一、大额转汇业务中的问题及建议（论文文献综述）
尤云弟[1]（2021）在《1949—1956年上海侨汇管理政策浅析》文中研究指明新中国成立初期,上海遵照国家关于"便利侨汇、服务侨胞"的八字方针,出台并实施了多项侨汇管理措施:指定银行专门吸纳侨汇,将大部分侨汇划归银行经营;合理调整人民币汇率,实行侨汇优待牌价;做好华侨回国观光团的接待工作,以吸引大额侨资落户上海。其间,上海侨汇管理政策的执行曾一度出现偏差,但在中央相关政策的指导下,上海有关部门及时调整政策,积极争取和服务华侨回国投资。上海侨汇管理工作取得了积极成效,尤其是吸引了大量的投资性侨汇。上海侨汇管理政策是国家侨务政策和金融政策的重要组成部分,在一定程度上促进了新中国侨汇业和金融业的发展。
叶海欢[2]（2021）在《C银行外汇业务数字化转型策略研究》文中研究表明
黄鑫[3]（2021）在《C银行河北省分行外汇业务风险管理研究》文中认为近几年,随着国家一带一路方针策略实施,C银行河北省分行紧随国家建设,大力支持内陆省外汇经济发展,外汇市场的发展不仅给各商业银行带来绝佳的机遇,也带来诸多挑战,同时对外汇业务的风险管理也提出了更高的要求。只有紧跟国家政策,抓住机遇迎接挑战,才能在经济全球化浪潮的推动下,提升银行外汇业务综合竞争能力。外汇业务的种类非常多,也存在比较大风险,我国推出较多的外管政策也进一步促进了汇率的不确定性,进而也增加了银行的合规成本和监管成本。当前C银行河北省分行的外汇业务风险管理水平并不能满足其目前的发展要求,这不仅会一定程度上制约了外汇业务的发展,同时也会给C银行造成较大经济损失。所以提升外汇业务风险管理是C银行河北省分行急需解决的一个重要问题。在我国外汇进出口稳步增长、外贸企业国际竞争力逐渐增强的背景下,本文以C银行河北省分行为研究对象,借鉴国内外研究成果,以操作风险管理理论、风险价值理论、全面风险管理理论作为论文的研究基础,借助文献研究分析法、案例分析法结合实证进行研究。通过外汇存款、外汇贷款、外汇买卖以及国际结算四个主要业务进行风险问题分析,归纳总结,得出主要风险成因,并相应提出各类业务的风险管理对策。在外汇存款方面主要从落实好展业三原则、保持外汇流动性、做好利率管理制度;外汇贷款方面培养或引进复合型人才以及加强先进管理工具的应用;外汇买卖方面主要是减少外汇风险敞口以及加强合规操作监督;国际结算业务方面主要为提升操作风险管控、加强境外方风险管理。除此之外,在各类业务风险管理策略的基础上提出保障措施包括健全外汇业务风险管理体系、完善外汇业务风险管理内控制度来加强风险管理的可操作性。希望通过研究,能有效的控制C银行在发展中面临的外汇业务风险,进而可以避免造成较大的经济损失,实现银行业务的效益最大化,这也是扩大外汇业务的重要保障。
曾敏[4]（2021）在《P商业银行柜面操作风险防控问题研究》文中进行了进一步梳理改革开放40多年以来,经济发展取得了举世瞩目的成绩,随着我国GDP快速增长,享受政策红利,也是商业银行的高利润时代,但随着国际贸易摩擦进入多事之秋,贸易壁垒和贸易保护主义抬头,同时国内经济进入了去产能、去库存和调结构后期等发展阶段,商业银行面临的行业环境竞争加剧,商业环境也变得更加复杂。尤其是2020年上半年,全国乃至全世界受到“新冠”疫情影响,银行业利润同比下降达到9.4%,增速较去年同期下降15.86个百分点。同时,近年来,电信诈骗案件屡禁不止,甚至在全力打压下,反呈高发趋势;在反腐、扫黑除恶的专项活动,对黑恶势力的资金追查,搞清黑恶势力自己来源,发现资金来源更加隐蔽化、甚至“合法化”等。为有效破解非法、违法资金洗钱等,监管机构积极采取措施,2015年末开展了《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,建立个人银行账户分类管理机制,将个人银行账户划分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类,迈出了未来账户管理改革的重要一步,探索交易安全和用户使用便捷的平衡;加强对异常账户清理,清理“睡眠账户”为了更好地保护账户按照,助于防范电信诈骗和非法资金的洗钱活动,同时也是提升银行服务效率。以上问题都绕不开柜面操作环节,也暴露出以往账户开户等柜面操作不规范、甚至存在不合规等基础问题,集中暴露柜面操作风险防控不到位等问题,也更加突出了柜面操作风险防控重要性。防范金融系统性风险,打击电信诈骗和非法资金洗钱活动,还得从源头抓好账户开户等交易的柜面操作“准入关”,对基础性工作常抓不懈,才能对柜面操作风险进行很好的管控。尤其近年来,互联网技术在银行业受到前所未有的重视,“互联网金融”获得市场与资本的格外关注,银行是金融业的重要组成部分,国有大行纷纷成立科技子公司,设立区域作业中心,全国数据处理中心,建立云计算等,加强科技力量。同时,互联网科技巨头不断涉及金融业务,陆续与传统国有银行达成战略合作协议,充分利用自身优势,形成优势互补,进一步尝试使用信息科技技术增强企业自身活力,拓展业务发展渠道和构建新的风险防控体系。随着智能制造创新发展,银行服务终端智能设备不断研发、创造,和传统电子终端相比,智能设备终端进一步融合了、优化了业务操作流程,也对传统银行业务发展模式、业务操作、业务管理和风险防控等产生深远的影响。P商业银行为全国大型国有商业银行,城乡网点、代理乡村网点占比较大;相比于其他商业银行,P商业银行柜面操作尚处于转型升级发展阶段,柜面操作风险防控研究更具有意义。文章通过对P商业银行柜面操作风险分析研究,通过阅读文献资料、案例分析研究、分析讨论和经验总结,查找柜面操作风险风控构建背景,探寻风险产生原因,不断尝试探索有效的防控对策。本文主要分为三部分,其第一部分,对研究问题的背景、研究现状进行了大致的阐述,介绍柜面操作风险基础理论、类型。第二部分,重点的介绍P商业银行柜面操作基本情况和它的风险现状。第三部分,针对P商业银行柜面操作风险提出解决措施。
何柳安[5]（2021）在《秋林集团债券违约成因及经济后果研究》文中提出
牛亚松[6]（2020）在《ZG银行外汇业务风险管理研究》文中研究表明随着中国经济快速发展,全球化涉及到的领域也越来越广,中国与世界的联系也更加的紧密了,越来越多的企业和居民个人参与到了外汇业务当中来。近年来,外汇业务成为各家商业银行争夺市场份额的新的领域,但与此同时,国内外经济金融形势已发生变化,经济发展趋势不确定性凸显。对于银行外汇业务来说,这是一个转折期,在业务拓展的同时,风险管理的重要性开始显现。本文通过研究国内外大量外汇风险管理的案例和外汇风险管理理论来作为本文研究的基础,并主要运用风险管理理论进行分析,通过文献分析法,实地调查法,案例分析法和定性分析法等方法对ZG银行外汇业务风险进行了研究分析。首先本文介绍了外汇业务风险的的相关概念和相关理论,包括:全面风险管理理论、巴塞尔协议、风险价值模型、外汇敞口分析法等。然后介绍了ZG银行外汇业务的概况,同时通过实地调查并借助大量外汇ZG银行业务真实案例从外汇信用风险、外汇市场风险、外汇操作风险三方面对对ZG银行面对的各类外汇业务风险进行了总结归纳。然后从部门分工、内控制度建设情况、信用风险管理现状、操作风险管理现状、市场风险管理现状等五方面对ZG银行外汇业务现状进行了分析研究。通过对上述风险点及ZG银行风险管理现状的研究发现ZG银行存在内部控制、用人机制、部门划分、外汇业务风险防范意识、外汇业务风险防范技术、外汇业务风险监测度量和外汇风险处置等方面存在问题。针对这些问题和不足,本文利用全面风险管理理论并借鉴国内外风险管理先进经验重新对ZG银行外汇风险管理体系进行了设计,并有针对性的对研究中发现的问题提出了改进建议,包括:一是进一步优化内控制度,严守制度红线;二是根据外汇业务特点,重塑外汇风险识别、计量、处置过程,使ZG银行外汇业务风险管理过程更加科学合理;三是建立外汇业务风险管理长效机制,不断提高外汇风险管理水平。
王超[7]（2021）在《SY农商行柜面操作风险管理研究》文中研究说明随着中国经济的快速发展,银行也在不断拓宽自身的经营领域,受社会经济环境和所经营业务的影响,银行业正面临着各项风险。从现如今商业银行风险来看,主要面临的风险包含信用风险、市场风险和操作风险这三种类别。信用风险管理一直以来均是国内商业银行风险管理的重点范畴,这与银行的主要经营的存贷业务有关,但随着银行业的改革及发展,国内外银行业因操作风险事件的频频发生,给商业银行带来了巨大的损失,操作风险越来越被人们所重视起来,如何有效的进行操作风险防控已经成为商业银行在风险管理中无法避免的话题。结合近年国内外操作风险案件,有相关研究表明,商业银行操作风险很大程度上源自于柜面业务,该操作风险被称为柜面操作风险。国内商业银行已对操作风险有了一定的研究和操作规范,但农商行系统因起步较晚,且为地方性银行,经济实力和风险防控能力不足,如何防范柜面操作风险是现如今农商行发展亟需解决的重大问题。近年来,SY农商行由于自身经营及社会经济环境的影响,发展速度较快,在发展规模和经营效益上都有着较大的提升。SY农商行相较于其他农商行,在发展过程中,设立多家异地支行及村镇银行,由于地域原因,异地支行及村镇银行风险管理程度较弱。作为一家中小银行,综合业务系统相较落后,无法及时更新。本文首先通过对SY农商行风险管理及柜面操作风险的定义、特征、识别及控制等方面进行研究,了解到该行在风险防范、内部控制及后续审计上做了较大的工作,也取得了一定的成效。其次分析了 SY农商行的具体情况及近年来柜面操作风险案件,发现SY农商行存在人力资源能力不足,科技水平滞后,业务流程缺陷及外部金融环境冲击等问题,再次从人员、系统、流程及外部事件等方面分析操作风险发生的原因。最后在此基础上,对该行的柜面操作风险进行管理和研究,从人员、制度、流程因素、科技手段和保障措施等方面,提出了一系列针对SY农商行柜面操作风险管理的对策与建议,对SY农商行防范柜面操作风险有着较强的针对性,能够为改善SY农商行柜面操作风险管理提供有力的理论基础和合理建议,也期望对其他农商行柜面操作风险管理起到借鉴意义。
陈玉洁[8]（2020）在《B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究》文中研究说明近年来,随着我国居民用汇需求的持续增加,商业银行个人外汇管理也产生了一些新的问题,特别是互联网时代下个人外汇分拆行为呈现出手段更隐蔽、办理时区更分散、事后更难追查等新特点。个人外汇分拆行为不仅影响国家外汇管理稳定,更会影响商业银行的监管表现、内部风险管理及业务平稳发展等。因此,顺应个人外汇业务发展趋势和监管要求,提高商业银行反分拆管理水平至关重要。本文在介绍研究背景和明确研究问题的基础上,首先梳理了个人外汇管理特别是商业银行个人外汇业务中分拆行为的监管要求与政策背景。其次,以B银行为典型案例,分析了结售汇、收付汇和现钞存取三种个人外汇业务中分拆行为的特征与经济后果。再者,利用问卷调查,从事前、事中和事后三个层面,剖析了B银行反分拆管理的现状与问题。最后,提出基于大数据技术的反分拆管理框架,并针对三种业务中的分拆行为,给出相应的反分拆风险控制策略要点,并从业务风险、运营效率和合规管理三个角度进行效果评价。研究结论表明:基于大数据技术的反分拆管理模式,不仅能够实时识别和有效拦截分拆行为,还可大幅降低识别差错率,具体效果体现为三个方面。一是实施大数据反分拆管理的一年内,个人外汇业务中分拆笔数下降比例为98.28%,涉及人数也下降了94.29%。二是分拆行为识别的问题差错率下降了50%,事后核查频次由原来的每季度一次提升到每天一次。三是银行外部合规管理效果及员工业务办理积极性明显提升,监管年度考核评级从B级提升到A级,个人外汇业务办理网点覆盖率从53%上升到79%,大幅提高了B银行个人外汇业务的市场占比。总体而言,实施大数据反分拆管理模式,不仅使得B银行实现了提高分拆风险防范能力和减轻柜面人工识别压力的双重目的,还有效地提升了银行公信力与合规管理水平,并对商业银行个人外汇风险管理实践具有重要的借鉴价值。
苏祥宸[9]（2020）在《TJ银行信用证业务风险管理研究》文中进行了进一步梳理由于全球市场低迷,部分国家设置贸易壁垒,导致我国货物贸易进出口总值,出口与进口对比2018年增速明显下降。国内近期实体企业倒闭数量增多,部分企业贸易状况不佳,频频出现倒闭清算,资金违约的情况,这使得银行的经营环境愈发严峻,这个时候谁能降低风险,抓住新的盈利增加点,就能在竞争中脱颖而出,信用证业务作为中间业务的重要组成部分,是银行重要的盈利增长点,并且信用证因其便捷,可靠成为国际贸易中最主要、最常用的支付方式,被国内外企业、银行普遍认可使用。不过信用证具有优势也有其特定的风险,这使得银行在取得中间业务收益的同时也要警惕其风险,加强信用证风险管理。天津银行自香港上市以来得到快速发展。其中大力发展中间业务成为利润增加的重要因素之一,信用证电子化作为当今银行智能化的重要发展方向,使得天津银行十分重视信用证业务发展并已经在开发信用证电子化配套系统。虽然天津银行信用证业务在此背景下得到快速发展,但是,近年来天津银行的信用证业务暴露出很多问题,风险事件频发,因此对信用证风险管理进行研究,对天津银行中间业务的健康发展有不可忽视的作用与意义。本文通过研究国内外文献并结合实际工作情况的方式,通过归纳法和案例法系统识别出天津银行信用证存在的风险和今后信用证电子化可能遇到的风险,并对在当前天津银行业务条线、框架和规章要求下出现的问题进行风险评估,通过对典型案例的分析结合评估结果找到其原因,最后参照了国内外商业银行风险管理的先进经验和一些专家学者对信用证业务风险管理的研究成果针对性的提出改进建议并对今后信用证电子化风险防范给出了具体操作方法。从而帮助天津银行完善信用证业务风险管理,提升天津银行应对信用证业务风险的管理水平,本文针对信用证业务管理中的主要风险点,结合天津银行信用证风险管理实际情况,提出了具体的风险应对建议,可操作性较强,有助于业务及管理人员了解掌握及运用,研究成果可能会对国内其他商业银行信用证业务风险管理有一定的借鉴意义。
刘雅琪[10]（2020）在《G银行信用证业务的穿透式审核研究》文中研究指明近年来,随着我国国际贸易的越发成熟发达,金融市场所面临的风险也越发的复杂多样。面对这样的形势,我国监管当局在简政放权促进贸易便利化的同时,也顺势对金融机构提出了更高的审核要求——穿透式审核。即金融机构面对业务申请时,需对客户及业务进行真实性审核,透过表象看清本质,了解客户及基础贸易的动机、资金来源,最终受益人等各个维度的信息,从而从源头防范金融风险。这是一种“实质重于形式”的审核理念及要求。此外,作为国际业务的结算工具,信用证业务的开展必不可少的需要关注国际形势。面对美观次级制裁——长臂管辖政策的愈发严格,如何在受理业务中避免受到美国次级制裁的影响,也是从事国际业务需要审慎考虑的重要一环。然而,对于信用证业务而言,其本身的特点就是“表面真实性审核”及其“独立性”原则。此两点是信用证业务得以发展的立足之本,但显然与如今的国内外监管局势存在不可调和的矛盾。如何在信用证业务开展的过程中实现“穿透式审核”是目前业内共同的困惑。本文首先通过国内外金融监管局势的介绍,以及金融机构所受处罚的数据统计,深入了解目前有关监管当局对金融机构穿透式审核的具体要求。进而对全国信用证业务进行了各个维度概况的统计,并介绍了G银行单证中心对信用证业务的操作模式及相关审核流程、业务概况。在此基础上,通过对监管要求及信用证流程的梳理,分析得出穿透式审核各个环节的风险点及其审核流程。并进一步的针对穿透式审核问题,对总分行进行系统性的问卷调研。综合监管要求、G银行模式现状及总分行调研等各个维度的信息,归纳总结出目前G银行信用证业务执行穿透式审核中总分行端各自所存在的问题及其成因。最后,结合监管要求及先进的国内外同业做法,对G银行总分行端执行穿透式审核所存在的问题分别从事前、事中及事后三个环节提出切实可行的解决之策。
二、大额转汇业务中的问题及建议（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、大额转汇业务中的问题及建议（论文提纲范文）
（1）1949—1956年上海侨汇管理政策浅析（论文提纲范文）
| “便利侨汇、服务侨胞”方针与上海侨务机构的设立 |
| 上海侨汇管理措施及成效 |
| (一)引导侨汇从私营行庄转到银行体系，确保侨汇统一划归中国银行经营与管理 |
| (二)中国人民银行合理调整人民币汇率，实行侨汇优待牌价 |
| (三)做好华侨回国观光团的接待工作，吸引大额侨资落户上海 |
| 侨汇管理政策的执行出现偏差 |
| 侨汇管理政策的及时调整 |
（3）C银行河北省分行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究目的及意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究方法及内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 本文创新点 |
| 2 相关概念及理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 外汇风险的概念 |
| 2.1.2 外汇风险管理的概念 |
| 2.1.3 外汇风险分类 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 操作风险管理理论 |
| 2.2.2 风险价值理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3 C银行河北省分行概况以及外汇业务风险管理现状 |
| 3.1 C银行河北省分行概况 |
| 3.1.1 机构设置情况 |
| 3.1.2 外汇业务概况 |
| 3.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理现状 |
| 3.2.1 外汇风险管理相关部门职责 |
| 3.2.2 外汇风险管理内控制度建设 |
| 3.2.3 外汇业务操作流程 |
| 4 C银行河北省分行外汇业务风险管理问题及成因分析 |
| 4.1 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 外汇存款业务风险管理问题 |
| 4.1.2 外汇贷款业务风险管理问题 |
| 4.1.3 外汇买卖业务风险管理问题 |
| 4.1.4 国际结算业务风险管理问题 |
| 4.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在问题的主要成因分析 |
| 4.2.1 外汇风险管理体系不健全 |
| 4.2.2 外汇风险管理内部控制不完善 |
| 4.2.3 外汇风险防范人员缺乏操作专业性 |
| 5 C银行河北省分行外汇业务风险管理对策 |
| 5.1 存款业务风险管理对策 |
| 5.1.1 落实好展业三原则 |
| 5.1.2 保持外汇流动性 |
| 5.1.3 做好利率管理制度 |
| 5.2 贷款业务的风险管理对策 |
| 5.2.1 培养或引进复合型人才 |
| 5.2.2 加强先进管理工具的应用 |
| 5.3 外汇买卖业务的风险管理对策 |
| 5.3.1 减少外汇风险敞口 |
| 5.3.2 加强合规操作监督 |
| 5.4 国际结算业务的风险管理对策 |
| 5.4.1 提升操作风险管控 |
| 5.4.2 加强对境外方风险管理 |
| 6 C银行河北省分行外汇业务风险管理的保障措施 |
| 6.1 健全外汇业务风险管理体系 |
| 6.2 完善外汇业务风险管理内控制度 |
| 7 研究结论及不足 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 致谢 |
（4）P商业银行柜面操作风险防控问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 外部商业环境变化 |
| 1.1.2 风险防控监管要求日趋严格 |
| 1.1.3 电信诈骗套路层出不穷 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究的意义 |
| 1.3 国内外操作风险问题研究 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 研究的内容、方法及本文创新之处 |
| 第2章 商业银行柜面操作风险 |
| 2.1 柜面操作风险概念 |
| 2.2 商业银行柜面操作风险的分类 |
| 2.2.1 历史存量不规范 |
| 2.2.2 柜面业务操作不当 |
| 2.2.3 信息技术防控漏洞 |
| 2.2.4 资金诈骗 |
| 2.3 商业银行柜面操作风险产生原因 |
| 2.3.1 账户管理的风险因素 |
| 2.3.2 现金管理的风险因素 |
| 2.3.3 员工管理的风险因素 |
| 2.3.4 授权管理的风险因素 |
| 2.3.5 代办业务的风险因素 |
| 第3章 P商业银行柜面操作业务发展现状 |
| 3.1 P商业银行发展概况 |
| 3.1.1 P商业银行经营活动分析 |
| 3.1.2 P商业银行操作风险管理体系 |
| 3.2 P商业银行柜面业务发展现状 |
| 3.2.1 P商业银行柜面人员岗位情况 |
| 3.2.2 P商业银行柜面业务简介 |
| 3.2.3 P商业银行柜面系统情况 |
| 3.2.4 P商业银行柜面日常工作流程 |
| 第4章 P商业银行柜面操作风险研究 |
| 4.1 P商业银行柜面操作风险现状分析 |
| 4.1.1 柜面操作内部流程不完善 |
| 4.1.2 柜面操作员工风控意识薄弱 |
| 4.1.3 柜面操作风险智能化识别预警不足 |
| 4.1.4 外部事件导致舆论舆情 |
| 4.2 P商业银行柜面操作风险成因分析 |
| 4.2.1 柜面业务操作业务流程待优化 |
| 4.2.2 员工柜面操作合规管理弱化 |
| 4.2.3 柜面操作业务系统技防待完善 |
| 4.2.4 网点舆情应急处置能力薄弱 |
| 第5章 P银行业操作风险防控对策 |
| 5.1 风险防控思路和原则 |
| 5.1.1 风险防控思路 |
| 5.1.2 风险防控原则 |
| 5.2 进一步完善企业合规建设 |
| 5.2.1 加强企业合规文化管理建设 |
| 5.2.2 加强员工合规意识建设 |
| 5.2.3 加强企业应急处置能力建设 |
| 5.3 完善员工福利、职业晋升和业务培训体系 |
| 5.3.1 重视柜面操作人力资源管理 |
| 5.3.2 重视员工业务培训学习 |
| 5.3.3 优化完善柜面员工晋升渠道 |
| 5.4 优化柜面业务操作操作流程 |
| 5.4.1 简化柜面业务操作流程 |
| 5.4.2 再造柜面业务操作流程 |
| 5.4.3 提升风险预警监测能力 |
| 5.5 加强柜面操作风险技术防控能力 |
| 5.5.1 推动科技赋能 |
| 5.5.2 建立柜面操作实时监测预警 |
| 5.5.3 引入柜外清、柜内清等电子设备 |
| 第6章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）ZG银行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景、价值及目的 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的价值 |
| 1.1.3 研究目的 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内文献综述 |
| 1.2.2 国外研究文献综述 |
| 1.2.3 国内外文献评述 |
| 1.3 研究方法、思路与研究框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.4 创新点及不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 外汇风险相关概念与理论 |
| 2.1 外汇风险概念 |
| 2.1.1 外汇风险含义 |
| 2.1.2 银行外汇风险的分类 |
| 2.2 外汇风险管理相关理论 |
| 2.2.1 外汇风险管理原则、策略和过程 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.2.3 巴塞尔协议 |
| 2.2.4 风险价值模型 |
| 2.2.5 外汇敞口分析法 |
| 第三章 ZG银行外汇业务风险来源研究 |
| 3.1 ZG银行外汇业务概况 |
| 3.2 ZG银行外汇业务风险来源分析 |
| 3.2.1 外汇信用风险 |
| 3.2.2 外汇市场风险 |
| 3.2.3 外汇操作风险 |
| 第四章 ZG银行外汇业务风险管理现状及问题研究 |
| 4.1 ZG银行内部管理体系现状 |
| 4.1.1 内部风险管理类体系架构 |
| 4.1.2 ZG银行外汇部门分工 |
| 4.1.3 ZG银行内部控制建设情况 |
| 4.2 ZG银行外汇风险管理现状 |
| 4.2.1 ZG银行信用风险管理现状 |
| 4.2.2 ZG银行外汇市场风险管理现状 |
| 4.2.3 ZG银行操作和合规风险管理现状 |
| 4.3 ZG银行外汇业务风险管理存在的问题及原因 |
| 4.3.1 ZG银行内部管理问题及原因 |
| 4.3.2 ZG银行外汇风险识别和计量问题及原因 |
| 4.3.3 ZG银行外汇风险处置问题及原因 |
| 4.3.4 ZG银行外汇风险防控机制问题及原因 |
| 第五章 提高ZG银行外汇业务风险管理水平的措施 |
| 5.1 ZG银行外汇风险管理体系优化思路 |
| 5.2 构建有针对性的ZG银行外汇风险管理体系 |
| 5.2.1 发挥内控优势,严守制度底线 |
| 5.2.2 根据外汇业务特点,重塑外汇业务风险管理流程 |
| 5.2.3 建立外汇风险防控长效机制,形成外汇风险防控文化 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（7）SY农商行柜面操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 述评 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 1.4.1 可能的创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 商业银行操作风险管理基本概念和理论基础 |
| 2.1 商业银行操作风险概念 |
| 2.1.1 银行操作风险定义 |
| 2.1.2 银行柜面操作风险的定义 |
| 2.1.3 银行柜面操作风险的特点 |
| 2.1.4 银行柜面操作风险的表现形式 |
| 2.2 商业银行操作风险理论基础 |
| 2.2.1 内部控制理论 |
| 2.2.2 风险管理理论 |
| 第3章 SY农商行柜面操作风险管理现状 |
| 3.1 SY农商行概况 |
| 3.1.1 组织框架 |
| 3.1.2 人员结构 |
| 3.1.3 经营理念 |
| 3.2 SY农商行的风险管理体系 |
| 3.2.1 监测体系 |
| 3.2.2 风险监测报告体系 |
| 3.2.3 报告反馈体系 |
| 3.3 SY农商行柜面操作风险管理现行做法 |
| 3.3.1 柜面后台运作操作规范 |
| 3.3.2 柜面业务操作规范 |
| 3.3.3 其他相关规范 |
| 3.4 SY农商行柜面业务操作风险点识别与评估方法 |
| 3.4.1 SY农商行柜面业务操作风险点识别 |
| 3.4.2 SY农商行的柜面操作评估方法 |
| 3.5 SY农商行的柜面操作风险管理初步成效 |
| 3.5.1 柜面各类基础操作制度建立和完善 |
| 3.5.2 柜面业务监督管理愈发严格 |
| 3.5.3 提高柜面人员任职资格要求 |
| 第4章 SY农商行柜面操作风险管理存在的问题及成因 |
| 4.1 SY农商行柜面操作风险管理仍存在的问题 |
| 4.1.1 柜面操作风险认识不到位 |
| 4.1.2 业务操作人员不足且流动性大 |
| 4.1.3 业务交换终端系统不全 |
| 4.1.4 防控流程滞后 |
| 4.2 SY农商行柜面操作风险存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 人力资源能力不足 |
| 4.2.2 科技水平滞后 |
| 4.2.3 业务流程缺陷 |
| 4.2.4 金融环境日益复杂 |
| 第5章 SY农商行柜面操作风险管理改进建议 |
| 5.1 加强员工素质培养 |
| 5.1.1 提高柜面人员招聘要求 |
| 5.1.2 加强员工业务培训 |
| 5.1.3 完善奖惩机制 |
| 5.1.4 优化绩效考核机制 |
| 5.2 加强制度建设,严格制度执行 |
| 5.2.1 建立健全规章制度 |
| 5.2.2 提升制度执行力 |
| 5.2.3 建立健康的企业合规风控文化 |
| 5.3 流程因素风险管理改进建议 |
| 5.3.1 优化柜面业务流程 |
| 5.3.2 加强柜面业务风险监督管理 |
| 5.3.3 关注新流程、新产品的流程风险 |
| 5.4 创新科学技术手段 |
| 5.4.1 提高防欺诈风险科技水平 |
| 5.4.2 完善前、中、后台信息系统 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容与结构安排 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 第二章 个人外汇分拆行为与反分拆管理的制度背景分析 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 个人外汇业务 |
| 2.1.2 分拆行为 |
| 2.2 我国个人外汇管理及监管制度变迁 |
| 2.2.1 个人外汇管理的相关政策 |
| 2.2.2 个人外汇监管制度的变迁 |
| 2.2.3 商业银行个人外汇管理面临的挑战 |
| 2.3 个人外汇业务分拆行为的动机与后果 |
| 2.3.1 分拆行为的动机分析 |
| 2.3.2 分拆行为的后果分析 |
| 2.4 个人外汇业务反分拆管理 |
| 2.4.1 反分拆的常用手段 |
| 2.4.2 外汇反分拆管理的相关研究 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 B银行个人外汇的分拆行为分析 |
| 3.1 B银行简介 |
| 3.2 个人外汇业务中的分拆行为概况 |
| 3.2.1 结售汇业务 |
| 3.2.2 收付汇业务 |
| 3.2.3 现钞存取业务 |
| 3.3 个人外汇分拆行为的特征分析 |
| 3.3.1 资金流向 |
| 3.3.2 资金用途 |
| 3.3.3 办理渠道 |
| 3.4 个人外汇分拆的经济后果 |
| 3.4.1 影响国家的外汇管理 |
| 3.4.2 影响银行的监管表现 |
| 3.4.3 影响B银行的业务风险管理 |
| 3.4.4 影响个人用汇及触犯法律 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 B银行个人外汇反分拆管理的现状分析 |
| 4.1 B银行个人外汇业务的治理框架 |
| 4.1.1 部门设置 |
| 4.1.2 内控制度 |
| 4.2 B银行个人外汇反分拆的管控流程 |
| 4.2.1 事前环节:识别客户身份及业务办理动机 |
| 4.2.2 事中环节:审核业务办理要素及资料真实性 |
| 4.2.3 事后环节:重点筛查大额分拆业务 |
| 4.3 B银行现有反分拆管理存在的问题 |
| 4.3.1 问卷调查与数据收集 |
| 4.3.2 调查结果分析 |
| 4.3.3 事前环节:线上业务资金用途真实性识别存在难度 |
| 4.3.4 事中环节:无法实时拦截具有分拆行为的业务 |
| 4.3.5 事后环节:数据提取难度大,客户配合度低 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 B银行基于大数据的个人外汇反分拆管理及效果评价 |
| 5.1 基于大数据的反分拆管理模式探讨 |
| 5.1.1 可行性分析 |
| 5.1.2 基本原理 |
| 5.1.3 反分拆策略设计 |
| 5.1.4 保障措施 |
| 5.2 反分拆风险管理的效果分析 |
| 5.2.1 分拆行为的识别 |
| 5.2.2 问题差错率 |
| 5.2.3 事后核查效率 |
| 5.3 内部运营的效率分析 |
| 5.3.1 资源投入 |
| 5.3.2 精细化管理程度 |
| 5.4 外部合规管理的效果分析 |
| 5.4.1 外部公信力 |
| 5.4.2 监管处罚频率 |
| 5.4.3 经济犯罪事例 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 商业银行加强个人外汇管理的对策及建议 |
| 6.1 深化个人外汇反分拆管理的战略意义 |
| 6.2 加强个人外汇业务风险管理的系统设计 |
| 6.2.1 大数据系统开发与设计要充分考虑灵活性 |
| 6.2.2 确保大数据系统的持续优化与迭代 |
| 6.3 内部控制和外部宣传双管齐下 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 结束语 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
（9）TJ银行信用证业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义和目的 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 意义和目的 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容及框架 |
| 1.4 本文的研究方法 |
| 1.5 本文的创新点 |
| 第2章 信用证及风险管理相关概述 |
| 2.1 信用证概述 |
| 2.1.1 信用证基本面介绍 |
| 2.1.2 信用证相关业务流程 |
| 2.1.3 信用证主要适用规则 |
| 2.2 风险管理相关概述 |
| 2.2.1 风险管理概念 |
| 2.2.2 风险管理步骤 |
| 2.2.3 风险管理方法 |
| 第3章 天津银行信用证业务管理现状 |
| 3.1 天津银行信用证业务发展现状 |
| 3.2 天津银行信用证业务条线架构 |
| 3.3 天津银行信用证业务基本操作要求 |
| 3.4 天津银行信用证业务风险管理优势 |
| 第4章 天津银行信用证业务风险管理 |
| 4.1 天津银行信用证业务风险识别 |
| 4.1.1 信用风险识别 |
| 4.1.2 操作风险识别 |
| 4.1.3 合规及法律风险识别 |
| 4.1.4 声誉风险识别 |
| 4.1.5 虚假贸易风险识别 |
| 4.1.6 诈骗及欺诈风险识别 |
| 4.1.7 信用证电子化风险识别 |
| 4.2 天津银行信用证业务风险评估 |
| 4.2.1 信用风险评估 |
| 4.2.2 操作风险评估 |
| 4.2.3 合规及法律风险评估 |
| 4.2.4 声誉风险评估 |
| 4.2.5 虚假贸易风险评估 |
| 4.2.6 诈骗及伪造风险评估 |
| 4.2.7 信用证电子化风险评估 |
| 4.3 天津银行信用证业务案例分析 |
| 4.4 天津银行信用证业务风险管理问题 |
| 4.4.1 天津银行信用证业务部分风险控制存在问题 |
| 4.4.2 天津银行信用证业务集中化处理模式没有达到预期效果 |
| 4.4.3 天津银行员工素质参差不齐并且风险防范意识不足 |
| 4.4.4 操作系统运行不稳定及核验规则不完善 |
| 4.5 天津银行信用证业务风险管理问题原因概述 |
| 4.5.1 天津银行部分风险控制手段不足需要进行借鉴完善 |
| 4.5.2 前台部门缺乏有效监管和与单证中心的沟通 |
| 4.5.3 天津银行信用证从业人员流动频繁及人才储备不足 |
| 4.5.4 天津银行产品配套流程上线过快缺乏检验 |
| 4.6 天津银行信用证业务风险控制问题国内外先进经验借鉴 |
| 4.6.1 操作风险控制经验借鉴 |
| 4.6.2 虚假贸易风险控制经验借鉴 |
| 4.6.3 信用证电子化风险控制经验借鉴 |
| 第5章 天津银行信用证业务风险管理建议 |
| 5.1 完善内控制度建立内部评分考核机制 |
| 5.2 建立自我评估机制加强信用证人员管理 |
| 5.3 强化对客户的事前检查和单证中心对于信用证业务的管理 |
| 5.3.1 强化对客户的事前检查 |
| 5.3.2 强化单证中心对于信用证业务的管理 |
| 5.4 天津银行信用证电子化风险管理建议 |
| 5.5 增进银行内部沟通 |
| 5.5.1 增加部门之间的沟通 |
| 5.5.2 加强分支机构与总行部门之间的沟通 |
| 5.6 重视人才培养及减少人才流失 |
| 5.6.1 做好相关培训及提升人员职业素养 |
| 5.6.2 明确部门定位及建立合理的人才激励政策减少人才流失 |
| 5.6.3 提前做好人才储备以应对今后银行转型 |
| 5.7 提升银行操作系统保障 |
| 5.7.1 维护日常系统稳定以保障信用证业务平稳开展 |
| 5.7.2 开发创新产品的配套系统及做好相关风险把控 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（10）G银行信用证业务的穿透式审核研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.3 研究方法和技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 研究创新点 |
| 第二章 行业背景概述 |
| 2.1 穿透式审核要求概述 |
| 2.1.1 外汇监管合规要求 |
| 2.1.2 反洗钱合规要求 |
| 2.2 外汇监管及反洗钱违规处罚概况 |
| 2.3 美国的次级制裁 |
| 2.4 行业的困境 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 G银行信用证业务发展现状 |
| 3.1 G银行的简介 |
| 3.2 G银行信用证业务的操作模式 |
| 3.2.1 国内银行信用证操作模式 |
| 3.2.2 G银行的单证中心模式 |
| 3.2.3 G银行信用证业务现行的审核流程 |
| 3.3 G银行信用证业务的概况 |
| 3.3.1 进出口信用证所涉交易国别 |
| 3.3.2 进出口信用证所涉行业 |
| 3.3.3 客户维护情况 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 G银行穿透式审核存在的问题及成因分析 |
| 4.1 信用证穿透式审核所涉风险点及流程分析 |
| 4.1.1 所涉审核风险点分析 |
| 4.1.2 穿透式风险审核流程分析 |
| 4.2 G银行总分行穿透式审核问题调研 |
| 4.2.1 总行单证中心调研问卷反馈 |
| 4.2.2 分支行调研问卷反馈 |
| 4.3 总分行端执行穿透式审核现行存在的问题 |
| 4.3.1 总行端执行穿透式审核存在的问题 |
| 4.3.2 分支行端执行穿透式审核存在的问题 |
| 4.4 G银行执行穿透式审核问题成因分析 |
| 4.4.1 系统间存在壁垒,客户审核信息不透明 |
| 4.4.2 总分行存在断层及割裂 |
| 4.4.3 缺少第三方穿透手段的支持 |
| 4.4.4 制度缺乏与缺陷 |
| 4.4.5 业务人员合规意识薄弱 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 G银行信用证业务穿透式审核的对策及保障措施 |
| 5.1 针对总行端穿透式审核问题的对策 |
| 5.1.1 事前总行与分支行业务及客户割裂的对策 |
| 5.1.2 事中对业务真实性审核的对策 |
| 5.1.3 事后对业务持续跟踪监督不足的对策 |
| 5.2 针对分支行穿透式审核问题的对策 |
| 5.2.1 事前对客户审核及把控力度有限对策 |
| 5.2.2 事中仅懂流程合规忽视真实性审核的对策 |
| 5.2.3 事后持续跟踪监督不足的对策 |
| 5.3 G银行信用证穿透式审核问题改进的保障措施 |
| 5.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
四、大额转汇业务中的问题及建议（论文参考文献）
- [1]1949—1956年上海侨汇管理政策浅析[J]. 尤云弟. 当代中国史研究, 2021(05)
- [2]C银行外汇业务数字化转型策略研究[D]. 叶海欢. 浙江工商大学, 2021
- [3]C银行河北省分行外汇业务风险管理研究[D]. 黄鑫. 河北经贸大学, 2021(12)
- [4]P商业银行柜面操作风险防控问题研究[D]. 曾敏. 江西财经大学, 2021(10)
- [5]秋林集团债券违约成因及经济后果研究[D]. 何柳安. 广东工业大学, 2021
- [6]ZG银行外汇业务风险管理研究[D]. 牛亚松. 河北地质大学, 2020(06)
- [7]SY农商行柜面操作风险管理研究[D]. 王超. 扬州大学, 2021(05)
- [8]B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究[D]. 陈玉洁. 电子科技大学, 2020(04)
- [9]TJ银行信用证业务风险管理研究[D]. 苏祥宸. 天津财经大学, 2020(07)
- [10]G银行信用证业务的穿透式审核研究[D]. 刘雅琪. 华南理工大学, 2020(02)