一、联行资金管理问题的反思（论文文献综述）
金成禹[1]（2021）在《卞白眉与天津中国银行研究（1919-1942）》文中进行了进一步梳理
王鑫胜[2]（2021）在《第三方机构参与预算绩效评价问题研究》文中认为
李杨[3]（2021）在《社会工作助力社区党建的实践研究 ——以青岛市X社区为例》文中认为
孙彧尧[4]（2021）在《资产证券化视角下SPV出表的合理性研究 ——以“顺丰2号专项”为例》文中认为
高喜善[5]（2015）在《加强区域合作,促进估价机构业务结构优化调整——中估联行合作模式的实践与探索》文中提出重点想谈两个方面:一是中估联行成员机构在估价业务方面的思考;二是中估联行作为一个机构之间的资质合作联盟,在促进业务结构优化调整方面的实践与探索。中估联行,是国内一些重点城市的机构自发成立的一个合作平台。在这个平台上,成员机构之间能够通过资源共享、优势互补、联动协作、集约发展等合作形式为广大客户提供更加专业化、全国化、信息化和便利化的优质服务。我们希望中估联行的成员机构可以进行全方位的合作,包括:第
马鸣,杜舟,王起[6]（2015）在《在这里,让世界读懂你诚信的数据——走进大数据金融领航者金电联行》文中研究说明一方面嗷嗷待哺的中小企业急需银行输血;另一方面储备雄厚的银行担心坏账"流血"严重。一方急着要,一方迟迟不敢给,局面僵持着。如何将这两者完美对接,让金融这条大动脉为中小企业安全、高效地输血?被视为无解之难题。范晓忻和他的金电联行,通过大数据金融将企业信用量化,建立起信用评价体系,在金融机构和中小企业间,搭起一座桥梁,帮前者有效化解了金融风险,帮后者成功解决了融资难题。千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始到金。8年蛰伏,苦练内功,金电联行告别生涩,赢得了银行、企业及政府的认可。而随着李克强总理在今年两会上提出"互联网+"概念,并上升到国家战略层面,大数据金融成为时下最火热的业态,金电联行再次站在风口上。
涂艳[7]（2008）在《广东省农村信用社支付结算操作风险研究》文中进行了进一步梳理农村信用合作社是为农业、农民和农村经济发展提供金融服务的社区性地方金融机构,是我国金融体系的重要组成部分。近年来,农信社的发展十分迅猛,广东省农信社的发展尤为突出。但是,农信社的风险管理水平和能力却与其业务发展、经营规模不相适应。作为农信社重点拓展的支付结算业务,其操作风险日益凸现,成为阻碍农信社健康发展的一道桎梏,强化支付结算操作风险的研究和管理已经刻不容缓。广东省作为改革开放的前沿,农信社及其支付结算业务发展处于全国领先水平,以广东省农信社支付结算操作风险为研究对象,对其各种表现形式及其成因进行理论以及实证分析,具有标本意义。笔者因长期从事农信社支付结算实务工作,对其中的风险有较多的感性认识,并积累了一些资料,希望在此基础上综合国内外最新研究成果,采用比较分析、案例分析、定性及定量分析相结合等研究方法,对支付结算操作风险的识别、计量、监测与控制方法进行一定的理论探讨,提出广东省农信社支付结算操作风险管理的策略及政策建议,指出农信社应从风险管理架构的构建、数据大集中系统建设、内控体系的完善、人力资源的科学管理、提高外部监管效能等方面对支付结算操作风险进行管理,以助于农信社提高支付结算风险管理水平,实现发展目标。
赵小丹[8]（2008）在《银行内部控制的完善与业务操作风险化解》文中提出针对近年来银行的操作风险引发的资金盗用案件,分析银行业务的主要操作风险点,寻找其发生的规律,提出完善内控制度,防范业务操作风险的建议。
余辉[9]（2005）在《严格制度执行是保证联行资金清算安全的关键——关于农行某支行职员周某盗取联行资金的案例分析》文中研究表明文章通过对四川某国有商业银行一职员盗取巨额联行资金案例的分析,讨论了关于制度环境与制度执行的问题。文章认为,制度与制度环境的相容性越高,制度越能够得到有效执行,制度的效果也越能够得到充分发挥;反之,制度与制度环境的相容性越差,那么不论是新建制度还是引进制度,其执行效果都很难实现。因此,我们既要为现实需要不断供给新的制度,又要重视新制度与制度环境的相容。
农行深圳分行课题组[10]（2003）在《会计大集中:点燃流程再造》文中研究指明
二、联行资金管理问题的反思（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、联行资金管理问题的反思（论文提纲范文）
（7）广东省农村信用社支付结算操作风险研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 前言 |
| 1.1 选题的背景及研究的目的 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 研究的目的 |
| 1.2 国内外研究文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究的思路与方法 |
| 1.3.1 本文的研究思路 |
| 1.3.2 本文的研究方法 |
| 1.4 本文的创新和不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 本文的不足之处 |
| 2 支付结算操作风险概述 |
| 2.1 广东省农信社支付结算业务发展现状 |
| 2.1.1 支付结算的定义 |
| 2.1.2 广东省支付清算系统建设历程 |
| 2.1.3 支付清算系统的结构 |
| 2.1.4 支付清算系统包括的主要业务系统 |
| 2.1.5 现有的支付结算工具和结算方式 |
| 2.2 支付结算风险的定义与表现形式 |
| 2.2.1 支付结算风险的定义 |
| 2.2.2 支付结算风险的表现形式 |
| 2.3 支付结算风险与操作风险的关系 |
| 2.3.1 支付结算风险主要表现为操作风险 |
| 2.3.2 支付结算中操作风险发生的一般原因 |
| 3 广东省农信社支付结算操作风险分析 |
| 3.1 广东省农信社支付结算业务与其他商业银行的差距 |
| 3.1.1 支付清算系统模式比较 |
| 3.1.2 支付结算渠道与结算工具的比较 |
| 3.1.3 支付结算管理体制的比较 |
| 3.1.4 支付结算业务政策环境的比较 |
| 3.1.5 风险管理机构设置的比较 |
| 3.1.6 支付结算业务风险案例的比较 |
| 3.2 广东省农信社支付结算业务所面临的主要操作风险 |
| 3.2.1 系统错误和经营中断风险 |
| 3.2.2 内部欺诈风险 |
| 3.2.3 外部欺诈风险 |
| 3.3 广东省农信社支付结算业务所面临的操作风险成因分析 |
| 3.3.1 管理层对支付结算业务的认识有偏差 |
| 3.3.2 员工队伍素质偏低,风险意识淡漠 |
| 3.3.3 规章制度不完善,贯彻落实不到位 |
| 3.3.4 业务流程不严密,风险管理机构设置不合理 |
| 3.3.5 风险管理手段不完善,信息技术运用滞后 |
| 3.3.6 稽核审计薄弱,自我纠错能力不强 |
| 3.3.7 缺乏科学合理的激励约束机制 |
| 3.3.8 形成支付结算操作风险的外部因素 |
| 4 广东省农信社支付结算操作风险管理流程探讨 |
| 4.1 支付结算操作风险的识别与分析 |
| 4.1.1 支付结算操作风险的识别 |
| 4.1.2 支付结算操作风险的分析 |
| 4.2 支付结算操作风险的计量与资本配置 |
| 4.2.1 支付结算操作风险的计量 |
| 4.2.2 三种操作风险计量方法的比较 |
| 4.3 支付结算操作风险的监测与控制 |
| 4.3.1 对风险诱因的监测 |
| 4.3.2 对关键风险指标进行统计与分析 |
| 4.3.3 风险报告 |
| 5 广东省农信社支付结算操作风险管理策略 |
| 5.1 巴塞尔新资本协议和国外商业银行风险管理架构的借鉴意义 |
| 5.1.1 巴塞尔新资本协议对操作风险管理的论述 |
| 5.1.2 西方商业银行典型的风险管理架构 |
| 5.1.3 巴塞尔新资本协议和国外商业银行风险管理架构的启示 |
| 5.2 广东省农信社支付结算操作风险管理策略 |
| 5.2.1 构建科学合理的广东省农信社操作风险管理架构 |
| 5.2.2 加快全省农信社数据库大集中建设进程 |
| 5.2.3 逐步完善农信社法人治理结构 |
| 5.2.4 培育健康向上的风险管理文化和理念 |
| 5.2.5 完善内部控制机制 |
| 5.2.6 加强人力资源管理,建立合理的激励约束机制 |
| 5.2.7 为支付结算操作风险配置相应的资本金 |
| 5.3 创造有利于支付结算操作风险管理的外部环境 |
| 5.3.1 转变监管思路,提高监管效能 |
| 5.3.2 逐步建立良好的社会信用环境 |
| 结语 |
| 注释 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）严格制度执行是保证联行资金清算安全的关键——关于农行某支行职员周某盗取联行资金的案例分析（论文提纲范文）
| 一、关于我国国有商业银行的联行清算系统。 |
| 二、农业银行某支行联行复核员兼系统管理员周某盗取联行资金的基本案情 |
| 三、农业银行某支行职员周某利用联行清算系统成功盗走联行资金的主要原因 |
| (1) 银行严重违规设置联行岗位。 |
| (2) 联行记账员不履行岗位职责, 记账员密码形同虚设。 |
| (3) 编押员严重失职。 |
| (4) 同城票据交换员严重失职。 |
| (5) 营业部坐班主任严重失职。 |
| (6) 业务主管部门监管不落实。 |
| (7) 重岗人员的岗位轮换不落实、思想教育不到位, 致使管理失控。 |
| 四、关于农业银行某支行职员周某盗取联行资金案的反思 |
四、联行资金管理问题的反思（论文参考文献）
- [1]卞白眉与天津中国银行研究（1919-1942）[D]. 金成禹. 辽宁大学, 2021
- [2]第三方机构参与预算绩效评价问题研究[D]. 王鑫胜. 中国财政科学研究院, 2021
- [3]社会工作助力社区党建的实践研究 ——以青岛市X社区为例[D]. 李杨. 青岛理工大学, 2021
- [4]资产证券化视角下SPV出表的合理性研究 ——以“顺丰2号专项”为例[D]. 孙彧尧. 贵州财经大学, 2021
- [5]加强区域合作,促进估价机构业务结构优化调整——中估联行合作模式的实践与探索[A]. 高喜善. 中国房地产估价与经纪2015年第5期（总第114期）, 2015(总第114期)
- [6]在这里,让世界读懂你诚信的数据——走进大数据金融领航者金电联行[J]. 马鸣,杜舟,王起. IT时代周刊, 2015(07)
- [7]广东省农村信用社支付结算操作风险研究[D]. 涂艳. 暨南大学, 2008(10)
- [8]银行内部控制的完善与业务操作风险化解[J]. 赵小丹. 产业与科技论坛, 2008(08)
- [9]严格制度执行是保证联行资金清算安全的关键——关于农行某支行职员周某盗取联行资金的案例分析[J]. 余辉. 成都行政学院学报(哲学社会科学), 2005(02)
- [10]会计大集中:点燃流程再造[J]. 农行深圳分行课题组. 农村金融研究, 2003(05)