一、在现行外汇管理体制下发展离岸金融业务的几点思考（论文文献综述）
李斐[1]（2020）在《国家审计监督与金融风险防范关系研究 ——基于银行的实证分析》文中研究指明金融的核心作用在一定程度上决定着一个国家的经济社会发展,金融风险产生的显着负面效应会影响经济和社会安全,进而危及国家安全。目前,间接融资仍是我国金融市场的主要融资手段,银行作为金融媒介,一直是金融市场中最为庞大的经营主体,对银行开展审计监督是国家审计的一项重要内容。在我国的治理体系中,审计监督是一项综合性的监督活动,这种综合性特点决定了国家审计监督内容的广泛性,在监督方式、监督内容等方面与其他监管机构存在一定差异。国家审计具有独立性和综合性特点,能够发挥站位高、视野广、覆盖全的优势,在提升金融机构经营稳健性、防范金融风险和打击金融犯罪方面发挥了不可替代的作用。面对金融发展的新形势和金融监管的新要求,国家审计在防范金融风险方面具有不可推卸的责任和义务。本文对国家审计影响银行业金融风险的理论依据、实践经验、作用方式、实现路径和实施效果等方面使用规范研究和实证研究方法开展系统性分析,既有理论意义又有现实意义。首先,本文通过对银行风险、金融监管、国家审计等方面的相关研究文献进行梳理,在前人研究成果的基础上,提出本文研究的切入点。其次,深入系统研究国家审计防范银行风险的理论和实践依据,以及国家审计在银行监督方面存在的优势。通过分析审计机关开展金融审计的实践经验,论述审计机关影响银行业金融风险的作用方式和实现路径,并尝试搭建国家审计防范银行风险的理论框架。然后,基于审计机关在职责权限以及影响银行风险的作用机制和实现方式,分别针对全国性银行风险、地方性银行风险以及区域银行风险进行实证检验,考察国家审计功能发挥的效果,为审计机关实现银行业金融风险防范目标提供经验证据。最后,在实证研究的基础上分析目前国家审计存在的不足,探讨国家审计防范银行风险实现方式的改进,完善实现机制和途径,促进国家审计作用发挥的最大化。本文的研究结论主要有以下几个方面:第一,国家审计监督对于全国性银行的风险防范呈现“∧”字型特征。在审计实施的第二年,由于审计公告形成的民众监督与银行采取有效整改措施形成的合力,国家审计作用的发挥最为明显,能够显着降低银行的经营风险。国家审计对于违法案件的查处也体现了“∧”字型特征,在案件查处后的第二年表现出对银行风险的显着抑制作用。第二,审计方式对于银行风险具有显着影响。银行在一年中连续多次接受国家审计的情况下,受到审计的威慑力和影响力会更强,原有的高风险业务和违规业务操作模式惯性能够得到及时纠正,对于发现问题进行整改的督促力度更大,体现出国家审计更有效的防范银行风险作用。同时在“审计风暴”热度减退的情况下,审计结果公告仍然具有较强的威慑力,在促进金融机构防范和化解经营风险方面发挥了重要的作用。第三,国家审计监督在防范地方性银行风险方面体现出一定的中介效应。国家审计功能发挥能够有效提升政府治理水平,并通过政府治理水平的提升有效降低地方银行的信贷风险,提升整体资产质量,政府治理起到了中介效应。这种中介效用在提升地方银行盈利能力和资本充足率方面也有所体现。第四,国家审计具有防范区域银行风险的作用。国家审计的经济处罚职能和审计建议职能均与区域银行风险均存在显着的负相关关系,说明国家审计职能的有效发挥能够监督公共资金的使用情况,减轻了政府干预银行信贷资金的动机,提升了政府治理水平,促进政策的有效执行,为地方金融机构的健康发展提供了良好的环境。第五,加强国家审计的“逆周期”监督有助于防范银行风险。金融风险体现出一定顺周期性,宽松的货币政策和经济的快速发展会使银行对借款人的偿债能力过分乐观,会放松信贷政策,降低信贷标准。在经济快速发展的过程中加强“逆周期”的审计监督,揭示风险隐患有助于银行风险的防范。在上述分析的基础上,从金融审计的职能和定位、审计方法发展、组织模式优化、人才培养以及公告制度创新等方面,探讨了国家审计防范金融风险实现机制和途径的改进,提出政策建议,以满足新时代国家进步和经济社会发展的需要。一是要发挥自身优势,加强对市场的分析和预判,提前感知金融市场风险,发挥审计的预防性作用,不但要能“治已病”,还要“防未病”。针对审计发现的问题深入分析原因和提出解决方法,达到审计纠偏和风险防范的效果,发挥建设性作用。二是要运用大数据技术开展分析研究时,发挥动态风险跟踪和监测功能,提高金融审计对风险识别的前瞻性、精准度和有效性。三是通过建立管理中心,信息共享平台和信息交互渠道等方式,建立进一步优化审计组织模式,达到合理配置人力资源,实施审计项目的动态、集中管理,提升工作效率和效果的目的。四是通过建立人才培养机制、加强业务实战能力培训等方式,打造一支讲政治、高素质以及掌握丰富金融知识的专业化金融审计干部队伍。五是创新审计公告制度,探索发布金融市场风险分析报告,增强金融审计的权威性和影响力,强化国家审计在防范金融风险中的作用。本文的主要贡献为:（1）丰富和深化了国家金融审计的理论研究。本文基于国家审计理论,从国家审计的职能定位出发,论述了国家审计防范银行业金融风险的基本依据,阐述了国家审计的作用方式和实现途径,从而构建完整的理论框架,夯实国家审计防范金融风险的理论基础。（2）提供国家审计防范金融风险的直接经验证据。由于可获取的公开数据有限,一定程度上抑制了国内关于国家审计,尤其是国家金融审计方面的实证研究。本文为国家审计防范银行风险提供了新的经验证据,丰富了国家审计的实证研究内容。（3）多层次研究国家审计防范银行风险的作用。在考虑领导体制、政府治理以及地方经济、社会发展差异的情况下,通过实证分析获取各级审计机关影响银行风险方面的实现路径,进一步丰富金融审计防范金融风险的研究。
李良艳[2]（2017）在《人民币期货发展研究》文中研究表明外汇期货作为世界上第一个金融期货产品,已经成为近半个世纪以来国际金融市场汇率风险管理中不可缺少的金融衍生工具。随着经济全球化的和浮动汇率制度不断盛行,它在促进对外贸易、对外投资便利化和服务实体经济方面发挥着日益重要的作用。当前,国际金融危机频发,场内衍生品市场的交易数量和流动性指标大幅提升,外汇期货更加凸显其作为外汇衍生品最重要交易品种的地位,成为当前各大经济体和金融企业对冲汇率风险的热点和风向标。同时,外汇期货属于一种汇率风险管理工具,是汇率价格的发现者,成为反映汇率市场化和金融市场发展水平高低的重要标志。随着我国汇率形成机制市场化改革的全面深入,汇率的双向波动态势和幅度会更加明显。我国的实体企业和其他市场主体将会面临更大的汇率风险,为规避这种风险,必然寻求汇率衍生工具的多样性和创新性,如果没有相应的风险管理工具进行对冲,就很难应对不确定性所带来得复杂的市场风险。目前,从在岸来看,我国只有人民币汇率衍生品的场外交易市场,场内交易市场仍处于空白,同国际成熟的外汇衍生品市场相比,不管在交易品种还是交易规模上,还存在着较大的差距。就长远发展而言,要加强未来对人民币汇率定价主导权的控制,就需要在完善离岸人民币期货市场同时,逐步建立在岸市场,以形成境内和境外的人民币期货市场互动发展,增强在全球市场上的人民币汇率话语权,深化和丰富我国的外汇市场体系,形成外汇即期、外汇远期、外汇掉期、外汇期货、外汇期权等完整的衍生晶体系,为人民币国际化奠定坚实的市场基础。文章以国际化视野下的人民币期货发展作为核心,沿着过去-现在-未来为时间轴主线贯穿整个人民币期货市场研究过程,以外汇期货的经济功能和外汇理论为指导,采用定量和定性相结合的手段,统筹离岸和在岸两个市场来全面分析人民币期货发展状况,以期深入挖掘人民币期货市场进一步发展的可能性。在微观研究层面,本文从人民币期货发展的源头入手,分析在岸和离岸人民币期货发展历程。针对当前离岸人民币期货市场发展,划分为萌芽和逐步推进两个阶段,分别阐述合约内容和交易机制的变化。同时,结合分析在岸人民币期货试点失败的症结所在,深层次剖析影响人民币期货发展的汇率、利率和资本管制三大重要因素。在上述基础上,论证人民币期货发展的实质,采用ECM-BGARCH、VECM和修正信息份额MIS模型、VECM-EGARCH模型对人民币期货的套期保值、价格发现以及波动溢出效应进行实证分析。测度人民币期货的套期保值比率及套保比率的有效性,从期货/现货领先滞后关系和价格贡献度两个角度测量人民币期货的价格发现功能,除此之外,从波动集聚、短期波动溢出和长期波动溢出三个方面研究人民币期货的波动溢出效应。纵观本国市场发展的同时,文章也借鉴了其它国家本币期货发展经验,基于发展阶段的相关性、面临形势的相似性以及结果的一致性,选取了印度、巴西和俄罗斯这三个金砖国家,进一步在国际外汇市场的背景下探究这三个金砖国家本币期货发展的路径以及对人民币期货的启示。作为当前国内人民币期货研究的薄弱区,本文阐发了对于未来深化汇率形成机制改革和人民币期货市场化的方向展望,规划了人民币期货发展的市场路径,即在发挥香港交易所在境外人民币期货市场的桥头堡作用,完善离岸人民币期货市场的同时,遵循推出交叉汇率外汇期货、人民币外汇期货先后顺序重建在岸人民币期货市场,构建境内完整的外汇衍生体系。希望此文能引发更多反响和学者同仁的建议,对推进人民币国际化,加快我国的金融创新,贡献自己的绵薄之力。
于志强[3]（2017）在《国际游资与中国金融安全问题研究》文中研究指明国家经济安全作为非传统安全的重要组成部分,对国家的安全影响越来越大。而金融作为经济的核心,国家的金融安全一定程度上决定着国家经济安全。国际游资的流动直接威胁着国家金融安全,甚至引发金融危机。中国作为世界上最大的发展中国家和世界第二大经济体,对国际社会的影响巨大,中国的金融安全一定程度上影响着国家安全,国际游资对中国金融安全的影响不容小觑。国际游资如何影响国家金融安全,值得我们认真研究和分析,本论文着重分析国际游资的构成、特征与根源,构建国家金融安全需求分析范式、通过案例来分析国际游资对金融危机的传导机制和与金融安全需求之间的影响机理,认为国际游资冲击金融安全基本需求,再传导至发展需求。中国面临着全球经济复苏乏力,国内经济结构调整等错综复杂的内外部金融安全环境,挑战大于机遇,虽然国内对国际游资严格的资本管制,但国际游资通过经常项目、资本市场、非法渠道大量流入国内,并呈现出流出迹象。国际游资在中国的无序流动,首先冲击了金融安全基本需求各子项市场、经济和金融机构,对中国股市、外汇市场、实体经济、国际收支、银行业产生不同影响,进而影响了金融安全发展需求中的金融监管有效性,抵消国家货币政策的效用预期,加大了中国金融监管的难度。针对目前国际游资对国家金融安全需求的影响,中国要标本兼治,既要通过维护金融安全发展需求,提升抵抗国际游资风险的能力,又要维护好金融安全基本需求各子项,减轻或者避免国际游资影响。为此,本文提出了一整套防范国际游资风险,维护国家金融安全发展需求和基本需求的战略选择和风险防范措施,以期对政府实操具有借鉴意义。
陈逸菲[4]（2017）在《自由贸易账户的法律性质及其法律问题研究》文中提出2014年随着上海自贸区金融改革的推进,自由贸易账户正式落地,2015年自由贸易账户启动外币功能。随着上海自由贸易区改革不断深入,人民币国际化进程越来越快,自由贸易账户的功能得到了充分发挥。与此同时,全国人大或全国人大常委会却未针对自由贸易账户作出系统性规定,导致自由贸易账户实践先于理论。账户的功能决定其性质,基于不同的部门法,账户的法律本质归纳也有所不同。因此,本文以总分的结构对自由贸易账户的法律性质及其法律问题进行剖析。通过对自由贸易账户的业务分析从银行法与金融法的角度对自由贸易账户的法律性质进行分析。归纳自由贸易账户基于不同部门法下的法律性质而衍生出实践中的法律问题,并结合自由贸易账户的特性对其法律问题进行分析。本文第一章节通过对自由贸易账户的现状及功能,结合中国人民银行上海总部发布的有关自由贸易账户的多个文件对归纳笔者理解的自由贸易账户的法律性质,并围绕自由贸易账户的法律性质提出自由贸易账户下的三个法律问题。本文第二章节针对导言中提出的问题,从银行法角度对自由贸易账户的抵销权进行研究。通过分析银行账户的抵销权、结合自由贸易账户本外币一体化的特殊性分析如何认定同种类的债权,分析自由贸易账户抵销权的行使问题。本文第三章节针对导言中提出的问题,从外汇监管法角度对自由贸易账户下的汇率风险进行分析。通过分析汇率风险产生的原因结合智利、俄罗斯对于汇率风险的应对分析研究自由贸易账户在促进跨境资金流动的同时如何完善汇率风险监管。本文第四章节针对导言中提出的问题,从金融监管法角度对自由贸易账户下洗钱风险进行分析。主要通过研究自由贸易账户下发生洗钱的原因、可能存在的洗钱方式结合美国的反洗钱监管体系对自由贸易账户下的反洗钱监管进行分析并提出完善建议。本文结合相关文献,从问题产生的原因入手,结合自由贸易账户的法律性质并借鉴国际经验,从银行法、外汇监管法以及金融监管法角度对上述三个问题进行分析,并提出自由贸易账户的应对措施或完善方法。
王芳[5]（2016）在《中国金融转型秩序的制度分析》文中提出金融转型是经济转型的核心构成内容和发展保障。但现实中,金融发展相对滞后、金融失序和无序现象时有发生、金融功能发挥不足,其结果,给市场经济的发展造成严重阻碍。基于此,有必要探讨金融转型秩序型构问题,探究其影响因素、作用机理、现实障碍以及破解对策,以期推动金融转型目标实现、促进经济深化发展。本文以制度分析方法为基本研究方法,沿着“理论分析——实践反思——完善创新”的思路进行研究。在对金融转型秩序决定因素理论阐释和现实状况客观评价基础上,考虑金融日新月异发展、金融全球化国际化的背景,系统梳理金融发展、新制度经济学的相关理论,从模仿与创新、历史与现代等角度,对已经形成的金融制度、金融文化和制度环境三维框架加以全面认真审视,探讨它们对于秩序型构的作用机制,挖掘根源,层层递进,对中国金融制度创新中的理论与实践问题作出解答。我国进行金融转型是符合生产关系一定要适合生产力发展状况的规律和金融深化要求的,也是实现经济改革目标的基本途径。金融转型总体目标是要由计划金融向市场金融、封闭金融向开放金融、传统金融向现代金融转型,最终实现金融结构体系合理、各子系统协调有序、稳定发展、公平竞争的秩序型构目标。转型期,我国金融运行与发展秩序与最终目标存在差距,它不利于金融深化目标实现。如何改变金融转型过程中的失序状态?理论上,金融结构体系、信任基础、正式制度、金融文化、政治经济体制、市场环境等因素均会对金融秩序产生影响,但制度是秩序型构的决定因素。它能够约束政府防止权力滥用、约束平等经济主体维护公平竞争、提供信息形成稳定预期、促进合作建立良好秩序。由此,失序状态的解决要着眼于制度创新。我国金融制度供求状况与变迁特点影响转型秩序型构。政府主导的金融制度供给存在供给缺乏适应性的缺点,这会造成金融供给不能满足需求的困境。供求非均衡下的强制性制度变迁不能完全破解困境。其结果,既得利益者易陷入金融寻租腐败,而缺乏制度支持的需求者在现实利益的驱使下则有可能突破制度约束铤而走险,诱发金融失序。不仅如此,我国金融契约、产权制度不成熟、金融主体行为规则不完善、政府与市场关系不明晰,这些均会给我国金融交易秩序、竞争秩序与管控秩序的型构带来阻碍。为此,转轨国家要不断解决此问题。除了上述正式制度外,价值信念、伦理规范等非正式制度也会对金融秩序型构产生影响。转型期,计划经济的思维、制度与举措尚未退出国家权力与社会运行空间,市场经济思维、制度尚在建构中。这种情况下,非正式制度的稳定性被打破,非正式规则易出现变形扭曲,对新秩序型构产生阻滞作用。金融转型是一个系统工程,它还需要特定的制度环境以保障各项制度的实施。目前我国金融转型面临着比较严峻的法律环境、体制环境和市场环境,它对制度保障和秩序型构带来制约。未来,我国金融制度要在正式制度、非正式制度和制度环境三个层面谋求供给创新。正式制度供给创新的总体思路：借助地方政府力量,发展中间扩散型制度创新模式；树立金融制度服务实体经济功能观,回归制度本源；加强民营、外资和地方性金融制度供给,夯实制度需求主体。具体的金融制度供给创新对策是：构筑金融产权制度,提升金融组织绩效；保障金融契约履行,稳固金融交易基础；改革金融主体进出与运营制度,保障金融竞争秩序；创新金融管控制度,解锁金融压制体制；完善金融市场中介组织制度,弥补市场与政府失灵。非正式制度供给创新的总体思路：构建有利于促进非正式制度完善的制度保障机制；树立与市场经济相适应的金融价值观,发挥意识形态引导作用；培育夯实金融文化基础。制度环境优化层面,第一要着眼于金融立法、执法、司法三个方面优化法律环境。第二促成政治体制和经济体制相辅相成、共同发展优化体制环境。最后要优化市场环境。金融转型秩序型构中,制度环境、正式制度与非正式制度三者合力作用发挥极其必要。因此,要夯实制度环境基础,发挥好制度环境支持力作用；要理性建构正式制度,减少与非正式制度的摩擦；还要加强非正式制度与正式制度的融合,保障正式制度实施。惟有三者相辅相成,才能推动金融转型秩序型构目标顺利实现。
郑旭江[6]（2016）在《论经济违法犯罪法律责任立法一体化》文中研究表明经济犯罪和经济刑法是当前我国刑法学一直予以高度关注的领域。在社会经济高速发展的今天,经济领域的违法犯罪行为也层出不穷,屡禁不止。在除了研究经济犯罪的具体犯罪外,经济犯罪的立法模式也开始吸引越来越多人的目光和研究。本质上讲,经济犯罪立法模式所要研究的是以何种方式建立或安排经济违法犯罪的法律责任体系。学者们提出的立法模式方案众多,刑法典模式是指在刑法典中规定经济犯罪的罪状和刑罚,其他前置性法律中并无真正意义上的刑事法律规范。单行刑法模式是指国家根据需要制定针对某一具体犯罪的单行性刑法。附属刑法模式是指在其他前置性法律法规中安排具有罪状和刑罚的刑事法律规范。专门性法典模式是指国家针对经济领域的犯罪统一制定一部经济刑法典。刑法修正案模式是指由立法机关采取修正案的方式来实现对经济犯罪罪状和刑罚的增删和修改。作为一个基础性和宏观性的研究课题,经济犯罪的立法模式不会对经济违法犯罪产生直接的作用,但是它将间接并持久地影响经济犯罪的立法形式、司法实践、理论研究等各个方面。各种立法模式的不同程度的组合和排列又将产生更多的立法模式种类,本文在总结经济犯罪的属性特点、梳理经济犯罪立法模式的理论基础、考察我国古代经济犯罪的立法模式、比较中外代表国家的立法模式、揭露当前我国经济犯罪立法模式的问题反思后,主张经济违法犯罪法律责任立法一体化是我国未来经济犯罪立法的趋势,具有重大的立法价值、司法价值、理论价值、教学价值和文化价值。本文正文共分为六章,约十五万字。第一章是经济违法犯罪法律责任立法一体化的提出和构思。第一节通过对各方经济犯罪概念的分析,确立了经济犯罪的定义。根据定义确定了我国经济犯罪的范围,并归纳了经济犯罪的二次违法性、相对复杂性、敏感多变性、鲜明时代性和高度争议性这五个特点。第二节分析确立了法律责任的概念和范围,并简要探讨了建立法律责任体系的必要性、重要性和可行性。第三节梳理了立法一体化思想的来源和内涵,并指出经济违法犯罪法律责任立法一体化意味着我们要将属于典型行政犯的经济犯罪的罪刑规定迁移到经济领域的前置性法律法规当中,而刑法典依然保留自然犯和非经典的行政犯的罪刑规范。第二章是经济犯罪立法模式的理论指引。第一节从自然犯与法定犯范畴的历史沿革为路径,确定了自然犯与法定犯的概念和区分,指出了自然犯和法定法理论经历了从犯罪学向刑法学,应然立法向实然司法,国际刑法向主权刑法的演变。第二节回顾了刑事犯与警察犯范畴的形成,警察犯与行政犯的替换。随着时代的进步和学术的发展,行政犯与行政刑法成为刑法领域不可忽视的研究领域,认为行政犯具有刑事违法性和行政违法性的双重属性,而行政刑法兼具行政法和刑法的双重属性。第三节论证了法定犯与行政犯的区分,并主张建立全新的自然犯与行政犯范畴。根据自然犯与行政犯的全新视角,将现行刑法典中的犯罪主要分为自然犯和行政犯两大类犯罪,并通过自然犯与行政犯理论论证将属于典型行政犯的经济犯罪脱离出刑法典而另加规定的合理性。第三章是经济犯罪立法模式的历史考察。第一节通过“盐铁会议”和之后的争论简要描述了我国古代经济法制的思想,农业生产和自然资源领域、手工业管理领域、市场管理领域这三大领域可以体现我国古代经济法制的轮廓,而货币制度、禁榷制度和赋役制度则展现了我国古代经济法制的特色。第二节总结了我国古代经济立法的规律,驳斥了“诸法合体、刑民不分”的传统论断,主张经济基础决定立法模式,立法模式同样会反作用于经济基础。第三节主张经济违法犯罪的一体化立法模式是对我国古代经济犯罪立法模式的继承和对重刑法治传统的反思;也是对我国历史上立法模式的超越,并非是简单地回到我国原先的传统刑法框架之中;更是我国古代“出礼入刑”法律理念的现代转化。第四章是经济犯罪立法模式的中外比较。第一节以人与自然、人与物和人与人的关系划分经济犯罪的分类,并分别选取英国和美国两个国家的环境犯罪、知识产权犯罪和金融犯罪为标本,总结了英美法系国家三大经济犯罪类罪的立法模式。第二节选取大陆法系中的德国和日本的环境犯罪、知识产权犯罪和金融犯罪,总结了大陆法系国家三大经济犯罪类罪的立法模式。第三节选取环境犯罪、知识产权犯罪和金融犯罪,分析了我国的经济犯罪立法模式,并在中外比较中展现两者立法模式的具体差异。第五章是中国经济犯罪立法模式的问题和反思。第一节描述了现行刑法颁行前的立法模式、现行刑法颁行时的修订内容和现行刑法颁行后的密集改动。我国从附属刑法、单行刑法和刑法典并存的多层次立法模式到如今以刑法典为主的立法模式,再到遭遇经济犯罪领域相关立法的密集改动,展示了我国当前经济犯罪立法模式与经济犯罪情势的不相适应。第二节反思我国当前立法模式的问题,表现在现实发展情势的适应障碍、刑法典本身的频繁变动和刑事法律规范的相互脱节。第三节总结了当今世界和我国的经济犯罪立法模式,罗列了学界关于经济犯罪立法模式的各种方案,并针对特定方案提出了优劣评估。第六章是经济违法犯罪法律责任立法一体化的趋势和意义。第一节总结指出经济违法犯罪法律责任立法一体化是刑事立法模式的主动突围。它既是经济犯罪刑事立法模式的创新,是对我国古代经济立法策略的参考,也是对我国当代刑事立法经验的提炼和国外立法经验的借鉴,更是应对我国社会经济发展的需要。第二节通过立法名称、立法主体、立法内容、立法程序、立法技术五个角度展望了经济违法犯罪法律责任立法一体化的基本模型。第三节揭示了经济违法犯罪法律责任立法一体化有助于在立法上平衡刑法的稳定性和适应性,在司法上增强经济刑法的明确性和应用性,在刑法理论上构建立法模式的本土性和创新性,在专业认知上增加法学教育的便利性和综合性,在文化解读上重新理解文化传统的合理性和片面性。
黄骜[7]（2016）在《人民币国际化背景下支付机构跨境支付的法律监管研究》文中研究指明大国间的竞争无处不在,其竞争的最高形式,通常表现为货币的竞争。一般而言,提高货币的竞争力,往往通过提高该货币的国际化程度来实现。国际化程度高的货币,以发行国的信用为担保,通过在世界范围内实现该货币的自由兑换、流通和结算,为发行国提供低成本资金支持,最终增加发行国财富价值,提升国力。我国经济实力的不断提高以及多年来可持续的经济发展,使得人民币晋升为国际货币成为可能,也正因如此,人民币国际化俨然已经成为我国增强国力最为重要的措施之一。在实现人民币国际化的多项措施中,人民币跨境支付模式的建立与完善更为直接地促进人民币的海外供给。简言之,要促进人民币的境外支付与结算的发展,首先要在境外实现合法获取到人民币的可能性。结合我国进出口贸易在全球市场重要性的提升和跨境电商今年来的快速发展以及支付主体对支付机构的使用需求和依赖程度的增长,支付机构被选定为人民币跨境支付的试点主体进行人民币跨境支付试点。支付机构开展人民币跨境支付业务,即以通过在线支付系统实现国家间资金往来。在支付机构人民币跨境支付业务的开展,使得境内外人民币资金统筹使用的自主性和灵活性得到实践和检验,有效带动跨境人民币结算业务发展,促进对于离岸人民币市场建设,为拓展以人民币结算的贸易投资活动空间提供更多机会,为推进人民币国际化进程进行实践和探索。然而,作为互联网金融的重要的组成部分,支付机构的灵活性和新颖性,也使得对其的法律监管存在多变性与滞后性,其所带来的机会与惊喜与问题和隐患共存。另一方面,缺乏配套和协调的法规往往只能针对某些具体的问题进行规制,加之时间紧迫所暴露出的草率和疏忽,因此互联网金融监管相关法规的出台往往被市场诟病为“救火行为”。支付机构开展人民币跨境支付业务中在发挥着上述功能的同时,其存在的法律风险与隐患同样不可忽视。基于此,本文以人民币国际化为背景,以支付机构为对象,以人民币跨境支付业务为切入点,分析支付机构在人民币跨境支付中的法律关系,明晰其法律基础;通过在电子跨境支付领域有着更为先进的监管手段的国家对于支付服务提供商的监管方式进行对比,得出我国发展人民币跨境支付的启示;分析作为新兴金融业态的支付机构所开展的人民币跨境支付业务在推进人民币国际化进程中,在法律监管层面可能出现的风险以及解决对策,旨在为我国支付机构更为安全地、审慎地、有效地开展人民币跨境支付业务提供参考和借鉴。本文正文分为以下三章:第一章对支付机构开展人民币跨境支付的法律基础概述。本章通过对跨境支付业务的法律分类和其所涉及到的各方主体的法律关系进行分析,使得支付机构在跨境支付中的角色更加清晰。讨论人民币跨境支付对于人民币国际化的意义也使得后文中的各项分析与探索具备动力。对于支付机构开展跨境支付业务现有法规的梳理,明晰对于人民币跨境支付的问题已有的法律框架以及仍旧缺失的法律空白点,为后文发现存在的法律风险以及提出解决建议奠定基础。第二章对美国和欧盟在对电子跨境支付监管进行分析和对比。由于美国和欧盟在电子支付跨境监管和各自货币国际化的问题上均有丰富经验,同时两种经济体对于其货币跨境支付的监管措施与特点采取实质上完全不同,因此对于两者的对比分析和研究,可以为我国支付机构人民币跨境支付的监管提供参考。此外,本章在结合美国和欧盟对电子支付和结算体系、电子支付服务提供商监管以及电子支付监管创新的分析后,从建立支付与结算为核心的监管体系、以人民币跨境支付系统为纽带加强跨境支付国家间监管协作以及跨境支付监管应与货币国际化程度相适应的三个方面,探讨美国和欧盟跨境法律监管对我国的启示。第三章对现阶段支付机构在开展人民币跨境支付业务监管存在的法律风险和隐患进行分析,其中包括开展人民币跨境支付业务准入资格、外汇管制、跨境反洗钱、支付机构稳定性以及人民币离岸市场平衡等方面的问题,结合上述国家在类似问题上的监管方式和模式选择,针对各项风险逐一设计解决路径,以实现支付机构通过人民币跨境支付业务,发挥其新颖性、灵活性特点,尽可能清除互联网金融监管中的滞后性难题,为从人民币境外支付与结算的道路推进人民币国际化进程贡献力量。
朱玲[8]（2015）在《金融创新背景下的金融服务法学——2014年度中国金融服务法学研究动态与综述》文中认为在金融创新的时代背景下,我国的金融服务法学者结合学科发展与国家需要,取得了众多研究成果,研讨和学术气氛活跃。2014年学者们针对中国经济发展和变革中存在的问题,在金融改革、金融自由与管制、金融消费者保护、互联网金融监管等领域进行了深入的研究,完善了金融服务法体系,体现出学者们与时俱进的学
陈隽霆[9]（2015）在《商业银行金融业务创新的监管》文中指出近年来,商业银行业界开发出多种金融业务创新模式,业务范围也外延开去,扩散至金融体系的各个领域。本论文通过案例分析、比较分析、注释研究等方法研究商业银行金融业务创新的监管问题。我希望通过这篇论文,深入分析银行业界最新做法和现有商业银行监管法律体系,结合中国特色与国外的情况作出比较,并提供一些建议,以完善我国银行的监管体制。金融业务创新为商业银行带来了新的机遇,但是在提升效率及增加收入来源的同时,也增加了整体金融市场的风险和监管的难度。现时我国对于商业银行金融业务创新的监管存有不少问题,主要包括监管机构众多而不协调、监管法律规定零散混乱、监管法律无法及时更新、专业监管人才的缺失、信息共享机制的缺失等。本论文从案例分析入手,深入调研了绕过外汇管制和资产规模管理的同业代付业务、介乎担保与负债之间的银行承兑汇票业务、违反国际惯例的双币信用证业务等金融业务创新业务去论证监管问题,再通过注释研究介绍香港地区的银行监管制度,希望能够发掘出值得借鉴的地方。目前我国的银行监管法律是有一些不尽完善之处,例如针对表外业务的监管内容、表外业务的会计规范、银行高管在经营上的个人责任等在法律上尚处空白。本论文为完善商业银行金融业务创新的监管法律制度提供建议,具体包括提升银行监督行政法规及文件的法律层次、完善相关法律条文、整合监管资源、优化监管流程、参考外国监管经验、促进国际监管交流等。金融业务创新为商业银行注入新的生命力,但同时也引入新的风险,影响整体金融系统的稳定。故此,监管当局必须确立适当有效的监管方式,并严格执行,加以配合国际交流,为商业银行金融业务创新的持续发展提供适当指导,确保商业银行金融创新业务得以健康发展。
郑鹏[10]（2013）在《完善我国跨境本外币资金流动监管研究》文中研究表明随着当前我国经济前景向好、经济体制改革不断深入、融入全球经济金融一体化的程度日益加深，我国跨境资金流动规模也随之不断扩大。跨境资金流动给我国经济发展带来了机遇和挑战，增加了对我国宏观调控的压力以及增加了经济金融稳定运行的风险。在此背景下，本文分析了现行跨境本外币资金流动监管现状，剖析了目前监管中存在的问题，通过将运用货币危机防范理论与从事外汇管理工作的实践经验创新结合，提出了解决完善跨境资金流动监管的对策。本文共分五个篇章。第一章是绪论部分，主要介绍了本文的研究背景和意义。指出当前全球跨境资金流动的趋势以及我国目前面临跨境资金流动带来的压力导致现行跨境资金监管体系已难以适应经济发展的要求。通过归纳多个学者对跨境资金流动的研究理论，总结得出通过设置跨境资金交易税，来增加跨境资金交易成本，提高跨境资金流动门槛，来实现防范跨境资金流动风险监管的目标。本文的创新之处是提出了本外币整体监管的思路，即开放和管理并重、成本和效率并重、流入流出均衡管理以及相关政策协调配合。第二章是跨境资金流动监管理论基础。首先是阐述了跨境资金流动与热钱概念，分析了二者之间的关系，得出热钱是以追求价差收益为目的，迅速移向能提供更好回报的任何国家的流动性较高的跨境资金流动的结论。然后分析跨境资金流动的积极与消极两方面的效应，笔者认为要正确看待跨境资金流动对我国经济的影响。最后是通过阐述货币危机理论的历史沿革，分析得出如果国际融资存在着外部不经济，那么就会导致境内外利差和汇差，造成负面的冲击影响，从而导致经济衰退甚至是货币危机。从而得出本文的理论依据为第三代货币危机防范理论结合我国的实际出发，实现完善金融监管的主体设置，确定明确的监管原则，加强完善金融监管体系的建设。第三章是我国跨境本外币资金流动监管现状及问题分析。首先是陈述我国跨境资金流动监管历史沿革以及监管现状，得出我国目前跨境资金流动存在的潜在风险是会增加基础货币的投放、会促使物价的飞速上涨以及会削弱货币政策的独立性。然后是列举当前我国跨境资金流动监管存在的问题，如跨境资金流动监管政策存在漏洞、跨境资金流动协调监管机制缺失、商业银行代位监管跨境资金流动难以落实、本外币跨境资金流动统计监测体系尚不健全等。最后笔者对上述问题进行了原因剖析，认为主要是由于法规及制度保障不完善、存在套利机制及人员素质有待提高导致上述问题的产生。第四章是通过借鉴英国和巴西的跨境资金流动监管经验得出对我国跨境资金流动监管的启示。其中英国的跨境资金流动经验对我国的启示是要完善相关部门协调机制、加强对银行的监管、及时共享监管数据以及进一步完善市场机制。巴西的跨境资金流动监管经验给我国的启示是可以借鉴托宾税的管理政策来加强对跨境资金流动的监管。第五章是针对目前我国跨境本外币资金流动监管存在的问题，一是提出了完善跨境资金流动监管制度建设的建议，主要是完善现行外汇管理政策、推行托宾税调节资本流动成本、强化外汇指定银行“代位监管”、加强外汇管理队伍建设及提高人员素质。二是提出了完善跨境资金流动监管协调机制的建议，主要是形成本外币监测与监管联动机制、形成对外资流出入的联合监管机制以及建立跨系统的异常投资外汇资金协作检查机制。三是提出了完善跨境资金流动监测体系的建议，主要是完善本外币跨境资金流动监测系统、建立跨境资金流动预警体系。本文的创新之处是从货币风险防范理论研究角度出发，来分析判断我国跨境本外币资金流动监管存在的风险，在分析客观存在的问题上，系统地提出了解决我国跨境本外币资金流动风险的监管措施。
二、在现行外汇管理体制下发展离岸金融业务的几点思考（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、在现行外汇管理体制下发展离岸金融业务的几点思考（论文提纲范文）
（1）国家审计监督与金融风险防范关系研究 ——基于银行的实证分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景及意义 |
| 二、研究思路和内容 |
| 三、研究方法 |
| 第一章 文献综述 |
| 第一节 关于银行风险 |
| 一、银行风险产生原因 |
| 二、银行风险影响因素 |
| 第二节 政府行为与银行风险 |
| 一、金融监管的作用 |
| 二、政府治理对银行风险的影响 |
| 第三节 国家审计影响政府治理研究 |
| 第四节 国家审计对金融风险防范的作用 |
| 一、国家审计的实现方式 |
| 二、国家审计与微观银行风险 |
| 三、国家审计与宏观金融安全 |
| 第五节 文献评述 |
| 第二章 基本理论 |
| 第一节 银行业风险 |
| 一、风险含义及分类 |
| 二、风险状况分析 |
| 三、风险测度方法 |
| 第二节 银行监管体系 |
| 一、银行监管制度背景 |
| 二、改革开放后银行监管发展 |
| 三、银行监管现状及问题 |
| 第三节 国家审计基本依据 |
| 一、法律法规方面 |
| 二、历史经验方面 |
| 三、现实需要方面 |
| 第四节 国家审计防范银行风险的功能分析 |
| 一、国家审计与其他监管部门职能区分 |
| 二、国家审计功能定位 |
| 三、国家审计的实践与发展 |
| 第五节 国家审计影响银行风险的作用机理 |
| 一、国家审计作用方式 |
| 二、国家审计实现路径 |
| 第六节 国家审计理论基础 |
| 一、公共受托责任理论 |
| 二、新公共管理理论 |
| 三、免疫系统理论 |
| 四、国家治理理论 |
| 本章小结 |
| 第三章 国家审计监督与全国性银行风险 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 理论分析与研究假设 |
| 第三节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、模型设定 |
| 第四节 实证分析 |
| 一、描述性统计 |
| 二、回归分析结果 |
| 三、稳健性测试 |
| 第五节 进一步分析 |
| 一、国家审计频次的影响 |
| 二、审计结果公告的影响 |
| 三、对其他风险因素的影响 |
| 四、对盈利能力的影响 |
| 本章小结 |
| 第四章 国家审计监督与地方性银行风险 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 理论分析与研究假设 |
| 第三节 研究设计 |
| 一、数据来源 |
| 二、变量与模型设计 |
| 第四节 实证分析 |
| 一、统计性描述 |
| 二、回归分析结果 |
| 三、稳健性测试 |
| 第五节 进一步分析 |
| 一、对银行盈利能力影响 |
| 二、对资本充足率的影响 |
| 三、不同地区审计效能差异 |
| 四、银行上市后影响因素变化 |
| 本章小结 |
| 第五章 国家审计监督与区域银行风险 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 理论分析与研究假设 |
| 第三节 研究设计 |
| 一、数据来源 |
| 二、变量与模型设计 |
| 第四节 实证分析 |
| 一、统计性描述 |
| 二、回归分析结果 |
| 三、稳健性测试 |
| 第五节 进一步分析 |
| 本章小结 |
| 第六章 完善国家审计防范银行风险的实现机制 |
| 第一节 突出预防性和建设性作用 |
| 第二节 优化金融审计方法 |
| 一、推进大数据分析方法的应用 |
| 二、强化动态风险跟踪和监测 |
| 第三节 完善金融审计组织模式 |
| 一、做好组织模式的顶层设计 |
| 二、促进上下联动与协同效应 |
| 第四节 加强金融审计人才培养 |
| 第五节 创新金融审计公告方式 |
| 本章小结 |
| 第七章 结论 |
| 一、研究结论 |
| 二、研究创新 |
| 三、研究局限 |
| 四、未来展望 |
| 参考文献 |
| 在读期间研究成果 |
| 致谢 |
（2）人民币期货发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 选题背景 |
| 第二节 研究目的和研究意义 |
| 第三节 研究的思路、内容与框架 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究内容 |
| 三、结构框架 |
| 四、论文的研究方法和主要创新之处 |
| 第二章 外汇期货:文献综述和理论研究 |
| 第一节 外汇期货经济功能理论 |
| 一、套期保值 |
| 二、价格发现 |
| 三、关于外汇期货经济功能的述评 |
| 第二节 外汇期货市场理论 |
| 一、外汇期货市场的溢出效应 |
| 二、外汇期货市场的有效性 |
| 三、外汇期货市场的其他 |
| 四、关于外汇期货市场理论的述评 |
| 第三节 关于人民币期货发展的研究 |
| 一、人民币期货发展的动因分析 |
| 二、人民币期货市场建设的路径分析 |
| 三、人民币期货发展研究评述 |
| 小结 |
| 第三章 人民币期货的发展历程 |
| 第一节 在岸人民币期货的发展 |
| 第二节 离岸人民币期货的发展 |
| 一、萌芽阶段 |
| 二、逐步推进阶段 |
| 第三节 影响人民币期货发展的因素 |
| 一、汇率因素 |
| 二、利率因素 |
| 三、资本管制因素 |
| 小结 |
| 第四章 人民币期货发展实证分析 |
| 第一节 外汇期货理论 |
| 一、外汇期货市场的运作机制 |
| 二、外汇期货的交易功能 |
| 第二节 人民币期货套期保值测度研究 |
| 一、数据来源 |
| 二、模型构建 |
| 三、实证分析 |
| 第三节 人民币期货价格发现功能研究 |
| 一、数据来源 |
| 二、模型构建 |
| 三、实证结果及分析 |
| 第四节 人民币期货波动溢出效应研究 |
| 一、模型构建与研究方法 |
| 二、实证结果及分析 |
| 小结 |
| 第五章 金砖国家本币期货发展路径探究及其对人民币期货的启示 |
| 第一节 国际外汇市场的发展 |
| 一、全球外汇市场发展 |
| 二、国际外汇期货市场发展 |
| 第二节 金砖国家本币期货发展路径探究 |
| 一、印度卢比期货发展路径 |
| 二、巴西雷亚尔期货发展路径 |
| 三、俄罗斯卢布期货发展路径 |
| 第三节 金砖国家本币期货发展路径对人民币期货的启示 |
| 一、印度卢比期货市场经验的启示 |
| 二、巴西发展本币期货的经验总结 |
| 三、俄罗斯发展本币期货的启示 |
| 小结 |
| 第六章 发展人民币期货市场的几点思考 |
| 第一节 完善离岸人民币期货市场 |
| 一、离岸人民币期货市场发展的局限 |
| 二、需要完善的方面 |
| 第二节 推进在岸人民币期货市场建设 |
| 一、发展在岸人民币期货市场的必要性 |
| 二、重建在岸外汇期货市场 |
| 小结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）国际游资与中国金融安全问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一 选题依据及研究意义 |
| 二 文献综述及研究问题 |
| 三 研究思路与基本框架 |
| 四 研究方法与学术努力 |
| 不足之处 |
| 第一章 国际游资与金融安全的相互关系与影响机理研究 |
| 第一节 国际游资的内涵特征界定及流动渠道分析 |
| 一 国际游资的含义及来源 |
| 二 国际游资的表现特征 |
| 三 国际游资的流动渠道 |
| 第二节 国际游资形成的根源分析 |
| 一 国际游资形成的内部因素 |
| 二 国际游资形成的外部因素 |
| 第三节 国家金融安全需求分析范式构建 |
| 一 金融安全与国际关系之解读 |
| 二 金融安全概念研究评述 |
| 三 国家金融安全需求分析范式 |
| 四 国家金融安全需求衡量标准 |
| 第四节 国际游资对金融安全需求的影响机理分析—金融危机为例 |
| 一 国际游资对金融危机的传导机制 |
| 二 国际游资对金融安全需求的影响机理 |
| 小结 |
| 第二章 国际游资与中国金融安全现状分析 |
| 第一节 影响中国金融安全的内外部环境解析 |
| 一 影响中国金融安全的外部环境 |
| 二 影响中国金融安全的内部环境 |
| 第二节 国际游资在中国的流动渠道探析 |
| 一 经常项目渠道 |
| 二 资本与金融项目渠道 |
| 三 投资市场渠道 |
| 四 非法渠道 |
| 第三节 国际游资流动在中国的现状分析 |
| 一 国际游资在中国的现状 |
| 二 国际游资在中国的发展阶段 |
| 小结 |
| 第三章 国际游资对中国金融安全的影响研究 |
| 第一节 国际游资对股票市场的影响研究 |
| 一 QFII的扩容增加股市投机氛围 |
| 二 国际游资的套利行为导致股市巨幅波动 |
| 三 国际游资的羊群行为会诱发金融危机 |
| 第二节 国际游资动对外汇市场的影响研究 |
| 一 国际游资加剧外汇储备波动 |
| 二 国际游资冲击外汇汇率 |
| 三 国际游资对外汇制度形成挑战 |
| 第三节 国际游资对实体经济的影响研究 |
| 一 国际游资流入诱发通货膨胀 |
| 二 国际游资外逃挤重创实体经济 |
| 第四节 国际游资对国际收支的影响研究 |
| 一 国际游资流入导致双顺差趋势 |
| 二 国际游资外逃加剧误差与遗漏项目扩大 |
| 三 国际游资对资本项目开放形成挑战 |
| 第五节 国际游资对金融机构的影响研究 |
| 一 通过汇率变动加剧银行经营风险 |
| 二 通过货币供给渠道影响银行业稳定 |
| 三 通过资产价格变动加剧银行业经营风险 |
| 第六节 国际游资对金融监管的影响研究 |
| 一 国际游资抵消国家货币政策的效用预期 |
| 二 国际游资加剧金融监管难度 |
| 小结 |
| 第四章 防范国际游资风险,维护中国金融安全的战略思考 |
| 第一节 维护中国金融安全发展需求的战略选择 |
| 一 维护发展需求对提升抵御国际游资风险能力贡献度分析 |
| 二 在G20框架下提升中国在国际金融组织话语权 |
| 三 发挥中国在创建国际金融组织的主导作用 |
| 四 合理调控外储、扩宽境外筹资渠道、稳步推进人民币国际化 |
| 五 在G20框架下加强对国际游资的全球监管合作 |
| 六 加强对国际游资区域和双边金融监管合作 |
| 七 建立国家层次的金融混业监管 |
| 第二节 维护中国金融安全基本需求的政策建议 |
| 一 严控QFII加强股市去杠杆和上市公司治理 |
| 二 优化汇率弹性和货币组合引入“托宾税”加强预期引导 |
| 三 全面采取限售措施严控国际游资在房地产市场外逃 |
| 四 审慎开放资本项目 |
| 五 内外兼修提升银行业抗风险能力 |
| 六 完善反洗钱法规加大反洗钱力度 |
| 七 健全国际游资预警监控体系 |
| 小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（4）自由贸易账户的法律性质及其法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值与意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 六、论文主要创新和不足 |
| 第一章 自由贸易账户的概述 |
| 一、自由贸易账户的基本情况 |
| （一）自由贸易账户的定义及分类 |
| （二）自由贸易账户的现状 |
| 二、自由贸易账户的功能 |
| （一）资金存贷功能 |
| （二）货币汇兑功能 |
| （三）跨境资金划转功能 |
| 三、自由贸易账户的法律性质分析 |
| （一）具有一般结算账户性质的本外币专用账户 |
| （二）具有货币汇兑便利的金融设施 |
| （三）金融监管的防火墙 |
| 第二章 结算账户属性——自由贸易账户的抵销权 |
| 一、银行对普通银行账户的抵销权行使 |
| 二、同种类债权的认定 |
| 三、自由贸易账户抵销权的特点 |
| （一）银行抵销的立法现状 |
| （二）银行对自由贸易账户下抵销权行使 |
| 四、自由贸易账户的便利性 |
| 第三章 监管账户属性之一——自由贸易账户的汇率风险监管 |
| 一、自由贸易账户汇率风险产生的原因 |
| （一）外汇监管模式的改变 |
| （二）资本账户逐步放开 |
| （三）国际投机资本 |
| 二、俄罗斯、智利的汇率危机及经验借鉴 |
| （一）智利汇率制度改革 |
| （二）卢布危机的应对 |
| 三、自由贸易账户下汇率风险的应对措施 |
| （一）自由贸易账户应建立检测预警系统 |
| （二）自由贸易账户应完善风险应急机制 |
| （三）自由贸易账户应加强外汇监管部门对其的指导和监管 |
| 第四章 监管账户属性之二——自由贸易账户的反洗钱 |
| 一、自由贸易账户产生洗钱风险的原因 |
| （一）洗钱罪“上游犯罪”的规模扩大 |
| （二）上海自贸区监管模式的转变 |
| 二、自由贸易账户下可能的洗钱方式 |
| （一）账户洗钱 |
| （二）贸易洗钱 |
| 三、自由贸易账户下反洗钱的监管 |
| （一）建立多层次的反洗钱法律体系 |
| （二）强化自由贸易账户金融机构的风险防范作用 |
| 结语 |
| 参考文献 |
（5）中国金融转型秩序的制度分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究思路与方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 创新之处 |
| 1.4 框架结构 |
| 第二章 文献述评 |
| 2.1 国外研究综述 |
| 2.2 国内研究综述 |
| 2.3 国内外研究评价 |
| 第三章 金融转型秩序的分析框架 |
| 3.1 概念界定 |
| 3.1.1 秩序 |
| 3.1.2 金融转型 |
| 3.1.3 金融转型秩序 |
| 3.2 金融转型秩序的决定因素 |
| 3.2.1 一般影响因素 |
| 3.2.2 金融制度是金融转型秩序型构的决定因素 |
| 3.3 金融转型秩序制度分析的理论基础 |
| 3.3.1 新制度经济学基本理论 |
| 3.3.2 转型经济学基本理论 |
| 3.3.3 金融发展理论 |
| 3.4 金融转型秩序分析框架的建立 |
| 3.4.1 金融转型秩序型构中制度变量的引入 |
| 3.4.2 金融转型秩序三维制度分析框架 |
| 3.4.3 转型经济学、金融发展理论研究方法和理念的渗透 |
| 第四章 对我国金融转型秩序的评价 |
| 4.1 评价思路和标准 |
| 4.2 我国金融转型秩序评价指标的选取 |
| 4.2.1 选取原则 |
| 4.2.2 我国金融转型秩序评价指标体系框架 |
| 4.3 转型期我国金融系统构成要素协调性评价 |
| 4.3.1 金融主体协调发展状态评价 |
| 4.3.2 金融工具与市场协调发展状态评价 |
| 4.3.3 金融内外协调发展状态评价 |
| 4.3.4 金融各构成要素协调发展功效评价 |
| 4.4 转型期我国金融稳定性评价 |
| 4.4.1 我国金融稳定性评价的指标体系 |
| 4.4.2 我国金融稳定性的测度 |
| 4.5 转型期我国金融主体有序性评价 |
| 4.5.1 进出有序性评价 |
| 4.5.2 运营有序性评价 |
| 4.6 我国金融转型秩序失序诱因初探 |
| 4.6.1 经济和金融转型没有到位 |
| 4.6.2 信任基础的缺失 |
| 4.6.3 金融系统内在扩张性与不稳定性 |
| 4.6.4 金融转型过程中市场失灵和政府失灵的双重存在 |
| 4.6.5 制度支持不足 |
| 4.6.6 不同利益群体的纷争与阻滞 |
| 第五章 中国金融转型秩序的正式制度分析 |
| 5.1 正式制度对金融转型秩序型构的作用机理 |
| 5.2 我国的金融正式制度演进与金融转型秩序型构历程 |
| 5.2.1 1978-1994 年金融制度演进与秩序型构 |
| 5.2.2 1995-2001 年金融制度演进与秩序型构 |
| 5.2.3 2001年至今的金融制度演进与秩序型构 |
| 5.3 我国金融正式制度需求分析 |
| 5.3.1 谁是金融正式制度需求的主体 |
| 5.3.2 利益主体需求特点及作用机制 |
| 5.4 我国金融正式制度供给分析 |
| 5.4.1 我国金融正式制度供给的影响因素 |
| 5.4.2 国家控制金融资源成为主要供给形式的内在逻辑 |
| 5.5 我国金融正式制度供求非均衡对金融转型秩序型构的影响 |
| 5.5.1 我国金融正式制度供求非均衡的表现 |
| 5.5.2 我国金融强制性制度变迁与金融转型秩序型构 |
| 5.6 我国金融正式制度之于金融转型秩序型构的现实困境分析 |
| 5.6.1 我国金融压制体制与秩序型构目标的冲突 |
| 5.6.2 我国金融契约、产权制度与金融交易秩序 |
| 5.6.3 我国金融主体行为规则与金融竞争秩序 |
| 5.6.4 我国政府治理与金融管控秩序 |
| 第六章 中国金融转型秩序的非正式制度分析 |
| 6.1 非正式制度及其对秩序型构的作用机理 |
| 6.1.1 非正式制度的构成与特点 |
| 6.1.2 非正式制度对秩序型构的作用机理 |
| 6.2 转型期我国金融领域非正式制度困境与经济根源 |
| 6.2.1 非正式制度环境初始条件 |
| 6.2.2 转型期我国金融领域非正式制度之困 |
| 6.2.3 转型期我国金融领域非正式制度困境形成的经济根源 |
| 6.3 金融领域的非正式制度对我国金融转型秩序型构的影响机理与二重作用 |
| 6.3.1 金融领域的非正式制度对我国金融转型秩序型构的影响机理 |
| 6.3.2 非正式制度对我国金融转型秩序型构的二重作用 |
| 第七章 中国金融转型秩序的制度环境分析 |
| 7.1 制度环境对金融转型秩序型构的作用机理 |
| 7.2 转型期中国金融制度环境考察 |
| 7.2.1 我国金融转型法律环境考察 |
| 7.2.2 我国金融转型体制环境考察 |
| 7.2.3 我国金融转型市场环境考察 |
| 第八章 进一步推动中国金融转型的制度供给与创新对策研究 |
| 8.1 转型期金融正式制度供给与创新对策 |
| 8.1.1 总体思路 |
| 8.1.2 构筑金融产权制度,提升金融组织绩效 |
| 8.1.3 保障金融契约履行,稳固金融交易基础 |
| 8.1.4 改革金融主体出入与运营制度,保障金融竞争秩序 |
| 8.1.5 创新金融管控制度,解锁金融压制体制 |
| 8.1.6 完善金融市场中介组织制度,弥补市场与政府失灵 |
| 8.2 转型期金融非正式制度创新对策 |
| 8.2.1 观念先行机制 |
| 8.2.2 正式制度保障机制 |
| 8.2.3 金融文化支持机制 |
| 8.3 转型期制度环境优化措施 |
| 8.3.1 法律环境优化措施 |
| 8.3.2 体制环境优化措施 |
| 8.3.3 市场环境优化措施 |
| 第九章 金融转型秩序型构中的制度合力 |
| 9.1 我国金融转型秩序型构目标 |
| 9.2 金融转型秩序的构建——演进共生路径 |
| 9.3 利益协调是根本 |
| 9.4 制度合力与金融转型秩序型构 |
| 9.4.1 制度环境对金融转型秩序型构的作用特点 |
| 9.4.2 正式制度对金融转型秩序型构的作用特点 |
| 9.4.3 非正式制度对金融转型秩序型构的作用特点 |
| 9.4.4 以制度合力塑金融转型秩序 |
| 第十章 结论及有待进一步研究的问题 |
| 10.1 研究的主要结论 |
| 10.2 有待进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
| 致谢 |
（6）论经济违法犯罪法律责任立法一体化（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、研究价值 |
| 二、研究现状 |
| 三、研究方法 |
| 第一章 经济违法犯罪法律责任立法一体化的提出和构思 |
| 第一节 经济犯罪的概念和特点 |
| 一、经济犯罪的定义 |
| 二、经济犯罪的范围 |
| 三、经济犯罪的特点 |
| 第二节 法律责任的概念和体系 |
| 一、法律责任的定义 |
| 二、法律责任的种类 |
| 三、法律责任的体系 |
| 第三节 立法一体化的概念和运用 |
| 一、立法一体化的思想 |
| 二、立法一体化的定义 |
| 三、立法一体化的运用 |
| 第二章 经济犯罪立法模式的理论指引 |
| 第一节 自然犯与法定犯的概念与演变 |
| 一、自然犯和法定犯的概念 |
| 二、自然犯和法定犯的区分 |
| 三、自然犯和法定犯的演变 |
| 第二节 刑事犯与行政犯的形成和发展 |
| 一、刑事犯与警察犯的形成 |
| 二、警察犯与行政犯的替换 |
| 三、行政犯与行政刑法的发展 |
| 第三节 自然犯与行政犯的视角和启发 |
| 一、法定犯与行政犯的区分 |
| 二、自然犯与行政犯的范畴 |
| 三、自然犯与行政犯的应用 |
| 第三章 经济犯罪立法模式的历史考察 |
| 第一节 经济犯罪立法的历代沿革 |
| 一、我国古代经济法制的思想 |
| 二、我国古代经济法制的轮廓 |
| 三、我国古代经济法制的特色 |
| 第二节 “刑民不分”的重新解读 |
| 一、我国古代经济立法的规律 |
| 二、刑民不分法律传统的驳斥 |
| 三、立法模式和经济基础的关系 |
| 第三节 古代立法传统的合理借鉴 |
| 一、重刑文化的警惕 |
| 二、刑民一体的超越 |
| 三、出礼入刑的转化 |
| 第四章 经济犯罪立法模式的中外比较 |
| 第一节 英美法系国家经济犯罪的立法模式 |
| 一、英美破坏人与自然和谐关系的犯罪 |
| 二、英美破坏人与物合法关系的犯罪 |
| 三、英美破坏人与人诚信关系的犯罪 |
| 第二节 大陆法系国家经济犯罪的立法模式 |
| 一、德日破坏人与自然和谐关系的犯罪 |
| 二、德日破坏人与物合法关系的犯罪 |
| 三、德日破坏人与人诚信关系的犯罪 |
| 第三节 我国经济犯罪的立法模式 |
| 一、我国破坏人与自然和谐关系的犯罪 |
| 二、我国破坏人与物合法关系的犯罪 |
| 三、我国破坏人与人诚信关系的犯罪 |
| 第五章 中国经济犯罪立法模式的问题和反思 |
| 第一节 我国经济犯罪立法模式的现状 |
| 一、现行刑法颁行前的立法模式 |
| 二、现行刑法颁行时的修订内容 |
| 三、现行刑法颁行后的密集改动 |
| 第二节 我国经济犯罪立法模式的反思 |
| 一、现实发展情势的适应障碍 |
| 二、刑法典本身的频繁变动 |
| 三、刑事法律规范的相互失调 |
| 第三节 我国经济犯罪立法模式的争议 |
| 一、经济犯罪立法模式的各方总结 |
| 二、经济犯罪立法模式的不同方案 |
| 三、经济犯罪立法模式的优劣评估 |
| 第六章 经济违法犯罪法律责任立法一体化的趋势和意义 |
| 第一节 经济违法犯罪刑事立法模式的主动突围 |
| 一、经济犯罪刑事立法模式的创新 |
| 二、古代经济犯罪立法策略的参考 |
| 三、我国当代刑事立法经验的提炼 |
| 四、国外经济犯罪立法模式的借鉴 |
| 五、我国社会经济发展情势的需要 |
| 第二节 经济违法犯罪法律责任立法一体化的模型塑造 |
| 一、经济犯罪立法中的立法名称 |
| 二、经济犯罪立法中的立法主体 |
| 三、经济犯罪立法中的立法内容 |
| 四、经济犯罪立法中的立法程序 |
| 五、经济犯罪立法中的立法技术 |
| 第三节 经济违法犯罪法律责任立法一体化的内在价值 |
| 一、经济违法犯罪法律责任一体化的立法价值 |
| 二、经济违法犯罪法律责任一体化的司法价值 |
| 三、经济违法犯罪法律责任一体化的理论价值 |
| 四、经济违法犯罪法律责任一体化的教学价值 |
| 五、经济违法犯罪法律责任一体化的文化价值 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（7）人民币国际化背景下支付机构跨境支付的法律监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、选题背景与意义 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究方法与结构 |
| 第一章 人民币国际化背景下支付机构开展跨境支付的法律基础 |
| 第一节 支付机构开展跨境支付概述 |
| 一、支付机构跨境支付的背景 |
| 二、支付机构跨境支付的法律分类 |
| 三、支付机构跨境支付的法律关系分析 |
| 四、支付机构跨境支付对于人民币国际化的意义 |
| 第二节 支付机构开展跨境支付业务法规梳理 |
| 一、对《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设意见》的评述 |
| 二、对《关于支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见》的评述 |
| 三、对《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》的评述 |
| 四、对《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》的评述 |
| 第二章 境外跨境支付法律监管模式分析及启示 |
| 第一节 美国跨境支付法律监管模式分析 |
| 一、美国电子支付与结算监管体系概述 |
| 二、美国对电子支付服务提供商的监管分析——以《统一商法典》第 4A编为例 |
| 三、美国电子支付监管创新——以《多德法》第1073款为例 |
| 第二节 欧盟跨境支付法律监管模式分析 |
| 一、欧盟电子支付与结算监管体系概述——以《支付服务指令》为核心 |
| 二、欧盟对电子支付服务提供商的监管分析 |
| 三、欧盟电子支付监管创新——单一欧元支付区的建立与监管 |
| 第三节 境外跨境支付法律监管对我国的启示 |
| 一、建立以支付与结算为核心的监管框架 |
| 二、加强跨境支付国家间监管协作——以人民币跨境支付系统为纽带 |
| 三、跨境支付监管应与货币国际化程度相适应 |
| 第三章 支付机构跨境支付监管存在的法律风险及其完善建议 |
| 第一节 支付机构跨境支付监管存在法律风险 |
| 一、跨境支付基础关系的真实性审查风险 |
| 二、跨境支付突破外汇管制的风险 |
| 三、人民币离岸账户与支付机构跨境支付结合的洗钱风险 |
| 四、支付机构跨境支付的稳定性风险 |
| 五、跨境支付导致人民币离岸市场失衡的风险 |
| 第二节 支付机构跨境支付监管的法律风险的解决建议 |
| 一、提高跨境支付业务的准入门槛 |
| 二、建立跨境贸易统一监管平台 |
| 三、对支付机构进行风险控制——提高风险准备金计提比例 |
| 四、建立以人民币跨境支付系统为核心的反洗钱监管体系 |
| 五、以支付机构为主导建立海外人民币清算行构想 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（9）商业银行金融业务创新的监管（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究题目的意义 |
| 1.2 研究题目的方法 |
| 1.2.1 案例分析 |
| 1.2.2 注释研究 |
| 1.3 研究题目的预期成果 |
| 1.4 文献综述 |
| 1.5 论文的主要内容 |
| 第2章 商业银行金融业务创新监管的基础理论 |
| 2.1 商业银行金融业务创新概述 |
| 2.1.1 商业银行金融业务创新的定义 |
| 2.1.2 商业银行金融业务创新的功能 |
| 2.1.3 商业银行金融业务创新盛行的原因 |
| 2.1.4 商业银行金融业务创新对金融市场的影响 |
| 2.1.5 商业银行金融业务创新的监管博弈 |
| 2.2 商业银行金融业务创新的监管概述 |
| 2.2.1 商业银行的监管法律体系 |
| 2.2.2 商业银行的监管机构设置 |
| 2.2.3 商业银行金融业务创新的监管现况 |
| 2.2.4 商业银行金融业务创新的监管发展 |
| 第3章 商业银行金融业务创新的监管问题 |
| 3.1 商业银行金融业务创新的监管困难 |
| 3.1.1 监管机构众多而不协调 |
| 3.1.2 监管法律规定零散混乱 |
| 3.1.3 监管法律无法及时更新 |
| 3.1.4 专业监管人才的缺失 |
| 3.1.5 信息共享机制的缺失 |
| 3.2 案例分析：深入分析产品操作层面的监管问题 |
| 3.2.1 绕过外汇管制和资产规模的同业代付业务 |
| 3.2.2 介乎担保与负债之间的银行承兑汇票业务 |
| 3.2.3 违反国际惯例的双币信用证业务 |
| 第4章 香港对商业银行金融业务创新的监管经验 |
| 4.1 香港对商业银行金融业务创新的监管情况 |
| 4.2 香港以风险管理为本的银行监管制度 |
| 4.3 香港的分业监管机构设置 |
| 4.4 香港银行经营不当的刑事责任 |
| 第5章 完善商业银行金融业务创新的监管法律制度 |
| 5.1 整合监管资源、优化监管流程 |
| 5.2 完善相关法律条文、提升法律层次 |
| 5.3 参考外国监管经验、促进国际监管交流 |
| 第6章 结语 |
| 6.1 商业银行金融业务创新的监管问题影响金融市场的稳定 |
| 6.2 完善监管法律制度以促进金融业务创新的健康发展的必要 |
| 6.3 总结和建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（10）完善我国跨境本外币资金流动监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、 研究背景 |
| 二、 研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、 对跨境资金流动动因的研究 |
| 二、 对跨境资金流动与经济增长关系的研究 |
| 三、 如何对跨境资金流动监管进行监管的研究 |
| 四、 文献研究述评 |
| 第三节 研究思路与方法 |
| 一、 研究思路 |
| 二、 研究方法 |
| 三、 创新与不足 |
| 第二章 跨境资金流动监管理论基础 |
| 第一节 跨境资金流动概念及其效应 |
| 一、 跨境资金相关概念 |
| 二、 跨境资金流动的积极效应 |
| 三、 跨境资金流动的消极效应 |
| 第二节 货币危机防范相关理论 |
| 一、 货币危机理论概述 |
| 二、 本文对货币危机防范理论的应用 |
| 第三章 我国跨境资金流动监管现状及问题分析 |
| 第一节 我国跨境资金流动现状 |
| 一、 跨境资金流动规模不断扩大 |
| 二、 当前我国跨境资金流动的特征 |
| 三、 当前我国跨境资金流动存在的潜在风险 |
| 第二节 我国跨境资金流动监管现状 |
| 一、 跨境资金流动监管法规体系 |
| 二、 跨境资金流动监管制度体系 |
| 三、 跨境资金流动监管协调机制 |
| 四、 目前我国跨境资金流动监测体系 |
| 第三节 目前我国跨境资金流动监管存在的问题 |
| 一、 跨境资金流动监管政策存在漏洞 |
| 二、 跨境资金流动协调监管机制缺失 |
| 三、 商业银行代位监管跨境资金流动难以落实 |
| 四、 本外币跨境资金流动统计监测体系尚不健全 |
| 第四节 原因分析 |
| 一、 法规保障原因 |
| 二、 制度保障原因 |
| 三、 套利机制原因 |
| 四、 人员素质原因 |
| 第四章 跨境资金流动监管国外经验借鉴 |
| 第一节 英国金融监管改革及其对我国的启示 |
| 一、 英国金融监管的改革思路和具体举措 |
| 二、 对我国跨境资本流动监管的启示 |
| 第二节 巴西征收托宾税的政策效果及借鉴意义 |
| 一、 巴西对跨境资金流动监管及政策效果 |
| 二、 巴西政府实施托宾税对我国我国跨境资本流动监管的启示 |
| 第五章 完善我国跨境资金流动监管对策建议 |
| 第一节 完善跨境资金流动监管制度建设 |
| 一、 完善现行外汇管理政策 |
| 二、 推行托宾税调节资本流动成本 |
| 三、 强化外汇指定银行“代位监管” |
| 四、 加强外汇管理队伍建设，提高人员素质 |
| 第二节 完善跨境资金流动监管协调机制 |
| 一、 形成本外币监测与监管联动机制 |
| 二、 形成对外资流出入的联合监管机制 |
| 三、 建立跨系统的异常投资外汇资金协作检查机制 |
| 第三节 完善跨境资金流动监测体系 |
| 一、 完善本外币跨境资金流动监测系统 |
| 二、 建立跨境资金流动预警体系 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
四、在现行外汇管理体制下发展离岸金融业务的几点思考（论文参考文献）
- [1]国家审计监督与金融风险防范关系研究 ——基于银行的实证分析[D]. 李斐. 中南财经政法大学, 2020(07)
- [2]人民币期货发展研究[D]. 李良艳. 中共中央党校, 2017(06)
- [3]国际游资与中国金融安全问题研究[D]. 于志强. 暨南大学, 2017(05)
- [4]自由贸易账户的法律性质及其法律问题研究[D]. 陈逸菲. 华东政法大学, 2017(07)
- [5]中国金融转型秩序的制度分析[D]. 王芳. 西北大学, 2016(05)
- [6]论经济违法犯罪法律责任立法一体化[D]. 郑旭江. 华东政法大学, 2016(07)
- [7]人民币国际化背景下支付机构跨境支付的法律监管研究[D]. 黄骜. 华东政法大学, 2016(08)
- [8]金融创新背景下的金融服务法学——2014年度中国金融服务法学研究动态与综述[J]. 朱玲. 金融服务法评论, 2015(00)
- [9]商业银行金融业务创新的监管[D]. 陈隽霆. 清华大学, 2015(12)
- [10]完善我国跨境本外币资金流动监管研究[D]. 郑鹏. 上海交通大学, 2013(04)