一、谈技改贷款还贷来源（论文文献综述）
闫欢[1]（2020）在《JT银行NKU支行信贷风险管理研究》文中指出自从我国经世贸组织多哈会议批准加入WTO,对国内金融产业带来巨大挑战,对银行的风险管理水平提出更高的要求。信贷风险是银行风险的首要风险,信贷管理水平直接关乎银行的持续发展。当前,我国JT银行NKU支行信贷风险管理存在诸多问题,既缺乏健全的信贷风险管控体系,在信贷风险损失补偿制度上也存在较大的欠缺与不足,这必然会提高JT银行NKU支行的信贷风险发生率,无法从源头扼杀信贷风险的产生,进而严重制约JT银行NKU支行的健康长远发展。本文将JT银行NKU支行的信贷风险管理作为研究对象,首先阐述了本文的背景和意义,以及国内外的研究现状及预期成果;其次逐一介绍了信贷风险管理的基础理论,作为本文写作的理论支撑;然后介绍了JT银行NKU支行的相关信息以及有关信贷管理的现行模式;同时对于JT银行信贷管理现存问题和风险因素予以深入挖掘。相较于国外先进银行而言,JT银行NKU支行信贷管理较为滞后,在信贷信息披露审查、损失补偿、信贷风险识别和分析等方面存在诸多不足;基于上述背景主要从银行信贷管理的内部与外部风险分别进行分析,同时针对JT银行NKU支行存在的信贷管理风险提出解决措施,主要包括:调整并完善信贷资产结构、了解并掌握客户信息、营造良好的信贷文化外部环境、强化信贷人员知识储备和综合素质、完善信贷风险管理机制。
马文迪[2]（2020）在《黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策研究》文中提出黑龙江省是重要的老工业基地,如何让黑龙江省制造业在新的历史机遇期,引领制造业发展趋势,是值得黑龙江省学术界、产业界思考的重要课题。随着新一轮科技革命的兴起,传统的制造业面临着巨大的冲击,创新能力薄弱、产品科技含量低、高端装备少等问题逐渐暴露出来,传统制造业急需进行调整升级,“智能+”制造业已然成为制造业发展的新方向。基于上述背景,运用文献研究、比较分析和实证研究相结合的方法,通过对“智能+”制造业的相关概念界定、内容和特征的分析,深入了解了“智能+”制造业的发展过程。从政策激励视角,依据主导产业扩散效应理论、激励性规制理论、税式支出理论,探讨如何通过为制造业“添芯增智”,实现制造业转型升级。对黑龙江省现行的“智能+”制造业的财税激励政策进行分析,经数据和政策的总结提出,黑龙江省“智能+”制造业的财税激励政策存在财政补贴政策效益低下、财政投融资效果不佳、地方财政政策精准性弱、税收优惠政策作用弱化等问题,并深入分析了问题的成因。借鉴了美国、德国、日本以及广东、江苏和重庆的发展经验,发现财税政策与“智能+”制造业发展起正向激励作用。运用OLS回归进行实证分析,根据实证分析得出结果并提出有针对性的政策建议,包括增强“智能+”制造业的财政补贴政策效果、推进财政PPP项目建设、加大地方财政支持力度、强化税收优惠政策的激励性作用。
吴晓卿[3]（2019）在《招商银行太原分行中小企业信贷风险管理分析》文中研究说明随着国民经济的发展,中小企业在社会主义市场经济体系中发挥着越来越重要的作用,为促进经济发展、繁荣市场经济、扩大就业、增加财政收入做出了重要贡献。近几年,全球经济萎靡不振,国内经济增长也面临较大压力,经济发展中积累了很多突出问题亟待解决,其中民营企业、中小企业融资难就是其中之一。因此从中央到地方各级政府都出台政策,要求银行加大对中小企业的扶持力度。其实,各银行也早在多年前就开始探索中小企业融资。众所周知,信贷业务是银行业务的核心组成部分,是银行利润的重要来源。但是,中小企业由于经营不规范、财务数据真实度不高、担保条件有限等原因,给商业银行带来了较大的信贷风险,使得商业银行在支持中小企业融资时瞻前顾后,无法全力投入。因此,如何在响应、支持国家政策、战略,在新的盈利领域稳健探索和有效防范中小企业信贷风险之间找点平衡,对商业银行来说是一个严峻考验,也是必须面对的重大课题。本文首先以全面风险管理、生命周期等相关理论作为研究对象,并以此为基础,从理论层面上揭示了当前中小企业所面临的信贷风险,并对国内外研究现状和发展动态从整体上进行阐述。在实际研究中,以理论研究为基础,结合招商银行太原分行的实际情况,从其现行的风险管理模式出发,从宏观经济研究、考核体系、岗位设置、操作风险管理、合规管理和员工管理六个方面分析当前中小企业信贷风险管理中面临的主要问题,认为宏观经济变化、银行内部管理两大方面造成了当前中小企业信贷风险管理问题。在论文的最后,通过借鉴国内外研究成果和经验,结合我国的信贷风险防控工作,从宏观经济研究、健全风险管理体制等方面提出相关措施建议。
连晶晶[4]（2018）在《河北省奶牛养殖业的金融支持研究》文中指出奶牛养殖业是国民经济的重要组成部分,其发展的水平高低是畜牧业甚至是整个农业发展水平的一个很重要的标志。2017年中央1号文件明确提出“全面振兴奶业”,奶牛养殖业作为奶业生产链条的基础,是推动奶业发展的重要环节,也是推动奶业供给侧改革的关键性步骤。发展奶牛养殖业对农业生产结构的调整,提高农民生活水平和改善国民膳食结构具有重要作用。河北省作为我国奶牛养殖业三大主产省之一,奶牛养殖业已经成为河北省畜牧业生产的重要支柱,2016年,畜牧业产值占全部农业产值的比重达到31.88%。目前,河北省奶牛养殖业已经逐步进入规模化、标准化的生产方式,逐步实现现代化养殖业的一个新的发展阶段。但是,金融对奶牛养殖业的支持力度明显不足,奶牛养殖业获得金融的支持还存在一定的障碍,抑制了奶牛养殖业的进一步发展。因此,如何破解奶牛养殖业的金融困境显得尤为重要。本文综合运用文献分析法、实地调研法、计量分析法以及比较分析法等研究方法,以河北省奶牛养殖业的经济发展和畜牧业金融为研究对象,具体探讨了河北省奶牛养殖业发展的金融支持问题。本论文的研究内容主要包括:一是客观评价了河北省奶牛养殖业发展的基本状况,并且从政府部门的扶持政策、银行的金融产品、信贷支持及保险保障等方面分析金融支持的现状;二是通过对河北省奶牛养殖业的两个主体,即奶农和养殖企业的现状分析,总结出河北省奶牛养殖业融资需求具有融资时间长、数额大、用途集中的特征通过构建二分类Logistic回归模型分析奶牛养殖户的贷款意愿,发现养殖户的经营者的文化程度和年龄、牧场的经营规模以及是否打算扩大规模等因素对其的融资需求具有强烈的正向作用。养殖企业则是规模较大的容易获得资金支持,中小规模的融资需求难以被满足;三是分别从河北省奶牛养殖业的融资渠道、金融机构支持力度和数量、保险、抵押物等方面分析了金融支持面临的困境,进而发现金融业服务发展滞后、奶牛养殖业的本身局限性和金融扶持政策制度的缺失是导致河北省奶牛养殖业的金融支持不足的成因;四是通过归纳总结国内典型的奶牛养殖业金融服务的三种模式,可以得到的三个经验的借鉴,政策推动是奶牛养殖业金融发展的保障机制,“银企结合”是金融支农的新形式,创新会给金融服务带来更多的机会等;五是提出设立河北省奶牛养殖业风险担保基金,并阐释了基金具体运行方案,最后提出了河北省金融支持奶牛养殖业发展的对策建议。本文的创新有两点:一是归纳总结了国内典型的奶牛养殖业的金融支持模式,为河北省金融支持奶牛养殖业的发展提供了借鉴经验;二是提出设立河北省奶产业风险担保基金,促进奶牛养殖业增效、农民增收和产业稳定。
中国人民银行成都分行课题组,周晓强[5]（2018）在《小微企业信贷市场的均衡动态——四川小微企业整群抽样调查报告》文中提出小微企业信贷约束是学术界和实务部门关注的重要问题,但对其研究一直缺乏系统可靠的数据支撑。本文以四川小微企业为研究对象,采用大样本整群抽样和直接诱导法开展问卷调查,发现近年来小微企业经营状况企稳向好,但在经济增长动能转换的形势下,企业间分化明显。受小微企业自身特征和经济形势影响,小微企业有效融资需求总体有所收缩,无信贷需求占比持续上升,在政策引导和金融支持下,小微企业信贷配给程度有所缓解,信贷市场出清率提高,融资状况持续改善。
潘丹峰[6]（2017）在《基于会计信息的Z银行信贷决策研究》文中指出金融业作为我国经济运行的核心之一,在经济发展中发挥着重要作用。我国商业银行经过几十年的发展,经营和管理得到了飞跃发展和提高,但是近几年我国经济增长速度相比缓慢,经济下行压力大,货币政策难以预测,未来的经济形势与政策导向也具有一定的不确定性,使得商业银行的发展面临空前压力。在未来激烈的竞争形势下,信贷风险仍然是商业银行最需要关注的风险之一,对信贷风险做好合理的防范与控制十分关键。信贷风险在商业银行经营的过程中持续存在,所以要控制好风险,最大可能的将风险带来的损失降低,是商业银行能够稳健经营的基础。信贷风险是商业银行面临的最大风险之一,从信贷业务全流程来看,每个环节都可能存在风险。如何从起始环节控制风险,对商业银行的信贷决策尤为重要。本文从银行信贷的视角,结合财务分析的理论,利用获取的企业会计信息,去研究如何进行企业剖析。在研究国内外文献和相关理论的基础上,借鉴现有的财务评审方法,选取我国商业银行Z银行的信贷决策现状作为切入点,深入研究了Z银行现有的财务分析体系。本文在分析研究Z银行信贷决策方法的基础上,选取了Z银行的授信企业J公司的实际信贷决策进行案例研究。通过研究发现,目前Z银行信贷决策中存在的问题。比如对授信企业的行业分析不够深入,未充分结合授信企业特点等。本文研究总结了我国商业银行信贷决策中的不足,主要有信贷风险意识不足,决策满足于报表分析,客户风险揭示不足等。在归纳整理传统财务分析方法的基础上,针对我国商业银行信贷决策的特点,理论应用于实际,探索基于会计信息的更加全面完善的信贷决策方法。主要有提高会计信息质量,财务指标分析改进,对借款人进行深入考察等。
丁谊[7]（2017）在《兴业银行贷后管理优化研究》文中认为商业银行在其经营过程中一定会产生较多风险,其中信贷是商业银行的主要收入来源之一,而信贷管理中,贷后管理是最复杂的部分。随着目前金融市场对银行业内部管理方面的要求越来越高,兴业银行作为商业银行之一,应当着重对贷后管理如何完善的问题做进一步思考。本文以兴业银行的贷后管理分析入手,分析兴业银行贷后管理现状,进而剖析其主要存在的问题,主要包括以下几个方面问题:贷后管理工作目标不明晰;贷后管理制度不完善;贷后管理考核机制不科学、完善;贷后管理人才匮乏。。在此基础上,借鉴国内外商业银行贷后管理经验借鉴。最后,提出兴业银行贷后管理优化措施。兴业银行要建立风险管理提前介入机制,有效加强信贷风险管理,本文认为要从以下几个方面着手:制定良好的信贷介入机制;建立信贷风险管理预防和约束机制;对信贷客户进行分类管理;建立贷后风险预警机制。要在以下几个方面做好信贷风险干预预防:在行业内营造良好的信贷风险管理氛围、优化信贷业务管理流程和架构、加强信贷人才队伍建设、加强风险预警信息系统管理、重视贷后管理效果评价。
廖淑敏[8]（2017）在《广西农产品加工业的金融支持研究》文中提出经历了三十多年的改革开放,广西农业的市场化程度不断提高,综合生产能力也在逐渐的增强。在经济环境的改变下,农产品的供求关系也在逐渐发生变化,随着科学技术的逐渐发展,广西农产品产量跨上了一个新台阶,由过去的长期短缺,逐渐转向年年有余,这给广西农产品加工业的发展带来了机遇。广西是我国的传统农业大省,农产品加工业的发展关乎到整个广西的GDP以及经济发展情况。近些年来,广西在进行农产品加工方面进行了较大的投入,但和农产品加工业发展的要求相比,仍有很多问题尚待解决。2015年广西关于第二产业的投资总额甚至出现下滑的现象,充足资金是一个行业发展的基础,如果不能很好地解决,那么广西农产品加工业就无法在新形势、新阶段下良好地成长。所以,笔者通过对广西当前农产品加工业的发展现状进行综合分析,找出其中存在的问题,通过实证分析,明确金融支持在促进广西农产品加工业发展方面的作用,并从动机和必要性两方面进行综合论述。从现阶段广西农产品加工业金融支持的特点入手,分析其存在的问题,结合区外先进经验,提出相关的解决措施,旨在为广西农产品加工业的发展贡献出一份微薄之力。
赵越[9]（2017）在《GFB银行贷后管理研究》文中研究说明根据相关的研究显示,我国现有银行普遍存在对贷后管理不够重视,管理流程不切实际、管理人员素质低、管理业务不全面等问题,导致贷后管理出现效果不佳,与预期发展目标不匹配等不足。基于此,我们选取了某全国性商业银行的某地二级分支机构作为研究样本（以下简称“GFB”）,具体探究了商业银行贷后管理中存在的普遍性问题。贷后管理是信贷管理的核心工作,其主要作用体现在对于风险的预判、风险发生时的最优化解方案的选择和年度审查工作的指导性建议。尤其近年来,我们进入了“L”型经济发展区间,商业银行面临较高的经营风险,同时不良贷款率普遍破“1%”,实际的未暴露风险更是远不止这个数字。此时各家商业银行对于风险的把控,除了信贷前端信贷政策制定的准确性外,也越来越依赖于贷后管理这一风险控制手段。由于多年来,GFB所处地域的地方经济良好、风险暴露的客观条件较少,使得其贷后管理工作流于形式并存在诸多不合理之处。本文首先GFB银行贷后管理现状,研究发现GFB银行在贷后管理的内部控制体系和落实过程中,面临潜在风险,该行应展开细致检查,尽快整改,避免发生经济亏损。其次剖析GFB银行贷后管理存在的问题,主要包括:缺乏清晰的贷后管理工作理念;贷后管理体制有待完善;贷后管理缺乏形之有效的考核、奖罚机制;贷后管理基础工作缺失。在基础上,从以下几方面设计GFB银行贷后管理方案:培养全员贷后风险管理文化;完善贷后管理体制;完善贷后管理激励与约束机制;加强贷后管理基础工作。最后,探讨GFB银行贷后管理方案实施。探讨GFB银行贷后管理方案实施的流程、实施的保障措施、实施的效果评价。本人设计GFB银行贷后管理方案,能够切实帮助GFB银行提升贷后管理水平,为高层决策者的经营决策提供一定的参考。（注:本文中提到的“银行”,除单独说明,专指“商业银行”,不包括“中央银行、政策性银行和世界银行等”。）
邵瑞庆,叶自源[10]（1997）在《船舶负债经营及融资的现状与亟待解决的问题(下)》文中进行了进一步梳理四、航运企业船舶负债经营亟待解决的问题 我国航运企业的船舶投资由国家财政拨款改为船舶贷款;航运企业实行负债经营,对于缓解航运企业船舶购建资金的紧张,促进船舶投融资效益的提高,起到了一定的积极作用,但也产生了一些亟待解决的问题。航运业具有船舶投资大、投资期及投资回收期长、盈利低这一显着的特征。如何根据航运企业的这一特征来解决航运企业船舶负债经营中出现的一些问题是值得进行研究的。
二、谈技改贷款还贷来源（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、谈技改贷款还贷来源（论文提纲范文）
（1）JT银行NKU支行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究述评 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 信贷风险管理理论基础 |
| 2.1 信贷风险的理论概述 |
| 2.1.1 信贷风险的概念和特点 |
| 2.1.2 信贷风险分类的诱发原因 |
| 2.1.3 信贷风险控制及信贷风险控制环节 |
| 2.2 信贷风险管理的理论基础 |
| 2.2.1 内部控制理论 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 2.2.3 全面风险控制理论 |
| 3 JT银行NKU支行信贷风险管理现状及问题 |
| 3.1 JT银行NKU支行概况 |
| 3.2 JT银行NKU支行信贷业务现状 |
| 3.3 JT银行NKU支行信贷风险管理现状依托的制度及方法 |
| 3.4 JT银行NKU支行信贷风险管理存在的问题 |
| 3.4.1 信贷风险管理的组织体系不够严密 |
| 3.4.2 信贷风险管理流程存在不足 |
| 3.4.3 风险管理客户信息披露审查不严谨 |
| 3.4.4 信贷风险预警机制不健全 |
| 3.4.5 信贷风险分析方法有缺陷 |
| 3.4.6 信贷风险补偿机制不健全 |
| 4 JT银行NKU支行信贷风险管理问题的成因 |
| 4.1 外部因素 |
| 4.1.1 经济下行导致信贷资产质量下降 |
| 4.1.2 民间借贷逐利背后隐藏贷款违规使用风险 |
| 4.2 内部因素 |
| 4.2.1 风险承担主体不明确 |
| 4.2.2 缺乏风险信息共享平台 |
| 4.2.3 信贷风险内控机制不健全 |
| 4.2.4 内部评级起步太晚 |
| 5 JT银行NKU支行信贷风险管理体系的完善 |
| 5.1 信贷风险管理目标和原则 |
| 5.2 信贷风险管理的内容及流程 |
| 5.3 信贷风险的贷前评估机制 |
| 5.3.1 调整信贷资产结构,准确把握净稳定资金比 |
| 5.3.2 加强客户信息披露审查,全面把握客户情况 |
| 5.3.3 加强客户信贷风险预警机制 |
| 5.3.3.1 信贷风险评估指标体系确立 |
| 5.3.3.2 信贷风险评级的方法 |
| 5.3.3.3 采用 RAROC 模型评价 JT 银行信贷风险管理 |
| 5.4 信贷风险的贷中控制机制 |
| 5.4.1 推进信贷结构调整,加大信贷资金监管 |
| 5.4.2 尝试多种担保途径 |
| 5.4.3 建立贷款独立尽职调查制度 |
| 5.4.4 构建问责审批制度 |
| 5.5 信贷风险的贷后补偿机制 |
| 5.5.1 完善自由资本金补充渠道 |
| 5.5.2 完善贷款呆账准备金的提取制度 |
| 6 JT银行NKU支行信贷风险管理的保障措施 |
| 6.1 加强组织领导 |
| 6.1.1 建立健全、稳定的消费信贷风险管理组织结构 |
| 6.1.2 创新消费信贷业务的组织管理结构 |
| 6.2 健全规章制度 |
| 6.2.1 风险客户名单制管理 |
| 6.2.2 风险客户集中摸排预警机制 |
| 6.3 强化员工队伍建设 |
| 6.3.1 营造信贷文化氛围,增强员工责任心 |
| 6.3.2 加强客户经理风险管理意识 |
| 6.3.3 充实信贷业务后台管理人员 |
| 7 结论和展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 论文研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 框架结构与创新点 |
| 1.4.1 框架结构 |
| 1.4.2 创新点 |
| 2 发展“智能+”制造业的理论基础 |
| 2.1 “智能+”制造业的相关概念 |
| 2.1.1 “智能+”制造业的概念界定 |
| 2.1.2 “智能+”制造业的内容 |
| 2.1.3 “智能+”制造业的特征 |
| 2.2 “智能+”制造业财税激励作用机理分析 |
| 2.2.1 政府企业双向激励理论 |
| 2.2.2 财政政策传导机制的应用 |
| 2.2.3 税收优惠影响的作用机理 |
| 2.3 发展“智能+”制造业的理论依据 |
| 2.3.1 主导产业效应扩散理论 |
| 2.3.2 激励性规制理论 |
| 2.3.3 税式支出理论 |
| 2.3.4 价值链理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 3 黑龙江省“智能+”制造业与财税激励政策分析 |
| 3.1 黑龙江省“智能+”制造业发展现状简析 |
| 3.1.1 总量规模 |
| 3.1.2 成长环境 |
| 3.1.3 地域分布 |
| 3.2 黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策内容 |
| 3.2.1 财政补贴类激励政策 |
| 3.2.2 财政奖励与贴息类激励政策 |
| 3.2.3 税收优惠类激励政策 |
| 3.3 黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策存在的问题 |
| 3.3.1 财政补贴政策效果不明显 |
| 3.3.2 财政投融资效果不佳 |
| 3.3.3 地方财政激励政策强度不高 |
| 3.3.4 税收优惠政策作用弱化 |
| 3.4 黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策问题的成因 |
| 3.4.1 补贴惠及面有限且可操作性较弱 |
| 3.4.2 财政政策有待落细落实 |
| 3.4.3 地方财政政策缺乏强力支撑 |
| 3.4.4 财税政策扶持精准度有待提高 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 国内外“智能+”制造业的财税政策与经验借鉴 |
| 4.1 国外“智能+”制造业财税激励政策 |
| 4.1.1 美国再工业化推动先进制造业发展 |
| 4.1.2 德国工业4.0 大力扶持中小企业发展 |
| 4.1.3 日本机器人新战略促进制造业智能升级 |
| 4.2 国内“智能+”制造业的财税激励政策 |
| 4.2.1 广东省制造业“智能+”接捧“互联网+” |
| 4.2.2 江苏省推动中小微企业智能化制造升级 |
| 4.2.3 重庆大力支持“智能+”制造业重点项目 |
| 4.3 黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策的经验借鉴 |
| 4.3.1 财政补贴鼓励企业创新 |
| 4.3.2 设立产业专项发展基金 |
| 4.3.3 财政PPP助推“智能+”制造业 |
| 4.3.4 税收助力“智能+”制造业企业 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 黑龙江省“智能+”制造业的财税激励政策分析 |
| 5.1 研究设计 |
| 5.1.1 变量与模型设计 |
| 5.1.2 数据来源与样本选取 |
| 5.2 实证分析 |
| 5.2.1 相关性与描述性统计分析 |
| 5.2.2 实证检验结果与分析 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 黑龙江省“智能+”制造业的财税激励性政策建议 |
| 6.1 提高“智能+”制造业的财政补贴政策效果 |
| 6.1.1 支持智能化制造政策惠及面扩大 |
| 6.1.2 对行业龙头企业提供示范性补贴 |
| 6.1.3 调整财政补贴智能化制造的方式 |
| 6.2 推进财政PPP项目建设 |
| 6.2.1 加大财政政策对金融行业的扶持力度 |
| 6.2.2 调动社会资本促进直接融资 |
| 6.2.3 鼓励金融产品助力“智能+”制造业 |
| 6.3 加大地方财政支持力度 |
| 6.3.1 强化地方政策填补人才缺口 |
| 6.3.2 设立地方科技专项创新基金 |
| 6.3.3 提升地方政府支持企业创新意识 |
| 6.4 强化税收优惠政策的激励性作用 |
| 6.4.1 人才个税优惠政策推动“智能+”制造业强引擎 |
| 6.4.2 构建智能化制造项目配套的税收政策体系 |
| 6.4.3 保障首台(套)重大设备的税收政策支持 |
| 6.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录一 黑龙江省2019 年度省院科技合作专项资金拟支持项目名单 |
| 附录二 相关原始数据表 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（3）招商银行太原分行中小企业信贷风险管理分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状及发展动态 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 论文的重点、难点和创新点 |
| 1.6.1 论文的重点和难点 |
| 1.6.2 本文的创新点 |
| 2 中小企业信贷风险管理理论 |
| 2.1 全面风险管理理论 |
| 2.2 信息不对称理论 |
| 2.3 信贷配给理论 |
| 2.4 生命周期理论 |
| 2.5 大数理论 |
| 2.6 博弈理论 |
| 3 招商银行太原分行中小企业信贷风险管理分析 |
| 3.1 商业银行信贷风险概念及分类 |
| 3.1.1 概念 |
| 3.1.2 信贷风险的种类 |
| 3.2 招商银行太原分行中小企业信贷风险管理现状调查 |
| 3.2.1 调查问卷方案设计 |
| 3.2.2 样本收集 |
| 3.2.3 调查结果统计分析 |
| 3.2.4 效果评价 |
| 3.3 招商银行太原分行中小企业信贷业务发展情况 |
| 3.3.1 山西地区中小企业发展情况 |
| 3.3.2 招商银行太原分行中小企业信贷业务情况 |
| 3.3.3 招商银行太原分行中小企业信贷产品创新情况 |
| 3.3.4 招商银行太原分行中小企业信贷风险控制情况 |
| 3.3.5 招商银行太原分行中小企业信贷风险管理存在的问题分析 |
| 4 国外银行中小企业信贷风险管理经验借鉴 |
| 4.1 国外银行中小企业信贷的风险认识 |
| 4.2 国外银行中小企业信贷风险管理典型模式 |
| 4.2.1 美国：SBA+商业银行的贷款担保计划 |
| 4.2.2 日本：商业银行+多层级的担保保险体系合作 |
| 4.3 国外银行中小企业信贷风险管理对我国商业银行的启示 |
| 4.3.1 坚持风险分散原则,互利共赢 |
| 4.3.2 规范贷款审查机制和资金用途管理机制 |
| 4.3.3 建立担保保险体系,发展多层级担保市场 |
| 4.3.4 政府、银行、社会力量合作,完善支持及管理体系 |
| 5 改进招商银行太原分行中小企业信贷风险管理对策 |
| 5.1 加大宏观经济研究,合理制定进入退出策略 |
| 5.1.1 完善宏观经济和行业研究组织领导 |
| 5.1.2 结合山西区域经济,加大支柱行业研究 |
| 5.1.3 将行业研究和产品研究结合起来 |
| 5.1.4 完善中小企业的信贷退出机制 |
| 5.2 革新风险管理岗位设置,凸出协同性 |
| 5.2.1 保证风险管理岗位的相对稳定性 |
| 5.2.2 尽量保证风险管理岗位设置的科学性和合理性 |
| 5.3 完善风险管理考核,体现目标一致性,提升融合度 |
| 5.4 完善业务流程,消灭操作风险 |
| 5.5 加强合规管理,严防合规风险 |
| 5.6 加强员工教育,杜绝道德风险 |
| 5.7 推进中小企业信贷模式创新 |
| 5.7.1 开放思路,通过核心客户推进供应链风险管理 |
| 5.7.2 牢握抓手,通过标准化产品推进标准化风险管理 |
| 5.7.3 高瞻远瞩,借力资本市场推进透明化风险管理 |
| 5.7.4 扩大合作范围,探寻中小企业风险管理新模式 |
| 5.8 推行中小企业信贷产品新模式 |
| 5.8.1 做大标准化产品,实现收益、风险和效率统一 |
| 5.8.2 辅助非标准化产品,建立非标产品的标准化策略 |
| 5.8.3 盘活信贷,建立信贷产品外的融资新模式 |
| 6 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 招商银行小企业信贷业务发展问卷调查 |
| 致谢 |
（4）河北省奶牛养殖业的金融支持研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外文献述评 |
| 1.3 相关概念与理论基础 |
| 1.3.1 相关概念 |
| 1.3.2 理论基础 |
| 1.4 研究内容、研究方法和技术路线 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 1.5 创新点 |
| 2 河北省奶牛养殖业发展及其金融支持分析 |
| 2.1 河北省奶牛养殖业发展的现状特点 |
| 2.1.1 河北省奶牛养殖业总体经济水平显着提升 |
| 2.1.2 奶牛养殖场标准化程度进一步提高 |
| 2.1.3 乳品进口数量持续增加,竞争压力大 |
| 2.1.4 奶牛养殖业结构进入转型期 |
| 2.2 河北省奶牛养殖业的金融支持现状 |
| 2.2.1 奶牛养殖业的金融支持政策 |
| 2.2.2 奶牛养殖业的财政补贴 |
| 2.2.3 奶牛养殖业的信贷情况 |
| 2.2.4 金融机构服务产品创新 |
| 2.2.5 保险机构的服务创新 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 河北省奶牛养殖业的金融需求分析 |
| 3.1 河北省奶牛养殖户的金融需求情况 |
| 3.1.1 奶牛养殖户基本情况分析 |
| 3.1.2 养殖户借款意愿的分析 |
| 3.1.3 养殖户对金融政策的认知程度和金融服务的满意度分析 |
| 3.1.4 奶牛养殖户扩大经营规模意愿的分析 |
| 3.2 河北奶牛养殖企业的金融需求情况 |
| 3.2.1 规模较大的养殖企业容易获得资金支持 |
| 3.2.2 中小奶牛养殖企业融资需求不容易得到满足 |
| 3.3 河北省奶牛养殖业金融需求的特征 |
| 3.4 河北省奶牛养殖业金融需求影响因素的实证分析—以奶牛养殖户为例 |
| 3.4.1 模型的选择 |
| 3.4.2 理论框架与研究假设 |
| 3.4.3 模型的建立 |
| 3.4.4 回归结果分析 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 河北省奶牛养殖业金融支持面临的困境和成因分析 |
| 4.1 河北省奶牛养殖业金融支持面临的困境 |
| 4.1.1 奶牛养殖业融资渠道单一 |
| 4.1.2 金融机构对奶牛养殖业的参与度低 |
| 4.1.3 奶牛类保险产品少,保障力度小 |
| 4.1.4 奶牛养殖业的抵押物不足 |
| 4.1.5 奶牛养殖主体的融资意愿不强 |
| 4.2 河北省奶牛养殖业金融支持困境的成因分析 |
| 4.2.1 金融服务业发展滞后是根本原因 |
| 4.2.2 奶牛养殖业自身发展特性是内在原因 |
| 4.2.3 奶牛养殖业的金融支持制度建设滞后是外部原因 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 典型的奶牛养殖业金融支持模式与经验借鉴 |
| 5.1 龙江银行的“牧场贷” |
| 5.1.1 龙江银行开发“牧场贷”的背景 |
| 5.1.2 “牧场贷”的运营模式 |
| 5.1.3 “牧场贷”的贷款担保方式 |
| 5.1.4 “牧场贷”取得的成效 |
| 5.2 宜信公司的“活体租赁”模式 |
| 5.2.1 “活体租赁”的由来 |
| 5.2.2 奶牛“活体租赁”的运营模式 |
| 5.2.3 奶牛“活体租赁”模式的优势 |
| 5.2.4 奶牛“活体租赁”模式的实施效果 |
| 5.3 中鼎牧业“托管模式”下的资本融资 |
| 5.3.1 中鼎牧业的“托管模式” |
| 5.3.2 中鼎牧场“托管模式”的运营模式 |
| 5.3.3 “托管模式”取得的成效 |
| 5.4 经验借鉴 |
| 5.4.1 政策推动是奶牛养殖业金融发展的保障机制 |
| 5.4.2 “银企结合”是金融支农的新形式 |
| 5.4.3 创新会给金融服务带来更多的机会 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 河北省金融支持奶牛养殖业发展的对策建议 |
| 6.1 设立河北省奶牛养殖业风险担保基金 |
| 6.1.1 设立的宗旨、目的与原则 |
| 6.1.2 奶牛养殖业风险担保基金的内容 |
| 6.2 塑造有力的金融需求主体 |
| 6.2.1 规范奶牛养殖业的经营管理 |
| 6.2.2 引导需求主体改变融资偏好 |
| 6.3 丰富农村金融市场的金融供给 |
| 6.3.1 完善农村金融市场的体系 |
| 6.3.2 鼓励中小金融机构的健康发展 |
| 6.4 完善奶牛养殖业的信用担保体系建设 |
| 6.4.1 提升农业信贷担保机构服务能力 |
| 6.4.2 提升奶牛养殖业的信用水平 |
| 6.4.3 推广原料奶价格指数保险 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简介 |
| 在读期间发表的论文 |
| 致谢 |
| 详细摘要 |
（5）小微企业信贷市场的均衡动态——四川小微企业整群抽样调查报告（论文提纲范文）
| 引言 |
| 一、调查开展及样本基本情况 |
| (一) 调查开展情况 |
| (二) 样本基本情况 |
| 1. 小微企业更新淘汰速度较快, 总量有所下降。 |
| 2. 接近七成小微企业从事制造业等传统行业, 行业分化明显。 |
| 3. 样本小微企业经营规模普遍偏小。 |
| 二、小微企业生产经营情况 |
| (一) 经营状况总体企稳向好, 企业间分化明显 |
| (二) 用工总量小幅增长, 人力成本大幅上升 |
| (三) 融资成本压力缓解, 税收支出增加 |
| (四) 资金回笼速度减缓, 融资方式倾向内源性融资 |
| (五) 市场信心有所提振, 但投资意愿仍显不足 |
| 三、小微企业信贷市场的均衡与配给 |
| (一) 企业内生发展动力不足, 无需求占比上升 |
| (二) 无效需求企业占比相对较低, 并有所下降 |
| (三) 信贷配给客观存在, 作为缓解信息不对称主要手段的抵押担保仍是首要制约因素 |
| (四) 信贷市场配置效率继续改善, 35.1%的信贷需求实现有效出清 |
| (五) 小微企业贷款分布不均衡, 地方法人金融机构的小微金融服务作用进一步提高 |
| (六) 贷款利率总体呈下降趋势, 期限结构以短期为主 |
| 四、政策建议 |
| (一) 遵循市场规律, 合理界定信贷政策边界 |
| (二) 以差别化贴息和保险工具为手段, 形成有效正向的市场激励机制 |
| (三) 完善信用基础设施, 形成有效正向的信息甄别与风险过滤机制 |
| (四) 鼓励发展区域性中小金融机构, 完善小微企业金融服务供给体系 |
| (五) 积极构建小微企业融资培育机制, 挖掘和培育有效信贷需求 |
（6）基于会计信息的Z银行信贷决策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.4 文章结构 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 本文创新之处 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 银行信贷决策的内涵 |
| 2.2 信贷风险理论 |
| 2.3 财务分析理论 |
| 2.4 利用会计信息进行银行信贷决策的方法 |
| 2.5 商业银行对企业财务风险指标的分析重点 |
| 3 Z银行信贷决策管理体系中会计信息的应用 |
| 3.1 Z银行授信业务审批流程 |
| 3.2 Z银行信贷决策审核要点 |
| 4 Z银行信贷决策案例分析 |
| 4.1 Z银行某授信客户情况 |
| 4.2 授信客户信贷决策分析 |
| 4.3 Z银行信贷决策的不足 |
| 5 Z银行利用会计信息进行信贷决策的建议 |
| 5.1 宏观战略分析 |
| 5.2 行业状况及发展前景分析 |
| 5.3 加强会计信息质量的审核 |
| 5.4 贷前调查的改进 |
| 5.5 财务指标分析的改进 |
| 5.6 建立完善的评价体系 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）兴业银行贷后管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新之处 |
| 第2章 贷后管理相关理论 |
| 2.1 贷后管理概述 |
| 2.1.1 贷后管理的概念 |
| 2.1.2 贷后管理的内容 |
| 2.1.3 贷后管理的程序 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 全面风险管理理论 |
| 2.2.2 银行内部控制理论 |
| 2.2.3 金融深化论 |
| 第3章 兴业银行贷后管理现状与问题分析 |
| 3.1 兴业银行发展概况 |
| 3.2 兴业银行贷后管理现状分析 |
| 3.2.1 兴业银行贷后管理分析 |
| 3.2.2 采用RAROC模型评价兴业银行贷后管理 |
| 3.3 兴业银行贷后管理存在的问题 |
| 3.3.1 兴业银行贷后管理的调查 |
| 3.3.2 存在问题 |
| 第4章 国内外商业银行贷后管理经验借鉴 |
| 4.1 国外商业银行贷后管理经验 |
| 4.1.1 美国花旗银行 |
| 4.1.2 苏格兰银行 |
| 4.2 国内商业银行贷后管理经验 |
| 4.2.1 中国银行 |
| 4.2.2 光大银行 |
| 4.3 国内外商业银行贷后管理对比 |
| 4.4 经验借鉴 |
| 4.4.1 加强风险管理，提高风险意识 |
| 4.4.2 提高信贷人员的管理水平 |
| 4.4.3 检查工作要科学化 |
| 第5章 兴业银行贷后管理优化措施 |
| 5.1 兴业银行贷后管理方式选择——提前干预 |
| 5.1.1 贷后管理的提前干预的必要性分析 |
| 5.1.2 贷后风险的提前干预的困难分析 |
| 5.1.3 贷后风险的提前干预的对策 |
| 5.2 兴业银行贷后管理的对策 |
| 5.2.1 培育全员贷后风险管理文化 |
| 5.2.2 改进贷后管理制度 |
| 5.2.3 完善贷后管理激励与约束机制 |
| 5.2.4 加强人才培养 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（8）广西农产品加工业的金融支持研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 论文研究的背景 |
| 1.1.1 加快发展农产品加工业是广西实现农业现代化的客观要求 |
| 1.1.2 加快发展农产品加工业是广西破解“三农”问题的重要途径 |
| 1.1.3 金融支持不足已成为制约广西农产品加工业发展的重要因素 |
| 1.1.4 广西农产品加工业金融支持体系尚待进一步完善 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 论文研究的目的与意义 |
| 1.3.1 论文研究的目的 |
| 1.3.2 论文研究的意义 |
| 1.4 论文研究思路和研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 论文的创新之处与不足 |
| 1.5.1 论文的创新之处 |
| 1.5.2 论文的不足 |
| 第2章 农产品加工业的金融支持理论基础 |
| 2.1 相关概念的解释 |
| 2.1.1 农产品加工业的概念 |
| 2.1.2 农产品加工业金融支持的概念 |
| 2.2 发展农产品加工业的依据 |
| 2.2.1 不平衡增长理论 |
| 2.2.2 发展极理论 |
| 2.3 金融支持农产品加工业发展的理论依据 |
| 2.3.1 金融结构理论 |
| 2.3.2 金融深化理论 |
| 2.3.3 金融创新理论 |
| 2.3.4 功能金融理论 |
| 第3章 广西农产品加工业发展与金融支持的相关性分析 |
| 3.1 广西农产品加工业的发展状况分析 |
| 3.1.1 农产品加工业总体规模较小 |
| 3.1.2 特色农产品资源丰富,但加工水平层级不高 |
| 3.1.3 农产品加工企业数量较多,但产业组织化程度较低 |
| 3.2 广西农产品加工业与金融支持的关系 |
| 3.2.1 广西农产品加工业金融支持作用实证分析 |
| 3.2.2 广西农产品加工业金融支持的动机分析 |
| 3.2.3 广西农产品加工业金融支持必要性分析 |
| 第4章 广西农产品加工业发展的金融支持现状及存在问题分析 |
| 4.1 广西农产品加工业金融支持概况 |
| 4.1.1 农业上总体投入资金不足 |
| 4.1.2 农业信贷结构与农业产业结构调整不相符 |
| 4.1.3 正规金融机构是企业金融支持的主要渠道 |
| 4.1.4 抵押和担保是企业获得资金支持的前提条件 |
| 4.2 广西农产品加工业金融支持存在的主要问题 |
| 4.2.1 企业信用风险较高 |
| 4.2.2 企业融资渠道有限 |
| 4.2.3 企业抵押担保困难 |
| 4.3 广西农产品加工业金融支持不足的原因分析 |
| 4.3.1 农产品加工企业自身缺陷 |
| 4.3.2 金融支持体系存在弊端 |
| 4.3.3 配套金融政策亟待完善 |
| 第5章 区外先进经验及完善我区农产品加工业金融支持的建议 |
| 5.1 区外农产品加工业金融支持的先进经验 |
| 5.1.1 福建安溪支持茶产业发展创新集中连片发展服务模式 |
| 5.1.2 山东寿光支持蔬菜产销创新订单融资模式 |
| 5.1.3 江西省金融机构金融特色产品 |
| 5.1.4 安徽邮储银行试点“三权”抵押 |
| 5.1.5 四川打造农产品购销金融电商模式 |
| 5.2 完善我区农产品加工业金融支持的建议 |
| 5.2.1 提升农产品加工企业自身实力 |
| 5.2.1.1 增强企业自身管理水平 |
| 5.2.1.2 建立健全企业管理制度 |
| 5.2.1.3 提升诚信及合规经营意识 |
| 5.2.2 完善创新金融支持体系 |
| 5.2.2.1 完善信贷担保融资体系 |
| 5.2.2.2 加强金融产品创新开发 |
| 5.2.2.3 完善贷款风险预警及处理机制 |
| 5.2.2.4 搭建社会化信用服务平台 |
| 5.2.2.5 建立风险转移机制 |
| 5.2.3 加大政府扶持力度 |
| 5.2.3.1 完善产业扶持政策 |
| 5.2.3.2 健全政策保障体系 |
| 5.2.3.3 优化产业结构调整 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（9）GFB银行贷后管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新之处 |
| 第2章 贷后管理相关理论 |
| 2.1 贷后管理概述 |
| 2.1.1 贷后管理的概念 |
| 2.1.2 贷后管理的内容 |
| 2.1.3 贷后管理的程序 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 巴塞尔资本协议 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 第3章 GFB银行贷后管理现状与问题分析 |
| 3.1 GFB银行发展概况 |
| 3.2 GFB银行贷后管理现状 |
| 3.2.1 GFB银行贷后管理架构 |
| 3.2.2 GFB银行贷后管理流程 |
| 3.2.3 GFB银行贷后管理内容 |
| 3.2.4 GFB银行贷后管理措施和方法 |
| 3.2.5 GFB银行贷后管理效果 |
| 3.3 GFB银行贷后管理存在的问题 |
| 3.3.1 缺乏清晰的贷后管理工作理念 |
| 3.3.2 贷后管理体制有待完善 |
| 3.3.3 贷后管理缺乏形之有效的考核、奖罚机制 |
| 3.3.4 贷后管理基础工作缺失 |
| 第4章 GFB银行贷后管理方案设计 |
| 4.1 培养全员贷后风险管理文化 |
| 4.2 完善贷后管理体制 |
| 4.2.1 贷后管理方式选择 |
| 4.2.2 建立贷后风险预警管理制度 |
| 4.2.3 建立客户分类分级管理制度 |
| 4.3 完善贷后管理激励与约束机制 |
| 4.4 加强贷后管理基础工作 |
| 4.4.1 实行信贷业务垂直管理 |
| 4.4.2 加强风险预警信息系统管理 |
| 第5章 GFB银行贷后管理方案实施 |
| 5.1 实施的流程 |
| 5.1.1 成立贷后管理方案实施领导小组 |
| 5.1.2 贷后管理方案分析与宣传 |
| 5.1.3 人才业务素质的强化与人才的引进 |
| 5.1.4 贷后管理方案试点与总结反馈 |
| 5.2 实施的保障措施 |
| 5.2.1 组织保障 |
| 5.2.2 制度体系保障 |
| 5.2.3 人才保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、谈技改贷款还贷来源（论文参考文献）
- [1]JT银行NKU支行信贷风险管理研究[D]. 闫欢. 西安建筑科技大学, 2020(01)
- [2]黑龙江省“智能+”制造业财税激励政策研究[D]. 马文迪. 哈尔滨商业大学, 2020(12)
- [3]招商银行太原分行中小企业信贷风险管理分析[D]. 吴晓卿. 太原理工大学, 2019(09)
- [4]河北省奶牛养殖业的金融支持研究[D]. 连晶晶. 河北农业大学, 2018(03)
- [5]小微企业信贷市场的均衡动态——四川小微企业整群抽样调查报告[J]. 中国人民银行成都分行课题组,周晓强. 西南金融, 2018(02)
- [6]基于会计信息的Z银行信贷决策研究[D]. 潘丹峰. 江苏大学, 2017(01)
- [7]兴业银行贷后管理优化研究[D]. 丁谊. 华侨大学, 2017(01)
- [8]广西农产品加工业的金融支持研究[D]. 廖淑敏. 广西大学, 2017(01)
- [9]GFB银行贷后管理研究[D]. 赵越. 沈阳理工大学, 2017(03)
- [10]船舶负债经营及融资的现状与亟待解决的问题(下)[J]. 邵瑞庆,叶自源. 水运管理, 1997(04)