一、福建兴业银行在治理整顿中稳步发展（论文文献综述）
于海鹏[1]（2021）在《河北农村合作金融研究（1996～2015）》文中提出古人云:民以食为天。过去、现在、将来均如此。农业自古以来就是国民经济的基础。我国作为农业大国,至今农村经济依然比较落后和三农问题仍然很严峻。资金缺乏是困扰新农村建设的最大难题,就目前中国的体制和小农经济形态来说,合作经济才是中国农业实现现代化的成功之路。发展好合作经济根源在于发展农村合作金融,中国农村拥有合作金融存在和发展的土壤。习近平总书记指出:“金融是现代经济的血液”。习近平总书记在2013年的中央农村工作会议上指出:“农村金融仍然是个老大难问题,解决这个问题关键是要在体制机制顶层设计上下功夫,鼓励开展农民合作金融试点,建立适合农业农村特点的金融体系”。农村合作金融道路现在已经成为世界很多国家普遍存在且发展很成功的选择。河北是中国农村合作金融的发祥地,建国以来河北地区乃至全中国一直为农村合作金融事业而探索,目的就是解决三农问题。但是,河北乃至全中国农村合作金融事业发展一直很缓慢,农村合作金融背离合作制发展方向,指导思想存在偏差,名不副实,河北省农村信用合作社和新型农村合作金融都出现了异化,这并不能证明我国不需要合作金融和没有合作金融发展的条件,而是各种其他因素限制了其发展。河北省是农业大省,河北省三农问题关乎精准扶贫和全面建成小康社会的大局。农村合作金融问题已经成为河北乃至全中国解决三农问题的重点、难点、热点,发展农村合作金融势在必行。直到1996年,河北省农村信用合作社与农业银行脱钩,河北省农村信用合作社走向独立发展道路,也标志着河北农村合作金融进入了独立发展的新阶段。农村合作基金会曾作为农村信用合作社的重要补充、填补了农村金融空白。河北省农村信用合作社不断进行改革深化,从名称中删除了“合作”二字,新型农村合作金融兴起。到2015年,河北省农村信用合作社初步完成了股份制改革,河北省农村信用合作社逐步走向商业化和股份制,成为向农村商业银行和股份制联社方向发展的走向异化的农村合作金融组织。农村金融体系中,商业性金融成为主体,政策性金融发展不足,合作性金融逐步消失。农村资金互助社等新型农村合作金融组织兴起,非正规农村合作金融组织大量存在,形成了以河北省农村信用合作社为主,多样化农村合作金融组织共同发展的局面。首先对农村合作金融进行了概念的界定,把河北农村合作金融分为独立发展、探索发展和快速发展三个历史阶段,探讨了河北农村合作金融发展历程,进行了正面和负面分析,分析了存在问题及原因和发展特点等问题。
吴德进[2]（2019）在《改革开放以来福建经济改革的实践与经验》文中研究表明1978年党的十一届三中全会做出实行对内搞活、对外开放的重大战略决策,拉开了中国经济改革的序幕。福建人民以"爱拼会赢,敢于创新"的巨大热情和勇气,积极投身于这场轰轰烈烈的经济体系改革大潮,把一项项经济体系改革由设想变成了现实,为当前福建深化经济体系改革奠定了坚实基础。
张海明[3]（2019）在《当代中国土地产权制度变迁研究（1949—2015）》文中提出新中国成立以来的土地政策史就是一部土地产权制度不断调整的历史。这种调整的脉络有两条主线,一条明线是土地私有向土地公有的嬗变,体现在农民土地所有制向集体土地所有制和城市私有土地所有制向国家土地所有制的演变;一条暗线是由阶级斗争为纲向以经济发展为中心的转向,体现在土地产权结构由作为阶段斗争的目标和手段向成为经济发展的要素和对象转移。根据新中国成立以来土地产权制度本身的变化及其变化的主被动关系,迄今为止,土地产权制度变迁的历程大体可分为自为性变迁时期、自发性变迁时期和自觉性变迁时期等3个不同的阶段。土地产权制度自为性变迁的历程涵盖土地改革时期（1949—1952）、社会主义过渡时期（1953—1957）、社会主义曲折发展时期（1958—1978）等社会主义革命和建设的3个不同时期,这一阶段的主体特征是公有土地产权的建立。通过国家强制性改造,土地产权制度实现由建国初期公私并存向公有土地产权的转变。土地产权制度的自发性变迁主要体现在社会主义建设探索调整时期（1979—1985）和中国特色社会主义市场经济体制建设时期（1986—2006）这两个阶段,其主体特征是自下而上的实践探索推进了公有土地产权土地所有权和使用权的两权分离。土地产权制度的自觉性变迁时期自2007年起,主要体现在国家确立了全面协调可持续发展的新理念,开始主动强化包括土地产权制度在内的国家发展战略的顶层设计。2007年《物权法》的出台,标志着土地产权制度从此进入物权制度体系时代。土地产权形态的持续变迁深刻反映了国家对农村和城市土地产权制度安排的演进轨迹。土地改革时期,农村土地私有和土地国有并存的二元产权结构,反映出中央政府既承认农民土地所有权,又试图探索农业集体化道路的意图;城市私有土地、国有土地和私人土地所有制并存的多元复合结构,反映了新政权对帝国主义、官僚资本主义、工商业资本和城市居民的不同政治态度和政治策略。社会主义过渡时期,经过合作化运动,农民土地所有制完成向集体土地所有制事实上的转变;社会主义改造形成了城镇集体所有土地、小私有土地和国有土地等多种土地所有制并存的局面,改变了以往城市以私有土地房地产为主体的格局。社会主义曲折发展时期,人民公社化运动彻底消灭了农民土地所有权,土地归集体所有;经过资本主义工商业和手工业的社会主义改造,城市土地呈现国有、集体所有和土地私人所有并存的状态,国家对改造私人土地进行了尝试和努力,但并未完全消灭城市土地的私有产权,尽管城市私人土地在“文化大革命”期间被非法强制收为国有,但七五宪法和七八宪法事实上回避了城市土地的所有制性质。社会主义建设的探索调整时期,集体土地所有权与使用权实现两权分离,在土地产权服务城市建设和国家发展的现实考虑下,城市私有土地被国有化。中国特色社会主义市场经济体制建设时期,集体土地产权虚置,为事实上的国家所有背书;国家上地所有权的范围得以界定,法律明确国务院代表国家行使-土地所有权。物权体系时期,国家将国有和集体土地所有权纳入了物权的范畴,并限定了集体土地所有权的权能,体现了对集体土地所有权的特殊保护。土地产权权能在不同时期持续调整变化并体现出鲜明的特点。土地改革完成后,农村土地和城市私人土地所有者均享有占有、使用、买卖、租赁等各种权利。社会主义过渡时期,农民事实上丧失了土地的经营权,买卖土地的行为也受到限制;此时工商业者已经实际丧失对土地的支配权。社会主义曲折发展时期,农民只拥有宅基地和自留地的使用权,城市私有土地所有者已无法自主支配和使用土地。社会主义探索调整时期,农民被赋予土地承包经营权,同时,农村和城镇居民亦可申请宅基地使用权,城镇居民同时还拥有城市宅基地的使用权。中国特色社会主义市场经济体制建设时期,用地单位和个人拥有土地使用权,除承包经营权可以流转外,集体土地使用权的权能受到严格限制。物权体系时期,《物权法》改变了以往土地使用权的分类方式,由依据土地所有权性质分为集体土地使用权和国有土地使用权两类,变为根据土地的用途分为建设用地使用权、土地承包经营权和宅基地使用权,但同时也严格限制集体所有的建设用地使用权的取得主体和宅基地使用权抵押。建国以来土地产权制度随着社会主义制度和发展道路的探索前行而不断变迁,经历了一个私有土地产权逐渐消亡和公有土地产权逐步扩张直至完全取代私有土地产权的此消彼涨过程。建国以来土地产权制度的发展演变,具有简单化、虚置化和碎片化的鲜明特征。所谓简单化,是指在将多种形式的私有土地所有制改造为公有制的过程中,工作过粗,要求过急,界限不清,没有针对具体情况实行差别化的政策,对原有土地产权人造成损害。虚置化,一方面是指国有土地所有权没有真正实现,公民作为国家土地所有权人无法享有所有权收益;另一方面是指“农民集体”作为集体土地所有权的主体,无法行使土地的经营管理权,无法行使实质上的权能。碎片化,是指国家层面的土地产权制度一直处于应对、修补的状态,土地产权制度的探索实践在国家转型发展的过程中,总是在良性违法甚至是良性违宪的情况下,逆向推动国家层面的制度立法。土地产权立法一直处于立法和修法的恶性循环之中,国家层面缺乏对土地产权制度体系全局性、根本性、前瞻性的顶层设计。
徐振东[4]（2018）在《中国银行业市场化改革的路径及启示》文中研究表明自1978年十一届三中全会以来,伴随改革开放的40年,以推进银行业监管以及机构和结构改革为核心的中国银行业市场化改革,与相关改革协调配合,持续优化资金配置取向、格局和方式,带动和引导其他资源的流向、流速、布局和效率,实现了从集中计划经济向有计划的商品经济,进而向社会主义市场经济的全面转变。四十年来,中国银行业市场化推动了国民经济发展,实现年均增长率9.6%, GDP总量从1978年
夏江山[5]（2018）在《我国问题投保机构预防与处置机制研究 ——基于存款保险制度的视角》文中进行了进一步梳理近年来,随着我国经济结构调整和经济增速换挡,金融领域风险持续上升。截至2017年末,投保机构不良贷款余额1.71万亿元,不良贷款率1.74%,潜在风险隐患较大,若不妥善处置,可能引发区域性甚至系统性金融风险。2015年5月1日,《存款保险条例》（以下简称《条例》）正式施行,从法律制度上补齐了金融机构市场化退出的关键一环。《条例》明确了建立存款保险制度的目的,赋予了存款保险基金管理机构制定和调整费率、管理和运用基金以及采取早期纠正措施和风险处置措施等职责。我国存款保险制度建立后,在费率厘定、信息收集、保费归集等方面开展了一些有益的探索与实践,确保了存款保险制度平稳起步,但早期纠正和风险处置工作却迟迟没有开展,投保机构风险越积越大。究其根源,主要是早期纠正机制和处置机制设计存在一些缺陷和不足。为做好问题投保机构处置工作,打好防范与化解金融风险攻坚战,必须在现有制度基础上尽快完善存款保险制度。基于此,论文以完善我国存款保险预防与处置问题投保机构机制构建为出发点和落脚点,运用实证分析与规范分析相结合、归纳与演绎相结合、理论与实践相结合的方法,通过比较分析国外存款保险预防与处置问题投保机构机制构建,重点解决我国存款保险制度在问题投保机构预防与处置中应该扮演什么样的角色?发挥什么样的作用?以及构建什么样的机制?才能最大程度地发挥我国存款保险制度市场化风险预防与处置平台的作用。论文从研究背景、目的和意义（第一章）,以及文献综述与研究的理论基础（第二章）入手,围绕存款保险制度预防与处置问题投保机构的机制构建这一主线,依次展开。在对比和梳理国内外存款保险制度预防与处置问题投保机构制度安排框架的基础上,提出将存款保险制度预防与处置问题投保机构的过程分为事前、事中和事后三个环节,分别对应存款保险制度风险差别费率机制、早期纠正机制和风险处置机制,并从上述三个方面来深入开展研究（第三章）。通过分析存款保险制度风险差别费率机制理论,构建考虑系统性风险溢出和债务清偿结构的中国大型投保机构存款保险风险差别费率期权定价模型,解决我国存款保险制度事前风险预防机制设计不合理的问题（第四章）。通过分析问题投保机构识别理论及国际实践,构建预测中小问题投保机构风险变化的面板有序逻辑回归模型,解决问题投保机构早期识别不及时的问题;通过评析我国早期纠正机制构建与实践,提出应从法律法规、监管参数、触发标准和纠正措施等四个方面完善我国存款保险制度早期纠正机制,解决我国存款保险制度事中干预难操作的问题（第五章）。通过分析存款保险有效处置问题投保机构的基本原则,对比近年来国内外处置问题投保机构实践,指出我国处置机制构建方面存在的不足,提出应从宏观和微观两个层面完善我国存款保险处置机制的建议,解决相关处置制度规定不衔接、事后处置难开展的问题（第六章）。最后,对全文进行了简要总结（第七章）。论文创新之处在于:构建考虑投保机构系统性风险溢出、债务清偿结构和偿付限额的大型投保机构存款保险期权定价模型。发现投保机构费率水平与其系统性风险溢出大小正相关,且呈非线性特征,忽视系统性风险溢出可能会严重低估大型投保机构的适用费率;与对低风险投保机构的影响相比,债务清偿结构对高风险投保机构的适用费率影响更大。建议根据投保机构系统性风险溢出大小,建立分类定价的差别费率机制。利用面板平滑转换自回归模型确定投保机构无清偿能力阈值作为被解释变量,构建预测投保机构风险变化的面板有序逻辑回归模型。发现不良贷款率对投保机构未来一年风险变化有显着的负向影响,而GDP、资本充足率、资产利润率和杠杆率均有正向影响;同时,用该模型预测未来一年投保机构风险变化状况所得结果更客观,效果更好。因此,存款保险基金管理机构可采用面板有序逻辑回归模型预测投保机构风险变化。研究发现对问题投保机构的准确识别,以及规范的法律授权、科学的监管参数、明确的触发标准和完善的纠正措施是存款保险制度早期纠正职能有效发挥的关键。因此,应从法律授权、监管参数和触发标准设置、纠正措施等方面完善我国存款保险早期纠正机制;而独立的机构,合法的处置主体、有约束力的处置性权力和工具、明确的触发机制、科学的处置流程、市场化的处置方式是构建存款保险处置平台的核心要素。因此,应尽快从宏观和微观两个层面完善我国存款保险处置机制,在宏观层面要进一步整合现有法律资源,并尽快设立独立的存款保险公司;在微观层面要进一步健全相关制度规定,明确处置主体、强化处置性权力和工具、完善触发机制、细化处置流程、健全处置方式。
孙帆[6]（2016）在《基于CoVaR法的我国上市银行系统性风险研究》文中提出自08年发生金融危机以来,多国银行业遭受惨痛损失。此次危机传染的范围广,影响的深度也非常深远。危机引起的多米诺骨牌效应,使人们开始关注宏观审慎的监管体系。系统性风险成为宏观审慎监管的重点对象。对系统性风险的科学准确的度量是进行有效监管的前提。由于银行系统性风险具有很强的传染性和负外部性,一旦发生会影响到一国乃至世界金融系统的稳定,因此对银行系统性风险测度的研究非常重要。虽然我国资本市场并未完全开放,在此次危机中并未发生银行系统性危机,但随着我国金融市场的进一步开放,利率市场化的逐步推进,对我国银行系统性风险的研究也必须引起重视。本文在总结国内外系统性风险测度研究成果的基础上,对银行系统性风险的定义进行了归纳,总结了银行系统性风险的特点和形成机理。在对银行系统性风险进行定性分析后,基于GARCH类模型用CoVa R法对我国商业银行系统性风险大小进行了实证分析。文章最后对我国防范系统性风险提出了政策性建议。实证结果表明:从VaR指标来看,大型商业银行的在险价值普遍低于中小银行的在险价值;从CoVaR指标来看,中小型银行的条件风险价值普遍高于大型商业银行;从?CoVaR看,浦发银行、招商银行、光大银行、农业银行和工商银行的溢出风险价值最小;从%CoVaR最终的系统性风险贡献度测算结果看,国有商业银行的风险溢出效应影响相对贡献度普遍高于中小型商业银行,这说明国有商业银行对我国银行体系风险水平有着重要的地位。
钟倩[7]（2016）在《我国城市商业银行跨区域经营的问题及对策研究》文中认为我国的城市商业银行是从1980年代设立的城市信用社发展而来的。上世纪90年代,中国人民银行发布了《城市信用合作社管理办法》,从1995年上半年开始,对于不符合该办法规定的城市信用社均需加入城市合作银行。1998年3月13日,原有的城市合作社根据人行和工商行政管理局发放的通知,全部变更为“城市商业银行”。至此,城市商业银行终于迎来了属于自己的发展春天,经过将近20年的发展,到2014年末,我国共有大概133家城市商业银行,总资产规模达到180842亿元,占到了银行业金融机构总规模的10.9%,已成长为我国金融市场中不容忽视的一支力量队伍。在发展的初期,由于城市商业银行只能在当地城市经营,只为一个地区的居民和工商业企业提供服务。站在历史的角度来看,单一城市制的经营模式在当时是有存在意义的,它有利于新生阶段的城商行提高信贷资产质量,控制风险。但随着城市商业银行整体的成长,是需要增大业务范围的,在这一背景下,单一城市经营制越来越显现出其弊端。单一城市经营制造成了城市商业银行客户资源有限、信贷资产风险集中度高、当地财政作用力强等问题,这些都限制了城市商业银行的进一步发展。在这种情况下,随着银行间的竞争越来越激烈,本着提高盈利能力,强化竞争力的目的,我国的城市商业银行纷纷提出了跨区域发展的诉求。2005年年底,上海银行成功获准设立宁波分行,这标志着城商行跨区域发展这一趋势的开始。在此之后,跨区域经营发展成为了一股不可阻挡的潮流。经营范围的扩大帮助城商行实现了资产总量和盈利能力的跨越式发展。跨区域发展虽然有利于城商行扩大业务范围,提高盈利能力,但有一些问题也随之产生,例如随着管理链条的延伸,管理半径的扩大,总行对异地分行的管控能力必然会有所减弱,业务操作风险会增加。同时,由于城商行在发展初期局限于各自的本地市场,往往缺少异地市场开拓所需的人才储备和经验积累,跟在本地城市发展业务相比,对客户信息的收集、当地金融环境的了解程度都是不够的。这些现实困难,使得我国部分城市商业银行跨区域发展并不顺利,一些城商行异地分支机构的资产质量、盈利水平也低于其本地机构。本文首先对我国城市商业银行的历史变化过程和经营情况做出描述,通过对城商行发展脉络的描述引出了城商行跨区域发展的内在动机。第二部分,本文详细介绍了我国城商行跨区域发展的历史情况、路径选择以及所取得的成绩。第三部分,本文描述了城商行在跨区域发展过程中所面临的问题挑战,在该部分中,本文具体分析其中一家城市商业银行跨区域经营的例子,通过对其经营思路、风险控制措施以及经营实效的分析,试图找寻其跨区域经营的得与失。最后,结合第三部分的问题挑战,本文介绍了针对这些问题我国的银行业监管机构以及城市商业银行自身可能采取的一些应对措施,力图为我国的城市商业银行在风险可控的前提下更好地实现跨区域发展提供一些帮助。
刘方方[8]（2015）在《衍生产品使用影响因素研究》文中进行了进一步梳理自Smith和Stulz （1985）依据MM定理提出风险对冲无关论以来,学者对公司使用衍生产品风险对冲的理论和实证研究进展了三十年,但到目前为止还没有一个广为接受的理论框架来指导风险管理实践。在风险管理研究中,对衍生产品使用影响因素的研究不断受到学者们的重视。它在国内是值得研究的新领域,在国际上也是众多学者感兴趣的热门问题之一。对衍生产品的运用作为公司重要的财务策略,在微观上关系到公司的资本结构、股利政策和投资决策,在宏观上也影响到公司价值和整体战略安排。国内外学者对衍生产品使用问题的研究对本文的写作具有重大的指导意义,使得作者能够在借鉴前人研究成果的基础上进行综合及拓展性的分析。经过文献梳理后发现,迄今为止,有关衍生产品使用的理论和实证研究绝大部分来自西方发达国家,特别是衍生产品市场发达、公司治理水平高、法律体系比较健全的美国,缺乏中国制度背景下对衍生产品使用影响因素的系统研究。这使得一些中国公司在进行风险管理决策时表现出不知所措,往往导致决策失误,最终给公司带来重大损失。同时,从现有文献来看,有关公司特征和公司治理如何影响衍生产品使用的实证研究比较少。因此,本文以此为切入点,基于对中国制度背景的深入分析,研究公司特征和公司治理结构对衍生产品使用影响的内在机理,以期正确解释中国上市公司的衍生产品使用特征,为现代公司风险管理理论提供新的检验证据。本论文沿着“问题提出→文献回顾→背景分析→理论和实证分析→结论与政策建议”的思路进行研究。本文的主要内容为：首先,在导论中提出问题,界定了本文的研究对象、内容和创新等；接着,在对风险对冲动因理论研究回顾以及衍生产品使用影响因素研究回顾的基础上,阐述了衍生产品风险对冲的相关理论基础；然后,对中国制度背景和衍生产品发展与使用现状进行了系统分析,以便深入了解衍生产品使用影响因素背后的现实力量；其次,根据风险对冲动因理论模型并结合中国制度环境,理论分析公司特征如何影响公司对衍生产品的使用,在控制行业类别和公司所在区域等因素下,采用面板数据,使用Logistic模型和Tobit模型实证研究公司特征对衍生产品使用的影响；再次,根据风险对冲动因理论和公司治理理论,结合中国制度背景,理论演绎公司治理在衍生产品使用决策中的作用机理,应用MIMIC结构方程模型实证研究公司治理对衍生产品使用的影响,进而对影响衍生产品使用的相关因素进行全面而系统的研究；最后,对本文的研究结论进行总结,针对研究结论提出促进中国公司使用衍生产品的政策性建议。全文共分八章：第1章,导论。阐述了本文的研究背景与意义、相关概念的界定、研究内容与研究方法和本文可能的研究改进与创新等。第2章,文献回顾与述评。文献回顾分为两个部分,第一部分论述了风险对冲无关论、股东财富最大化论（主要包括节税假说、降低财务危机成本假说、降低代理成本假说和避免“投资不足”假说）和管理者效用最大化论,对西方经典风险对冲动因理论进行系统的归纳和整理,为构建衍生产品使用影响因素的实证检验模型提供理论依据；第二部分对国内外有关衍生产品使用影响因素的实证研究文献进行回顾,评价现有文献存在的问题和不足,掌握国内外研究动态,同时也为本文实证研究中相关研究变量的定义提供依据。第3章,衍生产品风险对冲理论基础。本章论述了衍生产品风险对冲的三个相关理论基础：现代资本结构理论、契约理论和委托代理理论。风险对冲无关论的理论基础是现代资本结构理论。股东财富最大化论和管理者效用最大化论都是在现代资本结构理论的基础上拓展而来的,在拓展的过程中应用到了契约理论和委托代理理论。第4章,中国制度背景分析。深入分析中国的制度背景,可以为正确解释中国上市公司的衍生产品使用特征提供现实背景和理论依据,有利于深入了解衍生产品使用影响因素的背后力量。本章主要从公司治理机制、所得税制度、资本市场效率性、利率市场化进程和人民币汇率制度演变五个方面对中国制度背景进行分析。第5章,中国衍生产品发展与使用现状分析。本章首先从场内衍生产品和场外衍生产品两个方面阐述了中国衍生产品的发展现状,并指出我国衍生品市场发展存在的主要问题；然后,分别从行业分布情况、所在区域分布情况、资产规模分布情况和衍生品不同类型使用情况四个方面对衍生产品在中国上市公司的使用现状进行分析。第6章,公司特征影响衍生产品使用的理论和实证研究。根据风险对冲动因理论模型,结合中国制度背景,对影响衍生产品使用的公司特征进行理论分析,使用面板数据,构建Logistic模型和Tobit模型实证研究公司特征如何影响衍生产品的使用。采用参数检验（配对样本t检验）和非参数检验（Mann-Whitney U检验）程序分析推断使用衍生产品公司与未使用衍生产品公司的公司特征是否存在显着性差异。采用似然比（LR）检验法实证分析行业和区域对公司使用衍生产品的影响。第7章,公司治理影响衍生产品使用的理论和实证研究。根据风险对冲动因理论和公司治理理论,结合中国制度背景,理论推演公司治理与衍生产品使用之间的关系,构建MIMIC结构方程模型实证检验公司治理如何影响公司对衍生产品的使用。采用参数检验（配对样本t检验）和非参数检验（Mann-Whitney U检验）程序分析推断使用衍生产品公司与未使用衍生产品公司的公司治理特征是否存在显着性差异。第8章,主要结论和政策性建议。在以上各章分析的基础上,对全文的主要结论进行概括总结,并针对研究结果,提出促进中国上市公司使用衍生产品的政策性建议。同时,指出本文研究的局限与不足并提出后续的研究建议。通过上述相关研究,主要得出以下结论：（1）与发达国家相比,中国上市公司使用衍生产品的深度和广度都较为有限,有待于进一步发展。（2）行业类别、公司所在区域和外部法律环境显着影响中国上市公司对衍生产品的使用程度；不同行业之间对衍生产品的使用程度存在显着性差异,从行业分布来看,使用衍生产品上市公司的行业分布比较集中,主要集中在制造业、采矿业、交通运输、仓储和邮政业；不同区域之间对衍生产品的使用程度存在显着性差异,东部地区对衍生产品的使用程度高于中、西部地区；外部法律环境影响衍生产品的使用程度,发行了外资股（B股、H股和N股）的上市公司较多地使用了衍生产品。（3）公司对衍生产品的使用程度随着公司规模、财务杠杆、股利支付的增加而增加。在对公司衍生产品使用影响的回归分析中,成长机会的系数是负的但不显着；实际税率对衍生产品使用的影响是正向的但不显着；资产流动性和盈利能力对公司衍生产品使用的影响不显着。（4）公司治理显着影响衍生产品的使用决策。治理水平高的公司（如股权制衡度高,存在少数大股东联盟等）较多地使用衍生产品；相反,治理水平低的公司较少地使用衍生产品；公司对衍生产品的使用程度随着股权制衡度、法人股比例、高层管理者持股、高管薪酬的增加而增加,随着股权集中度、国家股比例的增加而减少。本文的改进和创新体现在以下几个方面：第一,本文采用大样本（非金融上市公司）来研究衍生产品使用的影响因素,从国内目前的研究现状来看,之前研究选择的样本大多是有色金属行业等特殊行业或个案的研究。本文研究的结果将有助于了解我国上市公司使用衍生产品的现状,对于发展衍生产品市场、设计衍生产品新品种、规范风险管理行为具有较强的参考依据。第二,对中国制度背景及衍生产品使用现状进行系统分析。对行业类别、公司所在区域与衍生产品使用之间的关系进行系统研究；从制度角度对中国上市公司的衍生产品使用状况进行解释,提供中国上市公司衍生产品使用问题研究的另一种思.路和研究背景。第三,结合中国制度背景,理论推演公司治理如何影响衍生产品的使用决策,采用面板数据,率先应用MIMIC结构方程模型实证检验公司治理对衍生产品使用的影响；采用参数检验和非参数检验程序实证分析公司治理特征如何影响衍生产品的使用。由于能力和客观条件的限制,本文尚存在一定的局限和不足：（1）由于会计信息披露的局限,无法采集到上市公司使用衍生产品的总面值（名义本金）的数据。限于数据,本文对衍生产品使用程度的度量只能采用衍生品合约的公允价值／公司规模来近似估计；（2）未将金融类上市公司纳入研究范围。忽略了这一类特殊公司的衍生产品使用特征,得出的估计系数可能是有偏和不一致的；（3）对衍生产品的运用作为一项重要的财务策略,可能与公司的其他财务决策（如公司投资决策、资本结构决策等）产生一定的联系,未将这些因素联系起来加以考虑,可能是不全面的；以上局限与不足将会在后续的研究中深入探讨。
宋学明[9]（2014）在《我国信托业功能演进和发展研究》文中指出信托制度的发展历史悠久,在西方信托作为一种法律制度构建广泛应用于民事、商事和金融领域,并伴随金融的不断创新得到广泛的运用。但信托制度在我国的引进却遭遇坎坷,从改革开放恢复信托业发展以来,信托业不断遭受清理整顿,对我国信托业定位的探讨也经历了不断思索和扬弃的过程。如果说信托业的发展史是我国金融体制改革的一个缩影,那么,伴随我国金融发展的不断深化,信托业也是我国由金融抑制走向金融市场化、由政府外生构建的体制架构走向市场内生演化的推进者和见证者。本文立足于我国金融发展的大背景环境,深入探讨研究了信托业的前世今生以及在我国发展的过去、现在和未来,以制度经济学理论为基础探讨金融抑制环境中我国信托业的演进历史,以金融发展理论为导向论证了金融市场化过程中金融发展与信托业发展的互动关系,从而对利率市场化不断推进、混业经营趋势显现、大资管大信托时代特征下信托业未来的发展进行了思索,并在理论层和实务层上提出有效的政策建议。本文共分八个章节对问题进行了论述。第一章,导论。提出了本文要研究的问题和本文的立意,并对研究的意义、研究方法、文章的创新点和文章架构进行了阐述,是全文的概览。第二章,文献综述与理论框架。分别对金融发展和信托业功能演进的国内外研究进行了较为详尽的综述,并对信托相关概念进行了较为清晰的界定,从而理清国内外研究现状,对本文的研究提供有价值的参考,也为后文的分析做好理论铺垫。在综述的基础上,本章节提出了本文金融发展与信托业功能演进的研究框架,使后文的分析逻辑更清晰,引据更充分,架构更紧密。第三章,国外信托业功能演进情况。对信托业发展特色突出、代表性强且具有历史标志性的英、美、日三国信托业功能演进进行了详细的分析,通过对各国信托业的历史演变、发展特点、功能演进推动因素的综合分析,发现各国信托业发展演进的共同推进因素、差异及未来发展趋势,从而为我国信托业的功能演进提供良好的对照标准和有益的启示第四章,我国金融发展进程分析——基于改革探索和金融发展指数构建的分析。我国金融发展是本文分析研究信托业功能演进的大背景和脉络主干。通过对我国金融体制改革发展历程回顾,对我国金融发展进行了理论上的分析；通过对我国货币化发展趋势以及货币市场化、资本市场化、金融机构市场化情况的分析,对我国金融发展进行了量化的考察；通过对金融发展指数的构造,对我国金融发展进程进行了大致的划分,认为2005年之前我国金融发展基本处于高度抑制状态,而2006年以来金融发展向着市场化轨道不断迈进,信托业的发展与此脉络基本吻合且具有一定的先行性,在此分析划分基础上第五章、第六章分别就金融抑制、金融市场化进程中信托业的发展进行了论述。第五章,金融抑制下我国信托业功能演进——基于政府外生构建的制度变迁分析。运用新古典制度经济学的制度变迁理论以及国内学者对制度变迁的研究结论,将我国信托业的演进历史置于制度变迁理论的研究框架中,讨论了金融抑制下信托业功能发挥存在的问题,并对政府主导下我国信托制度的强制性变迁、变迁效率、路径依赖进行了评价,认为我国信托制度变迁历经整顿却难以摆脱功能错位、治乱怪圈的原因在于金融抑制下基于政府外生构建的信托制度承担了部分改革先锋的职能,信托制度的变迁存在较为严重的路径依赖,2001年后信托“一法两规”的施行对打破路径依赖进行信托制度的重构有重大作用,在金融市场化发展趋势下,诱致性制度变迁力量的影响力会愈加彰显。第六章,金融市场化进程中我国信托业的功能演进——基于市场内生演化的现状分析。从我国金融市场化远远滞后于商品市场化、仍未完全解决二元体制或双轨制问题、存在“制度逆行”问题三个角度提出了我国金融市场化的特点,从而更好的理解我国信托功能演进的特点和问题存在的深层次根源,在此基础上分析了货币市场化、资本市场化与信托业发展的互动关系,并深入论述了利率市场化推进过程中、金融混业趋势下、财富管理纵深发展的金融环境下信托业的发展问题。第七章,我国信托业发展功能定位探讨——未来布局与政策建议。在前文论述的基础上,这一部分主要对信托业发展定位及功能演进中政府、市场发挥作用的界限、范围、力度提供建议,对我国信托业未来发展路径及行业布局进行了初步的假设和构想,并对信托业未来的发展及可创新的模式进行了思考。第八章,结束语。回顾文章写作的初衷并对文章的主要观点进行了总结。
高福波[10]（2013）在《我国信托业效率评价及发展战略研究》文中研究说明从1979年我国第一家信托公司——中国国际信托投资公司成立，我国信托业的发展经历了起起伏伏、不懈探索、由繁荣到落寞、由落寞逐步走向健康规范发展的轨迹历程。2012年全国信托行业资产管理规模达7.47万亿，是2004年的0.15万亿的近50倍规模，首次超过保险行业当年的资产管理规模7.35万亿，至此成为仅次于银行业的第二大金融部门。然而在资产管理规模迅速扩张的背后，信托行业整体的利润增长速度并未与资产规模扩张速度相匹配，其更深层次的原因则是行业整体的经营效率水平并不高，并且行业内各公司效率分化十分明显。本文选择了信托效率为研究对象，运用两阶段超效率DEA方法和Panel-Data等统计方法，测算并评估了中国信托全行业的效率水平，进一步对影响信托行业和信托公司的各因素全面而系统地总结，多层次多角度地分析信托业得以健康持续发展的战略与对策。本文共分为六章内容，对我国信托业发展效率的影响因素进行理论分析和实证检验。本文的主要内容如下：第1章主要介绍信托与信托效率的基本理论。首先，本章简单介绍了信托的概念、构成要素、基本特征以及功能；其次，介绍了效率的概念、信托公司效率的内涵以及效率的各种测算和评估方法；最后，根据本文研究方向，分别对金融机构效率的测度、信托理论发展及其效率的评价、股权结构与效率相关性三方面对以往理论和经验研究成果作以综述。第2章主要介绍我国信托业的发展历程、发展特征、金融地位、创新实践，并进一步分析发展过程中存在的一些问题。首先介绍了我国信托在旧中国的发展情况，描述了改革开放后国家恢复信托后的五次整顿，分析了信托功能错位的历史原因，阐述了“一法两规”对于中国信托业的规范发展的重要意义和深远影响；而后从资产规模、盈利模式、增长动力、业务模式、投资领域等方面分析了近十年来信托业的发展趋势和走向，以及创新实践。伴随着信托业的规范发展，信托公司的股权结构也日趋多元化，信托业在发展过程中表现出明显的地区差异性。基于这些年信托行业的高速增长，与其他行业相较而言，我国信托业处于行业成长期，信托公司资产质量和盈利能力都处于上升状态，行业地位也在逐渐获得更多的认可。然而在高速增长背后，还存在立法不完善、监管不到位，异地设立分支机构受限，信托产品流通性受限等诸多问题亟待解决。第3章从外部环境和内部环境两个角度出发，全面系统地总结了影响我国信托业发展战略的各项因素，包括宏观制度法规（例如法律法规、税收规则、财产登记制度、产品流通平台等）、经济环境（例如宏观经济政策、经济发展水平、金融发展水平）、社会因素（社会信用环境、投资理念）、竞争环境等外部因素以及包括信托公司股权结构、资产质量、资产规模和人力资源质量等内部因素。深入分析各类因素对信托行业和信托公司稳步发展的作用和影响，对提高信托公司运营效率具有重要的理论和现实意义。第4章通过运用两阶段超效率DEA分析方法定量寻找影响各信托公司效率水平的主要因素。第1节介绍了效率测度的基本理论、评估方法及模型形式，第2节基于此给出两阶段超效率DEA模型的理论模型形式，第3节是实证分析，运用两阶段超效率DEA方法对35家信托公司2005—2010年间的运营效率进行测算和评估。结论表明，我国各信托公司之间的效率存在明显的分化，但各年间排名前十位的公司相对稳定，而且各信托公司之间差距有逐年缩小的趋势。效率表现较好的公司大体分为两类：一类是背靠大型央企国企的信托公司，另一类公司是地处发达地区的信托公司。另外，信托公司的风险防范水平及成本控制能力也是影响效率的主要因素。第5章针对我国信托行业股权结构绝大多数以国有控股为主，且控股股东持股比例显着高于其他行业的特点，首先从理论上建立国有股减持最优路径模型，而后引用在第4章测算的信托效率值作为因变量，从控股股东性质和股权集中度两个角度分析股权结构对我国信托公司效率的影响。同时引入区域经济发展变量，对信托公司效率的影响因素做进一步的深入探讨。实证结论表明，虽然国有控股总体是相对低效的，在国有持股足够大的情况下可以引致公司效率的提升；董事会董事比例、独立董事人数和监事会监事人数与信托公司效率显着正相关；投资型信托业务显着推动信托公司效率的提升；区域间经济发展水平和居民富裕程度的差异，会进一步在需求层面拉大了地区间信托业的发展差距。第6章基于前文，总结并探索促进我国信托业发展的战略对策。首先总结英、美、日等发达国家信托发展的历程，得到了诸多有益的启示。基于此，从宏观层面、行业层面和微观层面提出促进我国信托业的发展战略。宏观层面上，要完善信托法律规章制度和区域经济环境；行业层面，应立足专业化的市场定位、高端化的客户结构，探寻与其他同业竞争伙伴共赢的合作模式，完善专业信托人才的培养机制，为打造复合型的信托从业人才队伍奠定基础；微观层面，要注重信托公司个性化的业务调整和创新，并不断优化信托公司的股权结构和治理结构，引导其健康规范的发展。
二、福建兴业银行在治理整顿中稳步发展（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、福建兴业银行在治理整顿中稳步发展（论文提纲范文）
（1）河北农村合作金融研究（1996～2015）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 绪论 |
| 一 选题意义 |
| (一)选题背景 |
| (二)理论意义 |
| 二 学术史回顾 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| 三 研究方法与创新点 |
| (一)研究方法 |
| (二)创新点 |
| 四 研究对象的基本说明 |
| 第一章 农村合作金融概念的界定 |
| 第一节 合作经济的产生与发展 |
| 一 现代合作思想的发展 |
| 二 现代合作经济的发展 |
| 第二节 合作金融概念的界定 |
| 第三节 现代中国的农村合作金融 |
| 第二章 河北农村合作金融独立发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社 |
| 一 河北省农村信用合作社发展背景 |
| 二 河北省农村信用合作社走向独立发展 |
| 三 河北省农村信用合作社独立发展阶段分析 |
| 第二节 农村合作基金会 |
| 一 农村合作基金会产生背景 |
| 二 农村合作基金会发展历程 |
| 三 农村合作基金会发展分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 河北农村合作金融探索发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社全面深化改革 |
| 一 正面分析 |
| 二 发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融发展背景 |
| 二 农民专业合作社内部开展的资金互助 |
| 三 其他新型农村合作金融的发展 |
| 本章小结 |
| 第四章 河北农村合作金融快速发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用社改制 |
| 一 河北省农村信用社 |
| 二 河北省农村商业银行 |
| 三 石家庄汇融农村合作银行 |
| 四 河北省农村信用社正面分析 |
| 五 河北省农村信用社发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融快速发展 |
| 二 新型农村合作金融整顿规范 |
| 第五章 河北农村合作金融发展分析 |
| 第一节 正面分析 |
| 一 肩负了三农的历史责任和支持三农方面发挥了巨大作用 |
| 二 推动了河北农村金融体制改革 |
| 三 推动了城市化和工业化,为河北省经济发展做出了巨大贡献 |
| 四 促进了农村金融市场的储蓄动员 |
| 五 做出了很大的社会贡献 |
| 第二节 发展问题分析 |
| 一 正规农村合作金融逐渐退出历史舞台 |
| 二 农村合作金融体系畸形发展 |
| 三 新型农村合作金融难以承担三农历史重任 |
| 四 农村合作金融历史问题复杂 |
| 五 农村合作金融供给不足 |
| 第三节 发展特点分析 |
| 一 具有明显的阶段性 |
| 二 政府在其中扮演着关键性角色 |
| 三 河北省农村信用合作社占主要地位 |
| 四 新型农村合作金融发展特点 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（2）改革开放以来福建经济改革的实践与经验（论文提纲范文）
| 一、福建经济改革历程回顾 |
| （一）起步阶段（1979-1983年）。 |
| （二）拓展阶段（1984-1991年）。 |
| （三）深化阶段（1992-1996年）。 |
| （四）攻坚阶段（1997-2001年）。 |
| （五）提高阶段（2002年至今）。 |
| 二、改革开放以来福建经济改革的重点领域与进展 |
| （一）推行农业生产责任制。 |
| （二）落实“一号文件”精神。 |
| （三）推动国有企业“放权让利”改革。 |
| （四）推进“两权分离”改革。 |
| （五）转换企业经营机制。 |
| （六）建立现代企业制度。 |
| （七）推进企业股份制改革上市。 |
| （八）健全国有资本管理新体制。 |
| （九）推进流通体制改革。 |
| 1、建立市场调节机制。 |
| 2、形成新型流通格局。 |
| （十）价格体制改革。 |
| （十一）财税体制改革。 |
| 三、福建经济改革的经验启示 |
| （一）坚持生产力标准。 |
| （二）坚持循序渐进的改革策略。 |
| （三）坚持边改革边规范的原则。 |
| （四）坚持试点先行，务求实效稳步推进。 |
| （五）坚持以人为本，立足底层推进创新。 |
| （六）坚定不移将改革进行到底。 |
（3）当代中国土地产权制度变迁研究（1949—2015）（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导论 |
| 一、选题缘由 |
| 二、学术史回顾 |
| 三、难点和创新点 |
| 四、研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 六、相关概念的界定 |
| 第一编 自为性变迁时期的土地产权制度(1949-1978) |
| 第一章 建国前中共地权政策的回顾 |
| 第一节 土地国有化政策的确立与演变 |
| 第二节 土地国有到耕地农有的政策变迁 |
| 第三节 土地政策的调和与减租减息 |
| 第四节 解放区土地改革与“耕者有其田” |
| 小结 |
| 第二章 土地产权制度的自为性变迁 |
| 第一节 自为性变迁的背景 |
| 第二节 自为性变迁的过程 |
| 第三节 自为性变迁的特点 |
| 小结 |
| 第三章 土地改革与地权剧变 |
| 第一节 土地改革的动因 |
| 第二节 土地改革的历程 |
| 第三节 城乡地权结构的变化 |
| 第四节 地权转移与确认 |
| 小结 |
| 第四章 三大改造与地权变动 |
| 第一节 过渡时期的总路线 |
| 第二节 合作化运动与农村地权变动 |
| 第三节 社会主义改造与城市地权变革 |
| 第四节 土地产权登记及转让 |
| 小结 |
| 第五章 土地公有的曲折探索 |
| 第一节 认识分歧与土地公有 |
| 第二节 人民公社化运动与地权的急剧变革 |
| 第三节 “文化大革命”中的土地产权制度 |
| 第四节 徘徊时期的土地产权制度 |
| 第五节 土地征用与地权变动 |
| 小结 |
| 第二编 自发性变迁时期的土地产权制度(1979—2006) |
| 第六章 土地产权制度的自发性变迁 |
| 第一节 自发性变迁的背景 |
| 第二节 自发性变迁的过程 |
| 第三节 自发性变迁的特点 |
| 小结 |
| 第七章 土地所有权与使用权的“两权分离” |
| 第一节 “两权分离”动因和背景 |
| 第二节 农村土地制度的松动 |
| 第三节 城市土地的国有化 |
| 第四节 产权转移与登记发证 |
| 小结 |
| 第八章 地权革新与立法规制 |
| 第一节 地权变化的时代背景 |
| 第二节 《土地管理法》的制定与修改 |
| 第三节 土地所有权与使用权的规定 |
| 第四节 土地使用制度改革历程 |
| 第五节 土地征用与产权转换 |
| 小结 |
| 第三编 自觉性变迁时期的土地产权制度(2007—2015) |
| 第九章 土地产权制度的自觉性变迁 |
| 第一节 自觉性变迁的背景 |
| 第二节 自觉性变迁的过程 |
| 第三节 自觉性变迁的特点 |
| 小结 |
| 第十章 土地物权体系的建构 |
| 第一节 《物权法》出台的背景 |
| 第二节 《物权法》起草的曲折历程 |
| 第三节 土地物权的有关规定 |
| 小结 |
| 第十一章 土地物权权能的完善 |
| 第一节 土地物权的现状 |
| 第二节 土地用益物权的完善 |
| 第三节 土地担保物权的扩能 |
| 第四节 不动产统一登记制度的建立 |
| 小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间论文发表情况 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（4）中国银行业市场化改革的路径及启示（论文提纲范文）
| 一、为发展有计划的商品经济,推进银行业企业化改革 |
| (一)构建银行业统一监管体制 |
| (二)恢复和重建国家专业银行 |
| (三)推进中国银行业的结构改革 |
| (四)推进国有专业银行的企业化改革 |
| 二、为加快市场经济发展,推进银行业市场化改革 |
| (一)推进金融分业监管改革 |
| (二)推进国家专业银行商业化和股份制改革 |
| (三)进一步推进银行业结构改革 |
| (四)推进利率市场化改革,拓宽金融机构自主定价空间 |
| (五)推进汇率市场化改革,拓展金融机构汇率定价空间 |
| 三、为实现高质量发展,深入推进银行业市场化改革 |
| (一)推进银行业监管向功能监管和行为监管变革 |
| (二)适应高质量发展要求,推进银行业机构市场化机制改革 |
| (三)深入推进利率市场化改革,赋予金融机构利率定价权 |
| (四)深入推进汇率市场化改革,赋予金融机构汇率定价权 |
| 四、中国银行业市场化改革的启示 |
| (一)银行业市场化改革要以市场化为取向做好顶层设计 |
| (二)实现银行业市场化目标必须以监管市场化改革为前提 |
| (三)银行业市场化改革兼顾稳健个体塑造与系统结构优化 |
| (四)银行被赋予资金定价权,市场才能决定资源配置 |
| (五)深化银行业市场化改革应与其他相关改革协调推进 |
（5）我国问题投保机构预防与处置机制研究 ——基于存款保险制度的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景、目的和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 主要概念的界定 |
| 1.2.1 问题投保机构的界定 |
| 1.2.2 存款保险制度的内涵 |
| 1.2.3 早期纠正机制的概念 |
| 1.3 研究的思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究的框架与内容 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究框架 |
| 1.4.3 几个假定 |
| 1.5 本文的创新与不足 |
| 1.5.1 本文的创新之处 |
| 1.5.2 本文的不足之处 |
| 第2章 相关文献综述与研究的理论基础 |
| 2.1 国内外研究现状评述 |
| 2.1.1 国外研究现状评述 |
| 2.1.2 国内研究现状评述 |
| 2.2 研究的理论基础 |
| 2.2.1 新凯恩斯的适度干预理论 |
| 2.2.2 信息不对称与银行挤兑理论 |
| 2.2.3 激励相容理论 |
| 2.2.4 协同效应理论 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 存款保险制度预防与处置问题投保机构的基本框架 |
| 3.1 中国问题投保机构预防与处置制度安排及缺陷 |
| 3.1.1 中国问题投保机构预防与处置的制度安排 |
| 3.1.2 中国问题投保机构预防与处置制度存在的缺陷 |
| 3.2 国际上存款保险预防与处置问题投保机构框架 |
| 3.2.1 存款保险风险差别费率机制框架的构建及实践 |
| 3.2.2 存款保险早期纠正机制框架的构建及实践 |
| 3.2.3 存款保险市场化处置机制框架的构建及实践 |
| 3.3 中国存款保险制度预防与处置问题投保机构的基本框架 |
| 第4章 中国大型投保机构存款保险费率机制构建 |
| 4.1 存款保险费率机制理论梳理与评价 |
| 4.1.1 存款保险风险差别费率机制理论 |
| 4.1.2 存款保险风险差别费率机制理论的不足 |
| 4.2 中国存款保险费率机制的实践与反思 |
| 4.2.1 中国存款保险费率机制框架概述 |
| 4.2.2 中国存款保险费率机制的反思 |
| 4.3 中国大型投保机构存款保险费率定价模型构建及实证分析 |
| 4.3.1 Merton(1977)存款保险期权定价理论模型 |
| 4.3.2 中国大型投保机构存款保险期权定价模型设计 |
| 4.3.3 样本选取和数据处理 |
| 4.3.4 实证结果分析 |
| 第5章 问题投保机构的识别与早期纠正机制构建 |
| 5.1 问题投保机构识别理论梳理与评价 |
| 5.1.1 问题投保机构识别理论梳理 |
| 5.1.2 问题投保机构识别的实践 |
| 5.1.3 问题投保机构识别系统缺陷 |
| 5.2 中国中小型问题投保机构识别模型及实证分析 |
| 5.2.1 研究的步骤与方法 |
| 5.2.2 中小型问题投保机构识别模型构建 |
| 5.2.3 实证结果分析 |
| 5.3 中国存款保险早期纠正机制的完善 |
| 5.3.1 中国存款保险早期纠正机制立法现状及问题 |
| 5.3.2 中国存款保险早期纠正机制的完善 |
| 第6章 存款保险制度事后处置的国际比较与政策建议 |
| 6.1 存款保险处置问题投保机构的基本原则 |
| 6.1.1 及时介入原则 |
| 6.1.2 成本最小原则 |
| 6.1.3 快速有序原则 |
| 6.2 中外问题投保机构处置实践及比较 |
| 6.2.1 危机期间发达国家处置问题投保机构的主要方式 |
| 6.2.2 近年来中国处置问题投保机构的有益实践 |
| 6.3 中国存款保险事后处置机制的完善 |
| 6.3.1 中国处置问题投保机构的主要方式 |
| 6.3.2 中国问题投保机构处置机制的检讨与反思 |
| 6.3.3 完善中国存款保险事后处置机制的建议 |
| 第7章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文及研究成果 |
（6）基于CoVaR法的我国上市银行系统性风险研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献回顾 |
| 1.2.2 国内文献回顾 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 1.4.1 可能的创新 |
| 1.4.2 研究不足 |
| 第2章 银行系统性风险定性分析 |
| 2.1 银行系统性风险概念的界定 |
| 2.2 银行系统性风险的特征 |
| 2.2.1 广谱性 |
| 2.2.2 外部溢出性 |
| 2.2.3 风险和收益不对称性 |
| 2.2.4 风险放大性 |
| 2.2.5 合成谬误 |
| 2.3 银行系统性风险的形成机理 |
| 2.3.1 金融脆弱性 |
| 2.3.2 债务—通货紧缩的债务危机 |
| 2.3.3 货币主义的金融危机 |
| 2.3.4 银行挤提模型 |
| 第3章 我国商业银行系统性风险的测度 |
| 3.1 商业银行系统性风险的测度 |
| 3.2 样本选择与数据处理 |
| 3.3 基于GARCH-COVAR法的商业银行系统性风险测度 |
| 3.3.1 GARCH模型的建立 |
| 3.3.2 VaR的测算 |
| 3.3.3 CoVaR的测算 |
| 3.3.4 ΔDCoVaR的测算 |
| 3.3.5 系统性风险贡献度测算结果 |
| 3.4 实证研究结论及分析 |
| 第4章 防范系统性风险的政策建议 |
| 4.1 加强外部监管 |
| 4.2 加强银行内部公司治理 |
| 4.3 加强国际间合作与交流 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国城市商业银行跨区域经营的问题及对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 论文选题的背景、目的及意义 |
| 1.1.1 论文选题的背景 |
| 1.1.2 论文选题的目的及意义 |
| 1.2 城市商业银行跨区域文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 论文研究的方法和角度 |
| 2 我国城市商业银行的总体发展 |
| 2.1 我国城市商业银行的发展历史 |
| 2.1.1 城市信用社时期 |
| 2.1.2 单一区域经营时期 |
| 2.1.3 跨区域经营时期 |
| 2.2 我国城市商业银行的发展成果 |
| 2.2.1 资产规模不断扩大 |
| 2.2.2 经营效益不断提升 |
| 2.2.3 风控能力得到增强 |
| 2.3 我国城市商业银行发展所面临的问题 |
| 2.3.1 区域发展不平衡,部分银行资产规模增长乏力 |
| 2.3.2 经营同质化问题严重 |
| 2.3.3 其他问题 |
| 3 我国城市商业银行的跨区域经营 |
| 3.1 我国城市商业银行跨区域经营发展的意义 |
| 3.1.1 有利于城商行实现规模经济 |
| 3.1.2 有利于降低信贷集中度 |
| 3.2 我国城市商业银行跨区域经营的准入条件及现状 |
| 3.2.1 准入条件 |
| 3.2.2 经营现状 |
| 3.3 我国城市商业银行跨区域经营的实现路径 |
| 4 我国城商行跨区域经营所面临的问题 |
| 4.1 我国城商行跨区域经营的问题来源 |
| 4.1.1 宏观方面的问题 |
| 4.1.2 微观方面的问题 |
| 4.2 跨区域发展案例分析——重庆银行 |
| 4.2.1 重庆银行跨区域发展的市场选择 |
| 4.2.2 重庆银行跨区域发展的内部管理 |
| 4.2.3 重庆银行跨区域发展所面临的问题 |
| 5 我国城商行跨区域发展问题对策 |
| 5.1 监管层完善监管导向 |
| 5.2 城商行需提高自身竞争力 |
| 6 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）衍生产品使用影响因素研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关概念的界定 |
| 1.2.1 衍生产品 |
| 1.2.2 风险对冲 |
| 1.2.3 风险管理 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 研究改进与创新 |
| 2 文献回顾与述评 |
| 2.1 风险对冲动因理论研究回顾 |
| 2.1.1 风险对冲无关论 |
| 2.1.2 股东财富最大化论 |
| 2.1.3 管理层效用最大化论 |
| 2.2 衍生产品使用影响因素研究回顾 |
| 2.2.1 公司特征因素 |
| 2.2.2 公司治理因素 |
| 2.3 文献述评 |
| 3 衍生产品风险对冲理论基础 |
| 3.1 现代资本结构理论 |
| 3.1.1 MM定理 |
| 3.1.2 MM定理拓展理论 |
| 3.1.3 资本结构理论对衍生产品使用的意义 |
| 3.2 契约理论 |
| 3.2.1 交易成本理论 |
| 3.2.2 不完全契约理论 |
| 3.2.3 激励理论 |
| 3.2.4 契约理论对衍生产品使用的意义 |
| 3.3 委托代理理论 |
| 3.3.1 资产替代与投资不足 |
| 3.3.2 信息不对称与衍生产品使用 |
| 3.3.3 风险规避与衍生产品使用 |
| 3.3.4 声誉机制与衍生产品使用 |
| 3.3.5 委托代理理论对衍生产品使用的意义 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 中国制度背景分析 |
| 4.1 公司治理机制 |
| 4.1.1 股权结构高度集中 |
| 4.1.2 内部治理机制功能弱化 |
| 4.1.3 外部治理机制不健全 |
| 4.2 所得税制度 |
| 4.3 资本市场效率性 |
| 4.4 利率市场化进程 |
| 4.5 人民币汇率制度演变 |
| 4.5.1 汇率双轨制 |
| 4.5.2 单一汇价与有管理的浮动汇率制 |
| 4.5.3 参考一篮子货币的浮动汇率制度 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 中国衍生产品发展与使用现状分析 |
| 5.1 中国衍生产品发展现状 |
| 5.1.1 场内衍生产品发展现状 |
| 5.1.2 场外衍生产品发展现状 |
| 5.1.3 中国衍生品市场发展存在的主要问题 |
| 5.2 衍生产品在中国上市公司的使用现状 |
| 5.2.1 行业分布情况 |
| 5.2.2 所在区域分布情况 |
| 5.2.3 资产规模分布情况 |
| 5.2.4 衍生品不同类型使用情况 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 公司特征影响衍生产品使用的理论和实证研究 |
| 6.1 理论分析与研究假设 |
| 6.1.1 公司规模 |
| 6.1.2 成长机会 |
| 6.1.3 财务杠杆 |
| 6.1.4 实际税率 |
| 6.1.5 资产流动性和股利支付 |
| 6.1.6 盈利能力 |
| 6.2 实证研究设计 |
| 6.2.1 研究变量定义 |
| 6.2.2 实证模型设定 |
| 6.2.3 样本与数据 |
| 6.3 实证结果及分析 |
| 6.3.1 描述性统计 |
| 6.3.2 单因素分析 |
| 6.3.3 多元回归分析 |
| 6.3.4 稳健性检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 公司治理影响衍生产品使用的理论和实证研究 |
| 7.1 理论分析与研究假设 |
| 7.1.1 股权结构与衍生产品使用 |
| 7.1.2 董事会特征与衍生产品使用 |
| 7.1.3 管理者激励与衍生产品使用 |
| 7.1.4 外部法律环境与衍生产品使用 |
| 7.2 实证研究设计 |
| 7.2.1 MIMIC模型介绍 |
| 7.2.2 研究变量设定 |
| 7.2.3 样本选取 |
| 7.2.4 实证模型设定 |
| 7.3 实证结果与分析 |
| 7.3.1 描述性统计 |
| 7.3.2 单因素分析 |
| 7.3.3 MIMIC模型估计结果分析 |
| 7.4 本章小结 |
| 8 主要结论和政策性建议 |
| 8.1 主要研究结论 |
| 8.2 政策性建议 |
| 8.3 研究的局限和后续研究建议 |
| 在学期间发表的科研成果 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）我国信托业功能演进和发展研究（论文提纲范文）
| 目录 |
| CONTENTS |
| 图表索引 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.2.1 论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.3.1 比较研究法 |
| 1.3.2 历史分析法 |
| 1.3.3 实证分析和规范分析相结合 |
| 1.3.4 归纳与演绎方法相结合 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 1.5 文章架构 |
| 第二章 文献综述与理论框架 |
| 2.1 金融发展的研究综述 |
| 2.1.1 金融发展的内涵 |
| 2.1.2 国外金融发展研究综述 |
| 2.1.3 国内金融发展研究综述 |
| 2.2 信托业功能演进的研究综述 |
| 2.2.1 信托相关概念的界定 |
| 2.2.2 国外相关研究综述 |
| 2.2.3 国内相关研究综述 |
| 2.2.4 信托业功能演进研究的评价 |
| 2.3 金融发展与信托业功能演进的研究框 |
| 第三章 国外信托业功能演进情况 |
| 3.1 英国信托业功能演进 |
| 3.1.1 英国信托制度和信托业的演变 |
| 3.1.2 英国信托业发展的特点 |
| 3.1.3 英国信托业功能演进的推动因素 |
| 3.2 美国信托业功能演进 |
| 3.2.1 美国信托业产生及演变 |
| 3.2.2 美国信托业发展的特点 |
| 3.2.3 美国信托业功能演进的推动因素 |
| 3.3 日本信托业功能演进 |
| 3.3.1 日本信托业产生及演变 |
| 3.3.2 日本信托业发展的特点 |
| 3.3.3 日本信托业功能演进的推动因素 |
| 3.4 国外信托业功能演进比较及对我国的启示 |
| 3.4.1 国外信托业功能演进的比较 |
| 3.4.2 国外信托业功能演进的趋势 |
| 3.4.3 国外信托功能演进对我国的启示 |
| 第四章 我国金融发展进程分析——基于改革探索和金融发展指数构建的分析 |
| 4.1 我国金融体制改革发展历程 |
| 4.1.1 改革的探索与架构初建阶段(1978-1992) |
| 4.1.2 改革的深化与架构完善阶段(1992-2002) |
| 4.1.3 金融业开放及市场化起步阶段(2002-今) |
| 4.2 我国金融发展总体态势 |
| 4.2.1 货币化发展趋势 |
| 4.2.2 货币市场化发展情况 |
| 4.2.3 资本市场化发展情况 |
| 4.2.4 金融机构市场化发展情况 |
| 4.3 我国金融发展指数的构建 |
| 4.3.1 金融发展指数度量方法 |
| 4.3.2 我国金融发展指数的计算 |
| 4.3.3 金融发展阶段划分的说明 |
| 4.4 我国金融发展进程与信托业发展的关系 |
| 第五章 金融抑制下我国信托业功能演进——基于政府外生构建的制度变迁分析 |
| 5.1 制度变迁理论 |
| 5.1.1 新古典经济学的制度变迁理论 |
| 5.1.2 马克思的制度变迁理论 |
| 5.1.3 国内学者对制度变迁理论的研究 |
| 5.2 金融抑制下信托业功能演进以政府外生构建为主导 |
| 5.3 金融抑制下我国信托业演进历程 |
| 5.3.1 恢复发展及第一次清理整顿(1979-1982) |
| 5.3.2 “金融百货公司”定位下的发展高潮及第二次清理整顿(1983-1985) |
| 5.3.3 快速发展及第三次清理整顿(1986-1990) |
| 5.3.4 第四次清理整顿及分业经营、分业管理思路(1991-1995) |
| 5.3.5 第五次清理整顿及制度再造(1996-2001) |
| 5.3.6 制度规范化建设及业务启动阶段(2002-2006) |
| 5.4 金融抑制下信托业功能发挥及存在的问题 |
| 5.4.1 金融抑制下信托业发挥的功能 |
| 5.4.2 金融抑制下信托业发展存在的问题 |
| 5.5 信托业演进的制度经济学分析 |
| 5.5.1 政府主导下我国信托制度的强制性变迁 |
| 5.5.2 我国信托制度变迁的效率评价 |
| 5.5.3 我国信托制度变迁的路径依赖 |
| 第六章 金融市场化进程中我国信托业的功能演进——基于市场内生演化的现状分析 |
| 6.1 金融市场化进程中信托业功能演进以市场内生演化为主导 |
| 6.2 我国金融市场化的三个特点与信托业发展 |
| 6.2.1 货币市场化与信托业发展 |
| 6.2.2 资本市场化与信托业发展 |
| 6.3 利率市场化中的信托业 |
| 6.3.1 我国的利率市场化进程 |
| 6.3.2 信托业在推动利率市场化进程中的作用 |
| 6.4 金融混业趋势中的信托业 |
| 6.4.1 我国的金融混业趋势 |
| 6.4.2 信托业在金融多元化中的同业竞合关系 |
| 6.5 财富管理中的信托业 |
| 第七章 我国信托业发展功能定位探讨——未来布局与政策建议 |
| 7.1 我国信托业未来发展路径及行业布局构想 |
| 7.1.1 延续中国特色信托业功能继续承担改革先锋使命 |
| 7.1.2 大信托业时代信托作为法律行为耗散于各金融子业 |
| 7.1.3 依托自身资源禀赋优势信托公司逐步分化发展 |
| 7.1.4 基于未来信托制度供给下的发展可能 |
| 7.2 政府行为影响信托业定位的政策建议 |
| 7.2.1 适度发挥政府制度外生构建职能 |
| 7.2.2 着力搭建信托业生存金融生态环境 |
| 7.2.3 创新监管模式助推信托业良性发展 |
| 7.3 金融市场化进程中信托公司未来发展的政策建议 |
| 7.3.1 发挥专业化特色培育专署品牌提高竞争力 |
| 7.3.2 长线布局占据资产管理及财富管理制高点 |
| 7.3.3 迎合互联网时代特点改进拓展渠道建设 |
| 7.4 我国信托业可创新的业务模式建议 |
| 7.4.1 信贷资产证券化 |
| 7.4.2 基金化信托业务 |
| 7.4.3 PE型信托业务 |
| 7.4.4 私人财富管理 |
| 7.4.5 公益与社会事务管理 |
| 第八章 结束语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文目录 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（10）我国信托业效率评价及发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 选题背景 |
| 选题意义 |
| 本文结构与主要内容 |
| 本文的创新点与不足 |
| 第1章 信托与信托效率的基本理论 |
| 1.1 信托的基本理论 |
| 1.1.1 信托的概念 |
| 1.1.2 信托的构成要素 |
| 1.1.3 信托的基本特征 |
| 1.1.4 信托的功能 |
| 1.2 效率的基本理论 |
| 1.2.1 信托公司效率的概念与内涵 |
| 1.2.2 效率的测算与评估 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内外金融机构效率的研究现状 |
| 1.3.2 关于信托及信托效率的研究现状 |
| 1.3.3 股权结构与公司效率的相关综述 |
| 第2章 我国信托业的发展特征 |
| 2.1 中国信托业的发展历程 |
| 2.1.1 新中国成立之前信托业的初步发展阶段 |
| 2.1.2 新中国成立至改革开放前的停滞阶段 |
| 2.1.3 改革开放后中国信托业的恢复、发展与整顿阶段 |
| 2.1.4 21 世纪以来中国信托业的规范发展 |
| 2.2 中国信托业的发展特征 |
| 2.2.1 信托行业业务模式 |
| 2.2.2 信托产品创新实践 |
| 2.2.3 信托公司股权结构 |
| 2.2.4 信托公司地域分布 |
| 2.3 我国信托业在金融体系中的地位 |
| 2.3.1 信托业处于快速发展期 |
| 2.3.2 信托业增速显着高于其他金融业 |
| 2.4 我国信托业发展过程中存在的主要问题 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 我国信托业发展战略环境分析 |
| 3.1 信托业外部环境分析 |
| 3.1.1 制度环境 |
| 3.1.2 宏观经济环境 |
| 3.1.3 社会环境 |
| 3.1.4 竞争环境 |
| 3.2 信托业内部环境分析 |
| 3.2.1 股权结构 |
| 3.2.2 资产质量 |
| 3.2.3 人力资源 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 基于超效率 DEA 方法的我国信托公司运营效率分析 |
| 4.1 信托公司效率测度的分析方法 |
| 4.1.1 Farrell 的效率测度理论 |
| 4.1.2 信托公司效率测度的参数分析方法 |
| 4.1.3 信托公司效率测度的非参数分析方法 |
| 4.2 两阶段超效率 DEA 理论模型 |
| 4.3 基于超效率 DEA 方法的我国信托公司运营效率分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 股权结构对我国信托公司效率的影响分析 |
| 5.1 国有股减持最优路径模型 |
| 5.2 模型构建及指标选取 |
| 5.3 股权结构对我国信托公司效率的影响分析 |
| 5.3.1 控股股东性质对信托公司效率的影响分析 |
| 5.3.2 股权集中度对信托公司效率的影响分析 |
| 5.3.3 信托公司的地域布局的进一步探讨 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 借鉴国外经验促进我国信托业发展的战略选择 |
| 6.1 国外信托业的发展历程 |
| 6.1.1 英国信托业的发展历程 |
| 6.1.2 美国信托业的发展历程 |
| 6.1.3 日本信托业的发展历程 |
| 6.2 发达国家信托业的发展趋势及对我国的启示 |
| 6.2.1 发达国家信托业的发展趋势 |
| 6.2.2 发达国家信托业发展的启示 |
| 6.3 我国信托业的发展战略 |
| 6.3.1 宏观层面：完善法制与区域经济 |
| 6.3.2 行业层面：行业定位与发展转型 |
| 6.3.3 公司层面：业务创新与股权优化 |
| 6.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文及其它成果 |
| 致谢 |
四、福建兴业银行在治理整顿中稳步发展（论文参考文献）
- [1]河北农村合作金融研究（1996～2015）[D]. 于海鹏. 河北师范大学, 2021(12)
- [2]改革开放以来福建经济改革的实践与经验[J]. 吴德进. 学术评论, 2019(05)
- [3]当代中国土地产权制度变迁研究（1949—2015）[D]. 张海明. 山东大学, 2019(09)
- [4]中国银行业市场化改革的路径及启示[J]. 徐振东. 国际金融, 2018(12)
- [5]我国问题投保机构预防与处置机制研究 ——基于存款保险制度的视角[D]. 夏江山. 天津财经大学, 2018(04)
- [6]基于CoVaR法的我国上市银行系统性风险研究[D]. 孙帆. 苏州大学, 2016(02)
- [7]我国城市商业银行跨区域经营的问题及对策研究[D]. 钟倩. 西南财经大学, 2016(04)
- [8]衍生产品使用影响因素研究[D]. 刘方方. 东北财经大学, 2015(08)
- [9]我国信托业功能演进和发展研究[D]. 宋学明. 山东大学, 2014(10)
- [10]我国信托业效率评价及发展战略研究[D]. 高福波. 吉林大学, 2013(04)