一、加强信贷资产质量管理（论文文献综述）
杨楠[1]（2021）在《H村镇银行财务风险分析及对策研究》文中研究指明为全面助力十九大提出的乡村振兴战略落地生根,满足农村发展日益加大的金融服务需求,村镇银行以独特的发起制度,小巧的规模,灵活的经营方式等优势,成为了农村普惠金融的关键。农户通过较为简单的贷前调查,在贷款申请审核通过的情况下,很快就能提取资金,尽快开展农业生产。但也正因为涉农贷款的比重很大,部分地区农业市场不够成熟,农户收入影响波动较大,容易导致到期无法还款,甚至无款可还的情况发生,一定程度上给村镇银行增加了很多不良贷款,使其资产质量下降,进而可能引发财务风险。本文以H村镇银行为例,通过文献分析、案例分析、实地调研三种研究方法,基于骆驼评级体系,分别从H村镇银行的资本充足性、资产质量、管理水平、盈利能力以及流动性水平五个维度对H村镇银行进行风险识别和综合评级,发现H村镇银行在不良贷款率和盈利能力方面评级较差,相关指标远远达不到监管部门的监管要求。后结合实际分析其风险成因,包括外部经济环境、国内金融市场两个外部因素,以及人员素质不足、贷款业务风险防控能力弱、内控制度形同虚设、管理费用管控能力不足的内部因素。并针对其成因,总结出提升自身资产质量、提升人员素质、深化成本管理理念、严格执行内控制度、提升盈利能力五个方面的应对措施,希望对H村镇银行目前所面临的风险起到一定作用。本文仅以H村镇银行为例,虽然不具完全代表性,得出的结论可能只适用于H村镇银行,但也希望在其他村镇银行的财务风险研究中,本文能有一定的参考与借鉴价值。
石菲[2]（2020）在《A商业银行信贷风险管理研究》文中进行了进一步梳理目前,在我国国民经济的发展中,商业银行具有不可替代的重要作用。在服务地方经济发展建设方面,商业银行更是起着主力军的作用。众所周知,商业银行的主要收入来源是信贷资产业务,该类业务在取得高收益的同时面临着相应的高风险。信贷风险管理是商业银行风险管理的核心内容之一,在当前利率市场化、互联网金融化的新形势下,面对竞争加剧和风险加大的金融环境,没有与业务拓展能力相匹配的风险管理能力,就难以实现商业银行持续稳健发展的战略目标。因此,研究商业银行信贷风险管理意义重大。本文选取A商业银行作为研究对象,A商业银行属于地方性法人银行,具有一般性商业银行的特点。作者结合自身工作经验,在结合相关信贷风险及信贷风险管理的理论基础上,利用文献综述法、比较分析法、因果分析法和调查问卷法相结合等手段。首先阐述了关于信贷风险管理国内外目前的研究现状,其次利用比较分析法详细分析了信贷业务状况及信贷风险管理情况,再者结合因果分析法和调查问卷法发现A商业银行信贷风险管理中存在的问题主要包括信贷风险管理组织结构、信贷资产质量、信贷风险控制、信贷风险识别和计量、信贷风险管理机制、信贷行为管理六大方面。通过对这些问题进行分析,发现产生问题的原因有外部因素如国家政策层面、地方政府层面和银行与客户信息不对称等;内部因素如信贷风险管理机制不健全,信贷风险管理文化建设不完善,信贷业务人员短缺、经验不足,内部考核机制不严谨等。最后,基于问题与成因情况,进行A商业银行信贷风险管理的改进方案设计,包含的内容有信贷风险管理的改进方案原则及目标,全面信贷风险管理流程的优化,完善信贷风险管理组织结构,改善信贷资产质量状况,提升员工信贷行为管理能力,完善信贷风险管理相关制度。为了确保方案有效实施,提出了相应的保障措施,包括加强风险管理文化建设,充分利用信息科技,做好人力资源保障三大部分。本论文的研究有利于提高A商业银行自身的信贷资产的质量,对推动A商业银行信贷风险管理起到了积极作用,同时对其他商业银行在信贷风险管理方面也有一定的借鉴作用。
徐振东[3]（2020）在《百年大变局下推进信用风险管理变革（下）——基于监管合规的市场化数字化全球化的持续演进》文中研究表明（接上期）四、推进授信营销与审批变革银行信用风险管理体制机制,纵向看,自上而下为董事会、高管层、执行层治理架构。执行层条线垂直管理,与社会网络和技术网络内在契合,有利于推进信用风险偏好管理变革,上下联动、
支永胜[4]（2020）在《G农村信用社财务风险管理研究》文中认为在当前激烈的市场竞争环境下,金融机构在经营发展中面临的机遇和挑战并存,特别是相对落后的农村信用社（以下简称农信社）更是如此。农信社根植基层服务三农,不仅是为当地百姓提供金融服务的金融机构,更是联系政府与地方百姓的纽带。因此,农信社的双重身份决定了其具有多重风险,不仅存在与其他商业银行类似的财务风险,同时存在身为农村金融环境下特有的经营风险。而这些差异化风险会降低农信社的运营效率并有可能造成资金收益损失,如果没有采取及时有效的解决措施完成风险规避,有可能导致农信社的经营陷入财务困境,进而会影响整个农村金融环境的稳定。本文以G农村信用社（以下简称G农信社）为案例,结合国内外相关文献,运用案例分析法,通过资本充足率、不良贷款率、资产利润率及流动性比率等具体数据深入分析G农信社财务风险防控中出现的问题。为了解决现有问题,本文从资本充足性、资产安全性、管理水平、盈利能力、流动性水平五个方面对G农信社财务风险进行分析评价,发现风险隐患,总结经验,从而针对G农信社财务风险防控提出相关建议。通过研究发现,G农信社存在资本充足性水平严重不足、资产质量极差、管理水平较低、收益状况不佳等问题。因此,不断提高自身的经营管理能力和风险管控水平,采取适当有效的措施来改善资产质量和收益状况,提升资本充足性水平,以此来降低财务风险,提升核心竞争力,将是G农信社未来工作的重中之重。希望本文的研究能够对G农信社提高财务风险防控水平提供借鉴。
曹舒怡[5]（2020）在《J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理研究》文中指出随着金融市场环境的不断变化,我国商业银行逐渐面向市场化运作,重点营销大客户成为商业银行获得较高回报率的第一选择,加强市场贷款规模投放,鼓励重点行业发展,顺应政策导向的要求,做好大客户管理工作成为商业银行的首要任务。随着中央银行对于商业银行监管力度的加强,大客户的敞口管理必将受到重视,激烈的市场竞争环境也促使银行更加关注信用风险管理和资产质量。随着商业银行对大客户风险管理的重视,在实际工作中贷后管理的重要性认识不断提高,但贷后管理制度和流程仍然存在滞后性。商业银行还需不断加强银行内部管控和抵御外部风险能力,深入客户融资环境减少银企信息不对称的影响,通过准事业部制改革、行业客户专业化经营,根据不同时期风险程度适时调整授信政策,使之有效提升行业集团客户的风险识别、把控、化解能力。本文主要分析J银行河南省分行大客户的贷后管理现状,以目前信贷资产分布情况和大客户整体信用风险为基础,结合贷后管理相关理论概念,介绍了J银行河南省分行贷后管理的制度和主要内容。结合J银行河南省分行大客户的真实案例,从案例中分析企业逾期的成因。例如在贷后管理工作中哪些规定动作未落到实处,对实质性风险的把控措施不到位等,多方面分析贷后管理工作中的问题,然后通过案例中对贷后管理出现的问题找出对应的成因,如:贷后管理风险意识不够,忽视了对重点行业的风险把控,银企信息不对称,贷后管理工作的激励约束机制不完善,外部金融市场的变化等因素,并结合大客户的属性和摒弃过时的贷后管理理念,提出具体、有效、全面的贷后管理建议,转变“重贷轻管”思想。针对大客户特点改进风险识别的方法和风险预警的范围;结合大客户业务种类和行业形势完善内部控制结构;整合贷后管理考核机制和责任人的管理模式及理念;通过实现内外部信息共享,达到灵活应对外部风险预警并及时采取风险缓释措施;更新贷后管理工作体系,加强J银行整体竞争力及资产管理质量,为对有效化解风险、减少损失,防患于未然,保证贷款的安全性提供了新的思路。
李雪松[6]（2020）在《Z银行L分行个人住房贷款风险管理案例研究》文中认为商业银行的个人住房贷款业务自开办以来,因其资产质量相对较高、业务综合贡献较强、收益稳定等特点,一直作为商业银行非常重要的一种优质贷款,是金融机构大力发展的贷款种类之一。2008年以来,伴随着国家及地方政府相关的政策红利以及人们投资渠道的多样化,我国的房地产市场得到了飞速发展,很多城市的房屋成交量屡创新高。与此相关,各商业银行的个人住房贷款业务的体量和规模都日益增长,个人住房贷款余额在银行总贷款余额的占比逐渐上升。随着个人住房贷款业务规模的不断增长,其自身存在的风险点也不断暴露。由于该业务的风险特点具有集中性,问题一旦爆发,就会对银行的贷款质量造成极大的冲击,在很长时间内制约着银行信贷业务的健康发展。因此,如何做好风险把控,在业务发展的同时降低风险,是金融机构所必须面临的问题。以Z银行L分行为例,在L地区受大环境影响、城市自身发展、棚户区改造等有利因素下,L分行个人住房贷款业务实现了跨越性发展,贷款余额和贷款增量都创了历史新高。随着越涨越高的房价和越做越多的业务,以抵押形式为主的个人住房贷款风险管理存在的问题也不断放大。尽管在国家的强制调控之下,近两年的全国房屋交易市场逐渐降温,2019年L地区的房屋成交量更是大幅下降,但是Z银行L分行的个人住房贷款业务经过粗犷性的发展,存量业务的数目已非常可观。因此如何精细化的管理日渐增长的资产规模、构筑完善的资产质量管控体系已经迫在眉睫。正是在上述背景下,本文作者作为具有个贷条线前、中、后台工作经验的个贷从业人员,以Z银行L分行为调研对象,重点分析L分行发生过的一起个人住房贷款风险案例,通过对案例的研究分析以及结合作者自身从业经验,提出防控措施,并给Z银行L分行个人住房贷款业务健康平稳发展给出建议。
张璐婷[7]（2020）在《城市商业银行资产质量判断与提升研究 ——以AD银行为例》文中进行了进一步梳理银行资产质量直接影响到经营业绩,影响到银行的生存和发展。不论是股东、管理者还是其他利益相关者,都非常重视资产质量,并把资产质量作为实现战略目标的重要要素之一,同时也是衡量银行可持续发展潜能的一个重要指标。随着社会经济市场化程度的不断加深,银行业逐渐走向了市场运作模式,面临的环境更加开放、更加多变,市场竞争日益激烈,宏观经济形势日益严峻。本文首先对非金融企业资产质量相关理论进行分析,总结了其研究成果。本文选择了AD银行做了研究对象,深入的分析该银行资产质量现状、存在的问题及原因,并针对于资产质量的提升提出了具体对策。同时深入的探讨了商业银行经营状况和资产特点,初步形成了分析框架。运用多种分析方法对AD银行资产质量进行全面分析,并探讨了该银行和其他类别产业资产质量之间的异同,通过主成分分析法综合性评价了该银行的资产质量,并探讨了其中存在的问题及原因,从6个方面提出了优化措施:完善综合化格局、扩大资产规模、调整资产结构、提升变现能力和流动能力等等。本文选择了AD银行作为研究对象,深入分析该银行在资产质量方面存在的问题,包括资本充足率不高、盈利能力差等等,并在此基础上从提出了改进措施:加强信贷管理、实施全面质量管理、发展中间业务等等。本文深入的剖析了AD银行资产质量方面的问题,并提出了具体的解决对策,有利于提升该银行的市场竞争力,同时对其他城市商业银行资产质量的提升具有一定的借鉴意义。
马于钦[8]（2020）在《中国银行兰州城关支行信用卡资产质量管理改进研究》文中进行了进一步梳理近年来,随着整个市场经济增速的放缓,部分领域经济呈现下行趋势。受整体环境的影响,客户的收入水平下降,还款能力不稳定导致信用卡不良资产增加,银行信用卡资产质量下降。中国银行兰州城关支行是甘肃省分行位于省会兰州的六大中心支行之一,独立考核、自负盈亏。近几年,城关支行的信用卡资产质量不断下行,不良资产占比提高,银行利润受到严重的影响。本文以中国银行兰州城关支行为研究对象,以大量国内外相关理论和文献研究为基础,剖析了城关支行信用卡资产质量发展现状,通过问卷调查和人员访谈,进一步找出在信用卡资产管理中存在的问题并分析原因。运用全面质量管理理论运用到城关支行信用卡资产质量管理全流程,运用流程图和效用函数,从增加授信总额和降低不良资产两个角度出发,并结合存在的问题,对城关支行信用卡资产质量管理提出了五条改进意见:第一,整体管理上,通过优化考核结构完善信用卡资产质量管理体系。第二,人员管理上,通过合理配置、部门联动和学习培训来明确岗位职责。第三,客户管理上,建立客户档案、实行“首发卡”负责制、加强信用卡活动来刺激客户消费识别潜在风险。第四,操作流程上,通过运用效用函数做好风险识别、规范客户准入以及逾期客户分类管理来细化具体操作。第五,运用PDCA循环法检验全面质量管理是否取得预期效果,并及时做出调整。为了确保具体的建议达到良好的效果,又从人员考核、财务和活动上给予保障。通过本论文的研究,不仅可以为中国银行兰州城关支行信用卡资产质量管理存在的问题找到解决方案,而且对整个中国银行甘肃省分行乃至于对同类银行的信用卡资产质量管理提供新的解决思路及参考意见,具有一定的借鉴意义。
王丹[9]（2020）在《当前经济形势下的银行资产质量管理探究》文中提出随着经济的快速发展,对于当前经济形势下的银行行业来说,其发展面临严峻的考验,越来越多不良情况的发生使得银行资产质量管理亟待调整。在银行体系中,资产质量管理关乎其生存发展,是其主要的核心,另外资产质量管理也关系和影响着金融以及社会经济的稳定发展。面对当前经济下的银行资产质量管理,需要得到银行内部的高度重视,加强风险防范意识,制定有效的解决措施,以便能够更好地促进银行内部信贷结构的优化以及调整,做好经营和业务的相关转型工作。本文主要也是从银行资产质量管理进行分析探讨,究其质量管理出现问题的原因,并有针对性的制定有力的解决措施,提高资产质量管理水平,强化风险防范能力。
张文慧[10]（2020）在《农发行M市分行民营企业信贷风险管理研究》文中认为目前,在深化金融改革、推进农业供给侧结构性改革的背景下,既面临着巩固粮棉油收储业务地位和探索多元化项目信贷模式等考验,也迎上了服务实体经济、强化金融监管的政策机遇。在当前历史背景下我国实行粮食购销市场化政策,取消粮食订购、放开粮食收购,农发行M市分行作为一个重要的农业区,农发行M市分行受国家政策影响信贷规模下降,盈利空间缩小,同时历经三年的棚户区改造政策,商品房去库存任务基本完成,棚户区改造中长期信贷规模将缩小,靠与政府合作降低风险,扩大效益的方式已经渐渐不能满足自身发展,进一步发展民营企业非购销类、非政策性信贷规模刻不容缓,然而,通过对M市农发行民营企业信贷的研究发现民营企业不良率超过40%,本文将通过对M农发行民营企业信贷风险管理现状进行分析,改进风险管理中存在的问题。本文将依托信贷风险管理理论,参考国内外信贷风险管理的研究成果,以农发行M市分行支持的民营企业信贷风险管理状况为研究对象,利用问卷调查法、专家访谈法、文献综述法、定性分析法和定量分析法等,在信贷配给理论、信息不对称理论、全面风险管理理论和分散理论的基础上,介绍农发行M市分行现阶段民营企业信贷业务流程及现状,分析其民营企业信贷风险及信贷风险管理的具体措施,找出M市分行民营企业信贷风险管理三个阶段中的问题,贷前阶段存在信贷风险管理组织不合理、信贷资产结构严重失衡、贷前尽职调查不够充分问题;贷中阶段信贷风险识别手段不先进、贷中审查和审批不规范问题;贷后阶段风险预警机制不健全、贷后检查不充分问题。针对问题提出相应的改进建议,贷前阶段可以改进现有组织结构、优化信贷结构和加强贷前调查管理;贷中阶段可以改进现有风险识别手段和规范贷中审查、审批管理;贷后阶段可以健全信贷风险预警机制、加强贷后检查力度和培育积极健康的企业文化。
二、加强信贷资产质量管理（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、加强信贷资产质量管理（论文提纲范文）
（1）H村镇银行财务风险分析及对策研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 财务风险识别相关文献 |
| 1.3.2 财务风险成因相关文献 |
| 1.3.3 财务风险控制相关文献 |
| 1.4 文献评述 |
| 1.5 研究内容与研究方法 |
| 1.5.1 研究内容 |
| 1.5.2 研究方法 |
| 1.6 创新点与不足 |
| 1.6.1 创新点 |
| 1.6.2 不足 |
| 2 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 村镇银行 |
| 2.1.2 财务风险 |
| 2.1.3 骆驼评级体系 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 3 H村镇银行及其财务状况 |
| 3.1 H村镇银行简介 |
| 3.2 H村镇银行财务状况 |
| 3.2.1 H村镇银行资产负债与总利润状况 |
| 3.2.2 H村镇银行主要监管指标情况 |
| 3.2.3 H村镇银行成本收入比状况 |
| 3.3 H村镇银行面临的主要财务问题 |
| 4 基于骆驼评级体系的H村镇银行财务风险识别 |
| 4.1 H村镇银行资本充足性风险识别 |
| 4.1.1 H村镇银行资本充足率 |
| 4.1.2 H村镇银行一级资本充足率 |
| 4.2 H村镇银行资产质量风险识别 |
| 4.2.1 H村镇银行不良贷款率 |
| 4.2.2 H村镇银行贷款拨备覆盖率 |
| 4.3 H村镇银行管理水平分析 |
| 4.3.1 H村镇银行人员状况 |
| 4.3.2 H村镇银行管理费用分析 |
| 4.3.3 H村镇银行内部控制状况 |
| 4.4 H村镇银行盈利能力分析 |
| 4.4.1 H村镇银行资产利润率 |
| 4.4.2 H村镇银行资本利润率 |
| 4.5 H村镇银行流动性风险识别 |
| 4.5.1 H村镇银行流动性比率 |
| 4.5.2 H村镇银行存贷款比率 |
| 5 基于骆驼评级体系的H村镇银行财务风险评级 |
| 5.1 H村镇银行财务风险评级 |
| 5.1.1 H村镇银行资本充足性评级 |
| 5.1.2 H村镇银行资产质量评级 |
| 5.1.3 H村镇银行管理水平评级 |
| 5.1.4 H村镇银行盈利能力评级 |
| 5.1.5 H村镇银行流动性水平评级 |
| 5.2 H村镇银行综合评级 |
| 6 H村镇银行财务风险成因分析与防控措施 |
| 6.1 外部成因 |
| 6.1.1 整体经济环境 |
| 6.1.2 国内金融市场竞争激烈 |
| 6.2 内部成因 |
| 6.2.1 贷款业务风险防控能力弱 |
| 6.2.2 业务单一盈利能力差 |
| 6.2.3 人员素质不足 |
| 6.2.4 管理费用管控能力不足 |
| 6.2.5 内控制度形同虚设 |
| 6.3 防控措施 |
| 6.3.1 提升资产质量 |
| 6.3.2 提升盈利能力 |
| 6.3.3 提升员工素质 |
| 6.3.4 深化成本管理理念 |
| 6.3.5 严格执行内控制度 |
| 7 研究结论与展望 |
| 参考文献 |
| 作者攻读学位期间取得的研究成果 |
（2）A商业银行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献评述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第二章 相关概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 信贷风险概念 |
| 2.1.2 信贷风险管理概念 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 篮子理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 第三章 A商业银行信贷风险管理现状 |
| 3.1 A商业银行概况 |
| 3.1.1 A商业银行基本情况 |
| 3.1.2 A商业银行股东及组织架构 |
| 3.1.3 A商业银行财务经营情况 |
| 3.2 A商业银行信贷业务状况 |
| 3.2.1 A商业银行信贷业务规模 |
| 3.2.2 A商业银行信贷业务结构 |
| 3.2.3 A商业银行信贷业务流程 |
| 3.3 A商业银行信贷风险管理情况 |
| 3.3.1 A商业银行信贷风险管理组织架构 |
| 3.3.2 A商业银行信贷风险管理制度 |
| 3.3.3 A商业银行信贷风险管理流程 |
| 3.3.4 A商业银行信贷风险管理的内容 |
| 3.4 A商业银行信贷资产质量情况 |
| 3.4.1 A商业银行不良信贷资产情况 |
| 3.4.2 主要商业银行信贷资产质量对比 |
| 第四章 A商业银行信贷风险管理存在的问题及成因分析 |
| 4.1 信贷风险管理因果图分析法 |
| 4.2 A商业银行信贷风险管理问卷设计 |
| 4.3 A商业银行信贷风险管理存在问题 |
| 4.3.1 信贷风险管理组织结构有待改进 |
| 4.3.2 信贷资产质量管理不到位 |
| 4.3.3 信贷风险控制不够严格 |
| 4.3.4 信贷风险管理机制不够完善 |
| 4.3.5 信贷风险识别与计量方法不够先进 |
| 4.3.6 信贷行为管理能力薄弱 |
| 4.4 A商业银行信贷风险管理问题的原因 |
| 4.4.1 内部原因 |
| 4.4.2 外部原因 |
| 第五章 A商业银行信贷风险管理的改进方案设计 |
| 5.1 信贷风险管理的改进方案原则 |
| 5.1.1 全面风险管理 |
| 5.1.2 全流程化管理 |
| 5.1.3 统一性管理 |
| 5.2 信贷风险管理的改进方案目标 |
| 5.3 全面信贷风险管理流程的优化 |
| 5.3.1 信贷风险识别 |
| 5.3.2 信贷风险计量 |
| 5.3.3 信贷风险监测 |
| 5.3.4 信贷风险控制 |
| 5.4 完善信贷风险管理组织结构 |
| 5.5 改善信贷资产质量管理情况 |
| 5.5.1 加强不良贷款比例控制 |
| 5.5.2 平衡信贷资产结构 |
| 5.6 提升员工信贷行为管理能力 |
| 5.7 完善信贷风险管理相关制度 |
| 第六章 A商业银行信贷风险管理方案实施的保障措施 |
| 6.1 加强风险管理文化建设 |
| 6.2 充分利用信息科技 |
| 6.3 做好人力资源保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 A 商业银行信贷风险管理问卷调查 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（3）百年大变局下推进信用风险管理变革（下）——基于监管合规的市场化数字化全球化的持续演进（论文提纲范文）
| 四、推进授信营销与审批变革 |
| （一）推进信用风险偏好管理变革 |
| （二）推进对公授信营销与审批管理变革 |
| （三）推进零售营销与审批管理变革 |
| 五、加快推进数字化基础设施变革 |
| （一）分布式重塑银行IT架构 |
| （二）推进数据治理体系变革 |
| （三）整合风险信息系统，推进数据共享 |
| 六、推进信用模型自主开发变革 |
| （一）推进授信业务模型的开发变革 |
| （二）推进内部评级模型的开发变革 |
| （三）推进信用评估技术的变革 |
| 七、推进信贷资产管理的智能化变革 |
| （一）推进资产监控与分类智能化 |
| （二）推进减值准备与资本计量自动化 |
| （三）推进信贷资产组合管理变革 |
| 八、结论 |
（4）G农村信用社财务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究方法与研究思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 研究架构 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 2 相关概念界定及理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 农信社财务风险概述 |
| 2.1.2 农信社财务风险的一般表现形式 |
| 2.1.3 农信社财务风险管理 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 资产风险管理理论 |
| 2.2.2 负债风险管理理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3 G农信社基本经营情况 |
| 3.1 G农信社基本概况 |
| 3.2 G农信社经营管理基本情况 |
| 3.2.1 G农信社资产情况 |
| 3.2.2 G农信社负债与股东权益情况 |
| 3.2.3 G农信社收益情况 |
| 3.2.4 G农信社主要监管指标经营情况 |
| 4 G农信社财务风险分析评价 |
| 4.1 资本充足性风险分析评价 |
| 4.1.1 资本充足性风险现状 |
| 4.1.2 资本充足性风险管理存在问题 |
| 4.1.3 资本充足性风险管理问题的成因 |
| 4.2 资产安全性风险分析评价 |
| 4.2.1 资产安全性风险现状 |
| 4.2.2 资产安全性风险管理存在问题 |
| 4.2.3 资产安全性风险管理问题的成因 |
| 4.3 管理能力风险分析评价 |
| 4.3.1 管理能力风险现状 |
| 4.3.2 管理能力风险管理存在问题 |
| 4.3.3 管理能力风险管理问题的成因 |
| 4.4 盈利能力风险分析评价 |
| 4.4.1 盈利能力风险现状 |
| 4.4.2 盈利能力风险管理存在问题 |
| 4.4.3 盈利能力风险管理问题的成因 |
| 4.5 流动性风险分析评价 |
| 4.5.1 流动性风险现状 |
| 4.5.2 流动性风险管理存在问题 |
| 4.5.3 流动性风险管理问题的成因 |
| 5 优化G农信社财务风险管理的基本措施 |
| 5.1 资本充足性风险防控措施 |
| 5.1.1 多方面吸收资本,加大力度引入高质量股权 |
| 5.1.2 提高经营效益,增加利润留存 |
| 5.1.3 创新业务,扩大低风险资产占比 |
| 5.2 资产安全性风险防控措施 |
| 5.2.1 转变经营理念,优化信贷资产结构 |
| 5.2.2 加强贷款管理,防范信贷风险 |
| 5.2.3 丰富不良资产处置方式,加大不良贷款清收力度 |
| 5.3 管理能力风险防控措施 |
| 5.3.1 围绕精细化管理提高成本管控水平 |
| 5.3.2 整顿员工队伍,提升员工素质 |
| 5.3.3 改善内部规范制度 |
| 5.4 盈利能力风险防控措施 |
| 5.4.1 创新主营业务,提高盈利水平 |
| 5.4.2 提高创新能力与竞争力 |
| 5.4.3 深耕本土,实现特色化发展 |
| 5.5 流动性风险防控措施 |
| 5.5.1 完善流动性风险管理结构 |
| 5.5.2 建立健全流动性风险监测系统 |
| 5.5.3 进一步加强资产负债匹配度管理 |
| 6 促进G农信社财务风险管理改善的保障措施 |
| 6.1 拓展转型,提升网点效能 |
| 6.2 加快步伐,抓好负债管理 |
| 6.3 转变发展方式,解决突出信贷问题 |
| 6.4 强化风险管控,建立全面风险管理体系 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
（5）J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究现状 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 三、国内外研究综述 |
| 第三节 研究内容与方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 创新点与不足 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 第一节 相关概念 |
| 一、风险管理概念 |
| 二、大客户的定义 |
| 第二节 商业银行贷后管理的主要内容 |
| 一、商业银行信贷风险类别 |
| 二、商业银行贷后风险计量与评估 |
| 三、商业银行贷后管理的一般方法 |
| 第三节 理论基础 |
| 一、全面风险管理理论 |
| 二、信息不对称理论 |
| 三、内部控制理论 |
| 第三章 J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理现状 |
| 第一节 J银行河南省分行概况 |
| 一、J银行河南省分行信贷业务简介 |
| 二、J银行河南省分行大客户信用风险现状 |
| 三、J银行河南省分行不良贷款情况 |
| 第二节 J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理现状 |
| 一、J银行信贷业务贷后管理的基本规定 |
| 二、J银行信贷业务贷后管理的组织架构 |
| 三、J银行信贷业务贷后管理的操作流程 |
| 四、J银行信贷业务贷后管理的考核评价体系 |
| 第四章 J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理存在问题及原因分析 |
| 第一节 J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理存在问题 |
| 一、集团客户风险识别不到位 |
| 二、对重点行业的风险预警监测不全面 |
| 三、内部管控措施薄弱 |
| 四、贷后管理风险监督存在缺陷 |
| 五、银企信息不对称,风险防范不及时 |
| 第二节 存在问题的原因分析 |
| 一、内部控制不健全 |
| 二、贷后管理模式落后 |
| 三、贷后管理人员素质不高 |
| 四、外部因素加剧信贷风险 |
| 第五章 J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理的对策 |
| 第一节 加强集团客户贷后管理风险识别措施 |
| 一、建立“重点提示名单”,掌握重点客户风险特征 |
| 二、加强担保圈的风险监测 |
| 三、通过风险排查防范集团客户的典型风险 |
| 第二节 完善重点客户全面风险预警体系 |
| 一、利用”大数据”信息,扩大风险监测范围 |
| 二、强化日常监控,提高风险预警处置能力 |
| 三、重点客户纳入楔形作业,加强风险核查 |
| 第三节 细化内部管控,优化风险对策 |
| 一、建立专职贷后管理团队 |
| 二、内部控制特别措施 |
| 三、加强信贷资产五级分类管理 |
| 第四节 完善贷后管理监督考核机制 |
| 一、加强风险文化认识 |
| 二、建立自上而下的贷后管理监督体系 |
| 三、强化考核约束力度 |
| 第五节 建立风险信息共享,抵御外部风险 |
| 一、实现内外部信息共享 |
| 二、搜集外部信息,实时掌控企业动向 |
| 第六章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）Z银行L分行个人住房贷款风险管理案例研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 研究目的与意义 |
| 第三节 国内外相关文献综述 |
| 一、国外相关研究文献综述 |
| 二、国内相关研究文献综述 |
| 三、国内外研究文献评述 |
| 第四节 研究思路、研究内容和研究方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究内容 |
| 三、研究方法 |
| 第五节 本文的创新点 |
| 第二章 Z银行L分行个人住房贷款风险案例介绍 |
| 第一节 Z银行L分行基本情况介绍 |
| 第二节 案件内容介绍 |
| 第三节 案件后续情况介绍 |
| 第三章 Z银行L分行个人住房贷款风险案例分析 |
| 第一节 L分行个人住房贷款风险案例产生原因分析 |
| 第二节 L分行个人住房贷款风险案例的风险点分析 |
| 一、合作机构风险 |
| 二、抵押物风险 |
| 三、借款人风险 |
| 四、银行内部风险 |
| 第三节 专家系统模型分析 |
| 第四节 L分行个人住房贷款风险管理存在的问题分析 |
| 一、合作机构存在的问题 |
| 二、人员管理存在的问题 |
| 三、个人住房贷款管理模式存在的问题 |
| 四、风险管理系统存在的问题 |
| 五、资产质量管理存在的问题 |
| 第四章 Z银行L分行个人住房贷款风险防控措施和优化策略 |
| 第一节 严把准入关,消除贷前风险隐患 |
| 一、加大对按揭楼盘和合作机构现场查验和监控管理 |
| 二、加强对借款人的尽职调查 |
| 第二节 落实抵押物,提高风险抗性 |
| 第三节 提高个贷条线从业人员综合素质 |
| 第四节 优化个人住房贷款审批流程 |
| 第五节 加强对不良资产的精准管控 |
| 一、严格建立完善按日管控工作机制 |
| 二、严格主体责任,加强重点支行监控 |
| 三、积极推进“依法诉讼”和已诉案件的执行力度 |
| 四、积极采取多种形式,明确重点,化解个贷风险 |
| 五、积极做好风险排查,全面提高资产质量 |
| 第六节 多措并举,加强贷后管理 |
| 一、建立薪酬激励体系 |
| 二、建立“问卷”机制,提前暴露风险 |
| 第五章 研究结论、研究不足和展望 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 研究不足和展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）城市商业银行资产质量判断与提升研究 ——以AD银行为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究述评 |
| 1.3 研究的内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 或有创新和研究不足 |
| 1.4.1 或有创新 |
| 1.4.2 研究不足 |
| 2 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念的界定 |
| 2.1.1 商业银行资产质量 |
| 2.1.2 商业银行的不良资产 |
| 2.2 商业银行资产质量判断指标 |
| 2.2.1 资产总体质量指标 |
| 2.2.2 资产结构质量指标 |
| 2.3 商业银行资产质量判断方法 |
| 2.3.1 骆驼评价体系 |
| 2.3.2 层次分析法 |
| 2.3.3 主成分分析法 |
| 2.4 商业银行资产质量研究的理论基础 |
| 2.4.1 商业贷款理论 |
| 2.4.2 资产转移理论 |
| 2.4.3 预期收入理论 |
| 3 我国城商行资产质量现状及判断标准分析 |
| 3.1 城商行资产质量现状 |
| 3.2 城商行资产质量比较分析 |
| 3.2.1 比较对象选择 |
| 3.2.2 比较样本选择 |
| 3.2.3 资产总体质量分析 |
| 3.2.4 资产结构质量分析 |
| 3.3 信贷资产质量衡量标准 |
| 4 AD城商行资产质量现状的分析 |
| 4.1 AD城商行经营及财务状况 |
| 4.2 AD城商行资产总体质量分析 |
| 4.2.1 总体资产的增值性分析 |
| 4.2.2 总体资产的获现性分析 |
| 4.3 AD城商行资产结构质量分析 |
| 4.3.1 资产结构的一般性分析 |
| 4.3.2 资产结构的流动性分析 |
| 4.3.3 资产结构与资本结构对应性分析 |
| 4.3.4 资产结构与企业战略的吻合性分析 |
| 4.4 资产个体质量的纵向比较分析 |
| 4.4.1 发放贷款和垫款的质量分析 |
| 4.4.2 金融投资资产的质量分析 |
| 5 AD城市商业银行资产质量综合评价 |
| 5.1 AD银行资产质量综合测评 |
| 5.1.1 指标的选取 |
| 5.1.2 资产质量的主成分分析计算过程 |
| 5.1.3 资产质量的综合评价结果分析 |
| 5.2 AD银行资产质量的优劣势分析 |
| 5.2.1 AD银行资产质量的优势分析 |
| 5.2.2 AD银行资产质量的劣势分析 |
| 6 结论与对策建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 提升城商行资产质量的建议 |
| 6.2.1 加强信贷风险管理 |
| 6.2.2 积极发展中间业务与零售业务 |
| 6.2.3 加强核心资本补充 |
| 6.2.4 加强银行资产质量全面管理 |
| 6.2.5 丰富不良信贷资产处置方式 |
| 参考文献 |
（8）中国银行兰州城关支行信用卡资产质量管理改进研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.3 研究方法与工具 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究工具 |
| 第二章 相关理论与政策法规 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 信用卡资产 |
| 2.1.2 信用卡资产质量 |
| 2.2 资产质量管理主要理论与方法 |
| 2.2.1 资产质量理论 |
| 2.2.2 全面质量管理理论 |
| 2.2.3 资产五级分类法 |
| 2.3 国内外信用卡资产质量管理研究综述 |
| 2.3.1 国内信用卡资产质量管理研究综述 |
| 2.3.2 国外信用卡资产质量管理研究综述 |
| 2.4 我国现行相关政策法规 |
| 第三章 中国银行兰州城关支行信用卡资产质量管理现状与分析 |
| 3.1 中国银行兰州城关支行简介 |
| 3.2 城关支行信用卡资产质量管理现状分析 |
| 3.2.1 综合指标完成情况 |
| 3.2.2 逾期客户机构和行业分布 |
| 3.2.3 人员管理现状 |
| 3.3 信用卡客户问卷调查 |
| 3.3.1 问卷信度分析 |
| 3.3.2 问卷效度分析 |
| 3.3.3 差异性分析 |
| 3.4 焦点人员访谈 |
| 3.5 存在的问题 |
| 3.5.1 信用卡资产质量管理体系缺失 |
| 3.5.2 人员管理制度不健全 |
| 3.5.3 信用卡资产质量管理流程不规范 |
| 3.5.4 客户缺乏消费积极性 |
| 3.6 问题的成因 |
| 3.6.1 未形成完善的内部考核制度 |
| 3.6.2 缺乏全面资产质量管理体系 |
| 3.6.3 管理者质量管理意识薄弱 |
| 3.6.4 信用卡客户管理工作不到位 |
| 第四章 中国银行兰州城关支行信用卡资产管理改进策略 |
| 4.1 完善考核机制构建全面质量管理体系 |
| 4.1.1 明确机构指标细化内部考核制度 |
| 4.1.2 业绩履职相结合规范人员考核体系 |
| 4.2 明确岗位分工健全人员管理制度 |
| 4.2.1 个人金融部成立专职信用卡催收团队 |
| 4.2.2 风险管理部负责对信用卡进行初审 |
| 4.2.3 做好员工警示教育防范道德风险 |
| 4.2.4 建立以人为本的管理文化 |
| 4.3 规范重点环节操作流程化解潜在风险 |
| 4.3.1 引用效用函数识别潜在风险 |
| 4.3.2 运用标准化流程图规范客户准入 |
| 4.3.3 借鉴资产五级分类法做好逾期资产质量管理 |
| 4.4 做好客户管理活跃信用卡消费市场 |
| 4.4.1 建立客户档案及时发现风险 |
| 4.4.2 实行“首发卡”负责制对客户进行全流程管理 |
| 4.4.3 利用信用卡相关活动刺激客户刷卡消费 |
| 4.5 运用PDCA循环法按月把控全面质量管理工作进程 |
| 4.5.1 PLAN计划阶段 |
| 4.5.2 DO行动阶段 |
| 4.5.3 CHECK检查阶段 |
| 4.5.4 ACTION执行阶段 |
| 第五章 预期效果与保障措施 |
| 5.1 预期效果 |
| 5.1.1 与客户建立良好关系 |
| 5.1.2 提高全员工作效率 |
| 5.1.3 增强整体市场竞争力 |
| 5.2 保障措施 |
| 5.2.1 考核保障 |
| 5.2.2 财务保障 |
| 5.2.3 产品保障 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足 |
| 6.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录1:信用卡客户问卷调查 |
| 附录2:城关支行个人客户经理管理办法 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（9）当前经济形势下的银行资产质量管理探究（论文提纲范文）
| 一、前言 |
| 二、造成银行资产质量管理出现问题的原因分析 |
| （一）外部综合环境因素变化造成的影响 |
| （二）我国国内自身经济形势造成的影响 |
| 三、加强银行资产质量管理，调整和优化信贷结构 |
| （一）实时掌握国家政策的变动，紧跟政策步伐 |
| （二）提高银行自身抗风险的能力，做好形势变化的预防措施 |
| （三）建立健全风控系统建设 |
| （四）加强“三查制度”在信誉贷款中的运用 |
| 四、结束语 |
（10）农发行M市分行民营企业信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究述评 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究评价 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 技术路线 |
| 第2章 相关理论基础 |
| 2.1 相关概念及特征 |
| 2.1.1 政策性银行 |
| 2.1.2 民营企业 |
| 2.1.3 信贷风险 |
| 2.1.4 信贷风险管理 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 信贷配给理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 2.2.4 分散理论 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 农发行M市分行民营企业信贷业务风险及管理现状 |
| 3.1 农发行M市分行概况 |
| 3.2 农发行M市分行信贷业务流程及现状 |
| 3.2.1 信贷业务流程 |
| 3.2.2 信贷业务现状 |
| 3.3 农发行M市分行民营企业信贷风险 |
| 3.4 农发行M市分行信贷风险管理现状 |
| 3.4.1 贷前阶段 |
| 3.4.2 贷中阶段 |
| 3.4.3 贷后阶段 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 农发行M市分行民营企业信贷风险管理问题分析 |
| 4.1 民营企业信贷风险管理调研 |
| 4.1.1 问卷调查 |
| 4.1.2 专家访谈 |
| 4.2 民营企业信贷风险管理存在的问题 |
| 4.2.1 贷前阶段 |
| 4.2.2 贷中阶段 |
| 4.2.3 贷后阶段 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 改善农发行M市分行民营企业信贷风险管理 |
| 5.1 贷前阶段 |
| 5.1.1 改进现有组织 |
| 5.1.2 .优化信贷结构 |
| 5.1.3 加强贷前调查管理 |
| 5.2 贷中阶段 |
| 5.2.1 改进信贷风险识别手段 |
| 5.2.2 规范贷中审查和审批管理 |
| 5.3 贷后阶段 |
| 5.3.1 健全信贷风险预警机制 |
| 5.3.2 加强贷后检查力度 |
| 5.3.3 培育积极健康的信贷风险管理文化 |
| 5.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 A:农发行M市分行民营企信贷风险管理情况问卷调查表 |
| 附录 B:专家访谈 |
| 个人简介 |
| 致谢 |
四、加强信贷资产质量管理（论文参考文献）
- [1]H村镇银行财务风险分析及对策研究[D]. 杨楠. 北京印刷学院, 2021(09)
- [2]A商业银行信贷风险管理研究[D]. 石菲. 西安石油大学, 2020(05)
- [3]百年大变局下推进信用风险管理变革（下）——基于监管合规的市场化数字化全球化的持续演进[J]. 徐振东. 国际金融, 2020(12)
- [4]G农村信用社财务风险管理研究[D]. 支永胜. 内蒙古农业大学, 2020(06)
- [5]J银行河南省分行大客户信贷业务贷后管理研究[D]. 曹舒怡. 云南财经大学, 2020(03)
- [6]Z银行L分行个人住房贷款风险管理案例研究[D]. 李雪松. 安徽财经大学, 2020(05)
- [7]城市商业银行资产质量判断与提升研究 ——以AD银行为例[D]. 张璐婷. 浙江大学, 2020(02)
- [8]中国银行兰州城关支行信用卡资产质量管理改进研究[D]. 马于钦. 兰州大学, 2020(01)
- [9]当前经济形势下的银行资产质量管理探究[J]. 王丹. 大众投资指南, 2020(13)
- [10]农发行M市分行民营企业信贷风险管理研究[D]. 张文慧. 东北石油大学, 2020(04)