 4.4.3 经营风险 |
| 5 相关建议 |
| 5.1 信用风险控制建议 |
| 5.2 财务风险控制建议 |
| 5.3 经营风险控制建议 |
| 6 结语 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（2）互联网信贷履约保证保险的风险问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景与研究意义 |
| 二、国内外文献综述 |
| 三、研究内容与研究方法 |
| 四、本文的创新点与不足 |
| 第一章 互联网信贷履约保证保险及其风险的理论分析 |
| 第一节 互联网信贷履约保证保险分析 |
| 一、互联网信贷履约保证保险的定义 |
| 二、互联网信贷履约保证保险的特征 |
| 第二节 互联网信贷履约保证保险风险分析 |
| 一、互联网信贷履约保证保险风险的来源 |
| 二、互联网信贷履约保证保险风险的特征 |
| 三、互联网信贷履约保证保险风险的成因 |
| 四、互联网信贷履约保证保险风险的影响 |
| 第三节 互联网信贷履约保证保险风险管理分析 |
| 一、互联网信贷履约保证保险风险管理技术 |
| 二、互联网信贷履约保证保险风险管理实现途径 |
| 第二章 我国互联网信贷履约保证保险的现实分析 |
| 第一节 我国互联网信贷履约保证保险的发展环境 |
| 一、经济环境 |
| 二、政策环境 |
| 三、行业环境 |
| 四、技术环境 |
| 第二节 我国互联网信贷履约保证保险的发展状况 |
| 一、保费收入增长很快 |
| 二、承保主体以中小型财险公司为主 |
| 三、经营成果不乐观 |
| 第三节 我国互联网信贷履约保证保险发展存在的问题 |
| 一、保险条款同质化程度较高 |
| 二、合规意识有待提高 |
| 三、风控能力不足导致风险问题频发 |
| 第三章 我国互联网信贷履约保证保险风险的现实分析 |
| 第一节 我国互联网信贷履约保证保险的风险分析 |
| 一、客户风险 |
| 二、合作平台风险 |
| 三、外部环境风险 |
| 四、保险公司经营风险 |
| 第二节 我国互联网信贷履约保证保险风险管理的现状 |
| 一、保前环节客户审查力度不够 |
| 二、保中环节监控技术尚未成熟 |
| 三、保后环节处理工作不够完善 |
| 第四章 长安责任保险“踩雷”风险事件的案例分析 |
| 第一节 长安责任保险相关情况介绍 |
| 一、长安责任保险简介 |
| 二、互联网信贷履约保证保险业务发展状况 |
| 三、风险管理状况 |
| 第二节 长安责任保险“踩雷”风险事件回顾 |
| 一、风险事件简介 |
| 二、风险的来源 |
| 三、风险的影响 |
| 四、风险的化解 |
| 第三节 长安责任保险“踩雷”风险事件反思 |
| 一、选择优质的合作平台是业务承保的前提 |
| 二、风控能力是影响业务盈利的关键 |
| 三、防范跨界金融业务风险的发生 |
| 第五章 研究结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 对策建议 |
| 一、加强保险公司风控能力建设 |
| 二、加快互联网金融征信体系建设 |
| 三、完善业务管理细则 |
| 四、强化互联网金融平台的监管 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）网贷中履约保证保险相关法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、“履约险”进入网贷的背景及面临的法律问题 |
| (一)形成背景 |
| (二)面临的法律问题 |
| 二、“履约险”与保证担保之间的争论 |
| (一)理论上的不同观点 |
| 1.“保险说”与“保证说” |
| 2.其他观点 |
| (二)司法层面的不同指引 |
| (三)对上述看法的评析 |
| 三、“履约险”法律性质的认定 |
| (一)“履约险”理当属于保险而非担保 |
| (二)特殊交易安排下应据实定性 |
| 四、“履约险”下的赔付责任与抗辩 |
| (一)一般的责任抗辩 |
| (二)“履约险”与其他法定担保并存下的责任承担与抗辩 |
| 1.“履约险”与物保并存时 |
| 2.“履约险”与人保并存时 |
| (三)网贷平台变相提供担保下的效力与责任抗辩 |
| 1.“信息中介”与“信用中介”的不同定位 |
| 2.法律效力的认定及责任区分 |
| (四)网贷平台资信审查瑕疵下的责任承担与抗辩 |
| 1.网贷平台与资信审查义务 |
| 2.资信审查瑕疵下的责任归属 |
| 五、“履约险”巨额赔付风险及应对 |
| (一)巨额赔付的形成原因 |
| (二)巨额赔付的应对思路 |
| 参考文献 |
（4）华融湘江银行线上消费贷款业务拓展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 理论依据与文献综述 |
| 1.2.1 理论依据 |
| 1.2.2 文献综述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 华融湘江银行线上消费贷款业务发展环境分析 |
| 2.1 华融湘江银行基本情况 |
| 2.1.1 发展历程 |
| 2.1.2 银行主要经营业务 |
| 2.1.3 线上消费贷款业务发展及管理现状 |
| 2.2 宏观环境分析 |
| 2.2.1 政治环境分析 |
| 2.2.2 经济环境分析 |
| 2.2.3 社会环境分析 |
| 2.2.4 技术环境分析 |
| 2.3 行业发展环境分析 |
| 2.3.1 行业发展整体情况 |
| 2.3.2 银行同业线上消费贷款产品情况 |
| 2.3.3 区域(湖南省内)市场需求调查分析 |
| 2.4 SWOT分析及策略模式选择 |
| 2.4.1 SWOT分析 |
| 2.4.2 SWOT策略模式选择 |
| 第3章 华融湘江银行线上消费贷款业务拓展策略 |
| 3.1 华融湘江银行线上消费贷款业务发展目标 |
| 3.1.1 定性目标 |
| 3.1.2 定量目标 |
| 3.2 客群定位策略 |
| 3.2.1 客群定位思考 |
| 3.2.2 具体客群定位 |
| 3.3 产品设计策略 |
| 3.3.1 产品设计策略 |
| 3.3.2 产品要素设计策略 |
| 3.3.3 产品流程规划策略 |
| 3.4 风险管理策略 |
| 3.4.1 探索建立线上消费贷款适用的风险管理体系 |
| 3.4.2 建立覆盖业务全流程的风险控制模型 |
| 3.4.3 加强线上消费贷款产品的研发风险控制 |
| 3.5 市场营销策略 |
| 3.5.1 打通互联网平台流量入口 |
| 3.5.2 同步开展线上营销及线下营销 |
| 3.5.3 探索建立白名单营销模式 |
| 第4章 华融湘江银行线上消费贷款业务拓展策略实施措施及效果预期 |
| 4.1 实施措施 |
| 4.1.1 优化企业发展战略 |
| 4.1.2 完善绩效考评与薪酬确定机制 |
| 4.1.3 健全人力资源政策 |
| 4.2 效果预期 |
| 4.2.1 业务拓展成果超预期 |
| 4.2.2 风险控制能力逐步增强,预期业务可持续发展 |
| 4.2.3 组织架构更加优化,预期业务可快速发展 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）个人信用保证保险怎么用?（论文提纲范文）
| 理论可行, 现实中没有保险公司承保 |
| 个人贷款保证保险提供短期担保 |
| 履约保证保险盛行 |
| 信用保证保险业务占比小 |
（7）XX财险公司个人车贷险的信用风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的目的和意义 |
| 1.1.1 研究的目的 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外的研究文献综述 |
| 1.2.1 国内研究综述 |
| 1.2.2 国外研究综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 论文的内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文研究的创新点 |
| 2 车贷险及信用风险概述 |
| 2.1 保险业务中的相关理论 |
| 2.1.1 偿付能力基准理论 |
| 2.1.2 约束理论 |
| 2.2 车贷险的相关理论及发展意义 |
| 2.2.1 信用保证保险的相关概念 |
| 2.2.2 车贷险的相关概念及发展意义 |
| 2.3 风险管理 |
| 2.4 信用风险 |
| 2.4.1 信用风险相关概念 |
| 2.4.2 信用风险的评价标准 |
| 2.4.3 信用评价的常用方法 |
| 3 XX财险公司个人车贷险业务发展现状 |
| 3.1 XX财险公司介绍 |
| 3.2 XX财险公司个人车贷险业务发展情况 |
| 3.2.1 车贷险发展简述 |
| 3.2.2 XX财险公司个人车贷业务开展情况 |
| 3.3 XX财险公司个人车贷险业务介绍 |
| 4 XX财险公司个人车贷险业务存在的信用风险分析 |
| 4.1 SWOT分析公司“个人车贷险”内外部环境 |
| 4.2 XX财险公司车贷险业务的内部信用风险 |
| 4.2.1 业务各流程的信用风险 |
| 4.2.2 理赔风险 |
| 4.2.3 产品风险 |
| 4.2.4 其他管理风险 |
| 4.3 XX财险公司车贷险业务的外部信用风险 |
| 4.3.1 与银行及汽车经销商合作模式的风险 |
| 4.3.2 个人道德意识及社会信用制度不健全的风险 |
| 4.3.3 保证保险缺乏明确法律规定 |
| 5 XX财险公司个人车贷险业务的信用风险管理解决对策 |
| 5.1 建立个人车贷险的风险评估模型建 |
| 5.1.1 个人车贷险风险评估模型的建立 |
| 5.1.2 个人车贷险业务的信用评估模型案例研究 |
| 5.1.3 个人信用评估模型的整体评价 |
| 5.2 改善产品设计，加强产品创新 |
| 5.2.1 完善产品费率设计 |
| 5.2.2 创新产品组合 |
| 5.3 完善内部管理 |
| 5.3.1 加强内控制度,完善人员管理 |
| 5.3.2 建立车贷险业务专项理赔机制 |
| 5.3.3 完善车贷险业务的信息系统建设 |
| 5.4 与各合作方建立风险共管合作方式 |
| 5.5 其他社会及市场方面的改善 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 对未来的展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）建筑工程合同保证保险制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 理论和现实意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究现状综述 |
| 1.3.1 国外相关研究文献 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究方案 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究的重点与难点 |
| 1.4.3 研究方法 |
| 1.4.4 创新与不足之处 |
| 第2章 保证保险的概念界定及优势分析 |
| 2.1 保证保险的界定及其产生和发展的动因分析 |
| 2.1.1 保证保险的概念界定 |
| 2.1.2 保证保险产生和发展的主要动因：商业市场的信息不对称 |
| 2.2 保证保险的性质与特征辨析 |
| 2.2.1 保证保险与保证担保业务目的方面的差异 |
| 2.2.2 保证保险与保证担保在法律关系主体方面存在显着差异 |
| 2.2.3 保证保险与担保在风险转移机制方面存在差异 |
| 2.3 合同保证保险的优势分析 |
| 2.3.1 保证保险的经济成本优势：数理模型分析 |
| 2.3.2 合同保证保险与异常低价竞标 |
| 第3章 中国建筑工程合同保证保险业务的潜在需求分析 |
| 3.1 中国建筑业迅速增长，在国民经济中占据重要的地位 |
| 3.1.1 中国建筑业总产值规模不断扩大，建筑业增加值占GDP比重逐步提高 |
| 3.1.2 建筑企业个数不断增多，从业人员不断增加，成为中国就业的主力军 |
| 3.1.3 建筑工程合同金额和完成金额稳步增长 |
| 3.1.4 中国对外承包工程业务迅速增长 |
| 3.2 新型城镇化及“走出去”战略将促进中国建筑业持续高速发展 |
| 3.2.1 新型城镇化建设将为中国建筑业带来巨大的发展机遇 |
| 3.2.2 走出去战略的大力实施有利于拓展海外工程承包业务 |
| 3.3 中国建筑业的蓬勃发展亟需合同保证保险业务 |
| 3.3.1 蓬勃发展的建筑业市场面临诸多风险因素 |
| 3.3.2 建筑业市场开放为中国建筑业发展带来挑战 |
| 3.3.3 建筑工程合同保证保险尚不能满足实际需求 |
| 3.3.4 中国建筑工程合同保证保险具备广阔的发展空间 |
| 第4章 中国建筑工程合同保证保险制度中的问题及成因 |
| 4.1 中国保证保险业务发展 |
| 4.1.1 中国保证保险的缘起与演进 |
| 4.1.2 中国开办经营保证保险业务的保险公司及其险种 |
| 4.2 中国建筑工程合同保证保险发展中的主要症结 |
| 4.2.1 建筑工程合同保证保险业务起步晚问题多 |
| 4.2.2 建筑工程合同保证保险投保率低规模小 |
| 4.2.3 市场承保主体多元化化和运作不规范 |
| 4.2.4 法制不健全造成多头监管与监管真空 |
| 4.3 中国建筑工程合同保证保险症结的基本成因 |
| 4.3.1 市场主体对于合同保证保险的重要性认知不足 |
| 4.3.2 中国征信体系建设滞后造成合同保证保险业务开展难度大 |
| 4.3.3 合同保证保险费率厘定的复杂性导致保险公司不愿涉及该业务 |
| 4.3.4 对于合同保证保险性质认识不足造成法律和规章制度的冲突和缺失 |
| 第5章 国际建筑工程合同保证保险的发展水平及国际比较 |
| 5.1 国际信用险与保证保险协会会员业务发展现状 |
| 5.1.1 ICISA会员遍布世界各地，开展保证保险业务的公司非常普遍 |
| 5.1.2 ICISA会员保证保险业务发展较快 |
| 5.1.3 不同国家和地区的保证保险业务分布差距较大 |
| 5.1.4 不同国家和地区的保证保险深度存在较大差异 |
| 5.2 不同国家（地区）的建筑工程合同保证保险制度 |
| 5.2.1 美洲地区 |
| 5.2.2 欧洲地区 |
| 5.2.3 亚洲地区 |
| 5.3 主要国家和地区建筑工程合同保证保险制度及其比较 |
| 第6章 美国建筑工程合同保证保险制度的发展与借鉴 |
| 6.1 美国建筑工程合同保证保险制度发展 |
| 6.1.1 米勒法案 |
| 6.1.2 联邦采购条例 |
| 6.1.3 美国建筑工程合同保证保险的参与主体 |
| 6.2 美国建筑工程合同保证保险市场发展现状 |
| 6.2.1 美国建筑工程合同保证保险的类型 |
| 6.2.2 美国保证保险直接承保保费收入和直接损失 |
| 6.2.3 美国合同保证保险的损失率与综合赔付率 |
| 6.2.4 大型承包商的破产对合同保证保险市场产生重大冲击 |
| 6.3 美国建筑工程合同保证保险对我国的启示 |
| 6.3.1 预先审定承包商资格 |
| 6.3.2 减轻承包商违约的影响，保障工人和供应商利益 |
| 6.3.3 制定严格的承保标准和资格预审 |
| 6.3.4 补偿和保险费用界定清晰 |
| 6.3.5 丰富的破产案例为保险公司筛查提供素材 |
| 6.3.6 完善和流畅的索偿过程 |
| 6.3.7 公共工程问题对我国合同保证保险的借鉴 |
| 第7章 中国建筑工程合同保证保险制度体系的构建与完善 |
| 7.1 合同保证保险参与方之间的博弈分析 |
| 7.1.1 参与主体及关系 |
| 7.1.2 信息不对称分析 |
| 7.1.3 博弈分析 |
| 7.2 中国建筑工程合同保证保险制度完善的基本思路和方法 |
| 7.2.1 构建合同保证保险制度的顶层设计架构 |
| 7.2.2 利用信息技术构建和完善工程建筑市场信用体系建设 |
| 7.3 中国建筑工程合同保证保险的险种创新及风险分析 |
| 7.3.1 中国拟推建筑工程合同保证保险产品创新 |
| 7.3.2 中国拟推建筑工程同保证保险产品风险分析 |
| 7.4 中国建筑工程合同保证保险业务风险控制机制 |
| 7.4.1 建筑工程合同保证保险制度模式 |
| 7.4.2 建筑工程合同保证保险担保组织模式 |
| 7.4.3 建筑工程合同保证保险的风险控制 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 结论 |
| 8.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 美国合同保证保险的经典赔偿案例 |
| 附录B 米勒法案相关内容 |
| 附录C 美国合同保证保险表格示例 |
| 致谢 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（9）中国商业银行汽车消费信贷发展研究（论文提纲范文）
| 博士生自认为的论文创新点 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 表目次 |
| 图目次 |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 基本范畴界定 |
| 一、汽车贷款和汽车消费信贷 |
| 二、分期付款 |
| 三、汽车金融 |
| 第三节 相关文献研究综述 |
| 一、国外相关文献研究综述 |
| 二、国内相关文献研究综述 |
| 第四节 研究方法与主要思路 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第五节 主要创新点和需进一步研究的问题 |
| 一、主要创新点 |
| 二、尚需进一步研究的问题 |
| 第二章 汽车消费信贷的相关理论基础 |
| 第一节 消费经济理论 |
| 一、马克思主义消费理论 |
| 二、现代西方经济学消费理论 |
| 三、消费经济理论 |
| 第二节 商业银行信贷理论 |
| 一、信用与消费信贷 |
| 二、信息不对称、博弈论与信贷供给 |
| 三、信贷风险管理理论 |
| 第三节 家庭金融理论 |
| 一、家庭金融与家庭理财 |
| 二、家庭金融的负债选择 |
| 第四节 经济成长阶段理论 |
| 一、经济发展的六个阶段 |
| 二、经济发展阶段理论与汽车金融发展 |
| 第三章 国内外汽车消费信贷的发展 |
| 第一节 发达国家汽车金融发展情况 |
| 一、汽车消费发展历程及现状 |
| 二、汽车金融服务发展历程 |
| 三、汽车金融主要经营管理模式 |
| 四、美德日汽车金融业务发展的启示 |
| 第二节 新兴经济国家汽车消费信贷发展情况 |
| 一、新兴经济国家汽车消费发展情况 |
| 二、新兴经济国家汽车消费信贷发展情况 |
| 第三节 中国汽车消费信贷发展情况 |
| 一、汽车消费发展历程与展望 |
| 二、汽车消费信贷发展历程 |
| 三、汽车消费信贷发展现状及展望 |
| 第四章 商业银行汽车消费信贷需求 |
| 第一节 影响中国汽车消费需求的主要因素 |
| 一、推动汽车消费需求的主要因素 |
| 二、阻碍汽车消费需求的主要因素 |
| 第二节 影响中国汽车消费信贷需求的主要因素 |
| 一、促进汽车消费信贷需求的主要因素 |
| 二、制约汽车消费信贷需求的主要因素 |
| 第五章 商业银行汽车消费信贷供给 |
| 第一节 中国汽车消费信贷政策的演变 |
| 一、商业银行的汽车消费信贷 |
| 二、汽车金融公司的汽车消费信贷 |
| 三、保险公司的汽车消费信贷保证保险 |
| 第二节 影响汽车消费信贷供给的制约因素 |
| 一、外部社会环境制约因素 |
| 二、商业银行内部经营管理问题 |
| 第三节 汽车消费信贷与商业银行转型和经济增长 |
| 一、汽车消费信贷是商业银行转型的重要选择 |
| 二、汽车消费信贷发展对经济增长的影响 |
| 第六章 汽车消费信贷供给主体的市场竞争 |
| 第一节 国际汽车消费信贷供给主体的演变 |
| 一、主要经济体汽车消费信贷供给主体的演变情况 |
| 二、主要经济体汽车消费信贷供给主体演变的启示 |
| 第二节 中国商业银行与汽车金融公司的优劣势比较 |
| 一、商业银行开展汽车消费信贷的优劣势 |
| 二、汽车金融公司开展汽车消费信贷的优劣势 |
| 三、商业银行拓展汽车消费信贷的思考 |
| 第七章 商业银行汽车消费信贷的风险管理 |
| 第一节 汽车消费信贷的主要风险及成因 |
| 一、汽车消费信贷面临的主要风险类型 |
| 二、汽车消费信贷风险成因 |
| 第二节 商业银行汽车消费信贷的风险现状评价 |
| 一、汽车消费信贷的风险现状 |
| 二、对商业银行汽车消费信贷不良率的评价 |
| 第三节 商业银行汽车消费信贷运行机制及相关主体博弈 |
| 一、商业银行汽车消费信贷的运行机制 |
| 二、汽车消费信贷各相关利益主体间博弈 |
| 三、构建合作共赢的汽车消费信贷良性运行机制 |
| 第四节 建立健全银行内部汽车消费信贷风险管理体系 |
| 一、确定适合的汽车消费信贷产品和客户对象 |
| 二、健全合作单位遴选机制、明确权责 |
| 三、建立健全汽车消费信贷风险模型，增强客户识别能力 |
| 四、切实加强对借款人资信状况和还款能力的审查 |
| 五、确保贷款担保有效落实到位 |
| 六、建立内部制约机制，确保贷款审查审批操作合规严密 |
| 七、建立科学有效的贷后管理制度 |
| 八、加强对汽车消费信贷从业人员的培训教育 |
| 九、建立科学的不良贷款核销机制 |
| 第八章 商业银行汽车消费信贷的综合经营模式 |
| 第一节 汽车金融的规模经济、范围经济和价值链理论 |
| 一、汽车金融的规模经济和范围经济 |
| 二、汽车金融服务的价值链理论 |
| 第二节 商业银行拓展汽车消费信贷的综合经营思路 |
| 一、中国商业银行汽车消费信贷现有赢利模式 |
| 二、商业银行开展汽车消费信贷的综合经营思路 |
| 第三节 组建商业银行专业性的汽车金融服务机构 |
| 一、组建专业的汽车金融服务中心 |
| 二、组建汽车金融公司 |
| 三、牵头组建汽车金融服务网络协会 |
| 四、国内商业银行汽车金融服务中心的实例分析 |
| 第四节 联合汽车金融公司开展汽车消费信贷 |
| 一、双方开展合作的可行性 |
| 二、双方开展合作的具体方式 |
| 第九章 商业银行汽车消费信贷的产品创新和营销管理 |
| 第一节 消费者金融消费行为 |
| 一、金融消费的概念和特征 |
| 二、中国消费者金融消费行为特征及趋势 |
| 第二节 汽车消费信贷产品创新 |
| 一、信用卡购车分期付款业务 |
| 二、二手汽车贷款 |
| 三、创新优化汽车消费信贷产品 |
| 第三节 汽车消费信贷营销管理 |
| 一、银行营销发展历程 |
| 二、汽车消费信贷营销存在的主要问题 |
| 三、加强汽车消费信贷营销管理的主要措施 |
| 第十章 加快汽车消费信贷发展的配套措施建设 |
| 第一节 加快个人信用体系建设 |
| 一、加快建立和完善个人信用体系建设 |
| 二、建立有效的守信、失信行为的奖惩机制 |
| 第二节 优化购车、用车环境 |
| 一、提高居民的购车能力 |
| 二、减轻购车税费负担 |
| 三、着力构建和谐发展的汽车社会 |
| 第三节 健全汽车消费信贷法制环境 |
| 一、完善汽车消费信贷的配套法律法规 |
| 二、完善汽车评估和处置机制 |
| 参考文献 |
| 中文部分 |
| 英文部分 |
| 攻博期间发表的科研成果目录 |
| 后记 |
（10）汽车消费贷款保证保险合同法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 一、汽车消费贷款保证保险合同的法律性质 |
| (一) 学界对汽车消费贷款保证保险合同的法律性质的争议 |
| (二) 汽车消费贷款保证保险合同的法律定性 |
| 二、汽车消费贷款保证保险合同的构成要素 |
| (一) 汽车消费贷款保证保险合同的主体 |
| (二) 汽车消费贷款保证保险合同的客体 |
| (三) 汽车消费贷款保证保险合同的内容 |
| 三、汽车消费贷款保证保险合同中的代位求偿权问题 |
| (一) 汽车消费贷款保证保险代位权的含义 |
| (二) 汽车消费贷款保证保险代位求偿权的取得 |
| (三) 汽车消费贷款保证保险代位求偿权的行使 |
| 参考文献 |
| 谢辞 |
四、太保推出汽车消费贷款履约保证保险（论文参考文献）
- [1]P2P企业风险控制与防范研究 ——基于宜人贷案例分析[D]. 李淑婧. 北京交通大学, 2020(04)
- [2]互联网信贷履约保证保险的风险问题研究[D]. 唐继磊. 中南财经政法大学, 2020(07)
- [3]网贷中履约保证保险相关法律问题研究[D]. 程洋. 武汉大学, 2019(03)
- [4]华融湘江银行线上消费贷款业务拓展策略研究[D]. 蔡亮. 湖南大学, 2018(06)
- [5]二手车贷险业务拓展的法律分析[J]. 李婧. 中国保险, 2018(09)
- [6]个人信用保证保险怎么用?[J]. 吴辉. 理财, 2018(05)
- [7]XX财险公司个人车贷险的信用风险管理研究[D]. 陈璞. 西南财经大学, 2018(01)
- [8]建筑工程合同保证保险制度研究[D]. 章添香. 对外经济贸易大学, 2015(06)
- [9]中国商业银行汽车消费信贷发展研究[D]. 张永强. 武汉大学, 2013(09)
- [10]汽车消费贷款保证保险合同法律问题研究[D]. 高明. 华中师范大学, 2013(S2)