一、坏帐──困扰日本金融业的难题（论文文献综述）
邵定一[1]（2020）在《关于《金融失策—20年的真实》的翻译实践报告》文中指出经济理论和政策可以对商务活动进行有效的指导。对正处于深化金融体制改革关键阶段的中国来说,通过翻译日本金融相关的文本,了解日本的金融改革模式,分析他们先进的理论与观点,总结其经验与教训,具有相当重要的意义,对我国经济实现更加平稳健康的发展具有一定的启示作用。因此,译者选择了现任日本经济新闻社编辑委员会成员——太田康夫的着作《金融失策——20年的真实》作为此次翻译实践的原文本材料。该书揭示了日本平成经济低迷的真相,阐述了招致经济危机的金融改革的失败,并且具体分析了失败的原因,同时作者就目前日本经济的状况也提出了一些合理建议。本次翻译实践报告运用了奈达的“功能对等”理论,使用了转换词语、正反表达、增译、减译和分译的翻译技巧,详细分析并且归纳总结了翻译商务文本时出现的难题和解决的方法。例如:外来语的翻译、同形异义词的翻译、专业术语的翻译、长句的翻译等。本次翻译实践报告一共有四章的内容。第一章是任务描述部分,主要介绍了此次翻译文本的内容、目的和意义。第二章是任务过程,包括译前准备、过程描述和译后事项。第三章是重点内容——案例分析,分为词汇的分析和句子的分析两方面的内容。第四章则为实践总结,主要叙述了这次翻译实践报告的一些启示和收获。
冯文芳[2]（2020）在《金融杠杆与资产价格泡沫：影响机制及其监控研究》文中指出资产价格泡沫和高杠杆在历史上反复出现,但次贷危机后的资产价格泡沫形成机制和高杠杆作用机理更加复杂;现代金融技术发展产生的影子银行和金融衍生品等不但空转套利推高金融杠杆,而且让问题复杂化;内嵌于银行体系的表外业务严重期限错配以及中国经济转型期结构中存在的各种扭曲现象,使得金融杠杆过度膨胀导致的资产价格泡沫演化过程中出现的新问题和新情况,原有传统理论都无法较好解释经济中的资产价格泡沫现象。目前,中国正处于经济转型和结构升级的重要关口,党的十九大明确提出“我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段”,经济增长速度从高速增长开始转为中高速增长,但是金融杠杆仍在不断攀升,金融杠杆增长与经济发展错配现象严重,资本市场的过度繁荣引致资金在金融体系内空转,导致资产价格泡沫和系统性金融风险不断膨胀和累积。金融危机后上述问题成为经济学研究的热点并引起社会各界的广泛关注。在此背景下,首先,通过阅读和归纳国内外关于金融杠杆、资产价格泡沫和经济增长等方面的经典着作和前沿文献,厘清选题的发展脉络、研究现状、存在问题、争论焦点和研究盲点等,为后期研究顺利展开提供文献支撑和理论基础。其次,准确定义资产价格泡沫是研究的逻辑起点,遵循目前国内外经济学界的三种主流观点,对资产价格泡沫的涵义进行明确界定并分析了其一般特征;从理论角度和影响因素角度剖析了资产价格泡沫的形成机理;运用ADF、SADF、GSADF和RADF等资产价格泡沫识别方法,对资产价格泡沫的存在性、存在周期、出现频率和程度大小等进行了识别和检验,实证结果表明在样本研究期内显着存在周期性资产价格泡沫;并且运用协整模型和向量误差修正模型（VECM）提取了资产价格泡沫。第三,以金融杠杆经济本质研究作为切入点,从微观和宏观角度分别定义和度量了金融杠杆,揭示微观金融杠杆与宏观金融杠杆背离的原因和实质;采用债务收入比法和即时拆分法（TD）测算了我国的金融杠杆;重点揭示和研究了金融加杠杆的根源、实质、动力、渠道、特点和成因等;不但构建了金融杠杆驱动的资产价格泡沫模型,从理论上厘清两者之间的内在逻辑关系,而且把滚动宽窗Granger因果检验模型和Bootstrap统计检验结合,从实证上验证了金融杠杆和资产价格泡沫相互动态影响机制的程度、频率与方向以及与经济事件之间的关系。第四,高杠杆和资产价格泡沫仅是表象,隐藏其背后的实质是虚拟经济与实体经济的失衡,因此加入经济增长因素,从表象分析上升到实质研究,进一步揭示金融杠杆、资产价格泡沫与金融、经济之间的影响效应。具体内容包括:（1）运用差分广义矩估计（DGMM）和门限效应,对国内16家上市银行从两个阶段检验了货币政策传导的银行风险承担渠道的杠杆机制的有效性,实证结果表明:货币政策可以通过杠杆率对银行风险承担产生显着影响;货币政策与银行风险承担之间存在双重杠杆率门限效应;（2）运用傅里叶变换和频谱分析法研究了资产价格泡沫与经济增长之间的周期联动效应,实证结果表明:我国资产价格泡沫和经济增长的周期联动关系较复杂,并且两者在周期联动上更多的存在背离现象;（3）基于R&D模型,加入金融杠杆因素,研究了不存在和引入资产价格泡沫时经济增长的均衡结果,并推断出资产价格泡沫与经济增长共容的条件。（4）运用MCMC算法和SV-TVP-SVAR模型从时期与时点两个角度对金融杠杆、资产价格泡沫与经济增长三者之间的时变关系进行验证,实证结果表明:三个经济变量之间具有非常显着的时变特征。最后,高杠杆下去杠杆是必然选择,准确定义去杠杆的涵义并对目前去杠杆存在的误区做了澄清;分别探索了实体去杠杆和金融去杠杆的路径;运用合成控制法（SCM）检验了限贷政策能否抑制房地产泡沫?实证结果表明:在4个研究样本中,限贷政策对3个样本的商品房销售价格无法起到降低的作用;囿于传统资产价格泡沫监控研究方法与模型的缺陷,尝试运用人工智能中的支持向量回归（SVR）模型和BP神经网络（BPNN）技术构建了资产价格泡沫监控系统,结果表明,人工智能技术可以很好逼近与诠释样本历史数据所蕴含的内在规律,有效实现监控功能。根据上述主要研究结论,提出了四点政策建议:（1）拓展宏观货币政策调控目标范围,把资产价格纳入中央银行决策信息集,构建货币和信贷流动以及资产价格泡沫监控系统;（2）减少或消除刚性兑付和不必要的政府隐性担保,实现国有资产管理体制和商业银行行为市场化,政府职能回归公共管理本质;（3）坚持中性稳健的货币政策,保持适度的货币流动性,建立宏观审慎评估体系MPA和对金融体系资产实施穿透管理,对影子银行进行有效管理;（4）精准掌控“结构性去杠杆”的节奏、力度、时间、主体,有条不紊降低杠杆率。
郑雪[3]（2020）在《中国商业银行投资银行业务风险防范研究》文中研究表明综合经营是世界金融行业发展的重要趋势,商业银行投资银行业务是综合经营发展的一个重要方向。研究中国商业银行投资银行业务的发展及其对商业银行风险的影响,对于促进中国商业银行投资银行业务稳健经营具有重要的理论意义和现实意义。本文结合发达国家经验和中国国情,运用定性和定量分析相结合的方法,深入研究中国商业银行投资银行业务的政策演进、发展现状与路径选择,开展风险分析与实证研究,并基于中国商业银行投资银行业务经营发展中存在的问题与风险特征,构建完整的风险防范体系,提出具有针对性的风险防范对策。本文试图为中国商业银行投资银行业务的发展与风险防范建立较为系统的分析框架。作为一项金融实务,商业银行投资银行业务有着深刻的理论内涵。本文从历史、法律和市场三重视角,深刻剖析商业银行与投资银行业务的内涵与联系。利用不同理论假说对商业银行投资银行业务进行理论解释,进而围绕商业银行投资银行业务面临的风险这一焦点问题,探究适用于商业银行投资银行业务风险防范的内部风险管理理论与外部监管理论。从理论角度完成了对商业银行投资银行业务产生、发展与风险防范的理论重构。通过比较分析发达国家银行发展投资银行业务的背景、特征、利弊与立法路径,简要回顾中国商业银行40年来投资银行业务的政策演进与发展历程,总结发达国家经验对我国商业银行投资银行业务未来发展可以借鉴之处。深入研究我国商业银行参与投资银行业务的范围及组织形式,以及代表性商业银行的发展实践,分析指出我国商业银行投资银行业务在内部经营与外部竞争方面依然面临诸多问题,在行业发展、业务深度、组织形式、收入结构、人员素质等方面的症结亟待解决。风险及其有效防范是银行业发展投资银行业务的核心议题,商业银行投资银行业务风险防范的前提是对其所面临的经营风险与组织风险进行全面、深入的研究。从分析商业银行投资银行业务所具备的一般性风险来源入手,着力研究三大类投资银行业务的典型合规风险表现,探究商业银行投资银行业务的利益冲突、风险传递与风险集中等特殊风险的成因与传导路径,据此得出商业银行投资银行业务风险防范的重点与难点。从国内外相关实证文献来看,理论界对于投资银行业务是否有利于商业银行提高经营效率,以及投资银行业务如何影响银行个体风险与金融系统稳定性等问题尚无定论,从实证角度研究投资银行业务对银行风险的影响具有重要意义。本文以2009-2018年19家商业银行为研究对象,基于波动性风险分析理论、资产组合原理相关性分析框架及面板数据回归分析方法,考察了投资银行业务对银行风险的影响。研究结果表明,投资银行收入无明显周期性趋势,波动性明显高于利息净收入;经营投资银行业务会加剧银行业收入的不确定性,但由于收入占比较小,投资银行业务并非造成我国银行业收入波动的主要因素。多数商业银行的投资银行收入与利息净收入表现为正相关性,商业银行难以通过参与投资银行业务实现分散收入波动风险的目的。投资银行业务对商业银行风险影响的回归结果较为显着,随着投资银行收入在银行收入结构中的权重越来越大,商业银行多元化收入程度随之加深,银行利润损失风险随之下降。基于我国商业银行投资银行业务的风险特征与实证研究结论,论文构建了全面风险管理体系与宏观审慎监管框架相结合的商业银行投资银行业务风险防范体系。这一体系的构建实现了商业银行风险防范与战略管理的统一和结合,明确指出各类型商业银行发展投资银行业务的路径选择,并设计了由公司治理框架、内部控制机制与风险管理流程共同构成的风险防范体系与风险管理实施平台。在银行组织内部风险管理的基础上,引入宏观审慎监管框架与之相适应、相补充,这一框架的设计包含监管目标与原则、市场结构监管与市场行为监管等基本要素。在构建风险防范体系的基础上,针对我国商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节、特定组织形式的风险隐患,以及给外部监管带来的全新挑战等问题展开讨论。并从强化对商业银行投资银行业务的风险认识、增强银行组织对特殊风险的防范能力、提高应对风险冲击的抵御能力,以及提升对商业银行投资银行业务的监管有效性四个方面提出应对措施。
倪旭[4]（2018）在《我国新型农业经营主体信用评价研究》文中研究指明培育新型农业经营主体,发展农业适度规模经营,是推进农业供给侧结构性改革的重大举措,也是加快农业现代化的战略选择。随着新型农业经营主体的不断发展,融资难题日益凸显,而科学有效的信用评价机制将成为破题之道。本文分析了新型农业经营主体的发展现状、信用概况和信用体系建设情况,探究了新型农业经营主体信用风险的生成机理,系统构建了家庭经营类、合作经营类、企业经营类新型农业经营主体的信用评价指标体系和信用信息采集标准。最后,运用信用评分卡法、模糊综合评价法、Logistic以及BP神经网络、SVM、随机森林、XGBoost等机器学习法对新型农业经营主体信用评价进行了实证研究。（1）新型农业经营主体信用概况。对新型农业经营主体的发展概况、信用发展概况以及信用体系建设情况进行分析,总结新型农业经营主体的发展特征,概括新型农业经营主体信用体系建设面临的主要问题。（2）新型农业经营主体信用风险的生成机理。利用非合作博弈模型探究自愿性信用风险的生成机理,从内源性、外源性影响因素两个方面探究非自愿信用风险的生成机理,并在此基础之上总结新型农业经营主体信用评价的作用。（3）新型农业经营主体信用评价指标体系和信用信息采集标准。根据不同特征,将新型农业经营主体分为家庭经营类、合作经营类和企业经营类三种类型,并分别构建评价指标体系;针对新型农业经营主体,建立一套完整、科学、有效的信用信息采集标准。（4）传统信用评价方法在新型农业经营主体信用评价中的应用。以家庭农场作为研究对象,引入商业银行信用卡风险管理常用的信用评分卡法,构建动态信用评价模型,改善原有静态评价模型的不足;以农民专业合作社为研究对象,研究模糊综合评价法的应用。（5）机器学习法在新型农业经营主体信用评价中的应用。以上市农业产业化龙头企业为研究对象,利用Logistic以及BP神经网络、SVM、随机森林、XGBoost等算法,研究基于数据挖掘的动态自适应信用评价模型在新型农业经营主体信用评价中的应用。论文创新之处主要体现在:（1）针对新型农业经营主体,构建了家庭经营类、合作经营类和企业经营类的信用评价指标体系,建立了一套完整的信用信息采集标准;（2）构建信用评分卡模型,将静态的信用评价优化改进为动态模式;（3）将机器学习法引入新型农业经营主体信用评价,构建基于数据挖掘的动态自适应信用评价模型,提出以XGBoost为代表的组合机器学习法将在信用评价领域得到广泛应用。
李仲林[5]（2018）在《我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角》文中进行了进一步梳理银行业是国民经济稳定发展的基石,然而由于银行业自身携带的“高负债、高风险”的先天基因,世界各国不得不对其采用严苛的监管策略与方式。随着市场经济的日益勃兴,社会经济主体对金融服务的需求呈现出多元化趋势。固守传统借贷业务,只能使银行业的收益、业务范围不断萎缩。在此语境下,选择变革与创新以适应社会经济主体的多元化需求的利器,主要表现为银行业务范围的开疆拓土,覆盖整个金融市场,渐次演变为具备综合化经营的“全能银行”。银行业综合化经营非但没有降低源于银行“高负债”先天基因所带来的风险,反而会与传统监管策略与方式之间产生隔阂与错配积聚更为严重的风险,2008年的金融危机正是典型的范例。由此观之,对于银行综合化经营所产生风险的防范与控制应当成为金融法治建设亟需认真对待的话题。金融监管的核心使命在于有效的防控金融市场的风险,保障金融体系的稳定健康发展,进而为实体经济的发展提供源源不断的支持。虽然我国商业银行综合化经营是市场选择的结果,但在不断满足社会经济主体多元化金融服务需求的同时累积了大量的金融风险。对此党中央、国务院给予高度重视,提出加强金融监管,守住不发生系统性风险的基本要求,这不仅是我国金融工作的重中之重,也是监管当局的重大课题之一。现在问题的关键是,当以分业监管为主体框架的监管体制,面对商业银行综合化经营所产生的种种风险时,能够调用的规制策略、思路、方式往往却是杯水车薪。可以说,二者之间的背离与抵牾之处,正是金融监管寻求变革的逻辑起点。基于上述论断,本文选择以法经济学为研究视角,以我国商业银行综合化经营所衍生的种种客观风险为根基,采用“理论基础—历史演进—现实状况—供给需求及非均衡分析—成本收益分析及实证检验—域外经验—方案完善”的论证框架,利用法经济学的供求理论、成本收益理论、制度均衡理论、制度变迁理论等相关理论对我国商业银行综合化经营监管制度进行了研究。通过对商业银行综合化经营监管制度变迁历史演进的归纳和梳理,总结出确保金融安全、提高金融效率是推动监管制度变迁的重大力量,并指出综合化经营监管是未来的趋势,而不是回到原来的分业经营监管模式;在分析综合化经营的必然性和实现路径的基础上,总结归纳出业务跨部门跨产品跨市场、交易结构复杂监管难度高、规避监管弱化金融调控效率、金融创新日新月异四大风险特征;通过对我国商业银行综合化经营监管制度的供求及非均衡分析,梳理出金融综合化现实与制度供给非均衡、金融创新日新月异与规则监管非均衡、跨行业业务特征与分业监管体制非均衡、易发系统金融风险与宏观审慎制度非均衡、金融消费者权益保护与制度供给非均衡五大特征,为将来监管制度的重构指明了方向;对商业银行综合化经营监管制度的成本收益进行实证检验,其收益在于可以保证金融安全即防范银行风险,其成本在于影响商业银行范围经济效应即效率损失,金融监管制度的安排应该在金融安全与金融效率之间进行权衡;详细介绍了发达国家商业银行综合化经营监管在宏观审慎监管体系、原则监管导向、金融消费者保护监管方面的先进经验,以期为我国的监管适应性变革提供参考;结合我国当前商业银行综合化经营监管制度的现状以及域外先进经验,提出了一个从宏观到微观的完善方案,内容不仅包括了原则导向监管的具体建构,还有注重成本收益、监管协调、风险预警新型宏观审慎监管架构,不同业务模式的具体监管规范以及金融消费者权益保护监管体系的构建,以期通过监管制度的完善,为我国实体经济发展提供源源不断的支持和动力。
张慧中[6]（2018）在《关于国外共产党国际金融危机理论的评析 ——基于九届共产党和工人党国际会议的视角》文中认为自2008年美国爆发金融危机并随后像瘟疫一样蔓延开来,波及世界各个国家,演变成国际金融危机,如今10年过去了,国际金融危机给各国带来的伤痛至今还未完全消弭。国外共产党尤其是资本主义发达国家共产党人身受国际金融危机的影响,始终坚持用马克思主义观点寻究探源,对国际金融危机有较为清晰、科学、全面的认识。加强对国际金融危机动态的认识,亟需我们对国外共产党关于国际金融危机的相关理论进行研究,科学全面认识资本主义国家的金融危机;找准金融危机病症找到突破重重危机的方案;提高规避风险的警觉性,增强经济安全特别是金融安全的忧患意识。文章运用马克思主义关于资本主义危机理论,紧密联系9届“共产党和工人党国际会议”中国外共产党关于国际金融危机的理论与实践,深入分析和研究国际金融危机的性质、发展态势、产生原因、应对策略等问题。文章分五个部分对国外共产党关于国际金融危机的理论加以研究。导论主要是共产党和工人党国际会议简介、介绍研究背景、选题缘起、国内外研究现状等内容。第一部分,对国际金融危机的性质进行界定,阐明国际金融危机源于虚拟金融危机,实质是资本主义制度性结构性危机。第二部分,在分析国际金融危机的内在逻辑及其实质基础上,进一步剖析国际金融危机的根源。文章认为新自由主义的政策是触发危机的表层原因、资本主义主要矛盾是强化危机的深层原因、资本积累生产过剩是爆发危机的根本原因。第三部分,主要分析国际金融危机日益恶劣化、日益复杂化、日益全球化的发展特点。第四部分,评析国外共产党对资产阶级救市政策的理论批判。分析和批判资本主义政府实施军事和政治“解决方案”、推行掠夺资源的经济政策以及利用意识形态工具掩盖危机实质的做法。第五部分,对资本主义国家共产党应对国际金融危机的五大策略作简要地介绍和总结,为进一步探讨国际金融危机解决方案提供一些参考和借鉴。
唐霄[7]（2018）在《法治政府建设绩效与经济发展关系研究 ——以广西为例》文中指出法治政府建设是全面依法治国的重要内容,也是落实新的发展理念,促进经济高质量发展的基础保障。从历史经验上看,法治政府建设与经济发展影响和制约着一个国家或地区的现代化进程,两者的关系呈现一致性,但并非简单的线性关系。基于新时代全面建成小康社会的战略要求,探讨法治政府建设与经济发展的互动关系,对于促进跨学科理论方法融合,识别法治建设与经济发展所凸现的现实问题,寻求解决问题的路径与方法,顺利实现全面建成小康社会和在本世纪中叶建成社会主义现代化强国的战略目标具有重要的理论价值与现实意义。本文围绕法治政府建设绩效与区域经济发展关系,在梳理理论和总结经验的基础上建立模型与体系。研究基于2014-2016年广西壮族自治区的大样本调查数据,以公众满意度衡量法治政府建设绩效,采用法制建设、过程推进、目标实现、总体表现等4个维度及立法立规公众参与、政务公开、反腐败、政府总体表现等15项满意度指标;地区经济发展遴选经济增速、结构配置、人民生活与发展潜力等四个维度8项指标,进而对两者关系进行量化分析。研究验证了三项假设,即:法治政府建设绩效对经济发展产生促进作用;经济发展对法治政府建设绩效存在正向影响,以及两者之间相互关系受到复杂因素调节和制约。首先,针对法治政府建设绩效对经济发展产生促进作用。研究采用经典柯布-道格拉斯生产函数基准模型,并依据主客观变量结构将其调整为弹性的双固定效应模型。OLS估计结果显示:法治政府建设绩效满意度对区域经济发展产生显着的正向作用,并且该变量在加入的全部解释变量中效力最佳,其评分每增加1个单位,预计将带来地区GDP总量超过3.2个单位的提升;进一步把因变量从总量口径替代成为增量或人均口径的指标,估计结果仍具有稳健性。其次,针对区域经济发展对法治政府建设存在正向影响。研究以因变量法治满意度为多类别定序变量,按照技术规范选用包含概率的Ordered Logistic多元回归模型的实证分析显示,地区经济发展对法治政府建设绩效（公众满意度）存在明显的促增效应,其中:地区GDP每提高一个标准差单位将带来法治政府建设绩效“很满意”和“比较满意”的受访比例分别提高0.39%和1.61%;此外,行政层级及公众背景等变量在估计中大多满足期望的显着水平,表明这些因素对两者关系存在调节和制约作用。最后,基于实证研究结果,推进广西各地经济发展与法治政府建设及其互动关系,本文建议:一是应明确两者协同的价值目标,包括弘扬法治精神、尊重和保障人权、强化依法行政与坚持中国特色社会主义发展道路等;二是以经济发展优化法治政府建设的资源环境,应利用国家优惠政策,立足本地实际,发展地方特色经济,建立区域一体化的市场体系;三是以法治政府建设夯实经济发展的动力保障,包括营造有序的法治环境,提高政务公开的透明度,加强对财产权利的保护等。同时,本文研究力图有所创新:理论上,法治政府建设研究属于法学范畴,对法治政府建设绩效测量属于管理学范畴,经济发展研究属于经济学范畴,对两者关系研究涉及交叉学科,本身具有创新价值;方法上,研究将定量方法导入法治评价领域,为探讨区域经济发展与法治政府建设绩效的关系提供识别问题的方法论;数源上,以广西全区三年大样本抽样调查数据库为依据,有效提高研究的科学性与说服力。当然,基于获得客观指标的困难性,本文以满意度作为衡量法治政府建设绩效的指标,在现实环境条件下显得单薄,有待进一步加强。
梁华杰[8]（2018）在《考虑经济变动的上市公司控股股东侵占与支持行为研究》文中进行了进一步梳理自公司产生以来,对如何提高公司治理水平和保护投资者权益的探索就从未停止。学者们的研究也从英美等发达国家上市公司逐渐延伸到世界上众多发展中国家上市公司。对上市公司股权结构的认识从广泛分散持股形式延伸到单一集中持股形式。对委托代理问题焦点从经理人与所有者之间逐渐延伸到控股股东与中小投资者之间。对控股股东可能存在的由掠夺效应代表的侵占掏空行为逐渐延伸到可能存在的由利益趋同效应代表的支持行为。本文使用2005至2013年间在上海证券交易所和深圳证券交易所挂牌交易的上市公司作为样本研究发展中国家存在的控股股东侵占与支持行为。选用的时间段正好涵盖2005至2007年的经济繁荣时期,2008-2010年的经济危机时期和2011-2013年的后经济危机时期,三个不同时间段的对比可以让我们观察到控股股东的侵占和支持行为在外部环境变动冲击下的强弱转化。在前人研究基础上,本文提出度量侵占动机的方法,并且使用广东粤金曼A上市公司例子作为度量方法的佐证。正文主要在股权结构和经济发展水平对控股股东侵占动机的影响、寻找提高公司治理水平和投资者保护因素等方面作出探索。第一,对于股权结构的研究,本文发现三方面信息。1、通过把控股股东持股比例分为小于20%、20%至50%和50%以上,我们发现随着控股股东现金流量权的增大,与中小股东的利益趋同效应越明显。并且在危机时期,现金流量权越高的控股东支持动机越强。2、对于中国资本市场上存在的众多国有背景的控股股东,他们经济实力比非国有控股股东要强,更加容易获得资金支持和政策扶持。而且国有控股上市公司在控制国家经济命脉的同时也担任着稳定社会经济的重任。所以在面对经济危机冲击时,国有背景控股股东表现出更强的利益趋同效应形式的支持能力和支持动机。3、国内外机构持股,在监督和抑制控股股东的侵占行为方面起到一定作用。因为国内外机构为了追逐股权收益而投资上市公司,而股权收益与上市公司经营表现有直接关系,并且需要准确真实的财务报告以了解上市公司真实经营表现。国内外机构投资者的存在,可以有效减少控股股东粉饰上市公司真实经营表现行为,成为控股股东施行侵占行为的掣肘力量。但是这部分持股比例在上市公司占比毕竟不高,他们只能依靠自身的研究报告和证券买卖影响上市公司而不能直接决定上市公司决策,并且在危机中起到的监督作用也是有限的。第二,通过实证分析,我们发现在危机时期,由于经营环境的恶化致使上市公司经营困难。在可承受范围内,控股股东更多表现出的是支持行为,这是对未来收益权的保留。并且不同经济发展水平地区的控股股东面对不同经济环境,其侵占动机有不同表现。在经济发达地区,由于良好的公司经营表现为控股股东提供足够的股权收益,控股股东会表现出相对较低的侵占动机。但是在弱投资者保护体系国家,经济发展并不能成为杜绝控股股东侵占动机的因素。一旦发生经济衰退,控股股东不能从上市公司获得足够的股权收益,而且弱法制体系拙于防止他们的侵占行为,则在上市公司可承受范围内,发达地区上市公司控股股东的侵占动机将会上升。第三,我们使用监督强度反应公司治理水平和投资者保护程度。在经济变动背景下,探讨监督强度对控股股东侵占动机转变为支持动机的影响。本文实证结果表明监督强度的增加会促使控股股东放弃侵占动机。高信誉审计师事务所的聘用确实可以抑制控股股东侵占动机,而所有会计师事务所出具的非标准无保留意见确实可以侦测到上市公司控股股东的侵占行为。这在一定程度上是对控股股东侵占行为的曝光,加大控股股东侵占成本,是抑制控股股东侵占行为的重要途径。此外,证券监督管理委员会对上市公司的处罚也是抑制控股股东侵占行为有力手段。通过这些变量的使用,我们发现有效的法律执行环境和高效率的公司治理水平才是从根本上抑制侵占动机的方法。总的来说,控股股东的侵占与支持行为都是未经过中小股东的投票而进行的,侵占动机滋生于低效率的公司治理和不完善的法制制度,支持动机也是。要提高投资者保护和公司治理水平,侵占动机和支持动机都应该处于监督之下。
王宏[9]（2017）在《中国高利贷规制制度研究》文中研究表明近年以来,中国民间资本迅速发展,民间融资和投资渠道不畅,实体经济的下行压力和转型需求不断增大,加之复杂的国际金融形势,国内民营中小企业贷款难问题日益突出,民间借贷随之甚嚣尘上,尤其是高利贷泛滥现象凸显。中国高利贷正在向个人消费短期借贷领域迅速渗透和拓展,大量的高利贷行为已聚集了一定的金融风险,与高利贷相关的社会问题也层出不穷,中国高利贷问题将会在未来相当长的时期内表现突出。因此,从制度上检视与规制现实高利贷问题已然是一个具有理论意义和现实价值的重大疑难课题。本论文基于制度创新的法律考量,以高利贷的法学基础理论研究作为逻辑起点,结合民商法和经济法学理论,运用历史分析、比较法分析、法律解释和法经济学分析等方法,主要研究中国高利贷规制目前存在哪些具体问题,中国高利贷规制创新有哪些环境支持,中国高利贷规制的思路突破、价值标准以及路径选择分别是什么,如何建构中国高利贷规制制度模式,如何设计中国高利贷规制形式和组织形式等问题。高利贷是指自然人、法人和其他组织之间所发生的资金利息率明显高于平均资本收益率和生活消费资本正常使用费用的资金融通行为。高利贷是一种客观现象,是客观存在的民事行为。作为一个词汇,高利贷是一个中性概念,既不是褒意的,也不是贬意的。高利贷就是高利率借贷,包括一般性高利贷和违法性严重高利贷。高利贷具有悠久的历史,既有市场经济发展的必然性、民商法学理论的正当性,又具有刑法视野的适当惩戒性。对待高利贷既不能完全放任,也不宜过度约束,而是应进行综合性地适当规制。本研究通过对高利贷的资金规模和实际利率情况进行归纳,分析中国高利贷现象的形成原因;通过对高利贷规制现状进行厘清和研究,按类别归纳中国现行高利贷规制特征;通过对高利贷纠纷案件进行数据统计并分析民间借贷（含高利贷）案件的具体情况,归纳总结了高利贷纠纷案件的主要特点。基于这些研究,本研究总结出中国高利贷规制方面存在四大类具体问题:体系不完善、主体定位不明确、行为规则过于简单、相关配套规制缺失。这些规制缺陷既是本文研究的重点研究对象,也是中国高利贷规制制度问题研究的意义和目的所在。本研究认为社会经济的全面发展为高利贷规制创新提供了较为充分的环境支持,促使高利贷规制的理念和思路突破。首先,国家发展战略为高利贷法律规制创新提供了政策环境。全面深化改革为创新提供了理论支持,制度创新理念为创新提供了思想支持,大力推广普惠金融为创新提供了观念支持,“脱虚向实”振兴实体经济为创新提供了思路支持。其次,利率市场化为高利贷规制创新提供了制度环境。通过对利率市场化的概念、中国利率市场化进程、利率市场化与高利贷相互关系的分析研究,本研究说明利率市场化虽然不能彻底解决高利贷问题,但为缓解高利贷现象提供了金融制度支持。再次,高利贷的法制需求为高利贷规制创新提供了市场环境。高利贷规制应当能够有利于资源合理配置,有利于满足社会金融需求,有利于推进利率市场化,有利于国家经济转型升级的发展战略;同时,还要能够克服高利贷对资本市场的冲击,避免对国家金融体制造成隐形风险,防止经济犯罪和暴力犯罪。然后,域外高利贷法律实践经验为高利贷规制创新提供了经验环境。域外积累了大量高利贷规制的成果,值得研究借鉴。通过分析域外规制的经验和不足,结合社会主义法治实际,为中国规制高利贷提供了制度参考。最后,综合审思中国高利贷规制环境,从高利贷观念、高利贷资本运行和高利贷法律规制三个维度实现思路突破和观念创新。高利贷应该按照市场规律和法学原理,实现趋利避害,规范民间金融行为,更好地发挥其民间金融补充作用。重构高利贷规制模式,需要在确定制度价值标准的基础上,选取适当的规制路径,进行多层次多维度的系统性构建。首先,审视高利贷规制制度模式的现实情况,归纳其规制思路和基本特征,作为解决模式问题的基础样本。其次,提炼高利贷制度所应具有的基本规则和价值标准,包括整体的多维度构架、金融自由的适度维护、利益平衡原则的坚守、系统性风险的有效防控、类型化思维的运用,使高利贷规制更加符合高利贷的自身规律,以此作为规制制度模式选择的理论基础。再次,根据高利贷的用途、数额和期限等基本特征,可以将其分为商事性高利贷和民事性高利贷,这两种高利贷形式具有明显的本质区别,应当分别加以规制,并以此作为高利贷“二元化”的规制路径。最后,设定分类、规定利率限制,构建以较宽松的民事性高利贷法律规制为一般,以较严格的商事性高利贷法律规制创新为重点,以小额短期高利贷形式创新为补充,以严重高利贷行为入罪制度创新为保障的中国高利贷规制制度全面创新模式。构建商事性高利贷规制制度,回应“脱虚向实”的国家经济发展要求。首先,从行为和主体上对商事性高利贷进行边界界定。明确提出商事性高利贷并非商事高利贷,而是具有商事行为特征的部分高利贷,通过构建一个相对稳定独立的制度架构,对商事性高利贷实现有针对性的重点规制。商事性高利贷的行为边界是:双方主体均具有特定性,借贷行为的经营性,目的的双重营利性,不得吸收公众存款。其特定主体包括以放贷为业的职业放贷人、非金融企业法人、典当行、私人钱庄、小额贷款公司。而自然人、担保公司、私募基金、融资租赁公司以及合作基金会与金融服务社不宜列入。其次,对商事性高利贷的资金来源进行法律疏导。在论证民间资本向商事性高利贷法律疏导可行性的基础上,构建了多层次的民间资本疏导方案,以实现民间金融资本能够顺利进入阳光运行,使民间金融资本既保值增值,又服务于个人消费、企业发展和国家经济转型升级。最后,从主体准入、行为运行和主体退出三个方面提出放贷主体注册资本、放贷主体资格审核、违规放贷行政处罚、放贷行为区域性监管、放贷行为备案监管、借贷主体重;组整合、借贷主体司法救助等十条规范措施,将商事性高利贷的主体和行为纳入较为全面规范的制度监管,实现对民间金融资本系统性风险的有效防控。设计小额短期高利贷规制制度,回应社会大众的多样化金融需求。首先,对美英两国“发薪日信贷”的基本情况、操作规则和监管措施进行列举式研究,并详细了解两国在次贷危机后对这一制度的调整,以对“发薪日信贷”特征进行全面、客观掌握。其次,对“发薪日信贷”的利弊进行分析从发展战略、借贷市场、技术创新、法律道德四个层面对小额短期高利贷进行了理性分析,并从主体、行为、监管三个方面提出了我国小额短期高利贷的制度设计。借鉴德国的多层次合作社形式以及印度的合会组织形式,建立多层次小额短期高利贷专门组织形式,国有资本发起并参与,吸引民间资本共同经营,以实现民间资本的阳光监管与运行,严格控制违规催债,运用国家资本实现社会担当和道德保障。参考意大利规制高利贷的做法,建立借款援助基金,化解因特殊情况而形成的高利贷欠款;建立小额短期高利贷的大数据监测平台,实现借贷主体个人信用监控;建立个人破产制度,以实现对小额短期高利贷的制度底限保障。最后,针对近年出现的互联网“现金贷”进行研究,分析其高利贷的本质特性,提出将其纳入中国小额短期高利贷规制范畴,以满足社会个体的个性化资金需求,真正实现普惠金融。本研究系统性地提出高利贷规制的思路突破、价值标准以及路径选择,创新性地构建高利贷规制制度模式,突破性设计高利贷规制形式和组织形式,为中国高利贷规制提供可供参考的制度解决方案。以期望民间资本得到规范引导和阳光监管,使个人和企业的各种金融需求得到合理供给,使系统性金融风险得到有效防控。
牛强[10]（2017）在《中国互联网金融产业发展及政府管制研究 ——以中国P2P网络借贷产业为例》文中认为中国互联网金融产业的诞生和成长,一定程度上解决了传统金融机构面临的交易成本高企及信息不对称的难题,功能上则实现了对传统金融的补充与完善。该产业于2013年呈现出爆发式增长的态势,反映出我国金融体制改革滞后以及利率市场化的迫切需求。互联网金融产业的强劲发展会产生“鲶鱼效应”,通过促进利率市场化及推动市场边界的扩展,对我国金融产业中现有的产品、业务、组织和服务等各个方面将产生较为深刻的影响,从而有效加速中国金融深化及宽化,缓解金融抑制,更好地服务于中国实体经济的发展。首先,本文通过考察我国P2P产业的市场结构,提出行业准入监管的必要性。P2P网络借贷是目前中国互联网金融产业中发展最快的领域之一,从以市场成交量来计算的市场集中度指标来看,CR4=22.51、CRs=30.61、HHI指数=221,表明我国P2P产业的市场结构属于典型的竞争型市场结构。而且自2015年11月以来,HHI指数趋势线呈现出较为明显的不断下降趋势,说明P2P市场的竞争程度仍在逐步加大。实证结果亦显示P2P行业发展速度与企业经济绩效之间呈现反方向的变化关系,从而进一步论证了利率市场化过快可能会导致过度竞争,P2P平台为了争抢客户资源存在着不顾经营风险的价格和非价格恶意竞争行为,如高息与刚性兑付等。隐含的政策意义是P2P产业健康有序的发展离不开国家在一定范围内合理有效的监管,国家针对无序的竞争现象应适当提高P2P行业的准入门槛。其次,通过对具体借款人的实证分析,提出建立行业信用数据库工作的迫切性。本文使用Logistic回归方法,以“人人贷”平台2015年一整年的全部“满标”借款数据共114717条为考察对象,从微观的视角就中国P2P产业借款人违约因素进行了实证分析。考察了性别、婚姻、年龄、学历、月收入、有无房贷、有无车产、借款金额、借款利率、借款期限和工作年限,以及征信情况类指标（包括有无工作认证、收入认证、实地认证、身份认证、信用报告和具体信用分数共6个指标）对借款人违约的影响,研究结果显示:性别和年龄变量对P2P借款违约的影响并不显着;婚姻状态对于违约有一定影响,如离异的比未婚的更倾向于违约;学历越高,越不易违约;有房贷与车产的借款人相对于没有房贷与车产的借款人来说,违约风险变弱;借款利率越高,越容易违约。其中,最有价值的实证结果是:是否通过信用认证这一贷前审查环节,显着影响借款人的违约状况,即信用度越高,则违约的可能性就越小。这一结果有力论证了征信系统可以有效提示业务风险,约束借款人行为,降低业务成本,提高网络金融机构盈利水平的观点。因此我国应尽快采取措施,将散落在各平台的小微企业和自然人等借款人零散信用信息进行整合,建立我国P2P平台共享的信用数据库,填补央行信息数据库的空白,建立有效开放的征信系统,为P2P市场去担保化的实现打下坚实基础。上述两个方面的内容,基于中观和微观审慎监管角度,分别对P2P产业的内部风险进行了分析。然而,为了全面研究该市场的风险,亦须从宏观审慎监管的角度对其宏观风险的溢出效应进行分析。本文基于AR（n）-XARCH-Copula静态与动态模型,对中国P2P市场与传统金融市场的风险传染进行了实证分析。实证结果表明:中国的P2P市场与股票市场之间具有高度的双向风险相关性,与银行间同业拆借市场之间也存在风险的双向相关性,但程度略低。由此可见,P2P市场的风险不仅仅来源于P2P平台企业和借款人等市场的内部原因,而且和市场外部传统金融市场中的资本市场风险和货币市场风险之间也存在着相互传染性。在中国特色市场经济的前提之下,为了有效回避和化解P2P产业的宏微观风险,需要政府相关监管的有效介入。但是金融监管制度一旦形成,不管是否有效,都会在一定时期内持续存在并影响其后金融监管的制度选择。因此,政府在支持大胆进行金融创新,着手完善和规范监管机制,明晰监管主体和职责的同时,相关职能部门应当掌握好金融监管协调的度,过度监管可能抑制金融创新,监管缺位也会产生行业泡沫和市场风险。当前,促进我国互联网金融健康有序发展,主要应把握好以下几个原则:金融创新与风险管理的权衡利弊;原则性监管与规则性监管相结合;分类监管与协调监管相结合;加强信息披露和消费者权益保护;建立征信体系和信息共享系统。同时,互联网金融模式的选择关系到地区经济的未来发展趋势,合理地选择互联网金融模式,不仅能够有效利用互联网的平台加快地区金融产品的推广和地区经济发展,而且也是金融监管水准和效率的价值体现。互联网金融模式的择优选择过程是一个较为复杂的系统工程,存在众多不确定性因素和模糊性,传统的基于确定性数学的评价方法,并不能反映互联网金融模式择优选择过程中的不确定性。本文针对传统直觉模糊集仅利用单人信息的不足,提出基于群组专家共同参与的直觉模糊集评价方法,通过将群组专家对互联网金融模式评价信息进行综合,得到区间型的直觉模糊数作为互联网金融模式评价值,从而给出一种基于区间直觉模糊集的互联网金融模式择优评价方法,以供互联网金融监管层和相关的互联网金融业内人士参考使用。
二、坏帐──困扰日本金融业的难题（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、坏帐──困扰日本金融业的难题（论文提纲范文）
（1）关于《金融失策—20年的真实》的翻译实践报告（论文提纲范文）
| 摘要 |
| 要旨 |
| 第一章 任务描述 |
| 1.1 作品原文描述 |
| 1.2 翻译任务简介 |
| 1.2.1 翻译实践任务的背景 |
| 1.2.2 翻译实践的目的和意义 |
| 第二章 任务过程 |
| 2.1 译前准备 |
| 2.1.1 翻译理论的学习 |
| 2.1.2 翻译工具的准备 |
| 2.1.3 平行文本的准备 |
| 2.2 文本分析 |
| 2.2.1 文本类型 |
| 2.2.2 语言特点 |
| 2.3 过程描述 |
| 2.4 译后事项 |
| 第三章 案例分析 |
| 3.1 词汇的翻译 |
| 3.1.1 外来语的翻译 |
| 3.1.2 同形词的翻译 |
| 3.1.3 专业词汇的翻译 |
| 3.2 句子的翻译 |
| 3.2.1 转换词语 |
| 3.2.2 正反表达 |
| 3.2.3 增译 |
| 3.2.4 减译 |
| 3.2.5 分译 |
| 第四章 实践总结 |
| 4.1 经验与收获 |
| 4.2 启示与不足 |
| 参考文献 |
| 附录A 原文与译文 |
| 附录B 翻译术语对照表 |
| 致谢 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间的科研成果 |
（2）金融杠杆与资产价格泡沫：影响机制及其监控研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 主要缩略词、符号变量的注释表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路、内容与方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 论文创新与不足之处 |
| 1.3.1 论文创新 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 资产价格泡沫的含义及其形成机理研究综述 |
| 2.1.1 理性预期理论 |
| 2.1.2 行为金融理论 |
| 2.1.3 以分形和混沌理论为代表的非线性理论 |
| 2.1.4 信贷理论 |
| 2.1.5 金融发展理论 |
| 2.2 资产价格泡沫的存在性检验及测度研究综述 |
| 2.2.1 资产价格泡沫的存在性检验 |
| 2.2.2 资产价格泡沫存在性的检验方法 |
| 2.2.3 资产价格泡沫的测度方法 |
| 2.3 金融杠杆与资产价格泡沫的影响关系研究综述 |
| 2.3.1 金融杠杆与资产价格泡沫的影响关系 |
| 2.3.2 金融杠杆与房地产泡沫的影响关系 |
| 2.4 资产价格泡沫对经济增长的影响研究综述 |
| 2.4.1 资产价格泡沫对经济增长的促进作用 |
| 2.4.2 资产价格泡沫对经济增长的不利作用 |
| 2.4.3 资产价格泡沫与经济增长的周期联动效应 |
| 2.5 资产价格泡沫监控研究综述 |
| 2.5.1 主张从市场层面入手监控资产价格泡沫 |
| 2.5.2 从货币政策角度监控资产价格泡沫 |
| 2.5.3 利用托宾税监控资产价格泡沫 |
| 2.6 对现有文献的评述 |
| 2.7 本章小结 |
| 第三章 资产价格泡沫形成机理及其检验研究 |
| 3.1 资产价格泡沫的理论界定 |
| 3.1.1 资产 |
| 3.1.2 资产价格泡沫的载体类型 |
| 3.1.3 资产价格泡沫涵义界定 |
| 3.2 资产价格泡沫的形成机理分析 |
| 3.2.1 资产价格泡沫形成的理论基础 |
| 3.2.2 资产价格泡沫形成的影响因素 |
| 3.3 资产价格泡沫的检验 |
| 3.3.1 检验方法 |
| 3.3.2 变量说明及数据来源 |
| 3.3.3 检验结果及其分析 |
| 3.4 资产价格泡沫的提取 |
| 3.4.1 向量误差修正模型 |
| 3.4.2 资产价格泡沫提取 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 金融杠杆与资产价格泡沫的影响机制研究 |
| 4.1 金融杠杆的经济本质及度量 |
| 4.1.1 金融杠杆的经济本质 |
| 4.1.2 金融杠杆的度量 |
| 4.2 金融加杠杆的机理分析 |
| 4.2.1 金融加杠杆的根源 |
| 4.2.2 金融加杠杆的实质 |
| 4.2.3 金融加杠杆的内在驱动力 |
| 4.2.4 金融加杠杆的实现路径 |
| 4.2.5 金融加杠杆的特征与成因 |
| 4.3 基于金融杠杆驱动的资产价格泡沫模型构建 |
| 4.3.1 理论分析 |
| 4.3.2 基于金融杠杆驱动的资产价格泡沫模型 |
| 4.4 金融杠杆与资产价格泡沫影响关系的实证分析 |
| 4.4.1 滚动宽窗Granger因果检验方法 |
| 4.4.2 变量说明与数据检验 |
| 4.4.3 实证结果及其分析 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 金融杠杆和资产价格泡沫的影响效应研究 |
| 5.1 金融杠杆影响商业银行风险承担效应研究 |
| 5.1.1 理论分析 |
| 5.1.2 研究假设与变量定义 |
| 5.1.3 动态面板模型和门限检验方法 |
| 5.1.4 实证结果及其分析 |
| 5.2 资产价格泡沫与经济增长的周期联动效应研究 |
| 5.2.1 频谱分析方法 |
| 5.2.2 变量说明及数据来源 |
| 5.2.3 实证结果及其分析 |
| 5.3 资产价格泡沫与经济增长的共容效应研究 |
| 5.3.1 模型基本假设 |
| 5.3.2 资产价格泡沫与经济增长的共容条件 |
| 5.4 金融杠杆、资产价格泡沫与经济增长的时变效应研究 |
| 5.4.1 SV-TVP-SVAR模型 |
| 5.4.2 变量说明及数据来源 |
| 5.4.3 实证结果及其分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 金融去杠杆与资产价格泡沫监控系统研究 |
| 6.1 去杠杆的范畴界定及认知 |
| 6.1.1 去杠杆的范畴界定 |
| 6.1.2 去杠杆的正确认知 |
| 6.2 实体去杠杆路径研究 |
| 6.2.1 “去杠杆”与“稳增长”的困境 |
| 6.2.2 实体去杠杆的路径 |
| 6.3 金融去杠杆路径研究 |
| 6.3.1 金融去杠杆的阶段和政策 |
| 6.3.2 金融去杠杆的路径 |
| 6.4 限贷政策抑制资产价格泡沫的效应研究 |
| 6.4.1 合成控制法 |
| 6.4.2 变量说明与数据来源 |
| 6.4.3 实证结果及其分析 |
| 6.5 资产价格泡沫监控系统研究 |
| 6.5.1 SVR模型与股市泡沫监控系统研究 |
| 6.5.2 BP神经网络与房地产泡沫监控系统研究 |
| 6.6 本章小结 |
| 第七章 研究结论与展望 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的科研情况 |
| 致谢 |
（3）中国商业银行投资银行业务风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 投资银行业务对银行成本与效率的影响 |
| 1.2.2 投资银行业务对银行风险的影响 |
| 1.2.3 商业银行投资银行业务与金融体系稳定性的关系 |
| 1.2.4 论文创新之处 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 论文结构安排 |
| 第2章 商业银行投资银行业务及风险防范的理论基础 |
| 2.1 商业银行投资银行业务相关概念剖析 |
| 2.1.1 商业银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.2 投资银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.3 三种金融业经营模式的比较分析 |
| 2.1.4 商业银行投资银行业务组织形式辨析 |
| 2.2 商业银行投资银行业务的经济学解释 |
| 2.2.1 金融中介功能观对商业银行与投资银行业务融合的启示 |
| 2.2.2 金融创新理论对商业银行在投资银行业务创新上的阐释 |
| 2.2.3 资产专用性假说对商业银行投资银行业务要素配置的解释 |
| 2.2.4 商业银行投资银行业务所隐含的制度变迁供求关系探析 |
| 2.3 综合经营风险管理理论研究 |
| 2.3.1 从定性分析向定量分析转化 |
| 2.3.2 从风险控制向风险管理转变 |
| 2.3.3 从单一风险管理向全面风险管理转化 |
| 2.4 后危机时代综合经营监管理论探究 |
| 2.4.1 更为严格的综合经营市场准入监管 |
| 2.4.2 综合经营监管的宏观审慎原则 |
| 2.4.3 综合经营机构的市场化退出机制 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 商业银行投资银行业务的历史与现状分析 |
| 3.1 发达国家商业银行投资银行业务现状分析 |
| 3.1.1 德国全能银行发展的历史沿革与特征 |
| 3.1.2 美国金融控股公司的演进与立法设计 |
| 3.1.3 英国银行母公司发展的背景与利弊 |
| 3.1.4 发达国家商业银行投资银行业务的国际比较对我国的启示 |
| 3.2 我国商业银行投资银行业务的现状分析 |
| 3.2.1 商业银行投资银行业务的经营范围 |
| 3.2.2 商业银行投资银行业务的组织形式 |
| 3.2.3 主要商业银行投资银行业务的实践 |
| 3.2.4 商业银行投资银行业务的政策演进 |
| 3.3 我国商业银行投资银行业务存在问题分析 |
| 3.3.1 商业银行投资银行业务承担的内部经营压力 |
| 3.3.2 商业银行投资银行业务面临的外部竞争压力 |
| 3.3.3 牌照资质差异导致经营局限性与业务深度不够 |
| 3.3.4 组织形式不一致,行业发展不平衡 |
| 3.3.5 收入结构不均衡,利润贡献度低 |
| 3.3.6 现有人员素质难以满足投资银行业务深入发展的需要 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 商业银行投资银行业务的风险来源、成因与传导路径 |
| 4.1 商业银行投资银行业务风险的一般来源与特征 |
| 4.1.1 信用风险的来源 |
| 4.1.2 市场风险的成因 |
| 4.1.3 操作风险的来源与表现 |
| 4.1.4 流动性风险的来源与差异 |
| 4.1.5 声誉风险的传导路径 |
| 4.2 投资银行业务合规风险的表现形式 |
| 4.2.1 代理类业务风险的具体表现 |
| 4.2.2 委托类业务风险的具体表现 |
| 4.2.3 自营类业务风险的具体表现 |
| 4.3 商业银行投资银行业务面临的特殊风险成因与传导路径 |
| 4.3.1 利益冲突风险的生成途径 |
| 4.3.2 风险传递的主要途径与运行机制 |
| 4.3.3 资本重复计算的动因与实现路径 |
| 4.3.4 透明度风险的表现与特征 |
| 4.3.5 内部交易造成风险集中的基础与传导路径 |
| 4.4 商业银行投资银行业务对系统性风险的影响 |
| 4.4.1 商业银行投资银行业务对系统性风险的分解分析 |
| 4.4.2 商业银行业务与投资银行业务的风险差异 |
| 4.4.3 商业银行业务与投资银行业务的风险关联性 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 投资银行业务对商业银行风险影响的实证分析 |
| 5.1 研究目的与样本选取 |
| 5.1.1 研究目的与假设 |
| 5.1.2 数据来源与说明 |
| 5.2 基于波动性风险理论的银行业收入构成波动性分析 |
| 5.2.1 银行业收入构成与波动状况 |
| 5.2.2 银行业收入波动性分析设计 |
| 5.2.3 样本总体收入波动性分析结果 |
| 5.3 资产组合理论框架下的银行收入构成相关性分析 |
| 5.3.1 银行收入构成相关性分析设计 |
| 5.3.2 样本个体收入相关性分析结果 |
| 5.4 投资银行业务对银行风险影响的回归分析 |
| 5.4.1 研究设计 |
| 5.4.2 变量选取 |
| 5.4.3 模型设定 |
| 5.4.4 实证结果与影响机制分析 |
| 5.4.5 稳健性检验 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 中国商业银行投资银行业务风险防范体系构建 |
| 6.1 全面风险管理体系与宏观审慎监管框架 |
| 6.1.1 构建全面风险管理体系的必要性 |
| 6.1.2 导入宏观审慎监管框架的重要性 |
| 6.2 商业银行投资银行业务的战略定位与路径选择 |
| 6.2.1 大型国有银行实现投资银行业务规模效应的发展路径 |
| 6.2.2 股份制商业银行发挥投资银行业务协同效应的主要路径 |
| 6.2.3 中小商业银行适度发展投资银行业务的路径选择 |
| 6.2.4 区域性、农村商业银行专业化发展的现实选择 |
| 6.3 公司治理框架与组织结构的优化 |
| 6.3.1 强化董事会职能与利益制衡机制 |
| 6.3.2 确立风险管理层级和运行流程 |
| 6.3.3 导入金融综合经营风险管理文化 |
| 6.4 内部控制机制与合规管理流程的设计与构建 |
| 6.4.1 以风险防范为目的建立内部控制体系 |
| 6.4.2 建立会计并表与风险并表双重管理机制 |
| 6.4.3 设置差异化的“防火墙”制度 |
| 6.5 风险管理流程再造与实施步骤 |
| 6.5.1 确立组织风险偏好与风险容忍度 |
| 6.5.2 开发风险识别与监测工具 |
| 6.5.3 设计风险度量与评估程序 |
| 6.5.4 规范风险控制与报告路径 |
| 6.6 商业银行投资银行业务的宏观审慎监管框架 |
| 6.6.1 确立监管架构与监管主体 |
| 6.6.2 设定监管目标与原则 |
| 6.6.3 明确市场准入与股东标准 |
| 6.6.4 设置业务资格与范围限制 |
| 6.6.5 确立市场化退出要求 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 中国商业银行投资银行业务风险防范对策 |
| 7.1 补强商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节 |
| 7.1.1 风险防范理念与风险管理文化方面的欠缺 |
| 7.1.2 风险管理体系与组织发展战略相脱节 |
| 7.1.3 风险管理能力与业务发展不匹配 |
| 7.1.4 风险管理技术和工具存在局限性 |
| 7.1.5 风险防范自律机制发挥不足 |
| 7.2 应对商业银行投资银行业务风险带来的监管挑战 |
| 7.2.1 强化金融监管的迫切性 |
| 7.2.2 多头监管与监管规则不一致 |
| 7.2.3 信息协调与并表监管机制不完备 |
| 7.2.4 对金融集团控股股东存在监管缺位 |
| 7.3 强化对商业银行投资银行业务风险的全面认识 |
| 7.3.1 对商业银行投资银行业务风险影响的重新认识 |
| 7.3.2 对不同组织形式风险差异的辨识 |
| 7.3.3 提高对银行集团风险隐患的重视程度 |
| 7.4 增强对商业银行投资银行业务特殊风险的防范能力 |
| 7.4.1 建立防范利益冲突风险的“中国墙”制度 |
| 7.4.2 控制内部交易造成的风险集中 |
| 7.4.3 强化自律性质的信息披露与透明度建设 |
| 7.5 提高对商业银行投资银行业务风险冲击的抵御能力 |
| 7.5.1 保持资本充足水平与补充能力 |
| 7.5.2 以并表管理为基础防范资本重复计算风险 |
| 7.5.3 加强流动性风险管理 |
| 7.6 提升商业银行投资银行业务的监管有效性 |
| 7.6.1 夯实立法基础与监管标准 |
| 7.6.2 持续革新监管工具 |
| 7.6.3 利用市场力量约束利益冲突的发生 |
| 7.6.4 建立法人防火墙与业务防火墙“双墙制度” |
| 7.7 本章小结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（4）我国新型农业经营主体信用评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 英文缩略表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 新型农业经营主体相关研究 |
| 1.3.2 信用内涵、特征和影响因素相关研究 |
| 1.3.3 信用评价体系和评价方法相关研究 |
| 1.3.4 文献简要评述 |
| 1.4 研究思路和内容 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 研究方法和技术路线 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 技术路线 |
| 1.6 论文的创新点 |
| 第二章 新型农业经营主体信用评价的理论基础 |
| 2.1 新型农业经营主体的内涵 |
| 2.1.1 新型农业经营主体的基本特征 |
| 2.1.2 新型农业经营主体的主要类型 |
| 2.1.3 新型农业经营主体的政策沿革 |
| 2.2 信用评价理论 |
| 2.2.1 信用评价的内涵 |
| 2.2.2 信用评价的思路 |
| 2.2.3 信用评价的流程 |
| 2.2.4 信用评价的方法 |
| 2.3 信息不对称理论 |
| 2.3.1 道德风险 |
| 2.3.2 逆向选择 |
| 2.4 博弈论 |
| 2.4.1 博弈论的要素 |
| 2.4.2 博弈论的类型 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 我国新型农业经营主体信用概况 |
| 3.1 新型农业经营主体的发展概况 |
| 3.1.1 新型农业经营主体的基本情况 |
| 3.1.2 新型农业经营主体的发展特征 |
| 3.2 新型农业经营主体的信用发展概况 |
| 3.2.1 新型农业经营主体信用的基本情况 |
| 3.2.2 新型农业经营主体信用发展面临的主要问题 |
| 3.2.3 新型农业经营主体的信用展望 |
| 3.3 新型农业经营主体信用体系的建设概况 |
| 3.3.1 新型农业经营主体信用体系建设的基本情况 |
| 3.3.2 新型农业经营主体信用体系建设面临的主要问题 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 新型农业经营主体信用风险的生成机理 |
| 4.1 新型农业经营主体自愿性信用风险的生成机理博弈分析 |
| 4.1.1 模型假设 |
| 4.1.2 模型构建 |
| 4.1.3 模型分析 |
| 4.1.4 结论 |
| 4.2 新型农业经营主体非自愿性信用风险的生成机理因素分析 |
| 4.2.1 非自愿性信用风险形成的内源性影响因素 |
| 4.2.2 非自愿性信用风险形成的外源性影响因素 |
| 4.3 新型农业经营主体信用评价的作用 |
| 4.3.1 基于政府视角的信用评价作用 |
| 4.3.2 基于涉农金融机构视角的信用评价作用 |
| 4.3.3 基于新型农业经营主体自身视角的信用评价作用 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 新型农业经营主体信用评价指标体系和信用信息采集标准研究 |
| 5.1 新型农业经营主体信用评价指标体系构建 |
| 5.1.1 评价指标体系的构建原则 |
| 5.1.2 评价指标体系的分类构建说明 |
| 5.1.3 评价指标的选取及说明 |
| 5.2 新型农业经营主体信用信息采集标准 |
| 5.2.1 信用信息采集的原则 |
| 5.2.2 信用信息采集的流程 |
| 5.2.3 信用信息采集流程图 |
| 5.2.4 信用信息采集标准评析 |
| 5.3 本章小结 |
| 第六章 基于传统评价方法的新型农业经营主体信用评价研究 |
| 6.1 基于信用评分卡法的家庭经营类新型农业经营主体信用评价 |
| 6.1.1 信用评分卡法的简介 |
| 6.1.2 信用评分卡模型的构建 |
| 6.1.3 信用评分卡模型的应用 |
| 6.1.4 实证结论 |
| 6.2 基于模糊综合评价法的合作经营类新型农业经营主体信用评价 |
| 6.2.1 信用评价指标体系的构建 |
| 6.2.2 信用评价指标权重的计算 |
| 6.2.3 模糊综合评价模型的构建 |
| 6.2.4 实证分析 |
| 6.2.5 实证结论 |
| 6.3 传统信用评价方法的应用评析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 基于机器学习法的新型农业经营主体信用评价研究 |
| 7.1 机器学习法相关概述 |
| 7.1.1 机器学习法的应用背景 |
| 7.1.2 机器学习的相关算法 |
| 7.1.3 模型预测能力的评价标准 |
| 7.2 基于机器学习法的评价模型构建 |
| 7.2.1 评价指标选取 |
| 7.2.2 样本数据选取 |
| 7.2.3 样本指标描述性统计 |
| 7.2.4 数据预处理 |
| 7.3 实证分析 |
| 7.3.1 模型参数设置 |
| 7.3.2 模型结果输出 |
| 7.3.3 不同评价模型结果对比分析 |
| 7.3.4 结论及展望 |
| 7.4 本章小结 |
| 第八章 主要结论及政策建议 |
| 8.1 主要结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 8.3 存在的不足及研究展望 |
| 8.3.1 存在的不足 |
| 8.3.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（5）我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、选题来源与研究目的 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究意义 |
| 四、研究思路与研究方法 |
| 五、研究创新与研究不足 |
| 第一章 综合化经营监管制度的法经济学理论基础及分析 |
| 第一节 商业银行综合化经营之涵义 |
| 第二节 综合化经营监管制度的法经济学相关理论 |
| 一、法律制度供求理论 |
| 二、法律制度成本收益理论 |
| 三、法律制度均衡理论 |
| 四、制度变迁理论 |
| 第三节 法经济学相关理论在综合化经营监管制度中的应用 |
| 一、综合化经营监管制度供求分析 |
| 二、综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 三、综合化经营监管制度的路径依赖 |
| 第二章 商业银行综合化经营监管制度变迁进路考察及趋势 |
| 第一节 我国综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、第一阶段：一元金融监管时期(1949—1979年) |
| 二、第二阶段：初级综合化经营监管时期(1980—1992年) |
| 三、第三阶段：分业经营监管时期(1993—2000年) |
| 四、第四阶段：综合化经营监管探索时期(2001年至今) |
| 第二节 发达国家综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、美、英、日综合化经营监管制度变迁 |
| 二、发达国家综合化经营监管制度历史检视 |
| 第三节 综合化经营监管制度变迁动力与趋势 |
| 一、综合化经营监管制度变迁动力 |
| 二、综合化经营监管制度变迁趋势 |
| 第三章 我国商业银行综合化经营现状及风险特征分析 |
| 第一节 综合化经营的必然性 |
| 一、利率市场化改革外在驱动 |
| 二、市场竞争倒逼转型升级 |
| 三、科学技术发展提供支撑 |
| 四、金融监管环境提供条件 |
| 第二节 综合化经营的实现路径 |
| 一、内部路径：业务综合化 |
| 二、外部路径：金融集团 |
| 第三节 综合化经营的风险特征分析 |
| 一、业务跨部门跨产品跨市场 |
| 二、交易结构复杂监管难度高 |
| 三、规避监管弱化调控效率 |
| 四、金融创新日新月异 |
| 第四章 我国商业银行综合化经营监管制度供求及非均衡分析 |
| 第一节 综合化经营监管制度的需求分析 |
| 一、监管当局：确保金融安全与提高金融效率 |
| 二、商业银行：防范经营风险与提高经营效率 |
| 三、金融消费者：综合金融服务与权益保护 |
| 第二节 综合化经营监管制度供给主体及组织架构 |
| 一、供给主体：一委一行两会 |
| 二、基本框架：分业监管供给体制 |
| 三、协调方案：监管联席会议机制 |
| 第三节 综合化经营监管制度供给的具体维度 |
| 一、市场准入监管制度供给 |
| 二、资本充足监管制度供给 |
| 三、风险暴露监管制度供给 |
| 四、信息透明度监督制度供给 |
| 第四节 综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 一、综合化现实与制度供给非均衡 |
| 二、金融创新与规则监管非均衡 |
| 三、跨业经营与分业监管非均衡 |
| 四、系统风险与宏观审慎监管非均衡 |
| 五、金融消费者权益保护与制度供给非均衡 |
| 第五章 我国商业银行综合化经营监管制度成本收益分析及实证检验 |
| 第一节 综合化经营监管制度成本收益分析 |
| 一、监管制度的收益分析 |
| 二、监管制度的成本分析 |
| 第二节 综合化经营监管制度收益的实证检验 |
| 一、研究指标 |
| 二、样本选择及期间 |
| 三、模型设定 |
| 四、实证结果分析 |
| 五、稳健性检验 |
| 六、结论及启示 |
| 第三节 综合化经营监管制度成本的实证检验 |
| 一、模型设定 |
| 二、样本选取 |
| 三、实证结果分析 |
| 四、结论及启示 |
| 第六章 商业银行综合化经营监管制度之域外借鉴 |
| 第一节 综合化经营监管之宏观审慎体系 |
| 一、新型伞式的美国监管体系 |
| 二、一线多头的日本监管体系 |
| 三、宏观审慎监管体系之中国借鉴 |
| 第二节 综合化经营监管之原则导向 |
| 一、美国的规则导向监管 |
| 二、英国的原则导向监管 |
| 三、原则导向监管之中国借鉴 |
| 第三节 综合化经营监管之消费者保护 |
| 一、美国金融消费者保护之监管 |
| 二、英国金融消费者保护之监管 |
| 三、金融消费者保护之中国借鉴 |
| 第七章 我国商业银行综合化经营监管制度的完善 |
| 第一节 原则导向监管之转型 |
| 一、加快综合化经营监管的原则导向转型 |
| 二、实现综合化经营监管的监管工具优化 |
| 第二节 宏观审慎监管架构之优化 |
| 一、引入成本收益理念 |
| 二、健全机构协调机制 |
| 三、建立风险预警机制 |
| 第三节 监管规范体系之健全 |
| 一、完善综合化业务监管规范体系 |
| 二、创制金融控股集团监管规范体系 |
| 第四节 金融消费者保护监管体系之构建 |
| 一、确立消费者保护目标 |
| 二、设立独立的保护机构 |
| 三、实现保护机制多元化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的科研成果 |
（6）关于国外共产党国际金融危机理论的评析 ——基于九届共产党和工人党国际会议的视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究背景与选题缘起 |
| 二、国内外研究现状综述 |
| 三、研究思路和研究方法 |
| 四、研究重难点创新之处 |
| 第一章 国际金融危机的性质 |
| 一、发端于虚拟金融资本危机 |
| 二、实质是资本主义制度危机 |
| 第二章 国际金融危机的根源 |
| 一、新自由主义的政策是触发危机的表层原因 |
| 二、资本主义主要矛盾是强化危机的深层原因 |
| 三、资本积累生产过剩是爆发危机的根本原因 |
| 第三章 国际金融危机的发展特点 |
| 一、国际金融危机日益恶劣化 |
| 二、国际金融危机日益复杂化 |
| 三、国际金融危机日益全球化 |
| 第四章 资产阶级政府对国际金融危机的干预 |
| 一、滥用军事和政治“解决方案” |
| 二、借助经济政策掠夺社会资源 |
| 三、利用意识形态工具掩饰危机 |
| 第五章 国外共产党应对国际金融危机的策略 |
| 一、帮助人民群众解决现实问题 |
| 二、强化对工人阶级的思想影响 |
| 三、推进对共产党的组织建设 |
| 四、建立进步力量的统一战线 |
| 五、运用多种手段实现社会主义 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士期间发表的学术论文目录 |
（7）法治政府建设绩效与经济发展关系研究 ——以广西为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景与意义 |
| 一、研究背景与问题提出 |
| (一)法治与经济发展的“关系式”之争 |
| (二)揭示“法治与经济增长的中国之谜” |
| 二、研究意义 |
| (一)理论意义 |
| (二)实践价值 |
| 第二节 核心概念界定 |
| 一、法治政府建设 |
| 二、法治政府绩效评价 |
| 三、公众满意度 |
| 四、地方经济发展 |
| 第三节 国内外研究现状 |
| 一、文献来源及结构 |
| 二、关于法治政府建设及其绩效评价研究 |
| (一)国外法治评估实践与研究 |
| (二)国内法治政府建设绩效与评价研究 |
| (三)法治政府满意度测量研究 |
| 三、关于经济发展对法治政府建设影响研究 |
| 四、关于法治政府建设对经济发展作用研究 |
| 五、文献评析 |
| 第四节 研究思路与方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第五节 论文结构及创新与不足 |
| 一、内容结构 |
| 二、创新与不足 |
| 第二章 法治政府建设与经济发展的理论阐述 |
| 第一节 法治政府建设理论 |
| 一、法治政府建设的理论依据 |
| (一)社会契约论与建设法治政府 |
| (二)行政法治论与建设法治政府 |
| (三)政治理性人与建设法治政府 |
| 二、法治政府建设的理念标准 |
| (一)法治政府建设的理念内涵 |
| (二)法治政府建设的评价标准 |
| (三)法治政府建设的进路模式 |
| 第二节 经济发展理论 |
| 一、现代经济增长发展理论 |
| (一)现代经济增长理论分析 |
| (二)现代经济发展演变路径 |
| (三)经济发展的新视角：法治与繁荣 |
| 二、马克思主义经济发展及法治与经济发展关系理论 |
| (一)马克思主义经济发展理论 |
| (二)法治与经济发展的关系理论 |
| 三、区域经济发展理论 |
| (一)区域经济发展梯度理论 |
| (二)区域经济发展辐射理论 |
| (三)区域经济发展比较理论 |
| 第三节 法治政府建设与经济发展关系理论诠释 |
| 一、经济发展助推法治政府建设的主要作用 |
| (一)经济发展提高了对政府职能法治化的客观诉求 |
| (二)经济发展提供了法治政府建设所需的物质基础 |
| (三)经济发展促进了公众民主法治意识的日益觉醒 |
| 二、法治政府建设促进经济发展的作用机制 |
| (一)通过科学立法与公平决策促进经济发展 |
| (二)通过依法行政与政务公开保障经济健康 |
| (三)通过市场秩序与社会治安维持经济活力 |
| 第四节 法治政府建设绩效测量的理论与方法 |
| 一、法治政府建设绩效的理念内涵 |
| 二、法治政府建设绩效评价的理论 |
| 三、法治政府建设绩效评价的功能 |
| 四、法治政府建设绩效评价的方法 |
| 五、法治政府建设绩效满意度评价 |
| 本章小结 |
| 第三章 法治政府建设与经济发展的实践透视 |
| 第一节 国外法治政府建设与经济发展的互动轨迹 |
| 一、经济发达国家的法治建设对经济发展的影响 |
| (一)美国法治政府建设实践与经济发展 |
| (二)日本法治政府建设实践与经济发展 |
| (三)韩国法治政府建设实践与经济发展 |
| (四)新加坡政府建设法治实践与经济发展 |
| (五)英国法治政府建设实践与经济发展 |
| 二、经济欠发达国家的法治政府建设对经济发展的影响 |
| (一)印度法治政府建设实践与经济发展 |
| (二)越南法治政府建设实践与经济发展 |
| (三)南非法治政府建设实践与经济发展 |
| (四)巴西法治政府建设实践与经济发展 |
| 第二节 港台地区法治政府建设促进经济发展考察 |
| 一、中国香港法治政府建设实践与经济发展 |
| 二、台湾地区法治政府建设实践与经济发展 |
| 第三节 中国大陆法治政府建设影响经济发展审视 |
| 第四节 国内外经验启示 |
| 一、法治政府与经济发展水平全球图景透视 |
| 二、法治政府建设与经济发展关系的多样性 |
| 三、法治政府建设与经济发展关系的互动性 |
| 本章小结 |
| 第四章 法治政府建设绩效与经济发展关系实证检验 |
| 第一节 实证说明 |
| 一、目的与价值 |
| 二、思路与过程 |
| 第二节 主要假设 |
| 一、法治政府建设绩效对经济发展有促进作用 |
| 二、经济发展对法治政府建设绩效也有正向作用 |
| 三、法治政府建设绩效与经济发展关系受到复杂因素影响 |
| 第三节 指标与变量 |
| 一、区域经济发展测量指标 |
| (一)总量指标 |
| (二)结构指标 |
| (三)质量指标 |
| 二、法治政府建设绩效评价指标 |
| (一)评价需求与技术环境 |
| (二)评价指标体系 |
| 第四节 抽样调查及样本特征 |
| 一、调查要素及组织 |
| (一)调查对象 |
| (二)调查方法 |
| (三)抽样及样本量 |
| (四)问卷设计 |
| (五)质量控制 |
| 二、样本量及其分配 |
| 三、样本结构及代表性 |
| (一)性别结构 |
| (二)户籍结构 |
| (三)年龄结构 |
| (四)学历结构 |
| (五)职业结构 |
| (六)家庭年收入 |
| 本章小结 |
| 第五章 广西法治政府建设绩效对经济发展影响 |
| 第一节 模型选择 |
| 一、理论模型及其选用 |
| (一)凯恩斯国民收入决定理论 |
| (二)索洛经济增长模型 |
| (三)柯布-道格拉斯生产函数及其演绎 |
| 二、实证方程及其变量 |
| 第二节 数据来源与变量描述 |
| 一、基础数据来源 |
| 二、变量描述性统计 |
| (一)变量说明与基本特征 |
| (二)广西壮族自治区近3年经济发展总体情况 |
| 第三节 回归分析结果 |
| 一、基本结果 |
| 二、相关说明 |
| 第四节 解释与讨论 |
| 本章小结 |
| 第六章 广西经济发展对法治政府建设绩效影响 |
| 第一节 模型选择 |
| 一、模型类别 |
| 二、方程形式 |
| 三、变量结构 |
| 第二节 数据来源与变量描述 |
| 一、基础数据来源 |
| 二、变量描述性统计 |
| (一)变量说明与基本特征 |
| (二)法治政府建设绩效满意度总体结果 |
| (三)法治政府建设绩效满意度与经济发展关联趋势 |
| 第三节 回归分析结果 |
| 一、基本结果 |
| 二、相关说明 |
| 第四节 解释与讨论 |
| 一、关于地方经济发展促进法治政府建设绩效的解释 |
| 二、关于地区背景和公众背景因素调节作用的解释 |
| 三、其他相关因素及讨论 |
| 本章小结 |
| 第七章 推进法治政府建设与经济高质量发展对策建议 |
| 第一节 经济发展与法治政府建设的现实境况 |
| 一、经济发展取得的成就 |
| (一)产业结构优化与转型升级 |
| (二)实施脱贫攻坚与劳动人民收入大幅提高 |
| 二、经济发展面临的挑战 |
| (一)经济发展不平衡 |
| (二)服务型政府建设过程迟滞 |
| (三)社会矛盾日益凸显 |
| 三、全面推进法治政府建设仍需解决的问题 |
| (一)群众缺乏法律意识 |
| (二)不完善的立法体制 |
| (三)法律实施遭遇障碍 |
| 第二节 围绕价值目标推进经济发展与法治政府建设 |
| 一、弘扬社会主义法治精神 |
| 二、尊重和保障人权 |
| 三、强化政府依法行政 |
| 四、抓住领导干部这个“关键少数” |
| 五、坚持中国特色社会主义发展道路 |
| 第三节 促进经济发展优化法治政府建设的资源环境 |
| 一、利用国家优惠政策和结合地方特色,大力发展地方经济 |
| 二、重视收入分配机制改革,建立区域一体化的市场体系 |
| 三、整合社会资源,打造低成本的法治政府 |
| 四、建立法制化的宏观调控政府 |
| 第四节 加强法治政府建设夯实经济发展的动力保障 |
| 一、提高政务公开透明度 |
| 二、加强对财产权利的保护 |
| 三、抓紧完善社会主义市场经济法律体系 |
| 四、探索法治GDP评价体系 |
| 五、提高行政效率 |
| 结论与展望 |
| 一、研究结论 |
| 二、若干思考 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 获奖及荣誉 |
| 致谢 |
| 附录 |
（8）考虑经济变动的上市公司控股股东侵占与支持行为研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 理论基础与核心概念 |
| 1.2.1 理论基础 |
| 1.2.2 核心概念 |
| 1.3 研究思路、方法与论文框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 论文框架 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 上市公司股权结构文献综述 |
| 2.2 公司治理与投资者保护文献综述 |
| 2.3 侵占与支持度量文献综述 |
| 2.4 小结 |
| 第三章 控股股东侵占与支持行为案例分析 |
| 3.1 控股股东侵占与支持行为案例介绍 |
| 3.1.1 控股股东侵占行为案例介绍 |
| 3.1.2 控股股东支持行为案例介绍 |
| 3.2 控股股东侵占与支持行为的方式与影响 |
| 3.2.1 控股股东侵占与支持行为的方式 |
| 3.2.2 控股股东侵占与支持行为的根源与影响 |
| 3.3 小结 |
| 第四章 股权结构和控股股东背景对侵占与支持行为影响 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 理论分析与研究假设 |
| 4.3 研究设计 |
| 4.3.1 样本的选择 |
| 4.3.2 变量的定义 |
| 4.3.3 描述性统计 |
| 4.4 检验结果与分析 |
| 4.5 稳定性分析 |
| 4.6 小结 |
| 第五章 监督和经济发展对侵占与支持行为影响 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 模型与假设 |
| 5.3 变量的定义 |
| 5.4 样本选择和描述性统计 |
| 5.5 多元回归结果 |
| 5.5.1 内部监督强度对侵占和支持行为的影响 |
| 5.5.2 外部监督强度对侵占和支持行为的影响 |
| 5.6 稳定性测试 |
| 5.7 小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 附录B |
| 攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（9）中国高利贷规制制度研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、选题的理论和实践价值 |
| 二、国内外研究现状 |
| 三、研究方法与写作思路 |
| 四、可能取得的突破及面临的困难 |
| 第一章 高利贷的法学理论分析 |
| 第一节 高利贷的法律概念解构 |
| 一、高利贷概念的诠释 |
| 二、高利贷的法律定义及其构成要素 |
| 第二节 高利贷的发展历史透视 |
| 一、欧洲高利贷发展历史 |
| 二、中国高利贷的起源与发展历史 |
| 第三节 高利贷的法律属性厘定 |
| 一、经济学理论下高利贷的合理性 |
| 二、民法学基础下高利贷的正当性 |
| 三、刑法学视野下高利贷的适度惩戒性 |
| 第二章 高利贷规制供给检视 |
| 第一节 高利贷的现状与成因 |
| 一、高利贷的现实状况 |
| 二、高利贷的成因分析 |
| 第二节 高利贷法律制度和规制现状 |
| 一、新中国成立后高利贷法律制度的发展 |
| 二、高利贷规制现状 |
| 第三节 高利贷纠纷案件的数据统计与主要特点 |
| 一、民间借贷案件情况的数据收集 |
| 二、民间借贷案件的主要特点 |
| 三、高利贷案件的司法现状 |
| 第四节 高利贷规制制度的主要缺陷 |
| 一、法律体系不完善 |
| 二、主体定位不明确 |
| 三、行为规则过于简单 |
| 四、相关配套制度缺失 |
| 第三章 高利贷规制环境审思与思路突破 |
| 第一节 国家发展战略的政策环境 |
| 一、全面深化改革的要求 |
| 二、制度创新的要求 |
| 三、普惠金融的要求 |
| 四、资本“脱虚向实”的要求 |
| 第二节 利率市场化的制度环境 |
| 一、利率市场化的概念 |
| 二、中国利率市场化进程 |
| 三、利率市场化与高利贷的关系 |
| 第三节 高利贷发展的市场环境 |
| 一、充分发挥高利贷积极作用的法律规制需求 |
| 二、规避高利贷现实危害的法律规制需求 |
| 第四节 域外高利贷规制的经验环境 |
| 一、高利贷规制体系比较分析 |
| 二、高利贷界定模式的比较分析 |
| 三、划定利率上限的比较分析 |
| 四、严重高利贷行为入罪的比较分析 |
| 第五节 高利贷规制制度的思路创新 |
| 一、传统高利贷观念的突破 |
| 二、传统高利贷资本运行思路的突破 |
| 三、传统高利贷规制思路的突破 |
| 第四章 高利贷规制制度模式重构 |
| 第一节 高利贷现行规制制度模式 |
| 一、现行规制制度的立法思路 |
| 二、现行规制制度模式 |
| 第二节 高利贷规制制度模式的价值标准 |
| 一、整体主义的多维度构架 |
| 二、金融自由的适度维护 |
| 三、利益平衡原则的坚守 |
| 四、系统性风险的有效防控 |
| 五、类型化思维的运用 |
| 第三节 高利贷类型化规制进路 |
| 一、类型化分析的意义 |
| 二、民事性高利贷和商事性高利贷 |
| 三、其他高利贷的分类 |
| 第四节 高利贷规制制度模式选择 |
| 一、一般性法律规范与重点性法律规范相结合的综合性规制体系 |
| 二、利率上限为主的复合性高利贷判定标准 |
| 三、按高利贷类别区分划定利率上限 |
| 四、合法形式为补充的否定性高利贷效力评价 |
| 五、超过利率最高限制直接认定严重高利贷罪 |
| 第五章 高利贷的合法化再塑之——商事性高利贷 |
| 第一节 商事性高利贷法律边界 |
| 一、商事性高利贷的行为边界 |
| 二、商事性高利贷的主体边界 |
| 第二节 商事性高利贷资本的法律疏导 |
| 一、商事性高利贷融资行为的可行性 |
| 二、构建多层次的商事性高利贷主体融资渠道 |
| 第三节 商事性高利贷法律监管 |
| 一、商事性高利贷主体准入制度 |
| 二、商事性高利贷行为运行制度 |
| 三、商事性高利贷主体退出机制 |
| 第六章 高利贷的合法化再塑之二——小额短期高利贷 |
| 第一节 美英合法形式高利贷概述 |
| 一、美国的发薪日贷款 |
| 二、英国发薪日信贷 |
| 三、次贷危机后美英对发薪日借贷的反思 |
| 第二节 小额短期高利贷的制度设计 |
| 一、发薪日高利贷的利弊分析 |
| 二、小额短期高利贷的理性思考 |
| 三、小额短期高利贷的制度设计 |
| 四、个人破产制度的底限保障 |
| 第三节 互联网+下的小额短期高利贷 |
| 一、“现金贷”的概念和特点 |
| 二、“现金贷”实质上是高利贷 |
| 三、运用小额短期高利贷规范“现金贷” |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 攻读博士期间科研成果 |
| 致谢 |
（10）中国互联网金融产业发展及政府管制研究 ——以中国P2P网络借贷产业为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 中国P2P产业的发展历程 |
| 1.2.1 萌芽和探索期(2007-2010年) |
| 1.2.2 增长和扩张期(2011-2012年) |
| 1.2.3 爆发与风险并存期(2013-2014年) |
| 1.2.4 监管规范期(2015年至今) |
| 1.3 研究思路与研究内容 |
| 1.4 创新之处 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 概念与范畴 |
| 2.1.1 金融与互联网金融 |
| 2.1.2 互联网金融的模式 |
| 2.1.3 P2P网络借贷产业 |
| 2.2 理论与机理 |
| 2.2.1 借款违约理论 |
| 2.2.2 企业价值理论 |
| 2.2.3 预算软约束理论 |
| 2.2.4 信息不对称理论 |
| 2.3 风险与影响因素 |
| 2.3.1 平台面临的主要风险 |
| 2.3.2 违约产生的影响因素 |
| 2.4 管制与金融管制 |
| 2.4.1 管制理论 |
| 2.4.2 金融管制理论 |
| 第三章 中国P2P产业市场结构分析 |
| 3.1 问题的提出 |
| 3.2 市场份额分析 |
| 3.2.1 P2P企业成交量 |
| 3.2.2 P2P企业投资人数 |
| 3.2.3 P2P企业借款人数 |
| 3.3 市场集中度 |
| 3.3.1 行业集中率(CRn指数) |
| 3.3.2 赫希曼指数(HHI指数) |
| 3.4 行业进入壁垒分析 |
| 3.4.1 产品差异壁垒分析 |
| 3.4.2 规模经济壁垒分析 |
| 3.4.3 政策法规壁垒分析 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 中国P2P产业厂商行为分析 |
| 4.1 问题的提出 |
| 4.2 厂商的价格竞争 |
| 4.2.1 交叉外部性的形成 |
| 4.2.2 进入壁垒与交叉外部性 |
| 4.2.3 临界容量与交叉外部性 |
| 4.2.4 利率竞争结构 |
| 4.3 非价格竞争行为分析 |
| 4.3.1 产品差异化 |
| 4.3.2 风险差异化 |
| 4.3.3 服务差异化 |
| 4.4 差异化竞争模式比较 |
| 4.4.1 “宜信”模式 |
| 4.4.2 “人人贷”模式 |
| 4.4.3 “有利网”模式 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 中国P2P产业市场绩效分析 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 市场绩效的概念和计量 |
| 5.2.1 概念 |
| 5.2.2 计量指标 |
| 5.2.3 中国P2P产业的经济绩效分析 |
| 5.3 描述性分析与研究假设 |
| 5.3.1 描述性实证 |
| 5.3.2 实证假设和指标选取 |
| 5.4 实证检验与分析 |
| 5.4.1 计量模型 |
| 5.4.2 面板的单位根检验 |
| 5.4.3 模型的估计和结果分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 中国P2P产业违约风险分析 |
| 6.1 问题的提出 |
| 6.2 理论分析与研究假设 |
| 6.2.1 借款人基本特征信息的影响 |
| 6.2.2 借款情况信息的影响 |
| 6.2.3 工作情况信息的影响 |
| 6.2.4 征信情况信息的影响 |
| 6.3 描述性实证分析 |
| 6.3.1 变量选择及说明 |
| 6.3.2 数据获取及描述 |
| 6.4 实证分析 |
| 6.4.1 指标选取 |
| 6.4.2 模型建立 |
| 6.4.3 模型回归结果及分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 第七章 中国P2P产业风险溢出效应分析 |
| 7.1 问题的提出 |
| 7.2 研究方法 |
| 7.2.1 静态Copula模型说明 |
| 7.2.2 时变Copula模型说明 |
| 7.3 数据选取与检验 |
| 7.3.1 数据选取 |
| 7.3.2 单位根检验和格兰杰检验 |
| 7.3.3 二维经验Copula分布函数构建 |
| 7.4 实证分析 |
| 7.4.1 静态视角——和资本市场 |
| 7.4.2 静态视角——和同业市场 |
| 7.4.3 时变视角——和资本市场 |
| 7.4.4 时变视角——和同业市场 |
| 7.5 本章小结 |
| 第八章 中国P2P产业政府管制分析 |
| 8.1 问题的提出 |
| 8.2 金融管制模型的构建和分析 |
| 8.3 P2P管制政策的梳理和分析 |
| 8.3.1 P2P管制的框架及概要 |
| 8.3.2 P2P具体管制政策分析 |
| 8.4 P2P管制政策的不足和建议 |
| 8.5 本章小结 |
| 第九章 互联网金融政府管制模式选择 |
| 9.1 问题的提出 |
| 9.2 互联网金融的内涵和意义 |
| 9.2.1 互联网金融的概念和内涵 |
| 9.2.2 与金融互联网的区别所在 |
| 9.2.3 制度创新的经济和社会意义 |
| 9.3 互联网金融产业的风险及监管 |
| 9.3.1 互联网金融产业的主要风险 |
| 9.3.2 互联网金融产业的监管之策 |
| 9.4 互联网金融模式择优评价方法 |
| 9.4.1 研究工具 |
| 9.4.2 相关定义 |
| 9.4.3 择优方法 |
| 9.4.4 作用意义 |
| 9.5 本章小结 |
| 第十章 结论与展望 |
| 10.1 主要结论 |
| 10.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文及参加的科研项目 |
四、坏帐──困扰日本金融业的难题（论文参考文献）
- [1]关于《金融失策—20年的真实》的翻译实践报告[D]. 邵定一. 大连海事大学, 2020(01)
- [2]金融杠杆与资产价格泡沫：影响机制及其监控研究[D]. 冯文芳. 东南大学, 2020
- [3]中国商业银行投资银行业务风险防范研究[D]. 郑雪. 辽宁大学, 2020(01)
- [4]我国新型农业经营主体信用评价研究[D]. 倪旭. 中国农业科学院, 2018(08)
- [5]我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角[D]. 李仲林. 西南政法大学, 2018(02)
- [6]关于国外共产党国际金融危机理论的评析 ——基于九届共产党和工人党国际会议的视角[D]. 张慧中. 温州大学, 2018(02)
- [7]法治政府建设绩效与经济发展关系研究 ——以广西为例[D]. 唐霄. 华南理工大学, 2018(12)
- [8]考虑经济变动的上市公司控股股东侵占与支持行为研究[D]. 梁华杰. 华南理工大学, 2018(05)
- [9]中国高利贷规制制度研究[D]. 王宏. 武汉大学, 2017(07)
- [10]中国互联网金融产业发展及政府管制研究 ——以中国P2P网络借贷产业为例[D]. 牛强. 东南大学, 2017(02)