一、做好主办银行制度试点工作更好地为企业服务（论文文献综述）
孙菲菲[1]（2019）在《中美场外交易市场发展比较研究》文中研究指明场外股权交易市场（下文简称为“场外市场”）是一国多层次资本市场体系的重要组成部分,其主要功能在于服务于中小企业、科技创新企业和区域金融的直接融资发展。这对于直接融资中的基础性经济金融、结构化产业融资发展、区域经济融资发展和多层次资本市场功能体系发展的意义重大。场外市场的深化改革和加速发展,建设功能完善立体覆盖的多层次资本市场体系,是十九大之后国家金融体系改革深化发展的重要内容之一。然而学术研究中对场外市场的关注还显不足,对于场外市场的发展和功能构建缺乏理论化的总结和实证性的分析。有鉴于此,本文选题定位于中国和美国场外市场发展比较研究,基于中国和美国场外市场的结构性功能对比研究和实证分析,总结中美场外市场发展的发展特征及功能特点,中美场外市场的功能类比和功能差异,并检验制度要素对中美场外市场发展的调节作用,从而归纳出对我国场外市场发展的借鉴与启示。本文遵循比较研究的技术路线,通过国际场外市场发展实践比较经验总结出一般性的场外市场发展特征,归纳场外市场发展的动因、过程、调节因素以及结果,并进一步聚焦于中国和美国场外市场发展的系统性比较分析。首先,美国和中国在国情、发展阶段和产业结构不同,但是两者都是全产业链和多区域的大国经济结构,场外市场的规模也相近,具有较强的可比性;其次,中美两国在制度要素特征上存在显着的差异,有助于检验制度环境对于场外市场的调节作用。由此,本文通过对两国场外市场发展和发展特点以及场外市场挂牌公司的数据进行比较,从功能构建和制度因素的调节作用方面,对中美场外市场发展的比较特征进行数据描述和计量检验,从而最后归纳出本文关于中美场外市场发展比较分析的研究结论。本文的分析发现,中国和美国的场外市场在发展动因和制度设计上有整体相似性和诸多特征区别。美国的场外市场发展动因之一是企业对挂牌市场的分层需求,而中国场外市场的发展则受到了流动性需求的推动。通过实证分析,首先本文发现中国场外市场在规模上迅速赶超美国,但交易的活跃度、挂牌企业规模和和结构上仍存在较大差异;其次,中国场外市场企业的平均收入和平均市值均远小于美国,且中国的行业集中度和区域集中度高于美国;再次,本文还发现中美两国场外市场在功能上呈现共性和差异性,两国场外市场都具有信息发现功能、技术创新和提升企业价值的功能,但两国场外市场在平滑风险、帮助企业获取金融资源方面具有差异性,同时没有发现中国市场对公司治理有显着的积极作用。同时,本文认为场外市场作用的差异源自于中美两国的制度环境差异,进而对制度环境如何影响场外市场的功能作用进行了理论化的归纳。基于以上研究结果,本文总结了对中国场外市场功能完善发展的建议:中国场外市场在不断完善现有规则之外,应探索除财务绩效和规模之外的分层标准,并在制度环境支持的地区率先进行尝试,最大化发挥当下场外市场的作用。长期而言应对制度环境进行完善,如增加司法投入和资源、增加市场化程度、减少政府对市场的干预,形成市场的风险文化、完善信用体系、建立其他金融制度（如银行和主板市场）与场外市场之间的互动和联系（如升降板制度）,可以更好地释放场外市场的潜力。
孙海龙[2]（2019）在《基于EVA业绩评价的高管薪酬激励机制研究 ——以中石油为例》文中认为随着我国市场化程度而不断提高,越来越多的投资者开始透过财务报表关注企业的真实价值,国内对国企的绩效评价也逐渐从重视利润评价向重视价值评价转变。国资委在2010年颁布的《中央企业负责人经营业绩考核暂行办法》中规定,从2010年起,国企需全面使用经济增加值（Economic Value Added,简称EVA）作为绩效考核指标,并根据考核结果来确定高管人员的薪酬。2016年实施的《中央企业负责人经营业绩考核办法》进一步深化了以EVA为基础的考核办法。随着EVA业绩评价的广泛采用,传统的年薪制已不能满足薪酬激励的目标,因此设计一套与EVA业绩评价相匹配的薪酬激励机制显得尤为重要。以EVA为基础的薪酬激励机制充分体现了高管人力资本的价值,能够将高管和股东的利益紧密联系在一起,有利于调动高管人员的积极性,充分发挥人才的作用。本文首先阐述了研究背景、研究意义、研究方法和研究内容,总结了国内外学者们关于EVA业绩评价、EVA薪酬激励机制的研究成果,介绍了相关的概念和理论基础,接着分析了EVA薪酬激励机制的优势、我国实施EVA薪酬激励机制的可行性和EVA薪酬激励机制的内容。在此基础上通过分析中石油业绩评价和薪酬激励机制的现状,发现中石油的薪酬激励机制存在公平性缺乏、人员变动频繁、激励强度不足、薪酬与绩效缺乏联动性等问题。针对上述存在的问题,本文对该公司的薪酬激励机制重新进行了设计。在原薪酬体系基础上,结合EVA薪酬激励机制的设计目标和原则,提出以经济增加值指标为核心的高管薪酬激励机制,确定了基础薪酬+绩效薪酬+EVA薪酬的薪酬激励机制,引入EVA红利银行和EVA虚拟股票期权,以进一步加强高管人员和股东之间的利益联结。本文研究发现,在采用EVA进行业绩评价时,传统的年薪制对高管的激励不足,而以EVA为基础的高管薪酬激励机制能有效地激励高管。本文丰富了基于EVA业绩评价的高管薪酬激励机制的设计案例,并在EVA虚拟股票期权的基础上,创新性地融入了EVA红利银行,希望能为国内同类企业高管人员薪酬激励机制的设计提供借鉴和参考。
王慧[3]（2018）在《A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理研究》文中认为进入21世纪以来,我国金融行业开始了飞速发展时代,然而随着业务的不断拓宽和金融产品的快速推陈出新,旧的风险管理理念和方法已不能适应经营发展的需要,越来越多的风险损失案件开始逐渐暴露。而近几年,内外欺诈、差错损失等案件披露的数据表明,临柜业务操作风险已成为我国银行业面临的主要风险之一,如何有效地控制临柜业务操作风险、降低操作风险管理成本,成为各商业银行、相关监管部门和学术界共同关注的问题。本文利用理论研究、实践调研和应用相结合方式,采用了定性分析、案例分析等方法,以A银行江苏省分行为研究对象,首先了解了临柜业务操作风险管理的现状,并分别从业务处理流程和风险管理体系两方面入手,深刻剖析了目前A银行江苏省分行在这两方面存在的主要问题。业务流程方面,主要存在操作标准不统一、各部门互不交叉易造成流程不合规、风险控制手段不够先进、科学的信息技术手段运用不充分等问题;管理体系方面,主要是合规文化氛围不足、体系建设不够健全、绩效考核机制不够合理、未充分重视人为因素在操作风险管理中的作用等等。在分析出这些影响操作风险管理的问题基础上,本文从业务处理流程和风险管理体系等方面提出了优化的方案。流程优化方面,建议可从柜面操作流程、审批流程、系统优化等方面进行改进;管理体系方面,可从培养合规文化、健全风险管理体系、优化风险的识别与管控、完善员工行为管理与综合评价考核体系等方面着手。在优化方案提出后,具体实施时需要从制度、组织、人力资源、信息技术等方面予以保障。基于以上,本文通过对我国银行业金融机构临柜业务操作风险的分类、特点进行分析和总结,并选择具有典型性的A银行江苏省分行为评估样本,找出该行存在的弊端与不足,从而提出临柜业务操作风险控制的具体途径。这为之前学术界对金融业风险管理理论研究拓宽了领域,为商业银行操作风险控制提供实践性的参考。
傅程远[4]（2014）在《中国金融脱媒研究》文中研究表明金融脱媒是金融制度发展到一定阶段的必然现象，20世纪80年代以前，中国融资方式非常单一，企业因内源性融资能力很弱，加之有限的融资渠道，其资金来源主要依赖银行信贷。自改革开放特别是从1994年金融体制改革以来，中国从高度单一的金融结构向多元化的金融结构转变，金融工具逐步多样化，金融业务种类和服务领域不断扩展。从我国金融市场的现状来看，金融脱媒程度进一步提高，企业实体对银行的依赖进一步下降，直接融资尤其是债券融资越来越成为企业融资的基本方式之一。当前各种环境更加优越，制度规则更加完善，因此，中国将逐步进入以金融脱媒、利率市场化为主要特征的金融深化阶段。金融脱媒实际上也是银行业、企业实体等各方利益博弈的结果。金融脱媒既有宏观上的影响，又有微观上的影响，它通过直接效应和间接效应作用于经济。研究金融脱媒的最根本目的是为了改善金融结构，提高资金配置效率，最大限度地促进经济增长。金融脱媒既具有必要性又具有可行性。由于我国金融市场离完全市场化还有一定距离，金融制度还存在一定的扭曲，在这种情况下，资金的配置状况有很大的提升空间，因而金融脱媒其实是对现实困境的一种突破。直接融资能够克服银行信贷的劣势，最大限度地扩大企业的融资能力。同时，直接融资市场还是现代金融创新的重要基础，无论是金融产品还是金融制度的创新都高度依赖直接融资市场。影响金融脱媒的因素主要有金融体制、金融创新、实际负利率、企业融资困境等原因。在这些因素的作用下金融脱媒在我国近年来有明显的加速趋势。分析金融脱媒首先应该分析社会融资规模，因为它能更好地反映支持实体经济发展的资金供求状况，而且与CPI、PMI等指标有着更密切的关系，所以具有“标向”作用。从分析社会融资规模中可知：随着资本市场的发展和直接融资比例的提高，银行信贷在社会融资规模中的占比显着下降，而直接融资在资金配置中的作用明显增强。2005年以前，间接融资相对于直接融资的比例始终保持在90%以上，而2007-2009年该比重分别为78.9%、83.1%和80.5%。2011年银行贷款占融资总额的比重仅为63%。二、非银行金融机构对实体经济支持力度加大。近五年来，企业债、短期融资券、中期票据呈现快速递增态势，特别是2009年以来，企业发行债券筹集的资金超过了国债的筹资额，企业债券长期发展滞后的不利局面得到了明显的改变，这说明债券市场受到很大重视，因此在金融市场中的地位显着提高。三、从区域看分析，金融脱媒在各个省份的程度有较大差异。其中，中国东部地区金融脱媒的程度高，进展速度快，而中西部地区相对缓慢，但亦有加速的迹象。因为东部地区信息发达，金融基础设施完善，在利用直接融资方面上优势比较明显，而中西部地区还有待创造条件，加快金融转型。应该重点分析金融脱媒对银行业的影响。金融脱媒对银行来说增加了资金来源的压力，资产业务和负债业务都可能受到挤压，在一定范围内缩小了生存空间，但同时也有利于加速金融创新，迫使商业银行改变经营方式，降低金融垄断，为金融市场的公平竞争提供了契机，有利于资金配置效率的提高。总之，对于商业银行未来的发展模式应未雨绸缪及时调整，改进资金来源途径及提高资金运用的效率，加快开拓表外业务，弥补传统业务的不足。商业银行应注重资金的流动性和信贷风险，例如房地产信贷风险、地方政府平台风险，产能过剩行业风险等，尤其是注意“钱荒”的流动性风险。混业经营是商业银行今后的发展趋势，但又不同于过去简单的混业经营模式，强调建立和完善存款保险制度等金融安全网。金融脱媒对企业的影响是广泛和深刻的。从整体看有利于企业的资金配置效率，有利于缓解资金融资“瓶颈”。直接融资渠道较显着地降低了融资成本，扩大了资金来源，对优化企业财务杠杆也有直接影响。因为有利于提高企业的经营资金来源，增强企业的活力。随着资本市场的发展和融资门槛的降低，发展新的直接融资工具对扩大中小企业资金来源将产生更加积极的作用。另外，企业应该完善信用体系，加快经营机制的完善。金融脱媒应是货币政策中考虑的重要一项。随着直接融资比例的提高，传统存贷款替代工具层出不穷。同时金融创新使各货币层次的划分变得模糊不清，货币供给量与货币政策最终目标之间的相对关系遭到破坏，很多国家的中间目标开始向利率指标过度。金融“脱媒”效应日益明显，金融脱媒导致货币政策传导的渠道变得复杂，中央银行调控最终效果的大小、方向等具有较大的不确定性，使部分货币政策工具的作用降低，从而增加了货币政策调控的难度。准确解读货币政策工具效用的变化对资金配置和流动性管理至关重要。具体体现在以下几点：一、金融脱媒在一定程度上降低了法定存款准备金的作用，而公开市场操作的市场化程度和间接调控程度却不断提高。二、在利率调控中的作用日益突出。国外经验表明，直接融资占比越高，实体经济对利率的反应也越敏感。比如，美国直接融资和间接融资比大约为75:25（2009年末数据），欧洲为60:40（2009年末数据），而中国为25:75（2010年末数据），美国和欧洲的融资主体对利率的反应比中国灵敏得多。在实践上看，随着我国利率市场化程度的提高，金融脱媒会逐步提升利率机制的运作效率。金融脱媒的效用之一是有利于物价水平的下降，或者说是有利于抑制物价水平的上扬。金融脱媒没有货币创造机制，因此对物价水平的影响较小，有时甚至是抑制性的。因为，金融企业和非金融企业的融资活动有区分，商业银行发放的贷款间接进入实体经济并且具有货币乘数效应，非金融企业的直接融资若不是银行直接持有，亦没有货币乘数效应。总之，在货币政策操作中应由过去的数量型工具转变重点利用价格型工具，并且注重二者的协调配合。目前，央行把社会融资规模作为货币政策的中间目标，是宏观调控的有益探索和创新。在金融脱媒的环境下，应该更加重视金融风险与金融监管的重要性。银行业的风险和资本市场的风险可能具有叠加效应，并更具有传递性，甚至更容易出现道德风险。金融监管突出风险防范的重点领域是地方政府融资平台贷款、房地产信贷贷款风险及部分产能过剩行业的信贷风险，而且对发债过快的企业也要重点监管。在具体业务中，应加强理财产品业务及影子银行业务的监管等。。金融尽管应该突出动态性，金融监管不应该过分约束金融创新，还要及时意识到金融创新可能产生的潜在风险。加强对系统性金融风险的防范预警，守住不发生系统性、区域性金融风险底线，规范金融机构市场推出程序。建立存款保险制度，在利率市场化改革不断推出，中小金融机构发展迅速的新形势下，建立和完善存款保险制度等金融风险防范体系至关重要。总之，金融脱媒是个循序渐进的过程，从目前趋势看，有加快的趋势。金融脱媒程度没有一个确定的数值，应该是个大体范围，这个范围应该和经济结构和外部环境相适应。应该借鉴西方国家金融脱媒过程中的成功经验。宏观上，完善市场机制，积极推进利率市场化进程。金融基础设施和法律框架需进一步完善：尤其是要改善征信系统的覆盖范围和质量，改进对信用评级机构的监管并提高评级质量。
杨晓波[5]（2013）在《基于金融结构视角的中国中小企业融资问题研究》文中研究说明世界各国经济发展的经验表明,中小企业的发展在国民经济的发展中具有至关重要的作用,而解决中小企业发展的核心问题就是要妥善处理好中小企业的融资难问题。同时各国金融体系发展的经验也表明,金融机构的发展与经济发展特别是中小企业的发展之间具有一定的相关关系。本文主要结合我国中小企业间接融资体系的现状,并借鉴国外成功经验,研究最佳的金融结构如何确定,构筑怎样的金融机构才能更好的满足中小企业的融资需求这一问题。本文从金融发展与经济增长的相关文献出发,对国内外的理论和实证研究成果进行了归纳总结。在此基础上,提出不应分割的从正规的银行机构和非正规的地下金融与企业之间的融资关系两个方面来对融资问题进行研究,因为正规与非正规之间就具有紧密联系,非正规金融本身就是正规金融诞生和继续创新的土壤和源泉,而应将两者纳入统一的系统的分析框架中去,从整体的角度看待这些金融机构的联系和它们与中小企业的关系,并在这样一个整体的视角下探讨最适合中小企业融资问题解决的金融机构模式如何构建,最终从复合的维度上更好的解决中小企业融资难题。通过从系统论和最优金融结构论的角度对金融机构和中小企业融资关系机制的研究,本文得出,与大银行相比,中小型金融机构在对中小企业融资上具有明显的优势,只有大力发展以客户需求为导向的专业化明显的的中小型金融机构,并结合有效的外部金融政策环境,才能从根本上解决企业融资难这一问题的结论。同时,据此研究方法和结论,本文提出相关政策建议和对金融机构发展趋势的展望。
王宇[6]（2013）在《产融结合视阈下的财务公司法律规制研究》文中指出在国际范围内，随着各国跨国企业的发展以及金融自由化的推进，产业资本与金融资本呈现出相互融合的趋势，并形成了多样化的产融结合组织形式。在我国，财务公司是产融结合实践的产物，其因应我国企业集团内部金融需求而产生，性质上属于企业集团内部的非银行金融机构。作为新兴事物，财务公司在发展中遇到了诸多困顿，问题集中表现在法人治理结构、法律定位、市场准入、投融资限制等方面。从对财务公司的实证考察中剖析问题，借鉴域外财务公司法制经验，探索在我国具有适应性的财务公司治理与监管法律制度，正是本文的逻辑演进脉络。除引言和结语外，全文分为五个部分：第一部分，财务公司的理论概述：基于产融结合视阈的解读。首先，从对产融结合的界定及模式选择的分析入手，确定本文的研究视阈。其次，通过与金融控股公司、主办银行的对比，厘清本文所研究的财务公司的内涵与外延。最后，在微观与宏观两个维度分析了财务公司的现实意义。第二部分，我国财务公司的发展分析。本部分梳理了财务公司的发展历程及现状，并通过对海尔集团财务公司的个案考察，分析其运行的经验与问题。第三部分，我国财务公司运行中的法律困境透视。通过分析总结出我国财务公司的运营中面临的法律定位模糊、差异化准入制度阙如、投融资受限、法人治理机制失范等困境。第四部分，财务公司的域外法制及其启示。通过对美国、德国、日本、我国香港地区的类财务公司法律制度的考察，总结出对我国财务公司法律制度完善的启示。第五部分，我国财务公司法律规制制度的完善思路。结合之前对于财务公司运行现状的透视，参考域外的先进经验并予以本土化，提出在立法层面确立多层次的财务公司法律定位，完善差异化的财务公司准入制度。在监管模式上，构建多重互动式治理与监管模式，强化产业集团内部治理与外部监管的互动。在财务公司的发展方面，提出建立财务公司向产业金融机构、金融控股公司转制的机制，以促进产融结合的深化。
刘现[7]（2012）在《河南省金融结构与经济增长关系研究》文中研究说明在现代经济中，金融体系发挥着重要的融通资金、配置资源等作用。而不同的金融结构对于经济体来说有着不同的金融效率。一个国家或地区的金融结构能否有效地为经济发展提供金融服务，受到了学者和政府的关注。河南省做为中部省份之一，经济发展较为落后，但随着近几年“中原崛起”战略的实施以及“中原经济区”建设上升为国家战略，河南省迎来了前所未有的发展机遇。在此新形势下，如何改善河南省金融结构，以提升对实体经济的金融服务效率，是摆在河南省经济增长问题前的重要课题。本文立足于国内外金融结构与经济增长关系理论，借鉴于发达国家金融结构的横向比较以及纵向演进的规律，并针对河南省金融结构与经济增长现状进行描述，在此基础上，对河南省金融机构与经济增长之间的关系做了实证研究。在对时间序列进行平稳性检验和协整检验的基础上，对河南省经济增长指标（包括河南省国内生产总值增长率和产业结构指标）和金融结构指标（包括河南省金融相关率和融资结构指标）之间进行了Granger因果关系检验。最后，在以上定性和定量分析的基础上，对河南省金融结构进一步的优化方向提出了相关的政策建议。本文具体结构安排如下：第一部分，说明了研究课题的背景意义、研究的思路方法以及本论文的结构安排。并对金融结构与经济增长关系的相关理论进行了梳理，对目前国内外相关理论研究有了大体了解；第二部分，对金融结构与经济增长相互关系进行了理论分析，包括金融结构与经济增长相互作用的机理以及在经济增长中金融结构演进规律两个方面。通过对金融结构与经济增长相互作用的机理分析，更加清楚地认识了金融结构的优化如何促进经济增长和经济结构优化，以及经济的增长对金融结构的作用。同时通过对典型的市场主导型金融结构国家（美国、英国）和典型的银行主导型金融结构国家（德国、日本）的横向比较，以及对美国、日本两国金融结构的演进过程进行的纵向分析，得出了金融结构演进规律对河南省金融结构类型选择的启示：即一个国家或地区的金融结构受其经济、社会、政治、法律等多方面的影响，因此，不能一味地追求发达国家的金融结构，而是要根据本国或地区的经济需要，建立最能有效地为本国或本地区经济服务的金融结构体系。第三部分，对河南省经济发展和金融结构现状进行描述，初步了解了河南省经济发展状况和金融结构特征。第四部分，对河南省金融结构与经济增长关系进行了实证分析，得出了河南省金融结构有碍于经济的增长等结论。第五部分，根据以上部分的分析，对进一步完善河南省区域金融结构以更好地为经济服务提出了一些切实可行的政策建议。最后得出结论，并对今后研究作了进一步的展望。
马军伟[8]（2012）在《战略性新兴产业发展的金融支持研究》文中进行了进一步梳理21世纪在美国爆发并迅速蔓延至全球的金融危机发生以后，世界各主要国家重新审视了金融创新与实体经济之间的关系，一致地将战略性新兴产业的发展视为未来经济发展的动力，试图在未来新一轮全球经济竞争和产业革命浪潮中占据优势地位。战略性新兴产业的发展加速走进了世界经济发展舞台的中心，并已经成为中国和世界各主要国家的“集体行动”。作为国家必争的战略性新兴产业，如何培育并促进其不断发展壮大，对政策制定者、企业家和研究者来说，都是一项极具挑战和现实意义的工作。硅谷经验表明，新兴产业往往从技术创新开始，而其持续发展则较大程度上取决于跟进的金融资本。也就是说，新兴产业的迅速崛起，需要一个行之有效的科技与金融“合作模式”作为支撑。本文正是以我国战略性新兴产业为研究对象，从金融支持特定产业发展的角度，以产业发展理论、金融发展理论等作为理论支撑，实证考察我国战略性新兴产业与金融结合的适应性、内在机理、现实概况以及路径优化，以期为我国战略性新兴产业的培育发展、金融支持体系的健全和完善以及经济发展方式的转变提供参考。在现实情况下，战略性新兴产业与金融的结合必须考虑两者的特殊性和适应性问题。战略性新兴产业是战略性产业和新兴产业的“交集”，突出的双重属性显示出了它与其他产业的区别。从目前的实际情况来看，战略性新兴产业的发展普遍面临着“强位弱势”的尴尬局面，金融约束更加严重。战略性新兴产业突出的战略性地位、明显的新兴阶段特征、加速的产业化以及内源与财政筹资的局限性，亟需针对性、系统化、多层次和市场化的金融支持体系。从金融发展的内生性来看，金融体系与金融结构必然与资源禀赋结构所决定的产业结构以及具有比较优势的产业相适应。现代金融体系只有将资源有效地配置到具有比较优势的产业和企业中去，资本才能获得更高的回报率，金融业自身才有竞争力和活力。金融与战略性新兴产业虽然为不同性质的单元主体，但两者符合共生发展的必要和充分条件。同时，金融支持战略性新兴产业可以分享其发展的高回报、分散和转移自身局限于传统产业的风险，以及激发自身的创新，获得可持续发展的动力。从内生机理和传导机制来看，金融体系通过功能的发挥和自身发展，主要通过资本形成、技术创新与资源配置传导机制支持和影响战略性新兴产业的发展。基本传导过程和影响机理是，金融体系通过加强资产的流动性，构建风险规避和分散化机制等，能够促使社会分散的资本得以快速地、大规模地形成，从而扩大社会储蓄的总供给，提高了战略性新兴产业发展所需金融资源的供给能力；通过动员和汇集储蓄、信息揭示、风险管理和实施公司治理等功能的发挥影响战略性新兴产业的技术创新活动，而且不同的金融结构对战略性新兴产业技术创新活动的影响也是有差异的。同时，金融体系本身具有高效的资源配置和导向机制，引导资源流向具有比较优势的战略性新兴产业领域，促使战略性新兴产业不断提升市场竞争力。就战略性新兴产业和金融业结合的实现方式来看，金融体系如何与技术创新实现有效对接将是战略性新兴产业发展的关键。从世界主要国家的实践经验和我国的现实情况来看，世界主要发达国家由于自身金融体系的基础雄厚和先进性，对战略性新兴产业发展的支持较为深入和系统。美国和英国有成熟的风险投资和多层次的资本市场体系支持，日本和德国有发达和雄厚的银行体系满足新兴产业发展的资金需求。在政策的激励下，我国的金融体系也在逐渐探索和加大支持战略性新兴产业发展的力度，特别是北京中关村等典型高新区作为载体在推动金融体系支持战略性新兴产业发展方面表现较为突出。但从总体上看，目前我国金融体系对战略性新兴产业发展的支持还处在初级和探索阶段。由于我国金融供给的市场失灵、金融结构的不合理、风险投资经典功能的偏离、适合新兴产业特点的金融技术工具和产品的缺乏，以及高新区发展的不平衡，使得我国金融体系在支持战略性新兴产业发展的过程中还存在较多障碍，服务战略性新兴产业发展的能力和层次还比较低。根据金融内生理论，金融发展被认为是影响经济和产业发展的内生因素。由于受投入产出及众多环境因素的影响，金融体系在支持战略性新兴产业发展的过程中要考虑其作用的程度和效果问题。通过DEA两阶段方法（two-stage method）的应用，我们从效率的角度评估了我国金融体系支持战略性新兴产业发展的程度及其影响因素。从实证结果来看，无论是静态效率还是动态效率，2008至2011年我国金融体系通过技术创新、资源配置等途径促进战略性新兴产业发展的效果都没有达到最优状态，还需要进一步改善和提升。从影响因素来看，我国金融体系支持战略性新兴产业发展的效率低下既与金融技术创新的投入和应用水平有关，也与金融体系的资源配置效率或制度创新有关，还与金融体系自身的结构以及公司所有制形式、公司成立年数和公司所在地等环境因素相联系，而这些环境因素从某种程度上反映了我国金融发展环境也亟需改善和优化。本文认为，推动金融更好地支持战略性新兴产业发展实质上是探讨金融发展与特定产业发展相适应的问题。因此，为了推动我国金融体系更好地支持战略性新兴产业的发展，必须以战略性新兴产业特殊性的金融需求为根本立足点，努力提升我国战略性新兴产业金融支持的针对性、可获得性和有效性。基于理论研究和实证检验形成的基本判断和结论，我们可以从金融技术创新、制度创新、结构优化和环境完善等角度来具体地探讨我国金融体系优化的针对性设计方案。同时，要总结和推广北京中关村科技园区的典型实践经验，结合国家促进科技与金融结合的试点工程，选择我国高新区作为载体进行具体实践，先行先试，推动金融与战略性新兴产业的有效结合。优化的思路也可以具体到金融体系的各构成主体，涉及我国金融机构、资本市场、股权投资机构等主体的改革和发展，从而最终形成以政策性金融支持为有力引导，多层次股权投资、多层次资本市场和多层次金融机构协调发展、合理分工、健全有效的支持战略性新兴产业发展的针对性金融体系。当然，金融体系支持战略性新兴产业的发展本身是一种复杂和系统的过程。因此，优化的过程中要坚持适应性、市场化和政府引导相结合、多层次性、协调性、加大力度与防范金融风险并重等原则。
王思洋[9]（2011）在《商业银行公司治理的法律制度研究》文中研究指明改革开放以来,我国一直在努力探索推进金融体制改革。由于我国直接金融发展相对滞后,因此银行体制改革一直是金融改革的核心任务。经过多年的不断努力,我国已经初步建立现代商业银行制度。然而不可否认的是,我国建立现代商业银行制度的改革尚未完成,包括完善公司治理在内的现代商业银行制度建设,仍是今后较长一段时期金融体制改革的重要课题。本文主要采用规范分析、比较分析、案例分析等研究方法,系统研究商业银行公司治理的法律制度问题,以期为我国进一步推进与商业银行公司治理有关的法律制度建设提供一些有价值的观点。从企业形态来讲,商业银行是从事信贷经营的一种现代企业组织形式,也就是说商业银行既是一种现代企业组织形式,同时又是从事特定金融业务的特殊企业组织形式。为此,全面分析商业银行的公司治理问题就需要从两个视角展开:一是清晰把握现代企业公司治理的一般原则和治理机制,因为商业银行与其他工商企业一样,在任何国家都要受到《公司法》、《证券法》等法律的约束,其公司治理与其他类型工商企业存在着多方面的共同点;二是准确把握商业银行的特殊性及其公司治理的特殊性,明确商业银行公司治理与其他类型工商企业公司治理的差异。关于公司治理的概念,不同学者的界定还存在一定的差别,经济学学者和法学学者的看法也不完全一致。总体看来,经济学家更倾向于认为,公司治理是解决由所有权与经营权相分离而产生的各种问题的制度安排体系,包括股东和股东大会、董事和董事会、企业高管等之间权力分配以及相应的激励机制。而法学家则更倾向于从权力、责任、义务、利益相互平衡的原则出发,认为公司治理的核心内容是约束和激励代理人更好地履行其信托责任,全面保护委托人的信托权益。尽管公司治理理论的历史并不是很长,但是相关理论却发展非常迅速,并形成了委托—代理理论、利益相关者理论、古典和现代管家理论、产权理论和超产权理论等理论假说。有效的公司治理需要一系列有效的运作机制为保障。从大的方面看,公司治理机制主要可以划分为公司内部监督与制约机制和外部约束机制两个方面。股东和股东大会、董事和董事会、监事和监事会等对公司经营管理的监督和制约,以及股东大会、董事会、监事会等组织结构内部的制衡机制,就是公司内部治理机制。债权人的相机治理、产品市场竞争的约束机制、资本市场竞争的约束机制、经理人市场竞争的约束机制、独立的审计评价的约束机制、法律约束与政府干预机制等,则构成了公司治理的外部约束机制。在新古典经济学看来,公司治理完全是企业自身能够解决的问题。因为金融合同都发生在老练的发行商与投资人之间,一旦投资人认识到被剥夺的风险,就会惩罚那些未按合同披露有关信息并约束自己行为以善待投资人的公司。因此,市场机制的有效运作可以有效地保护投资人的权益,因而对公司治理加以法律约束和政府干预是完全不必要的。然而,各国公司治理的实践表明,各种保护投资人的合同的签订和执行都非常需要法律法规的约束,并且建立于法律约束基础上的投资人保护合约,一般比没有法律约束的合约更容易得到执行。为此,世界上绝大多数国家和地区都建立起了较为系统的有关公司治理的法律制度体系。关于公司治理的法律制度内容非常广泛,股东的知情权、股东重大事项决定、股东收益权、股东大会的多数原则和少数股东权利保护、维护股东权益的司法救济制度等股东权益方面的法律制度,董事会的法律地位、董事会构成及其内部制衡机制、董事会制衡与激励机制、董事的义务及其违反职责追究等方面的法律制度,以及监事会在公司监督中的地位与作用、公司高层管理人员的法律地位、股份公司信息披露与财务审计制度等,都是其重要组成部分。公司治理有效性较高的国家和地区都作出了严格的法律制度规定。各个国家和地区的公司法、公司条例等法律法规均对商业银行具有约束力,因此商业银行的公司治理与其他工商企业存在着很大的共同之处。但值得注意的是,与其他工商企业相比,商业银行在资本结构、经营活动的透明性、系统性风险程度、政府监管程度等方面也存在其明显的特殊性,而这些特殊性直接影响着商业银行公司治理的有效性,即使得在一般工商企业公司治理中有效运作的内部监督制约机制和外部约束机制的有效性明显降低。为此,商业银行的公司治理就需要特殊的更有针对性的法律制度保护。在金融自由化以前,各国普遍通过法律制度和政府干预对商业银行管理层的自由裁量空间进行约束,避免其滥用自身权利,即对银行的各种经营活动加以严格管制。随着金融自由化的推进,许多金融监管措施逐步被废止,许多国家逐步调整了金融监管思路,更加注重针对造成商业银行公司治理机制失灵的原因,找到相应的应对措施,尽可能使各种治理机制都发挥作用,以此提高商业银行公司治理的有效性。具体说来,就是制定和实施一系列的法律制度,以加强商业银行信息披露,鼓励商业银行强化内部公司治理,促进存款保险制度与银行经营稳健性相协调,规范陷入经营困境商业银行的处理措施,促进银行业多元市场竞争。对于许多银行制度转轨的国家来说,有关商业银行公司治理的法律制度建设面临的任务更为繁杂,其内容主要包括三个方面:一是规范商业银行产权制度改革的法律制度;二是规范商业银行内部监督制约机制的法律制度;三是规范商业信息披露等外部制约机制的法律制度。银行转轨国家建立完善商业银行公司治理,必须同步推进上述三个方面的法律制度建设。完善商业银行公司治理一直是近年来我国商业银行制度建设的重要内容之一。目前,我国已经初步建立起现代商业银行所需要的公司治理框架:商业银行产权改革与引入战略投资者取得重大进展,公司内部治理机制得到初步确立,薪酬制度改革和激励机制建设不断取得新突破,竞争性的商业银行业的市场结构已具雏形,与商业银行公司治理有关法律制度体系也已经基本形成。当然,由于各种历史和现实原因,我国商业银行公司治理仍有许多问题需要进一步解决。国家对商业银行的隐形保险存在严重的消极影响,商业银行股权结构也存在着明显问题,商业银行内部约束与制衡机制运作效率还比较低,商业银行高层管理人员激励机制设计仍不够合理,外部治理机制对商业银行经营管理的约束还较小。为此,进一步推进商业银行公司治理改革和加快相关法律制度建设,仍是一项迫切需要解决的课题。完善我国商业银行公司治理的法律制度建设需要解决的问题复杂多样,当前紧迫的工作包括七个方面:一是实现从隐形存款保险到明确存款保险法律制度的转变;二是调整关于股东大会地位和对股东权利保护方面的法律制度;三是调整有关董事会地位与董事会内部制衡机制方面的法律制度;四是调整有关监事会监督职能的法律制度;五是完善商业银行高层管理人员激励机制的法律制度;六是完善商业银行信息披露方面的法律制度;七是全面提高法律制度的实施效率。
吴越[10]（2010）在《我国产融结合的有效性研究》文中指出世界经济史显示,产业与金融的结合是后起国家加速实现工业化,全面赶超先进国家进程的必经之路。在经济发展的实践中,产业发展与金融发展是相互联系、相互依赖的。产业与金融的有效结合对于经济发展具有重要的作用。从以华尔街为代表的美国资本市场的发展历程来看,金融资本和产业资本融合最终成就了一个世界经济强国。但是,产融结合的负效应也是造成11年前“亚洲金融危机”的一个主要原因。在11年后,由产融结合所形成的混业经营导致了金融体系中原本相对独立的“金融市场”和“银行机构”丧失了独立性所引起的次贷危机又席卷全球。两次经济危机警示人们,尽管产融结合促进了世界经济的繁荣发展,但同时产融结合的无效或负效也可能给世界经济带来更大的危害。从我国这二十年的实践来看,产融结合的效果对产业经济和金融产业都会产生巨大的影响。但是这种影响是双向的,既有协同效应,也有负面效应。它既造就了如海尔、光大、中信、鲁能、红塔、希望等成功的大企业,也引发了广泛的危机,它是做大作强的法宝,又是企业崩溃的罪魁。德隆系的崩溃,大宇的倒闭,现代的拆分,都是微观层面的失败案例。由世界经济危机和我国产融结合的实践可见,产融结合的无效用和负效用是切实存在的,两者的结合并非一定带来正效应。这种无效用甚至负效用即有可能带来金融体系的危机而造成宏观经济的停滞,甚至倒退,更有可能导致企业盲目扩张、多元发展,造成风险不当积累而最终崩溃。因此,产融结合中以何种机制、何种路径、何种模式导出正效应,避免负效应或无效应,确实是产融结合的一个重要的现实问题。论文依据马克思政治经济学、微观经济学、宏观经济学、制度经济学、产业经济学、金融经济学、管理学原理等学科的一些理论成果,运用规范分析和实证分析相结合、历史与现实相结合的方法、比较分析法、多学科融合的系统方法,并依循提出问题、分析问题和解决问题的研究思路,对我国产融结合的有效性从理论、实证和对策上三方面进行了系统的阐述、分析和创新研究。从理论上来看,论文在对产融结合的经典理论和现代理论综述评价的基础上,围绕产融结合的有效性的内在机理是什么?借助有关理论对产融有效结合的动因、有效结合的本质和方式、有效结合的条件等问题进行深层探讨。并对产融结合的有效性的概念进行了界定,提出了其判断标准以及标准的理论依据。在论文提出垄断利润是产融结合的直接动力、风险与交易成本是产融结合的间接动力、资本增值是产融结合有效性的本质基础、市场是产融结合有效性的结合点、金融发展是促进产融有效结合的重要途径和政府行为决定了产融结合有效性的程度的基本理论的基础上,进一步指出产融有效结合的企业层面的标准是效率和效益标准、有效结合的战略目的性标准以及其分析的框架是新竞争理论。从实证上来看,论文就产融结合的有效性对我国经济的实践具有什么样的经济效应进行了较全面的分析。论文围绕影响产融结合有效性的环境因素是什么?我国产融结合的现状及面临的问题是什么?等问题进行了初步的实证。在此基础上,论文以我国产融结合有效性的企业绩效作为切入点,以上市公司为例,以分析我国产融结合有效性的现状为目的,在两个基本假说的基础上,对我国实施产融结合的上市公司（非金融类）绩效通过1999-2008年10年的数据进行检验,尤其是在检验中发现了产融结合是否有效存在一个有效性临界值假说,并在结合第三、五章研究内容的基础上,提出了具有承上启下的四个结论：一是我国产融结合无效的直接原因是不完善的市场机制和政府行为；二是我国产融结合无效的根本原因是产融结合的目的性不明确；三是促进我国有效产融结合的重要途径是金融发展；四是促进我国有效产融结合的关键是制度创新、模式创新和途径创新。接着以1993-2008年我国金融市场的数据,从层面进一步因A<1证明了产业层面金融资本对产业的无效性。从实现我国产融结合的有效性对策来看,时代已经发生了深刻的变化,高端先进的技术、发达的金融服务业、规模更加庞大的产业资本以远非马克思、列宁时代所研究的对象范围和背景,现今社会各种各样的储蓄银行、证券公司、保险公司、投资基金和投资银行等非银行金融机构发挥着越来越重要的功能,使得笔者这个时代所研究的产融结合的内容得到极大的扩展,特别是中国面临转型期复杂的经济形势,这必然要求在对策研究中就必须要实事求是,与时俱进,不但要考虑到我国全面以银行金融机构为主体的现实,也要充分研究非银行金融机构和市场在产融有效结合中所发挥的作用,论文围绕欧美发达资本主义国家产融结合实践有什么基本的经验及对我国有何启示?如何防范和规避我国产融结合的风险?如何选择我国产融结合有效性的模式?如何进行我国产融结合有效性的途径设计?等问题进行研究。在有效模式的选择上重点研究的是目标模式的确立及应创新的内容。在途径设计上重点研究的是以新型银企关系、企业集团成长和金融控股公司风险控制为目标的途径设计。
二、做好主办银行制度试点工作更好地为企业服务（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、做好主办银行制度试点工作更好地为企业服务（论文提纲范文）
（1）中美场外交易市场发展比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1.导论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关核心概念界定 |
| 1.2.1 金融结构与比较金融结构 |
| 1.2.2 比较制度分析理论 |
| 1.2.3 场外市场与多层次资本市场 |
| 1.2.4 区域性股权交易市场 |
| 1.3 研究思路与研究内容 |
| 1.4 研究创新与研究不足 |
| 2.文献综述:比较金融结构与场外市场发展 |
| 2.1 比较金融结构:功能金融观的理论分析 |
| 2.1.1 金融结构相关理论研究回顾 |
| 2.1.2 比较金融结构理论的功能纬度 |
| 2.1.3 比较金融结构理论的动态演绎 |
| 2.2 比较金融制度:最适金融结构的理论分析 |
| 2.2.1 经济发展的阶段性与金融结构 |
| 2.2.2 制度经济学理论与金融结构 |
| 2.2.3 比较金融结构理论的发展方向 |
| 2.3 基于比较金融结构的场外市场发展 |
| 2.3.1 场外市场相关理论研究回顾 |
| 2.3.2 场外市场与经济发展的作用机制 |
| 2.3.3 场外市场与金融结构的作用机制 |
| 2.4 本章小结 |
| 3.金融体系与场外市场发展的国际比较 |
| 3.1 金融体系发展的比较分析 |
| 3.1.1 美国金融体系的发展与变化 |
| 3.1.2 英国金融体系的发展与变化 |
| 3.1.3 日本金融体系的发展与变化 |
| 3.1.4 德国金融体系的发展与变化 |
| 3.2 各国金融结构与场外市场发展的比较分析 |
| 3.2.1 美国金融市场与场外市场 |
| 3.2.2 英国金融市场与场外市场 |
| 3.2.3 日本金融市场与场外市场 |
| 3.2.4 德国金融市场与场外市场 |
| 3.3 场外市场发展的国际比较及制度要素分析 |
| 3.4 理论分析和研究假设 |
| 3.5 本章小结 |
| 4.美国场外市场的结构、制度要素与发展 |
| 4.1 美国场外市场结构 |
| 4.1.1 OTCBB |
| 4.1.2 OTC Markets |
| 4.2 美国场外市场的制度要素与发展 |
| 4.2.1 分层体系 |
| 4.2.2 交易制度、退市制度和转板制度 |
| 4.2.3 监管体系:NASD监管 |
| 4.2.4 信息披露 |
| 4.3 美国场外市场的功能总结 |
| 4.4 本章小结 |
| 5.中国场外市场的结构、制度要素与发展 |
| 5.1 中国场外市场结构 |
| 5.1.1 新三板 |
| 5.1.2 四板市场 |
| 5.2 中国场外市场的制度要素与发展 |
| 5.2.1 分层体系 |
| 5.2.2 交易制度、退市制度、转板制度 |
| 5.2.3 监管体系:证监会监管 |
| 5.2.4 信息披露 |
| 5.3 中国场外市场的功能总结 |
| 5.4 本章小结 |
| 6.中美场外市场发展的比较金融制度量化研究 |
| 6.1 研究思路与方法 |
| 6.2 中美场外市场发展状况的比较分析 |
| 6.2.1 中美场外市场的规模对比 |
| 6.2.2 中美场外市场的交易活跃度对比 |
| 6.2.3 中美场外市场的市场结构对比 |
| 6.3 中美制度环境对场外市场作用的实证分析 |
| 6.3.1 样本选择、变量选取及度量 |
| 6.3.2 数理模型构建 |
| 6.3.3 实证结果与分析 |
| 6.4 发达经济体与转型经济体场外市场的比较金融制度分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 7.研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究建议 |
| 7.3 研究展望与不足 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间完成的科研成果 |
| 致谢 |
（2）基于EVA业绩评价的高管薪酬激励机制研究 ——以中石油为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.4 创新之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 EVA业绩评价相关研究 |
| 2.2 高管薪酬激励机制相关研究 |
| 2.3 EVA下薪酬激励机制相关研究 |
| 2.4 文献述评 |
| 3 概念界定与理论基础 |
| 3.1 概念界定 |
| 3.2 理论基础 |
| 4 EVA薪酬激励机制分析 |
| 4.1 EVA薪酬激励机制的优势 |
| 4.2 我国实施EVA薪酬激励机制的可行性 |
| 4.3 EVA薪酬激励机制的内容 |
| 5 中石油薪酬激励机制的现状与评价 |
| 5.1 公司简介 |
| 5.2 中石油业绩评价与薪酬激励机制 |
| 5.3 中石油薪酬激励机制评价 |
| 6 中石油薪酬激励机制的再设计 |
| 6.1 设计思路 |
| 6.2 设计目标 |
| 6.3 设计原则 |
| 6.4 中石油EVA测算 |
| 6.5 中石油EVA薪酬激励机制的再设计 |
| 7 结论与建议 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 建议 |
| 7.3 本文局限性 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内外研究进展综述 |
| 1.3.2 国内外研究现状述评 |
| 1.4 研究方法及研究内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容框架 |
| 1.5 研究技术路线 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 风险与风险管理的内涵 |
| 2.1.1 风险的定义 |
| 2.1.2 风险的分类 |
| 2.1.3 风险管理的定义 |
| 2.2 银行临柜业务操作风险的概念、特征及主要类型 |
| 2.2.1 临柜业务操作风险的概念 |
| 2.2.2 临柜业务操作风险的特征 |
| 2.2.3 临柜业务操作风险的主要类型 |
| 2.3 风险管理基本理论 |
| 2.3.1 均值—方差理论 |
| 2.3.2 资本资产定价模型(CAPM) |
| 2.3.3 金融整体风险管理理论(TRM) |
| 2.3.4 全面风险管理(ERM) |
| 第三章 A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理现状及存在问题分析 |
| 3.1 A银行江苏省分行概况 |
| 3.2 A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理现状分析 |
| 3.2.1 操作流程规范及操作系统基本状况 |
| 3.2.2 临柜业务的机构设置与职责流程 |
| 3.2.3 临柜业务操作风险管理概况 |
| 3.3 A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理存在的问题分析 |
| 3.3.1 临柜业务操作风险事件汇总分析 |
| 3.3.2 业务流程管理存在的问题 |
| 3.3.3 风险管理体系存在的问题 |
| 第四章 A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理的优化设计 |
| 4.1 临柜业务操作风险管理优化的目标与原则 |
| 4.1.1 优化的必要性 |
| 4.1.2 优化的目标 |
| 4.1.3 优化的原则 |
| 4.2 操作风险识别与管理模式的优化 |
| 4.3 临柜业务操作流程的优化设计 |
| 4.3.1 统一业务操作流程与授权标准 |
| 4.3.2 提升柜面操作业务管理部门的权威性 |
| 4.3.3 进一步完善审批流程,强化内控合规管理 |
| 4.3.4 临柜业务操作风险管理的信息技术支持系统优化 |
| 4.3.5 强化临柜业务处理流程多维一体的风险管控 |
| 4.4 临柜业务操作风险管理体系的优化设计 |
| 4.4.1 健全风险管理组织体系 |
| 4.4.2 完善风险管理政策制度体系 |
| 4.4.3 改进操作风险管理的考核与激励制度 |
| 4.4.4 构建临柜业务员工的综合业务评价考核体系 |
| 4.4.5 培育有利于A银行操作风险管理的企业文化 |
| 4.4.6 构建临柜业务操作风险“网格化”管理模式 |
| 第五章 临柜业务操作风险管理优化的实施保障与对策建议 |
| 5.1 临柜业务操作流程优化的实施保障 |
| 5.1.1 流程优化的制度建设保障 |
| 5.1.2 临柜业务流程优化的组织保障 |
| 5.1.3 临柜业务流程优化的人力资源保障 |
| 5.1.4 加强临柜业务流程优化的信息技术支持 |
| 5.1.5 加快完善监控模型 |
| 5.2 临柜业务操作风险管理体系优化的实施保障 |
| 5.2.1 加强人员管理、提高员工素质,强化人员操作风险管理 |
| 5.2.2 建立常态化排查机制 |
| 5.2.3 建议将运营主管更名为内勤行长 |
| 5.2.4 全面强化条线尽职监督,确保各项制度执行到位 |
| 5.2.5 全面强化操作风险管理体系 |
| 5.3 强化商业银行临柜业务操作风险管理的对策建议 |
| 5.3.1 积极实施流程操作风险管理 |
| 5.3.2 充分重视基于操作风险控制的制度执行 |
| 5.3.3 建立科学合理的风险评估体系 |
| 第六章 总结与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）中国金融脱媒研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 前言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 金融脱媒的基本概念以及本文核心概念界定 |
| 1.3.1 金融脱媒的基本概念 |
| 1.3.2 金融脱媒的主要成因 |
| 1.3.3 金融脱媒的度量 |
| 1.3.4 衡量融资效率的分类 |
| 1.3.5 核心概念的界定 |
| 1.4 基本思路与结构安排 |
| 1.4.1 本文的研究内容 |
| 1.4.2 本文的结构安排 |
| 1.5 研究方法、思路和研究计划 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 研究思路 |
| 1.5.3 研究计划 |
| 1.6 本文的创新之处 |
| 第2章 文献综述 |
| 1 金融资产规模及结构相关文献 |
| 2 金融结构与经济增长相关文献 |
| 3 银行业与金融脱媒相关的文献 |
| 4 企业融资与金融脱媒相关文献 |
| 5 货币政策传导机制与金融脱媒相关文献 |
| 6 金融监管与金融脱媒相关文献 |
| 第3章 中国金融脱媒环境与现状分析 |
| 3.1 金融脱媒指标构建与测算 |
| 3.2 社会融资规模与金融资产结构分析 |
| 3.2.1 社会融资规模的含义 |
| 3.2.2 社会融资规模对分析金融脱媒的意义 |
| 3.2.3 金融资产结构与金融脱媒之间的关系 |
| 3.3 发展直接融资的必然性及有利条件 |
| 3.3.1 直接融资的必然性分析 |
| 3.3.2 发展直接融资的有利条件 |
| 3.4 金融脱媒的原因、表现及问题 |
| 3.4.1 金融脱媒的原因 |
| 3.4.2 金融脱媒的表现 |
| 3.4.3 金融脱媒中的问题 |
| 3.5 中国金融脱媒与西方发达国家之间的对比分析 |
| 3.5.1 中西经济制度背景的差异 |
| 3.5.2 西方国家与中国融结构发展中的对比 |
| 3.5.3 英美成功经验及启示 |
| 第4章 金融脱媒对经济增长的影响及对策 |
| 4.1 区域融资与区域脱媒的表现 |
| 4.1.1 区域经济总量及对比 |
| 4.1.2 区域内部融资额度对比 |
| 4.1.3 区域直接融资变化趋势 |
| 4.2 区域脱媒差异对经济影响的实证研究 |
| 4.3 结论与对策 |
| 第5章 金融脱媒对银行业的影响及对策 |
| 5.1 银行业面对脱媒的外部环境 |
| 5.1.1 银行业面临的融资环境 |
| 5.1.2 融资环境的特点 |
| 5.2 金融脱媒对商业银行的具体影响 |
| 5.3 实证分析 |
| 5.4 结论与对策 |
| 第6章 融资方式转变对企业的影响及对策 |
| 6.1 企业融资制度的变迁 |
| 6.1.1 制度变迁的类型及背景 |
| 6.1.2 企业融资制度改革的路径 |
| 6.1.3 对中国融资制度变迁的综合评价 |
| 6.2 具体影响企业融资结构的因素 |
| 6.3 企业融资结构的现状及问题 |
| 6.3.1 融资结构的现状 |
| 6.3.2 企业融资存在的主要问题 |
| 6.4 企业直接融资的发展及现状 |
| 6.4.1 企业直接融资构成的对比 |
| 6.4.2 企业债券的发展 |
| 6.4.3 企业直接融资的新进展 |
| 6.5 直接融资工具优势明显 |
| 6.6 有利环境与对策建议 |
| 6.6.1 机遇与有利条件 |
| 6.6.2 结论与建议 |
| 第7章 金融脱媒对货币政策传导机制的影响 |
| 7.1 社会融资规模及变化在分析货币传导机制的意义 |
| 7.2 货币政策工具与货币传导机制的分析 |
| 7.2.1 货币政策传导机制的相关理论 |
| 7.2.2 货币政策传导机制的过程及主要形式 |
| 7.3 金融脱媒对货币传导机制及最终目标的的影响 |
| 7.3.1 金融脱媒降低了部分传统货币政策工具的效力 |
| 7.3.2 货币政策传导渠道发生变化 |
| 7.3.3 金融脱媒使间接传导机制更加明显 |
| 7.3.4 金融脱媒对最终货币目标的影响 |
| 7.4 金融脱媒对货币政策传导机制的实证检验及分析 |
| 7.5 结论与对策 |
| 7.5.1 结论 |
| 7.5.2 金融脱媒下货币政策的选择与对策 |
| 第8章 金融脱媒背景下的金融监管分析 |
| 8.1 金融监管的含义及内容 |
| 8.2 我国金融监管的演变、现状及问题 |
| 8.3 金融脱媒环境下的潜在风险特征及形式 |
| 8.3.1 潜在风险特征 |
| 8.3.2 风险的新形式 |
| 8.4 改善金融监管的对策 |
| 8.4.1 金融脱媒环境下金融监管的原则 |
| 8.4.2 加强潜在风险的监管 |
| 8.4.3 改进监管制度及体系 |
| 第9章 结论与对策 |
| 9.1 本文主要结论 |
| 9.1.1 趋势总结 |
| 9.1.2 金融脱媒中应该认识的几个问题 |
| 9.2 本文对策 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 A1 |
| 附录 A2 |
| 致谢 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（5）基于金融结构视角的中国中小企业融资问题研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 问题的提出、研究目的与意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.2.1 金融发展和经济增长理论综述 |
| 1.2.2 关系型融资理论综述 |
| 1.2.3 对现有研究成果的评述 |
| 1.3 主要内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文的创新与不足 |
| 1.4.1 可能的创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 金融机构和中小企业融资关系形成的理论基础和机制探究 |
| 2.1 中小金融机构成为中小企业融资最佳选择的理论基础 |
| 2.1.1 金融体系与非国有经济发展的悖论和系统分析范式 |
| 2.1.2 中小金融成为最优融资模式的理论逻辑 |
| 2.1.3 最优金融结构论决定中小金融机构的优势 |
| 2.1.4 金融机构最佳发展路径的探索 |
| 2.2 理论总结 |
| 第3章 金融结构演化视角下的中小金融机构发展的现实基础 |
| 3.1 相关概念和本文研究范围的设定和依据 |
| 3.2 金融机构对中小企业融资支持现状 |
| 3.2.1 金融机构和中小企业融资状况 |
| 3.2.2 中小企业融资现状的外部启示 |
| 3.3 融资模式的演变 |
| 3.3.1 正规金融——银行系统的发展轨迹 |
| 3.3.2 非正规金融机构的发展轨迹 |
| 3.3.3 非正规金融向正规金融演变的可能性 |
| 3.4 不同的国家和地区中小金融机构发展模式的比较 |
| 3.4.1 金融结构的分化和多样性 |
| 3.4.2 比较结论及启示 |
| 第4章 最优的融资关系结构的实证检验 |
| 4.1 中小金融制度客观存在的必然性证明 |
| 4.2 模型选择和分析 |
| 4.3 计量结果及分析 |
| 第5章 结论、政策含义与展望 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 政策含义与展望 |
| 5.2.1 建立中小企业信用制度 |
| 5.2.2 金融机构发展的整体战略 |
| 5.2.3 中小金融机构的应对方略 |
| 5.2.4 金融业应对融资挑战的外部配合机制 |
| 5.2.5 中国金融机构发展的前景展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 在校期间科研成果 |
（6）产融结合视阈下的财务公司法律规制研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、财务公司的理论概述：基于产融结合视阈的解读 |
| （一）产融结合的含义及路径选择 |
| （二）财务公司的界定 |
| （三）财务公司的现实意义 |
| 二、我国财务公司的发展分析 |
| （一）我国财务公司的发展历程及现状 |
| （二）我国财务公司的实证考察——海尔集团财务公司 |
| 三、我国财务公司运行中的法律困境透视 |
| （一）财务公司法律定位模糊 |
| （二）财务公司差异化准入制度的阙如 |
| （三）财务公司投融资的法律限制 |
| （四）财务公司业务经营的法律约束 |
| （五）财务公司法人治理机制失范 |
| 四、财务公司的域外法制及其启示 |
| （一）域外类财务公司法律制度的考察 |
| （二）域外类财务公司法律制度的启示 |
| 五、我国财务公司法律规制制度的完善思路 |
| （一）确立多层次的财务公司法律定位 |
| （二）建立差异化的财务公司准入制度 |
| （三）构筑财务公司投融资法律促进机制 |
| （四）完善财务公司法人治理结构和内部风险防控机制 |
| （五）构建多重互动式治理与监管模式 |
| （六）建立财务公司转制机制 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）河南省金融结构与经济增长关系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 0 前言 |
| 0.1 选题背景及意义 |
| 0.1.1 研究背景 |
| 0.1.2 研究目的及意义 |
| 0.2 国内外研究综述 |
| 0.2.1 国外研究综述 |
| 0.2.2 国内研究综述 |
| 0.3 本文的主要内容、结构体系及研究方法 |
| 0.3.1 本文研究的主要内容及结构安排 |
| 0.3.2 本文的研究方法 |
| 0.4 本文可能的创新之处 |
| 1 金融结构与经济增长关系的理论分析 |
| 1.1 相关概念界定 |
| 1.1.1 金融结构概念界定 |
| 1.1.2 区域金融结构概念界定 |
| 1.2 金融结构与经济增长的互动关系 |
| 1.2.1 金融总量结构对经济增长的作用 |
| 1.2.2 融资结构转变与产业结构升级的内在作用机理 |
| 1.2.3 经济增长对金融结构的影响 |
| 1.3 经济增长中金融结构的演进 |
| 1.3.1 金融结构演进规律横向比较 |
| 1.3.2 金融结构演进规律纵向趋势 |
| 1.3.3 金融结构演进规律对我们的启示 |
| 2 河南省经济发展与金融结构现状分析 |
| 2.1 河南省经济发展现状 |
| 2.1.1 河南省经济总量发展现状 |
| 2.1.2 河南省经济结构发展现状 |
| 2.2 河南省金融结构发展现状 |
| 2.2.1 河南省金融机构发展现状 |
| 2.2.2 河南省证券市场发展现状 |
| 2.2.3 河南省金融结构特征 |
| 3 河南省金融结构与经济增长关系的实证分析 |
| 3.1 河南省指标选取及数据来源 |
| 3.1.1 河南省经济和金融结构评价指标选取 |
| 3.1.2 河南省经济和金融结构指标数据来源 |
| 3.2 河南省金融结构与经济增长关系的计量分析 |
| 3.2.1 时间序列的平稳性检验 |
| 3.2.2 协整检验 |
| 3.2.3 格兰杰因果关系检验 |
| 3.2.4 实证研究结果及分析 |
| 4 促进河南省金融结构升级和经济增长的政策建议 |
| 4.1 构建多层次的资本市场，完善直接融资市场 |
| 4.2 促进银行业结构的优化发展，提高金融效率 |
| 4.3 完善中小企业融资体系，破解中小企业融资难问题 |
| 4.4 加强金融监督管制，保障金融健康稳定发展 |
| 4.5 加快经济结构升级，促进经济良性增长 |
| 5 结论与展望 |
| 5.1 本文主要结论 |
| 5.2 进一步研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
| 发表的学术论文 |
（8）战略性新兴产业发展的金融支持研究（论文提纲范文）
| 论文创新点 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 图目录 |
| 表目录 |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景与研究意义 |
| 一、 论文的研究背景 |
| 二、 论文的研究意义 |
| 第二节 国内外研究综述 |
| 一、 国外研究综述 |
| 二、 国内研究综述 |
| 三、 简要评论 |
| 第三节 研究内容与研究方法 |
| 一、 论文的主要研究内容 |
| 二、 论文的技术路线与研究方法 |
| 第四节 论文的创新点及进一步研究的方向 |
| 一、 论文可能的创新点 |
| 二、 论文进一步研究的方向 |
| 第二章 战略性新兴产业的特殊性与金融支持 |
| 第一节 战略性新兴产业、金融支持的界定与辨析 |
| 一、 战略性新兴产业的概念界定与辨析 |
| 二、 金融支持的概念界定与辨析 |
| 第二节 战略性新兴产业的特殊性及其金融需求 |
| 一、 突出的战略性地位亟需政策性金融支持 |
| 二、 明显的新兴性特征亟需风险偏好型金融支持 |
| 三、 加速的产业化亟需系统化和多层次金融支持 |
| 四、 内源与财政筹资的局限性亟需市场化金融支持 |
| 第三节 金融支持战略性新兴产业发展的必然要求 |
| 一、 金融发展内生于资源禀赋结构决定的产业发展 |
| 二、 金融支持战略性新兴产业是金融共生的要求 |
| 三、 金融支持战略性新兴产业发展具有内在动力 |
| 本章小结 |
| 第三章 战略性新兴产业发展的金融支持机理 |
| 第一节 金融、资本形成与战略性新兴产业发展 |
| 一、 资本形成与战略性新兴产业发展 |
| 二、 金融支持战略性新兴产业发展的资本形成传导机制 |
| 第二节 金融、技术创新与战略性新兴产业发展 |
| 一、 技术创新与战略性新兴产业发展 |
| 二、 金融支持战略性新兴产业发展的技术创新传导机制 |
| 第三节 金融、资源配置与战略性新兴产业发展 |
| 一、 资源配置与战略性新兴产业发展 |
| 二、 金融支持战略性新兴产业发展的资源配置传导机制 |
| 本章小结 |
| 第四章 战略性新兴产业发展的金融支持现状与障碍 |
| 第一节 战略性新兴产业发展的金融支持现状 |
| 一、 国外战略性新兴产业发展的金融支持现状 |
| 二、 我国战略性新兴产业发展的金融支持现状 |
| 第二节 我国高新区作为载体的现状与典型实践 |
| 一、 高新区作为金融与新兴产业结合载体的优势 |
| 二、 北京中关村科技园区的典型实践经验 |
| 第三节 我国战略性新兴产业发展的金融支持障碍 |
| 一、 市场失灵使金融与战略性新兴产业的结合面临较大鸿沟 |
| 二、 结构不合理使金融与战略性新兴产业的发展主体不匹配 |
| 三、 与新兴产业特征契合的风险投资的经典功能发生偏离 |
| 四、 适合新兴产业特点的金融技术工具和产品比较缺乏 |
| 本章小结 |
| 第五章 战略性新兴产业发展的金融支持实证检验 |
| 第一节 实证研究设计与思路 |
| 一、 模型的设定与思路 |
| 二、 指标的选取与定义 |
| 三、 样本选择及数据来源 |
| 第二节 实证结果与分析 |
| 一、 第一阶段测算结果及分析 |
| 二、 第二阶段测算结果及分析 |
| 三、 基本结论 |
| 本章小结 |
| 第六章 我国金融支持战略性新兴产业发展的优化 |
| 第一节 优化的思路与原则 |
| 一、 优化的思路 |
| 二、 优化的原则 |
| 第二节 优化方案的针对性设计 |
| 一、 基于金融技术创新角度的针对性优化设计 |
| 二、 基于金融制度创新角度的针对性优化设计 |
| 三、 基于金融结构角度的针对性优化设计 |
| 四、 针对性优化设计的保障——金融发展环境的优化 |
| 五、 针对性优化设计的实践——高新区载体功能的发挥 |
| 本章小结 |
| 参考文献 |
| 附录：387 家新兴产业样本公司 |
| 攻博期间发表的科研成果目录 |
| 后记 |
| 报送博士学位简况表 |
| 武汉大学研究生学位论文作者信息 |
（9）商业银行公司治理的法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 商业银行股权结构与公司治理绩效 |
| 1.2.2 商业银行董事会规模、结构与公司治理绩效 |
| 1.2.3 商业银行管理层约束与激励机制 |
| 1.2.4 商业银行公司治理的外部机制 |
| 1.2.5 商业银行治理的国际经验 |
| 1.3 研究思路、研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 本文存在的不足 |
| 第2章 公司治理的概念与相关理论概述 |
| 2.1 公司制企业与公司治理问题的源起 |
| 2.1.1 公司制企业的法律特征 |
| 2.1.2 公司治理问题的源起 |
| 2.2 公司治理的概念界定 |
| 2.2.1 经济学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.2 法学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.3 本文采用的公司治理概念 |
| 2.3 公司治理理论概述 |
| 2.3.1 委托—代理理论 |
| 2.3.2 利益相关者理论 |
| 2.3.3 其他主要公司治理理论 |
| 2.4 公司治理的主要机制 |
| 2.4.1 公司内部监督与制约机制 |
| 2.4.2 公司外部约束机制 |
| 第3章 公司治理的一般法律制度 |
| 3.1 关于股东权利及其保护的法律制度 |
| 3.1.1 股东知情权的保护制度 |
| 3.1.2 股东重大事项决定权制度 |
| 3.1.3 股东收益权保护制度 |
| 3.1.4 股东大会的多数原则和少数股东权利保护制度 |
| 3.1.5 维护股东权益的司法救济制度 |
| 3.2 关于董事会制衡与激励机制的法律制度 |
| 3.2.1 董事会的法律地位 |
| 3.2.2 关于董事会的构成及其内部制衡机制的法律制度 |
| 3.2.3 有关董事薪酬的法律制度 |
| 3.2.4 董事的义务及其违反职责的追究制度 |
| 3.3 关于公司治理的其他法律制度 |
| 3.3.1 监事会在公司监督中的地位与作用 |
| 3.3.2 公司高层管理人员的法律地位 |
| 3.3.3 信息披露与独立审计制度 |
| 第4章 商业银行公司治理中的特殊法律制度 |
| 4.1 商业银行的特殊性 |
| 4.1.1 商业银行资本结构的特殊性 |
| 4.1.2 商业银行经营活动的非透明性 |
| 4.1.3 商业银行服务内容的同质性 |
| 4.1.4 商业银行及银行系统的脆弱性 |
| 4.1.5 政府对商业银行的严格监管 |
| 4.2 商业银行特殊性对其公司治理的影响 |
| 4.2.1 对商业银行内部治理机制的影响 |
| 4.2.2 对商业银行外部治理机制的影响 |
| 4.3 提高商业银行公司治理有效性的法律制度 |
| 4.3.1 传统金融监管制度对商业银行经营管理的约束 |
| 4.3.2 金融自由化背景下的商业银行公司治理 |
| 第5章 银行制度转轨与商业银行公司治理的法律制度建设 |
| 5.1 法国的银行私有化改革与相关的制度建设 |
| 5.1.1 法国国有银行私有化改革的背景 |
| 5.1.2 法国国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.1.3 法国推进国有银行私有化的具体措施 |
| 5.1.4 法国国有银行私有化改革效果 |
| 5.2 墨西哥国有银行私有化改革及相关制度建设 |
| 5.2.1 国有银行私有化改革的背景 |
| 5.2.2 墨西哥国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.2.3 墨西哥国有银行私有化的具体措施 |
| 5.2.4 墨西哥国有银行私有化的效果 |
| 5.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.3.1 波兰国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.3.2 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的主要内容 |
| 5.3.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.4 捷克国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.4.1 捷克国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.4.2 捷克国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.5 匈牙利国有银行私有化改革及其公司治理改革 |
| 5.5.1 匈牙利国有商业银行私有化改革历程回顾 |
| 5.5.2 匈牙利国有银行私有化的主要措施 |
| 5.5.3 匈牙利国有商业银行私有化与公司治理改革的效果 |
| 5.6 关于商业银行公司治理法律制度建设的几点总结 |
| 第6章 完善我国商业银行公司治理法律制度的思考 |
| 6.1 我国的银行制度改革与现代商业银行制度确立 |
| 6.1.1 银行制度改革的起步阶段（1978—1984 年） |
| 6.1.2 探索建立多元国有银行体系的改革阶段（1985—1993 年） |
| 6.1.3 探索建立国有商业银行制度阶段（1994—2002 年） |
| 6.1.4 现代商业银行制度基本确立阶段（2003 至目前） |
| 6.2 我国商业银行公司治理的现状及主要问题 |
| 6.2.1 当前我国商业银行公司治理的基本状况 |
| 6.2.2 我国商业银行公司治理存在的主要问题 |
| 6.3 完善我国商业银行公司治理法律制度的对策 |
| 6.3.1 实现从隐性存款保险制度到明确存款保险制度的转变 |
| 6.3.2 调整股东大会地位和股东权利保护的法律规定 |
| 6.3.3 进一步强化董事会地位和增强董事会内部制衡机制 |
| 6.3.4 调整监事会构成的法律规定并增强其监督职能 |
| 6.3.5 完善商业银行高层管理人员激励机制的法律规定 |
| 6.3.6 深化会计制度改革和加强信息披露法律制度建设 |
| 6.3.7 全面提高有关商业银行公司治理法律制度的实施效率 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术文章及其他成果 |
| 后记 |
（10）我国产融结合的有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究对象与方法 |
| 1.2.1 研究对象 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究思路与框架结构 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 框架结构 |
| 1.4 创新点 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 产融结合概念的界定 |
| 2.2 国外研究综述与评价 |
| 2.2.1 国外早期产融结合研究综述及评价 |
| 2.2.2 国外现代产融结合研究综述及评价 |
| 2.3 国内研究综述与评价 |
| 3 产融结合有效性研究的理论基础 |
| 3.1 垄断利润是产融结合的直接动力 |
| 3.1.1 垄断利润是超额剩余价值 |
| 3.1.2 垄断利润是产、融资本结合的动力和源泉 |
| 3.2 风险与交易成本是产融结合的间接动力 |
| 3.2.1 交易成本 |
| 3.2.2 风险 |
| 3.2.3 制度创新是实现产融有效结合的关键 |
| 3.3 资本增值是产融结合有效性的本质基础 |
| 3.4 市场是产融结合有效性的结合点 |
| 3.5 金融发展是促进产融有效结合的重要途径 |
| 3.5.1 "货币中性论"和"信用媒介论" |
| 3.5.2 货币数量决定论 |
| 3.5.3 信用创造论 |
| 3.5.4 金融发展理论 |
| 3.6 政府行为决定了产融结合有效性的程度 |
| 3.6.1 金融抑制与产融有效结合机制 |
| 3.6.2 金融自由化与产融有效结合机制 |
| 4 产融结合有效性的判断标准、分析框架及经济效应 |
| 4.1 企业层面产融结合的有效性 |
| 4.1.1 企业层面产融结合有效性概念的梳理 |
| 4.1.2 企业层面产融结合有效性判断的标准 |
| 4.1.3 企业层面产融结合有效性判断标准的分析框架 |
| 4.2 产业层面产融结合的有效性 |
| 4.2.1 产业层面产融结合有效性的概念的梳理 |
| 4.2.2 产业层面产融结合有效性判断的标准 |
| 4.2.3 产业层面产融结合有效性的判断的分析框架 |
| 4.3 我国有效产融结合的经济效应 |
| 4.3.1 有效产融结合与产业资本和金融资本的运营效率 |
| 4.3.2 有效产融结合与我国企业集团成长 |
| 4.3.3 有效产融结合与我国金融体制改革 |
| 4.3.4 有效产融结合与新型银企关系 |
| 5 中国产融结合的环境、历史、现状与问题 |
| 5.1 影响我国产融结合有效性的因素分析 |
| 5.2 我国产融结合的发展历程 |
| 5.3 我国产融结合的现状与特点 |
| 5.3.1 非银行金融资本通过多种途径向产业资本渗透 |
| 5.3.2 产业资本通过并购和收购等途径大量参股、控股金融机构 |
| 5.3.3 国有商业银行通过债权转股权向产业资本渗透 |
| 5.3.4 企业集团向金融控股公司转化 |
| 5.4 我国产融结合存在的主要问题 |
| 5.4.1 产融结合具有较大的风险性 |
| 5.4.2 产融结合的有效性目标不明确 |
| 5.4.3 产融结合带有很强的行政色彩 |
| 5.4.4 金融政策建设的滞后性 |
| 6 我国产融结合有效性的实证分析 |
| 6.1 产融有效结合的企业层面绩效评价 |
| 6.2 产融结合有效性的企业绩效定量分析 |
| 6.2.1 假说1及其检验分析 |
| 6.2.2 假说2及其检验分析 |
| 6.3 结论及分析 |
| 6.3.1 我国产融结合无效的直接原因是不完善的市场机制和政府行为 |
| 6.3.2 我国产融结合无效的根本原因是产融结合的目的性不明确 |
| 6.3.3 促进我国有效产融结合的重要途径是金融发展 |
| 6.3.4 促进我国有效产融结合的关键是制度创新、模式创新和途径创新 |
| 6.4 产融有效结合的产业层面绩效评价-金融对产业支持的资本效益分析 |
| 7 有效产融结合的国际借鉴及风险分析 |
| 7.1 影响产融有效结合环境因素的国际借鉴 |
| 7.2 发达国家产融结合的历史与借鉴 |
| 7.3 有效产融结合模式的国际经验 |
| 7.3.1 金融资本—产业资本模式 |
| 7.3.2 产业资本—金融资本模式 |
| 7.4 产融结合的风险及规避 |
| 7.4.1 企业产融结合风险的主要表现形式 |
| 7.4.2 产融结合风险的基本特征 |
| 8 我国有效产融结合模式的选择及实现途径 |
| 8.1 我国产融结合的主要模式 |
| 8.1.1 海尔—新希望集团模式 |
| 8.1.2 中信模式 |
| 8.1.3 东风模式 |
| 8.1.4 华晨模式 |
| 8.2 我国有效产融结合的目标模式 |
| 8.3 我国有效产融结合的途径设计 |
| 8.3.1 以新型银企关系为目标的途径设计 |
| 8.3.2 以控制风险和财团、企业集团成长目标的途径设计 |
| 8.3.3 以金融控股集团及其风险控制为目标的途径设计 |
| 8.4 实现有效产融结合目标模式的政策建议 |
| 8.4.1 创新以产权联系和产权融合为基础的银企关系 |
| 8.4.2 建立和完善以投资银行为中心的专业性中介组织 |
| 8.4.3 拓展新型产融结合的投融资方式 |
| 8.4.4 应用金融衍生工具 |
| 8.4.5 有效拓展和培育咨询服务型产融结合 |
| 9 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
| 致谢 |
四、做好主办银行制度试点工作更好地为企业服务（论文参考文献）
- [1]中美场外交易市场发展比较研究[D]. 孙菲菲. 云南大学, 2019(09)
- [2]基于EVA业绩评价的高管薪酬激励机制研究 ——以中石油为例[D]. 孙海龙. 南京审计大学, 2019(08)
- [3]A银行江苏省分行临柜业务操作风险管理研究[D]. 王慧. 南京航空航天大学, 2018(02)
- [4]中国金融脱媒研究[D]. 傅程远. 对外经济贸易大学, 2014(12)
- [5]基于金融结构视角的中国中小企业融资问题研究[D]. 杨晓波. 天津财经大学, 2013(07)
- [6]产融结合视阈下的财务公司法律规制研究[D]. 王宇. 西南政法大学, 2013(01)
- [7]河南省金融结构与经济增长关系研究[D]. 刘现. 中国海洋大学, 2012(04)
- [8]战略性新兴产业发展的金融支持研究[D]. 马军伟. 武汉大学, 2012(07)
- [9]商业银行公司治理的法律制度研究[D]. 王思洋. 吉林大学, 2011(08)
- [10]我国产融结合的有效性研究[D]. 吴越. 西北大学, 2010(07)