一、论依法提高银行信贷资产质量（论文文献综述）
李先国[1]（1996）在《论依法提高银行信贷资产质量》文中研究指明论依法提高银行信贷资产质量李先国一、充分认识当前危及信贷资产质量的新情况当前，我国经济体制改革已进入整体推进和重点突破的新阶段，这为提高银行信贷资产质量提供了长远有利的宏观环境和微观基础，但从目前情况来看，确又增加了信贷管理难度，倘若不善于把握机遇，...
黄光[2]（2014）在《基于风险收益视角下的我国商业银行监管绩效评价研究》文中研究指明银行业作为整个经济金融体系的核心,对实体经济的发展起着举足轻重的作用。而市场失灵的客观存在决定了银行监管的必然出现。对银行业实施有效的监管是保证银行业持续稳健经营,维护金融体系安全与稳定,促进实体经济健康发展的必要条件。在我国,随着经济体制改革的不断深入,银行监管也几经变革。2003年,中国银行业监督管理委员会成立,独立地行使对我国银行业的监管职能,形成“一行三会”的金融监管模式至今,已经过了十余个年头。十余年间,国际经济金融形势发生了巨大变化,特别是2007年美国“次贷危机”引发了国际性金融危机,对包括中国在内的世界各国的金融经济产生了深远的影响。而我国作为重要的新兴经济体国家之一,在经济快速发展的同时,也面临着严峻复杂的金融经济形势的考验,即经济发展中不平衡、不协调、不可持续的矛盾和问题仍很突出,经济增长下行压力和物价上涨压力并存,金融、房地产等领域存在的潜在风险不容忽视,银行业也承受着改革转型的巨大压力。在这样的经济金融环境下,我国银行监管的绩效究竟如何?具体包括了我国商业银行监管经历了怎样的发展,存在哪些问题,产生这些问题的原因是什么,量化的监管绩效水平如何,以及怎样才能提高我国商业银行监管绩效?这成为了一个国人不得不极为关注的重要问题。本文从理论联系实际的角度,对我国商业银行监管及其特征进行了分析与阐述,拓宽了一直以来学术界对我国银行监管的内涵和外延的定义,提出我国商业银行监管是更为广泛意义上的银行监管,包含了具中国特色的“内嵌式监管”,即政府将对银行的监管直接渗入银行的公司治理当中,本质上实现了政府直接参与银行经营发展。同时,还具体论证了我国商业银行监管是以政府为银行监管主体的包含了中央政府层面和地方政府层面银行监管的双线多头监管,以及我国商业银行监管目标具有双重性,即外部监管和“内嵌式监管”都具有安全性和效益性双重目标。本文对我国商业银行监管绩效的现状进行了分析,回顾了我国银行监管机构监管、地方政府银行监管和商业银行“内嵌式监管”的发展与实践,分析、总结了我国商业银行监管存在的问题,即我国政府在银行监管中存在定位困境、银行监管的有效性有待进一步提高、地方政府过度监管负面效应凸显,并对其原因进行了分析。本文基于对我国商业银行外部监管具有安全性和效率性双重目标,即以较高的“风险收益”为监管目标的论证,从较好控制金融风险以维持银行业乃至整个金融经济安全,并以此促进银行业乃至整个金融经济发展的角度,结合我国人民银行、银监会和地方政府金融办“三位一体”的监管体系特征,运用熵值法得出评价我国商业银行监管的总体风险控制水平和综合效益的一个综合性指标体系,对我国商业银行外部监管绩效进行了全面的现状分析和实证研究,得出了查处银行违规金额与我国商业银行监管绩效不相关,资本充足率、存贷比,以及城市商业银行的不良贷款率高于全国性股份制银行的百分点与我国商业银行监管绩效水平呈负相关关系,以及人民银行总资产变化量和银行本外币各项贷款余额与我国商业银行监管绩效水平呈正相关但影响力相当小等结论。这在很大程度上弥补了一直以来学术界对我国银行监管的研究未将地方政府监管纳入其研究范畴的缺失与不足,以及目前学术界孤立的从银行监管的安全性目标或是效率性目标,对我国商业银行外部监管绩效进行评价的局限。本文基于对我国商业银行“内嵌式监管”具有安全性和效率性双重目标,即以较高的“风险收益”为监管目标的论证,从各银行机构在较好控制其总体风险的同时,实现良好的经营效益的角度,运用熵值法得出银行总体风险控制水平和综合效益两个综合性指标体系,设立我国商业银行“内嵌式监管”绩效固定影响变截距的面板数据（Panel data）模型,对我国商业银行“内嵌式监管”绩效进行实证析研究,得出了国有控股能力、监事会规模和具有政府背景的高管人数与我国商业银行“内嵌式监管”绩效水平负相关,而董事会规模、具有政府背景的董事和监事比例以及高管人员薪酬则与之不相关等结论。这在很大程度上突破了目前学术界孤立的从银行监管的安全性目标或是效率性目标,对我国商业银行“内嵌式监管”绩效进行评价的局限。最后,本文基于风险收益视角,简要地归纳了美国、德国、英国、新加坡等国家在银行监管体系、银行监管方法与手段、监管信息化建设和银行监管人员管理方面的经验以及对我国银行监管的启示,结合对我国银行监管的现状分析和实证研究,从进一步完善我国银行监管体系、方法与手段、信息化建设、人员管理和地方政府监管职能五个方面入手,分别提出了提高我国银行监管绩效的具体对策与建议。
张东江[3]（2001）在《商业银行安全运营法律问题研究》文中研究表明安全运营，指商业银行稳健运行的状态。这种状态是商业银行内外经济关系健康、协调的结果，是流动性、安全性和效益性辩证统一的标志，是股东、银行及第三人利益得以全面维护的基础，因而，它是银行经营的最佳状态。众所周知，金融是现代经济的核心，商业银行又是金融体系的骨干，具有信用中介、支付中介、信用创造和金融服务等社会功能。只有商业银行保持安全运营状态，一国之金融体系才能正常运转，国民经济才能健康发展。 在市场经济条件下，商业银行安全运营离不开法律规制。这种规制固然是金融经济发展的客观要求，但并非是一种自发过程，而需要通过人（确切地说是人的政治共同体——国家）制定或认可特定的法律规范，并由人使之从“应然”变为“实然”。那么，法律应怎样规制商业银行的安全运营?换句话说，应从哪些方面规制安全运营?这是银行安全运营基本之法律问题，也正是本文所要研究的课题。本文的研究以历史唯物主义法律观为指南，以当代商业银行及金融经济发展为背景，以法学、经济学理论为依托，通过对商业银行安全运营法律规制的研究，阐明安全运营的法律原则、法律规范及其组合的基本轮廓，并对中国商业银行相关法律问题进行应用性讨论。 本文是一次应用性的法学研究。尽管如此，笔者认为，亦需以一定的理论前提作为这一研究的逻辑起点。由于安全运营是商业银行生存与发展的基本要求，“无论是政治的立法或市民的立法，都只是表明和‘记载经济关系的要求而已’”。银行的安全运营也是如此，它必然反映于商业银行法之中。当然这种反映并非模糊一片，杂乱无章，而是有层次，有逻辑的，只有上升为法律原则的层面，才能真实、全面反映安全运营对法律规制的本质需求，才能科学地抽象和概括出相关法律规范的共同价值取向和基本精神。因此，以安全运营为商业银行立法之原则仍当今各国之通例。这样，安全运营就有两种含义：一是商业银行的一种实际运行状态；二是商业银行法的基本原则。前者是本源、实态，后者是派生、反映，但又对前者有巨大反作用。正因为安全运营原则凝聚了相关法律规范的共同价值和基本精神，其理念构成了贯穿银行经营规范和监管规范的灵魂，并且成为这些规范之法理．是能够对相关法律规范进行统一说明、论证和解释的法律规定。从这个意义上讲，对其它相关法律规范的分析与研究不过是安全运营原则理念的“外化”与表述。 本文共分九章。依次为：商业银行安全运营之法理；银行法人与安全运营：资本充足性法律规制；流动性法律规制；审慎贷款法律规制；投资限制法律规制；不良贷款处理法律规制；存款保险法律规制和安全运营的监管。其中，第一章是本文的逻辑起点。它通过对安全运营原则的理论基础，法律渊源、立法技术特征的法理分析，阐明了这一原则的确立依据、基本内涵、法律价值及功能与作用，并以此作为本文研究的理论支点。第二章至第九章具体研究了银行安全运营的法律规制问题。由于本文不是一次纯法理学的研究，故未在具体法律规范的结构模式上花费笔墨，而将研究的重点放在这些法律规范的特定经济内容上。由于银行安全运营的法律规制实际上是由民商法和经济法两个法律部门共同调整的，本文的研究也分为两个角度：第二章至第六覃主要是从民商法角度展开研究。其中，第二章通过对银行法人治理结构和内控制度的分析，着重阐明了商业银行安全运营的组织保障机制；第三、四、五章和第六章根据商业银行资产远营的主要业务，依次探讨了资本充足性、流动性、审慎贷款和投资限制的法律规范。第七至第九章主要是从经济法角度展开研究。其中，第七、八章分别分析了不良贷款和存款保险的法律规制。它们虽为事后法律补救措施，但对银行安全运营有重要保护作用。第九章主要讨论了安全运营的监管，这是银行安全运营法律规制的重要方面。
何鹏[4]（2006）在《论我国贷款管理法律制度的完善 ——以《贷款通则》为研究对象》文中研究说明贷款又称放款,是银行最重要的资产业务。长期以来,我国企业对银行贷款具有天然而强烈的依存度,在国内金融市场的融资总量中,银行贷款占了绝大部分。在现代资本市场上,由于经济环境的不确定性、银企双方信息不对称以及政府显性或隐性的干预,银行贷款业务面临着一系列风险。因此世界各国都非常注重运用法律手段对银行贷款进行管理,我国也于1996年由中国人民银行颁布了《贷款通则》。虽然从性质上讲,《贷款通则》仅是部门行政规章,但因其对我国贷款管理法律制度进行了全面规范,所以长期以来被称为商业银行的“圣经”。然而,随着时间的推移和经济社会环境的变迁,《贷款通则》的许多规定和做法已经不能适应客观形式的要求,在立足国情的基础上充分吸收和引入国际贷款管理法律的先进经验,完善以《贷款通则》为主体的我国现行贷款管理法律制度,已显得尤为迫切和必要。值我国《贷款通则》修订之际,作者选择了以《贷款通则》为研究对象对我国现行贷款管理法律制度的不足及如何完善进行研究探讨。本文共分三章,尝试运用规范分析和实证分析的研究方法,指出了现行《贷款通则》及配套法律规定的不足和缺陷,并提出了完善我国现行贷款管理法律制度的建议。第一章,简要介绍了贷款管理法律制度的经济学、金融学、法学理论基础,贷款管理法律制度的基本理论,对本文随后将要探讨的一些概念进行了明确的界定,作者在文中提出,贷款管理包括宏观管理和微观管理,法律属于宏观管理范畴;贷款法律包括贷款交易法律和贷款管理法律。贷款管理法律属于经济法,有关部门在完善贷款管理法律的时候应该依法履行法律的授权,恪守纵向的监管原则,维护平等主体的依法享有的民事权利。这些基本观点为本文随后的论述阐明了立场,进行了必要铺垫。第二章,首先对现行《贷款通则》的主要内容进行了介绍,对其他金融规章以及2004年中国人民银行和中国银行业监督管理委员会联合发布的《贷款通则（征求意见稿）》的主要内容进行了评介。随后,文中具体指出了现行《贷款通则》及相关贷款管理法律制度的缺陷,具体包括:在总则方面;《贷款通则》基本原则与上位法冲突;在贷款管理对象方面,“单一借款人”缺乏准确界定,借贷双方权利义务失衡;在贷款管理要素方面,贷款分类方法需改进,贷款合同规定不健全;在贷款管理体制方面,贷前调查侧重表面财务、贷中审批程序流于形式、贷后管理方法落后;在贷款退出机制方面,贷款保全规定缺乏可操作性、资产证券化平台不完备;在银团贷款法律方面,现有的规定不能完全适应实际的需要。第三章,探讨了完善我国贷款管理法律具体的立法建议。首先,作者指出了当前完善《贷款通则》的重要意义。其次,在对当前修订《贷款通则》过程中的主要争议进行评述的基础上提出了自己认为在修订《贷款通则》、完善贷款管理法律制度的过程中应遵循的基本原则,具体包括:安全性、流动性、效益性原则;相对稳定与适当前瞻性原则;监管部门依法履行职权原则;合理把握强制性规定和贷款人经营自主权边界原则;与现行主要法律协调衔接原则;可操作性和针对性原则。再次,作者针对《贷款通则》存在的缺陷提出了完善现行贷款管理法律制度的具体建议:完善《贷款通则》总则部分,明确“安全性”为贷款管理的首要原则;完善贷款管理对象的法律规范,对“同一借款人”进行扩张解释,明确规定借款人的权利;完善有关贷款管理要素的法律规范,建立贷款分类“二级评级体系”,引导银行健全合同制度;完善贷款管理体制法律规范,构架以“区域为中心的贷款管理体制”;合理设计贷款退出法律规范,丰富贷款债权保全措施,搭建信贷资产证券化法律平台;完善银团贷款管理制度。最后,文章认为,面对中外资银行同台竞技即将开始的新局面,立法机关应该按照统一的指导思想,早日完成《贷款通则》的修订,完善我国贷款管理法律制度,在促进银行良性发展的同时,最大程度的保证贷款业务的安全与效益。本文的创新之处包括以下几点:一、作者认为,贷款法律包括贷款交易法律和贷款管理法律,前者调整的是平等的借贷双方基于贷款合同而达成的债权债务关系,其属于民法范畴而后者调整的是国家及其授权的金融监管机关对银行贷款业务进行监管时而产生的纵向的管理与被管理的关系,其属于经济法范畴。在完善贷款管理法律的过程中立法部门要依法行使职权,时刻处理好两个法律部门的关系。二、文章依据金融学、管理学、社会学的有关原理,运用法学的分析方法,对我国现行贷款管理法律制度的缺陷与不足进行了分析,并提出对其进行完善时应把握的基本原则,主要包括:相对稳定性与适当前瞻性原则、监管部门依法履行职责原则、合理把握强制性规定和贷款人经营自主权边界原则、与相关法律协调衔接原则、可操作性和针对性原则等。三、在具体解决方案中,提出建立贷款分类“二维评级体系”、区域中心贷款管理体制、合理高效的贷款退出机制等合理建议。由于作者学术功底较浅,认知水平有限,文章定有疏漏及不成熟之处,希望所有审阅本文的老师给予批评和赐教。
华清君[5]（2020）在《陈云财经治理思想研究》文中进行了进一步梳理陈云同志是我国社会主义经济建设的开创者和奠基人之一,也是中国特色社会主义的开创者和奠基人之一,作为国家财经工作的卓越领导人,在长期的国家财经治理实践中,他始终坚持从各个时期的国情实际出发,不断研究、探索、创新、总结,彰显了非凡的国家财经治理能力,为党和人民事业建立了不朽功勋,并逐渐形成了独特的国家财经治理思想。陈云的财经治理能力首先源于青少年时期他在苏南勤勉忙碌的商业氛围和上海浓郁发达的商业环境中耳濡目染受到的深刻影响,此后经过长期反复踏实的财经理论学习与钻研,他的财经理论功底不断得以增强、深化和升华。这使他在长期的财经领导工作中,能够把自己财经方面的超凡天赋与财经科学理论很好地结合起来,能够以马克思主义政治经济学为根本的理论指导和基本遵循,以苏联计划经济体制模式为主要的实践参照和理论思考,以西方经济理论与实践为重要的思想启发和借鉴运用,从而在建立和完善国家经济制度、经济体制、经济结构等重大决策实践过程中,在对社会再生产各个环节的运行机制和运行保障开展治理的过程中,能够创造性地研究、制订、实施有效的治理策略,在每一次危机的紧要关头,他常常临危受命,并总是不负众望,一次又一次使国家和人民转危为安。研究陈云同志国家财经治理的理论渊源、实践历程和建立的丰功伟绩,其间显现着鲜明独特的思想脉络,主要可以概括为集中一切力量发展经济、发挥计划与市场两方面作用、坚持有计划按比例与综合平衡、坚持适时冷静的经济调整、建设可持续的人才与干部队伍、坚持丰富实用的财经治理哲学等六个方面。陈云关于集中一切力量发展经济的思想,着眼于从上层建筑角度发挥制度促进经济发展的保障激励作用,从生产关系角度发挥利益攸关方促进经济发展的能动创造作用,从资源配置角度发挥要素促进经济发展的效率引领作用,从再生产过程角度发挥各环节促进生产发展的导向联动作用。陈云的这一思想,着力于明确财经治理的中心任务以及实现这个中心任务应当构建的体制机制,是陈云财经治理思想的核心和目的,也是其他各个思想分支所围绕的核心和目的,旨在阐明发展依靠什么,如何激发活力,而其他各个思想分支,是为集中一切力量发展经济的思想服务的。陈云关于发挥计划与市场两方面作用的思想,着眼于把计划的优越性与国情实际结合起来,激发市场在生产力发展中的巨大作用,坚持国民经济的计划理性与市场活性,协调国内经济的计划性与国际市场的风险性,在与时俱进不断改革中探索社会主义经济发展模式的不断改善。陈云的这一思想,着力于解决财经治理资源配置的基本路径问题,是陈云财经治理思想的脉络和主线,旨在阐明经济如何发展,成果如何分配,对集中一切力量发展经济思想,以及对坚持有计划按比例与综合平衡思想、对坚持适时冷静的经济调整思想,有着决定性影响。陈云关于坚持有计划按比例与综合平衡的思想,着眼于筹划稳健的计划控制总量,权衡协调的发展比例关系,保持稳固的四大平衡格局,维护理性的计划执行控制。陈云的这一思想,着力于解决财经治理资源配置的根本方法问题,是陈云财经治理思想的精髓和动力,旨在阐明经济发展所需的要素如何组织,应当怎样配置,是对如何发挥计划与市场两方面作用而在资源配置上作出的制度安排。坚持有计划按比例与综合平衡思想,服从于集中一切力量发展经济思想,服务于发挥计划与市场两方面作用思想,决定着坚持适时冷静的经济调整思想。陈云关于坚持适时冷静的经济调整的思想,着眼于从信息情报中洞悉市场状态,在健全法制中整顿经济秩序,运用政策工具稳定市场物价,采取综合措施促进生产发展,深入基层一线解除群众疾苦。陈云的这一思想,着力于解决财经治理的动态监控与理性校正问题,是陈云财经治理思想中关于对经济运行实行休养和调理的机制,是诊治手段,旨在阐明如何监控经济运行过程,经济运行如何回归理性,因而是对陈云财经治理思想其他分支思想的再运用。陈云关于建设可持续的人才与干部队伍的思想,要求把大力选拔任用年轻干部作为党的重大战略和生命,坚持把政治标准作为马克思主义执政党选拔任用干部的根本要求,指出执政党的党风问题是有关党的生死存亡的问题,始终把学习马克思主义哲学作为思想上的基本建设。陈云的这一思想,着力于解决财经治理的力量源泉问题,是陈云财经治理思想的支柱和载体,旨在阐明治理活动的根本依靠是什么,如何形成长久的依靠,因此是践行陈云财经治理思想各个思想分支的主体力量,是陈云财经治理思想中最能动最根本的部分,是保证思想正确执行和自我完善与发展的根本依靠。陈云关于坚持丰富实用的财经治理哲学的思想,要求把有利于人民、满足人民需要作为一切工作的出发点和立足点,工作中坚持用百分之九十以上的时间调查研究,而用不到百分之十的时间作决策,因此是解决干部世界观、价值观、方法论问题,是陈云财经治理思想的根基和活的灵魂,旨在阐明治理思想的思想方法以及如何发挥作用,是陈云财经治理思想始终保持与时俱进、不断完善、具有强大生命力的方法论基础。陈云财经治理实践的一个显着特点,就是始终保持积极而又稳妥的态度,坚持实事求是,根据具体情况运用相应的规律和财经理论,不因顺境而冲动,也不因困难而气馁,始终把握好国民经济运行的效益效率和安全稳定,循序渐进,稳扎稳打。这在根本上是由他的治理思想的理论品格所决定的,就是在财经治国中始终坚持风险思维,防止犯颠覆性错误。陈云财经治理的思想与实践是防范颠覆性错误的宝贵财富。新时代,陈云财经治理思想有助于我们更清醒地认识和正确处理政府与市场的关系,既保证市场在资源配置中起决定性作用,又更好地发挥政府作用;有助于我们更加注重公平正义,妥善处理分配问题;有助于我们在坚持以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的社会主义基本经济制度的过程中,发挥市场在资源配置中的决定性作用;有助于我们牢固树立实事求是的思想作风,更好地坚持供给侧结构性改革和需求侧改革的双轮联动,避免陷入改革和市场经济治理中的形而上学。陈云财经治理思想发端并形成于新民主主义革命时期,逐步成熟于社会主义革命与建设时期,丰富并发展于改革开放新时期,主要作用于以发展对人民有利的社会生产力为根本目标、以克服纠正高度集中的计划经济体制的弊端而促进经济社会的全面协调可持续发展为重点任务,是中国特色社会主义财经治理思想的重要组成部分,为中国特色社会主义财经治理思想奠基了坚实的基础。他的思想不仅在他所处的那个时代发挥了巨大作用,许多相关思想对于今天的财经治理实践仍有着指导意义,必然为一代一代中国共产党人所继承,并结合新的时代特征,而令其焕发出新的思想魅力。
李存[6]（2017）在《中国影子银行的宏观经济效应及监管研究》文中进行了进一步梳理2008年由美国次贷危机所引发的全球性金融危机给美国的实体经济和金融市场带来了史无前例的沉重冲击,这种巨大的负面影响也波及到了世界范围内大多数的国家和地区。当各国政府、国际组织和国内外学者们对此次危机追根溯源时,影子银行作为危机的主要幕后推手之一开始暴露在人们的视线之内,影子银行这个游离于监管之外的灰色地带迅速引起了全球的关注,成为国内外学术界研究的重点领域。由于自身的制度环境和金融市场发展阶段等因素,中国受到金融危机的冲击并不严重,但是日益扩大的金融总规模、渐趋完善的金融市场体系、不断多元化和综合化的金融经营和发展,使得传统的社会融资结构发生了较大的变化,在社会融资规模中人民币贷款所占的比重不断下降,银行体系之外的融资渠道所产生的作用已经越来越明显。基于影子银行对宏观经济可能产生的不确定性影响,以及美国次贷危机的前车之鉴,我们有必要将中国影子银行的宏观经济效应及监管纳入到一个框架中进行整理了解与研究。因此,本文的研究正当其时。绪论部分主要包括此论文的研究背景与研究意义、研究思路与研究内容,研究方法,论文的创新点以及不足。正文分为四个部分,共六章。第一部分是第一章,系统阐述了影子银行定义、理论基础与文献综述。陈述了影子银行的中外定义,对影子银行有一个初步的认知;然后分别研究了约束诱导理论、规避型金融创新理论、技术型金融创新理论、交易成本说等金融创新理论,金融中介“旧论”、新古典主义金融中介理论、现代金融中介理论等金融中介理论,麦金农和肖的金融自由化、麦金农和肖的理论扩展等金融自由化理论以及监管套利理论,为本文的选题和研究提供了理论上的支持;并对研究影子银行定义、范围、影响和监管的国内外相关文献进行综述,综合比对国内外对影子银行的研究情况,指出研究中的不足。第二部分是第二章,研究了中国影子银行的发展状况,在具有中国特色的影子银行定义基础上,给出了中国影子银行的识别标准,分析了中国影子银行的构成范围及运行方法,估算出影子银行的大致规模,分析了影子银行的发展趋势。第三部分是第三章和第四章,也是本文的研究重点与难点。第三章是中国影子银行宏观经济效应的理论分析,这里主要选取了可以观测的宏观经济变量,以及影子银行对其影响较大的宏观经济变量,包括货币供应量、利率、储蓄、实体经济增长和通货膨胀五个角度来讨论中国影子银行的宏观经济效应。伴随着融资规模的迅速壮大,中国影子银行体系对宏观经济的影响也越来越大,主要表现在以下几个方面:首先,影子银行对狭义的货币乘数造成了扭曲,弱化了传统银行的货币创造效果,而且影子银行本身具有信用创造机制,能够创造广义的流动性,加快货币的流通速度,多方面共同作用影响货币供应量。其次,我国影子银行的出现加速了利率市场化进程,给传统的银行储蓄业务带来了一定的挑战。再次,影子银行扩宽了融资渠道,有助于优化实体经济的投资结构,并能够募集闲置资金、增强资金流动性,解决了部分中小微企业融资难的问题;但同时影子银行也增加了融资成本,使得许多资金流向房地产、“两高一低”等部分受限制行业,易使经济出现“空心化”,影响经济结构调整优化,加剧实体经济风险积聚。最后,影子银行可以通过影响货币供应量、影响融资成本、影响供需均衡来影响物价水平,造成通货膨胀。第四章是中国影子银行宏观经济效应的实证分析。构建Var向量自回归模型,通过格兰杰因果检验、脉冲响应函数和方差分解来量化影子银行对宏观经济指标的具体影响,分析了中国影子银行对货币供应量、居民储蓄、国内生产总值、全社会固定投资和通货膨胀的影响,并得出影子银行短期内会影响货币供应量、引起物价水平的强烈波动,中长期会影响居民储蓄,长期会增加全社会固定投资、促进经济增长的相关结论。第四部分是第五章和第六章。分析过影子银行的宏观经济效应,知道影子银行不势必会引起系统性金融危机,影子银行对宏观经济的影响既有积极的一面,也有消极的一面,是一把“双刃剑”。在对影子银行进行监管的时候,要趋利避害,既不能放任不管,也不能全部否认。所以第四部分根据对影子银行宏观经济效应的理论分析和实证分析,及实证分析所得到的结论,将对影子银行宏观经济效应的监管分为短期宏观经济效应监管和长期宏观经济效应监管。在第五章里,针对影子银行短期会影响货币供应量、造成物价剧烈波动的消极影响,提出了扩大货币供应量统计口径,改进货币政策传导机制、完善货币政策调控工具等完善货币政策监管框架的意见,并指出应该建立多元化融资渠道、规范影子银行业务、为实体经济保驾护航的监管措施。第六章针对影子银行的长期宏观经济效应,以及为了防范影子银行产生系统性风险的可能,提出了构建中国影子银行宏观审慎监管框架,建立风险预警机制和信息披露制度,加强对影子银行的全面监管,引导影子银行体系健康发展。
费玥[7]（2005）在《我国商业银行衍生金融工具交易业务的风险管理》文中认为研究金融衍生工具的风险管理是迎接银行商业化、经济市场化、全球化的必然选择，是开展衍生金融工具交易业务的必由之路。本文对衍生金融工具的概念、产生和发展背景、分类、风险特点及在我国商业银行的发展进行了论述。运用动态博弈理论、市场有效性理论、展望理论对衍生金融工具的信用风险、市场风险、操作风险的产生机理进行了经济学分析。并从商业银行组织制度和风险监管体系的缺陷角度分析了风险产生的原因，指出了加强我国商业银行衍生金融工具交易业务风险管理的五项措施，即：针对信用风险，应加强信用约束体制建设，包括完善社会信用体制、加强相关法律法规的约束；针对市场风险，应增强我国资本市场的有效性，包括培育良好的资本市场环境、培育理性的投资者、完善信息披露制度、大力发展衍生金融工具交易市场；针对操作风险，应建立交易人员激励约束机制，包括建立银行风险文化，提高交易人员自身素质、建立合理的激励机制、加强操作风险的内控建设；在商业银行组织制度建设上，应建立扁平化的管理结构、加强内控，建立全面风险管理系统：在监管体系建设上，应加强法律体系建设、丰富监管的制度体系、完善监管组织体系。
吴庆田[8]（2011）在《金融效率视角下的农村金融生态环境优化研究》文中研究说明良好的农村金融生态环境是提高农村金融效率,促进农村金融和经济发展的基础条件。而目前我国农村金融生态的经济基础薄弱、社会信用环境恶劣、地方政府行为扭曲、农村金融基础性制度和政策不完善等,导致农村金融效率低下,已经成为我国农村经济乃至国民经济发展的“瓶颈”。因此,如何通过优化农村金融生态环境,以提高农村金融效率,最大限度地发挥农村金融对经济的促进作用,成为当前农村金融理论和实践中迫切需要解决的问题。已有的相关文献大多是从金融安全的视角研究金融生态环境,对农村层面和金融效率视角的金融生态环境优化研究不足。本文正是基于此,选择我国金融业中最薄弱的农村金融为研究对象,以提高农村金融效率为出发点和归宿点,试图就如何改善我国农村金融生态环境进行系统深入的研究,为我国农村金融生态环境优化提供理论和决策参考。论文首先依据新制度经济学理论、法金融学理论、金融发展理论等,分别从农村金融制度环境、经济环境、金融发展环境和社会文化环境等几个方面,剖析了农村金融生态环境对金融效率的作用机理。在此理论背景下,论文采用大量系统的数据,运用描述性统计分析法具体分析了我国农村金融生态环境和金融效率现状。分析认为：第一目前我国农村金融生态的经济基础薄弱,农村金融发展滞后,农村金融产权、法律、监管等制度不健全,农村社会信用文化环境差,地方政府对农村金融干预行为强烈,造成农村金融生态环境十分脆弱；第二,农村金融宏观效率、微观效率、金融市场效率均处于低水平状态。论文分别构建了由三个层级33个指标和20个指标构成的农村金融生态环境和农村金融效率评价指标体系,并分别采用BP人工神经网络模型和模糊综合评价法对两者进行了综合评价。评价结果为农村金融生态环境等级为“较差”级,而农村金融效率总体上“较低”。论文接着运用典型相关分析法和格兰杰因果关系检验法实证检验我国农村金融生态环境与金融效率的关系,寻求我国农村金融生态环境各构成因素对金融效率的影响程度,以便为农村金融生态环境建设与优化的路径选择提供依据。实证结果表明：第一,农村经济环境在农村金融生态环境中处于基础地位。农村经济发展水平、产业结构优化、经济活跃度对农村金融生态环境的贡献突出。第二,农村经济发展水平与农村储蓄动员力、储蓄向投资转化效率、投资效率及农村金融市场的实现程度正相关。第三,农村产业结构与农村宏观金融效率指标正相关。第四,农村金融制度环境和社会文化环境在农村金融生态环境中起决定性作用,对农村金融机构的盈利能力和金融效率有重要作用。第五,政府行为与农村金融发展负相关。依据以上研究结论,论文提出了基于金融效率改进的我国农村金融生态环境优化的主要途径：其一,地方政府行为对农村金融生态环境的影响及优化途径。分析认为：地方下级政府与上级政府之间的博弈关系、同级地方政府之间的竞争行为,以及地方政府的机会主义等扭曲行为在很大程度上集中表现为对农村金融资源控制权的争夺和（或）对农村金融机构的干预上。而现行制度安排下,地方政府对金融资源的争夺是其一种低成本、高收益的理性选择。由此,依据机制设计理论和新制度经济学的制度变迁理论,提出进行行政、财政、金融、投融资四大体制创新和地方政府行为激励、约束、协调三个机制设计,明确地方政府行为边界为农村金融服务、农村金融监管和为农村金融业发展创造良好环境等几个方面。其二,营造良好的农村信用环境,其有效手段是构建完善的农村社会信用体系。论文提出建立强大的征信行业、扩大征信范围、丰富农村征信产品和服务方式,完善信用法规制度体系、构建由宣传教育、学校教育和职业培训共同构成的多层次农村信用教育传播体系。设计了自愿共享机制、强制共享机制、互利共享机制和市场共享机制四种类型的农村信用信息共享机制,提出金融需求主体异质性指数的概念。并以此为背景,构建了信息共享机制下农村微观金融需求主体融资模型,为实现农村金融供求均衡提出了一条有效途径。基于博弈论和机制设计理论,设计了农村金融机构信用信息共享的激励约束机制。论文将农户个人的社会资本纳入其信用评价体系中。建立了一个基于模糊模式识别（FPR）和不确定层次分析法（UTAHP）相结合的农户个人信用评价模型。其三,农村经济环境优化途径。调整农村经济结构,提升农业产业化、规模化水平的同时,加快农村非农产业发展,抓好农村民营经济、高新技术两个亮点,形成农村一、二、三产业协调发展的良好态势；转变农村经济发展方式,实现农业生产规模化、农业经营组织化；加强以农业水利工程为重点的农业基础设施建设；加快农村经济市场化进程。其四,农村金融基础性制度与政策环境优化途径。构建明晰安全的、多元化的农村金融产权制度；农村金融法制建设既要改革涉及金融活动的基本法律制度和适用于农村金融的一般金融法律,又要构建农村金融专门法律体系,还要实行农村司法和执法改革,提高执法效率；农村金融监管制度设计包括建立多层次监管框架体系,做到市场准入、市场退出和市场运作有机结合的全程监管。论文运用协整分析并建立误差修正模型实证研究了宏观经济政策手段与农村金融生态环境之间的长短期关系。以此为依据,提出了强化财政税收政策支农力度、实行城乡差别化货币政策的具体政策措施。
许芯[9]（2019）在《W县基层税务机关依法治税研究》文中研究说明基层税务机关是国家税收职能的最终承担者和推进者,也是推动依法治税的核心力量。作为和纳税人直接打交道的行政主体,它通过履行税收征管职责,确保税收法律、法规落地落实,保护纳税人的合法权益,保障国家税收收入安全。研究W县基层税务机关在依法治税实践中的积极作用和存在的问题,能够更加清晰地辨明依法治税的内涵,促进职权法定原则的贯彻与落实并进行深入分析,助力探索提高税收遵从度的有效方法。本文通过文献研究、调查研究和统计分析等方法,在梳理相关研究成果的基础上,从税收遵从理论和权力制约理论入手,探讨W县基层税务机关依法治税的主要举措及取得的成效。并从依法治税监督追责机制、征税人员综合素养和纳税人税收遵等方面分析W县基层税务机关在依法治税实践中存在的问题及原因,最后提出针对性的建议。
张国平[10]（2011）在《政府投资决策权研究》文中研究表明政府投资是使用政府性资金进行的固定资产投资活动,主要通过政府投资项目的形式表现出来。近年来,随着我国国民经济的快速发展,固定资产投资规模空前巨大,政府投资作为政府扩大内需、促进经济社会发展的重要手段,在国民经济活动中起着非常重要的作用。特别是2008年以来,在全球金融海啸的背景下,中央政府推出了四万亿的投资计划和救市措施,更是将政府投资的作用运用到极致。但这同时也引起了社会各界对政府投资决策科学性和政府投资效益的强烈关注和潜在担忧。政府投资决策的科学性,有赖于政府投资决策制度的保障。但遗憾的是,当前我国政府投资领域法治化程度较低,政府投资决策制度很不健全,对于决策权限、决策程序、决策责任等基本问题缺乏统一、明确的规定,决策的科学性、民主性无法得以保证,决策失误现象屡有发生。政府投资决策制度建设的艰难和窘境,与政府投资决策活动的复杂性以及利益调整的深刻性不无关联,但另一个不容忽视的原因是当前对政府投资决策的规律性还缺乏认识和把握,因而很难在政府投资决策的制度建构层面达成共识。政府投资决策,是一个涉及经济学、管理学和法学等多学科的复合型问题。在行政法视野下,最合适的研究切入点是政府投资决策权。本文将以政府投资决策权的配置、运行和监督为逻辑主线,在了解历史、把握现状和借鉴国外的基础上,运用行政法治的基本原理并结合经济学、管理学等学科的相关理论,探讨当前中国政府投资决策的法治化问题,最终落脚点是要建立规范的政府投资决策制度,以保证决策的科学性和民主性。主要内容分为以下六章。第一章,政府投资决策权的基础理论与制度沿革。作为研究的逻辑前提,首先要弄清楚政府投资决策权的概念和基本特征,其次要探寻不同学科背景下尤其是行政法学背景下政府投资决策权研究的理论基础。在此基础上,对我国政府投资决策制度的发展变迁进行梳理和归纳,为后文研究作好铺垫。需要注意的是,由于政府投资领域法律规范的缺失,这里更多的是对各种政策性规则的探讨和分析。第二章,政府投资的范围界定。在市场经济条件下,鉴于政府投资的特定功能,政府投资决策权有其特有的运作范围,而这可以从政府投资的领域或范围上进行考察。界定政府投资范围的理论依据,在于市场失灵的存在和提供公共产品的需要。同时,需要在充分考虑我国的现实状况并借鉴国外相关经验的基础上,对我国政府的投资范围和重点领域进行科学合理的界定。第三章,政府投资决策权的配置模式。政府投资决策权的配置主要是在行使政府投资决策权的决策机构之间的配置,既包括在同一级政府内部的横向配置,又包括在不同层级政府之间的纵向配置。在横向配置中,主要分析项目审批权和资金分配权是在同一级政府内部各相关部门间的配置状况;在纵向配置中,主要考量投资事权和投资财权在不同层级政府之间的配置状况。第四章,政府投资决策权的运行机制。政府投资决策权的运行是一个动态的过程。研究政府投资决策权的运行机制,首先需要关注政府投资决策的现实过程,并在决策理论视角下进行重新的归类和分析;其次,要摸清当前政府投资决策过程中的突出问题,并与政府投资决策运行机制的总体要求相对照;最后,提出完善政府投资决策运行机制的制度建议。第五章,政府投资决策权的监督制度。由于决策失误的存在,政府投资决策权必须受到监督。在理清政府投资决策监督现状的基础上,有针对性的提出相应的完善建议。监督的最终结果必然落实到决策责任追究上,需要根据权责一致的要求,健全现有的政府投资决策责任制度。第六章,政府投资决策权的立法建议。基于当前政府投资决策基本“无法可依”、主要依据政策管理的判断,提出了加快推进政府投资决策立法的建议,并从立法路径、立法目的、立法框架、主要内容以及立法实施中的影响因素等方面进行了阐述。需要说明的是,作为行政法视野下政府投资决策权的研究,不能仅限于对其现状、问题以及发展方向等内在规律性的阐述和揭示,更要基于行政法治原理提出相应制度建设的构想或建议。因此,本文除了在政府投资决策权各环节所涉问题的最后部分分别予以说明外,更在“立法建议”中对政府投资决策制度进行汇总性的集中探讨。当然,不容回避的是,由于政府投资决策活动的复杂性和多样性,有些现实问题的解决不仅仅涉及制度的建立和完善,更牵扯到体制的调整和回应。因此,本文针对某些体制性问题也提出了初步的完善建议。如果大言不谗地说有什么创新之处的话,可能在于本文从行政法——特别是从权力配置、运行机制、法律保障等行政组织法领域——的研究视角对政府投资决策权问题进行了初步的思考和探讨。由于政府投资决策的自我封闭性导致资料搜集的极为困难,加之作者学识、经历、能力有限等原因,这种探索还是比较肤浅甚至有些幼稚的;对一些问题的讨论还没有全面展开,在逻辑结构、论述方式等方面也需要更好地推敲。特别是鉴于本文研究的具体性和针对性,一些实践问题即使理清脉络和头绪,找出了所谓的“病灶”,但提建议、“开药方”的工作仍是非常艰难的,某些体制性、制度性和机制性问题并存交织的现象较为普遍。这些都有待于在将来的研究中进一步论证和完善。总之,政府投资决策权作为市场经济条件下政府公权的重要组成和财政职能履行的主要工具,对其的理论研究是一套复杂的系统课题,相关制度的完善需要放到当今中国的现实环境、时代背景和发展趋势下进行综合论证。在此过程中,需要法律、经济、管理等学科的深入研究和社会各界的广泛关注,同时应积极推进相关立法,促进政府投资决策权配置、运行和监督的科学化、规范化和制度化,推动政府投资决策活动的科学化、民主化和法治化,使政府投资在促进经济社会全面、协调、可持续发展中发挥更重要的作用。
二、论依法提高银行信贷资产质量（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、论依法提高银行信贷资产质量（论文提纲范文）
（2）基于风险收益视角下的我国商业银行监管绩效评价研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 外部监管绩效研究 |
| 1.2.2 “内嵌式监管”绩效研究 |
| 1.3 写作思路与结构 |
| 1.3.1 本文的写作思路 |
| 1.3.2 本文的结构 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 主要创新与不足 |
| 1.5.1 主要创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 2. 银行监管及其绩效评价的理论基础 |
| 2.1 银行监管及其必要性理论 |
| 2.1.1 公共性质论 |
| 2.1.2 利益保护论 |
| 2.1.3 消费者信心论 |
| 2.1.4 银行风险论 |
| 2.1.5 适度竞争论 |
| 2.1.6 监管的辩证法论 |
| 2.2 政府与金融监管 |
| 2.2.1 政府 |
| 2.2.2 金融监管中的政府行为 |
| 2.3 银行监管目标的历史演进 |
| 2.3.1 安全性目标动因贯穿始终：20世纪30年代之前 |
| 2.3.2 安全性目标优先以应对危机：20世纪30年代—70年代 |
| 2.3.3 效率性目标优先以摆脱滞胀：20世纪70年代—90年代 |
| 2.3.4 安全性目标与效率性目标并重：20世纪90年代至今 |
| 2.4 有效银行监管理论 |
| 2.4.1 有效银行监管的界定 |
| 2.4.2 基于成本收入分析法的银行监管绩效评价 |
| 2.4.3 基于目标完成程度分析法的银行监管绩效评价 |
| 2.5 次贷危机后相关金融监管理论的发展 |
| 2.5.1 宏观审慎监管 |
| 2.5.2 银行资本监管 |
| 2.5.3 薪酬激励限制 |
| 3. 我国商业银行监管及其特征分析 |
| 3.1 政府为银行监管主体的双线多头监管 |
| 3.1.1 中央政府层面的银行监管 |
| 3.1.2 地方政府层面的银行监管 |
| 3.2 具有中国特色的“内嵌式监管” |
| 3.2.1 “内嵌式监管”的含义 |
| 3.2.2 “内嵌式监管”的表现形式 |
| 3.3 我国银行监管目标具有双重性 |
| 3.3.1 银行外部监管的双重目标 |
| 3.3.2 银行“内嵌式监管”的双重目标 |
| 3.4 本章小结 |
| 4. 我国商业银行监管绩效的现状分析 |
| 4.1 我国商业银行监管的发展历程 |
| 4.1.1 我国银行监管机构监管的发展与实践 |
| 4.1.2 我国地方政府银行监管的发展与实践 |
| 4.1.3 我国商业银行“内嵌式监管”的发展与实践 |
| 4.2 我国商业银行监管存在的问题及原因分析 |
| 4.2.1 我国政府在银行监管中存在定位困境 |
| 4.2.2 银行监管的有效性有待进一步提高 |
| 4.2.3 地方政府过度监管负面效应日益凸显 |
| 4.3 本章小结 |
| 5. 我国商业银行监管绩效的实证研究 |
| 5.1 我国商业银行外部监管绩效的实证研究 |
| 5.1.1 研究假设 |
| 5.1.2 研究设计 |
| 5.1.3 实证结果与分析 |
| 5.2 我国商业银行“内嵌式监管”绩效的实证研究 |
| 5.2.1 研究假设 |
| 5.2.2 研究设计 |
| 5.2.3 实证结果与分析 |
| 5.3 本章小结 |
| 6. 基于风险收益视角的国际银行监管经验借鉴 |
| 6.1 银行监管体系的国际经验借鉴 |
| 6.1.1 美国银行监管体系 |
| 6.1.2 德国银行监管体系 |
| 6.1.3 英国银行监管体系 |
| 6.1.4 新加坡银行监管体系 |
| 6.1.5 各国银行监管体系对我国的启示 |
| 6.2 银行监管方法与手段的国际经验借鉴 |
| 6.2.1 美国银行监管方法与手段 |
| 6.2.2 德国银行监管方法与手段 |
| 6.2.3 英国银行监管方法与手段 |
| 6.2.4 澳大利亚银行监管方法与手段 |
| 6.2.5 各国银行监管方法与手段对我国的启示 |
| 6.3 银行监管信息化建设的国际经验借鉴 |
| 6.3.1 美国银行监管信息化建设 |
| 6.3.2 英国银行监管信息化建设 |
| 6.3.3 日本银行监管信息化建设 |
| 6.3.4 各国银行监管信息化建设对我国的启示 |
| 6.4 银行监管人员管理的国际经验借鉴 |
| 6.4.1 美国银行监管人员管理 |
| 6.4.2 澳大利亚银行监管人员管理 |
| 6.4.3 日本银行监管人员管理 |
| 6.4.4 各国银行监管人员管理对我国的启示 |
| 6.5 本章小结 |
| 7. 结论与对策建议 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 提高我国银行监管绩效的对策与建议 |
| 7.2.1 进一步完善我国银行监管体系 |
| 7.2.2 进一步完善我国银行监管方法与手段 |
| 7.2.3 进一步完善银行监管信息化建设 |
| 7.2.4 进一步完善银行监管人员管理 |
| 7.2.5 进一步完善地方政府监管职能 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（3）商业银行安全运营法律问题研究（论文提纲范文）
| 导论 |
| 第一章 商业银行安全运营之法理 |
| 1.1 引言 |
| 1.2 安全运营法律原则的理论依据及其法学意义 |
| 1.2.1 西方经济学关于金融风险的理论 |
| 1.2.2 商业银行经营管理理论 |
| 1.2.3 巴塞尔协议的银行监管思想 |
| 1.3 安全运营原则的法理分析 |
| 1.3.1 商业银行法之渊源 |
| 1.3.2 安全运营原则之法理 |
| 1.3.3 安全运营原则的立法技术特征 |
| 1.3.4 安全运营原则的法律价值 |
| 1.4 安全运营原则的功能与作用 |
| 1.4.1 安全运营原则的功能结构 |
| 1.4.2 安全运营原则法律作用（一）：风险控制与防范 |
| 1.4.3 安全运营原则法律作用（二）：流动性、效益性和安全性的辩证统一 |
| 第二章 银行法人与安全运营 |
| 2.1 引言 |
| 2.2 银行法人安全运营的意思及实现 |
| 2.2.1 安全运营是银行法人的内在要求 |
| 2.2.2 董事会是银行安全运营的关键 |
| 2.2.3 银行法人安全运营意思的两种妨害 |
| 2.3 公司治理结构是银行安全运营的组织保证 |
| 2.3.1 银行董事的资格、义务与责任 |
| 2.3.2 银行法人内部权力监督与制衡 |
| 2.4 内控制度是银行安全运营的制度保证 |
| 2.4.1 商业银行内部控制的实践 |
| 2.4.2 商业银行内部控制的制度规范 |
| 2.4.3 商业银行内部的实施与要求 |
| 2.5 中国有商业银行公司制改革的专题讨论 |
| 2.5.1 转轨时期国有商业银行的制度缺陷 |
| 2.5.2 国有商业银行体制改革的目标分析 |
| 2.5.3 国有商业银行公司制改革途径 |
| 第三章 资本充足性的法律规制 |
| 3.1 引言 |
| 3.2 银行资本及其充足性法律规制实践 |
| 3.2.1 银行资本的定义 |
| 3.2.2 资本充足性法律规制的实践 |
| 3.3 巴塞尔协议确立的银行资本充足标准及其影响 |
| 3.4 加强中国银行资本充足性法律规制的专门讨论 |
| 3.4.1 中国银行资本充足法律规制的实践 |
| 3.4.2 进一步完善中国银行资本充足规制的具体思考 |
| 第四章 流动性的法律规制 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 流动性风险及其控制指标 |
| 4.2.1 流动性风险及其成因 |
| 4.2.2 流动性风险的控制指标 |
| 4.3 流动性法律规制的实践 |
| 4.3.1 流动性的防范性规制 |
| 4.3.2 法定存款准备金与最后贷款人 |
| 4.4 中国商业银行流动性问题专题讨论 |
| 4.4.1 中国商业银行的流动性风险 |
| 4.4.2 中国商业银行流动性法律规制要点 |
| 第五章 审慎贷款的法律规制 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 贷款的审查与信用分析 |
| 5.2.1 借款人还贷能力和意愿的定性分析 |
| 5.2.2 财务分析 |
| 5.3 贷款的担保 |
| 5.3.1 人的担保 |
| 5.3.2 物的担保 |
| 5.4 贷款集中与关联贷款限制 |
| 5.4.1 贷款集中限制 |
| 5.4.2 关联贷款的严格限制 |
| 5.5 中国商业银行审慎贷款法律规制的专题讨论 |
| 5.5.1 贷款原则、程序及责任的法律规制 |
| 5.5.2 贷款债权保金和清偿管理的法律规制 |
| 5.5.3 对行政干预贷款的法律规制 |
| 5.5.4 贷款中和关系人贷款限制 |
| 第六章 投资限制的法律规制 |
| 6.1 引言 |
| 6.2 商业银行投资风险的理性分析 |
| 6.3 限制与非限制：两种银行投资制度的比较 |
| 6.3.1 两种投资制度的的历史背景与特点 |
| 6.3.2 德国银行投资制度更具优势 |
| 6.3.3比较后的立法启示 |
| 6.4 商业银行投资制度改革趋势：投资无限制 |
| 6.4.1 银行投资制度改革成为潮流 |
| 6.4.2 银行投资的新模式较研究 |
| 6.4.3 银行投资制度改革与风险防范 |
| 6.5 中国商业银行投资制度的专题讨论 |
| 6.5.1 投资限制是中国商业银行的立法选择 |
| 6.5.2 投资限制的相对性 |
| 6.5.3 中国商业银行投资制度的未来 |
| 第七章 不良贷款处理的法律规制 |
| 7.1 引言 |
| 7.2 不良贷款处理概说 |
| 7.2.1 不良贷款及其处理的含义 |
| 7.2.2 不良贷款处理的政策、模式和措施选择 |
| 7.3 不良贷款处理的国际经验 |
| 7.3.1 波兰不良贷款处理的实践 |
| 7.3.2 日本不良贷款处理的实践 |
| 7.3.3 印度不良贷款处理的实践 |
| 7.3.4 美国不良贷款处理的实践 |
| 7.4 中国国有商业银行不良贷款处理的专题讨论 |
| 7.4.1 银行不良贷款处理的几种思路评析 |
| 7.4.2 组建国有控股公司处理不良贷款的思考 |
| 第八章 存款保险的法律规制 |
| 8.1 引言 |
| 8.2 存款保险中的“道德风险”及其克服 |
| 8.2.1 存款保险中的“道德风险” |
| 8.2.2 克服“道德风险”的途径 |
| 8.3 存款保险制度的国际比较 |
| 8.3.1 关于存款保险机构的比较 |
| 8.3.2 关于承保范围的比较 |
| 8.3.3 关于保险费缴纳的比较 |
| 8.4 中国建立存款保险制度的专题讨论 |
| 8.4.1 中国建立存款保险制度的必要性与可行性 |
| 8.4.2 中国存款保险制度的基本构想 |
| 第九章 安全运营的监管 |
| 9.1 引言 |
| 9.2 监管目标与原则选择 |
| 9.2.1 监管目标的选择 |
| 9.2.2 安全运营监管的原则 |
| 9.3 监管模式、内容与手段 |
| 9.3.1 安全运营监管的模式 |
| 9.3.2 安全运营监管的基本内容 |
| 9.3.3 安全运营监管的手段 |
| 9.4 中国银行安全运营监管的专题讨论 |
| 9.4.1 现状与评价 |
| 9.4.2 中国银行安全运营监管的完善 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
（4）论我国贷款管理法律制度的完善 ——以《贷款通则》为研究对象（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 第一章 贷款管理法律制度基础理论 |
| 第一节 贷款的概念和种类 |
| 一、贷款的概念 |
| 二、贷款的种类 |
| 第二节 贷款管理法律制度的功能分析 |
| 一、贷款风险的含义和种类 |
| 二、贷款管理法律制度的理论基础 |
| 三、安全与效率：中国银行贷款管理的双重任务 |
| （一） 中国银行面临的特殊贷款风险 |
| （二） 中国银行贷款业务的发展重任 |
| 第三节 贷款管理法律制度的含义与特征 |
| 一、贷款管理法律制度的含义 |
| （一） 贷款管理法律和贷款交易法律 |
| （二） 宏观贷款管理和微观贷款管理 |
| 二、贷款管理法律制度的特征 |
| （一） 贷款管理法律是控制贷款风险的规范 |
| （二） 贷款管理法律是制约银行放贷行为的规范 |
| （三） 贷款管理法律是制裁银行违规放贷行为的规范 |
| 第二章 我国现行贷款管理法律制度的现状及缺陷 |
| 第一节 我国现行贷款管理法律制度概述 |
| 一、《贷款通则》的主要内容 |
| 二、其他金融规章对《贷款通则》的修改和完善 |
| 三、《贷款通则（征求意见稿）》的特点及评价 |
| 第二节 《贷款通则》及相关贷款管理法律的缺陷 |
| 一、《贷款通则》总则中的法律问题 |
| 二、贷款管理对象中的法律问题 |
| （一） “同一借款人”语义不明 |
| （二） 借贷双方权利义务失衡 |
| 三、贷款管理要素中的法律问题 |
| （一） 贷款分类方法需改进 |
| （二） 贷款合同条款不健全 |
| 四、贷款管理体制中的法律问题 |
| （一） 贷前调查多侧重表面财务 |
| （二） 贷中审批程序流于形式 |
| （三） 贷后管理方法落后 |
| 五、贷款退出机制中的法律问题 |
| （一） 贷款保全规定可操作性差 |
| （二） 资产证券化规定过于拘泥 |
| 六、银团贷款中的法律问题 |
| 第三章 完善我国贷款管理法律制度的建议 |
| 第一节 完善我国贷款管理法律制度的必要性 |
| 一、是防范我国金融风险的必然选择 |
| 二、是全面应对金融开放挑战的重要举措 |
| 三、是维持贷款秩序和借贷双方权利的需要 |
| 四、是统一贷款监管理念的需要 |
| 第二节 完善贷款管理法律制度进程中的争议 |
| 一、扩大还是适当限制银行经营自主权？ |
| 二、姑息现状，还是堵住违法的漏洞？ |
| 三、银行是弱者，还是“霸王”？ |
| 第三节 完善我国贷款管理法律制度的原则 |
| 一、“安全性、流动性、效益性”原则 |
| 二、相对稳定与适当前瞻性原则 |
| 三、监管部门依法履行职权的原则 |
| 四、合理把握强制性规定和贷款人经营自主权边界原则 |
| 五、与现行主要法律协调衔接原则 |
| 六、可操作性和针对性原则 |
| 第四节 完善我国贷款管理法律制度的具体建议 |
| 一、完善贷款管理对象规定 |
| （一） 扩张解释“同一借款人” |
| （二） 平衡设置当事人权利义务 |
| 二、完善贷款管理要素规定 |
| （一） 建立贷款分类“二级评级体系” |
| （二） 健全合同条款，保障贷款安全 |
| 三、构架以区域为中心的贷款管理体制 |
| 四、科学设计贷款退出法律制度 |
| （一） 细化贷款债权保全措施 |
| （二） 搭建信贷资产证券化法律平台 |
| 五、细化银团贷款管理制度 |
| 结束语 |
| 注释 |
| 参考文献 |
| 研究生期间发表论文 |
| 致谢 |
（5）陈云财经治理思想研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、研究意义 |
| 二、国内外研究现状及述评 |
| (一) 国内研究现状 |
| (二) 国外研究现状 |
| (三) 现有研究成果存在的不足 |
| 三、研究方法及创新与不足 |
| 第一章 陈云财经治理的理论探源与发展过程 |
| 一、相关概念的提出与界定 |
| (一) 国家治理 |
| (二) 国家财经治理 |
| (三) 陈云财经治理的特征 |
| 二、陈云财经治理的理论探源 |
| (一) 以马克思主义财经治理的思想和方法为根本指导 |
| (二) 以苏联社会主义财经管理模式为重要借鉴 |
| (三) 以西方经济治理的理论和方法为必要参考 |
| 三、陈云财经治理思想形成与发展的历史过程 |
| (一) 两次相对集中学习积淀了系统而深厚的理论功底 |
| (二) 边区和东北的理财经历开始了思想的萌芽 |
| (三) 新中国成立前后的各项工作促进了思想的初步形成 |
| (四) 社会主义改造和建设历程推进了思想的逐步成熟 |
| (五) 探索和推进改革开放实现了思想的丰富和发展 |
| 第二章 陈云财经治理的实践历程 |
| 一、努力探求财经治理实践路径保证根据地自我供给 |
| (一) 打好与法币间的“货币战争”以稳定市场 |
| (二) 大力推进生产自救 |
| (三) 运用再分配手段治理经济困难 |
| 二、成功运用财经治理综合手段迅速恢复国民经济 |
| (一) 建立财经治理的组织与制度框架 |
| (二) 全面推进国民经济恢复 |
| (三) 灵活运用财政货币政策和市场手段应对困难局面 |
| 三、充分调动财经治理制度力量稳步开展经济建设 |
| (一) 健全完善计划经济体制的财经制度体系 |
| (二) 加快推进社会主义经济建设 |
| (三) 把保障民生放在突出位置 |
| (四) 用市场手段解决计划经济体制的运行问题 |
| (五) 在加快对外贸易中解决经济发展问题 |
| 四、积极发挥财经治理思想作用扎实推进改革开放 |
| (一) 对国民经济实行清醒地健康地调整 |
| (二) 改革完善经济体制和运行机制 |
| (三) 在改革中促进经济发展 |
| 第三章 陈云财经治理思想体系 |
| 一、财经治理的中心任务: 集中一切力量发展经济 |
| (一) 发挥制度在促进经济发展中的保障激励作用 |
| (二) 发挥利益攸关方在促进经济发展中的能动创造作用 |
| (三) 发挥资源配置在促进经济发展中的效率引领作用 |
| (四) 发挥再生产各环节在促进生产发展中的导向联动作用 |
| 二、财经治理的基本路径: 发挥计划与市场两方面作用 |
| (一) 把计划的优越性与国情实际结合起来 |
| (二) 激发市场在生产力发展中的巨大作用 |
| (三) 坚持国民经济的计划理性与市场活性 |
| (四) 协调国内经济的计划性与国际市场的风险性 |
| 三、财经治理的根本方法: 坚持有计划按比例与综合平衡 |
| (一) 筹划稳健的计划控制总量 |
| (二) 权衡协调的发展比例关系 |
| (三) 保持稳固的四大平衡格局 |
| (四) 坚持计划全过程理性控制 |
| 四、财经治理的诊治手段: 坚持适时冷静的经济调整 |
| (一) 从信息情报中洞悉市场状态 |
| (二) 在健全法制中整顿经济秩序 |
| (三) 运用政策工具治理市场物价 |
| (四) 采取综合措施促进生产发展 |
| (五) 深入基层一线解除群众疾苦 |
| 五、财经治理的依靠力量:建设可持续的人才与干部队伍 |
| (一) 国家财经治理依靠大量培养和使用专业人才 |
| (二) 把大力选拔任用年轻干部作为党的重大战略和生命 |
| (三) 严格干部的政治标准是国家财经治理的根本要求 |
| (四) 执政党的党风问题是有关党的生死存亡的问题 |
| (五) 学习马克思主义哲学是财经治理在思想上的基本建设 |
| 六、财经治理的方法论基础:坚持丰富实用的财经治理哲学 |
| (一) 坚持有利于人民的价值理性 |
| (二) 用百分之九十以上的时间调查研究 |
| (三) 用不到百分之十的时间决策 |
| 第四章 陈云财经治理思想的历史地位与当代价值 |
| 一、奠定了中国特色社会主义财经治理理论的基础 |
| (一) 为中国特色社会主义财经治理提供了丰富的思想资源 |
| (二) 不同经济运行模式下的财经治理具有共同的目标与手段 |
| (三) 为中国特色社会主义财经治理思想的丰富发展指明了方向 |
| 二、对国家治理中政府与市场的关系进行了形象概括 |
| (一) 陈云的市场和市场经济始终是关在“笼子”里的 |
| (二) 坚持政府的宏观调控与市场的自主调节 |
| (三) 政府与市场发挥作用的辩证关系 |
| 三、为防范国家财经治理中的颠覆性错误提供了思路 |
| (一) 防范颠覆性错误是国家治理的重大命题 |
| (二) 坚持人民性和计划性是防范颠覆性错误的思想保障 |
| (三) 陈云财经治理哲学思想是防范颠覆性错误的有效方法 |
| (四) 建立独立完整的工业体系是防范颠覆性错误的物质基础 |
| 结语 |
| 一、陈云财经治理思想各部分间的相互关系 |
| 二、陈云财经治理思想始终紧扣各个时期关键问题 |
| 三、陈云财经治理思想形成并服务于他所处的时代 |
| 四、陈云财经治理思想服务于时代又超越了时代 |
| 主要参考文献 |
| 攻读博士学位期间的科研情况 |
| 发表学术论文 |
| 出版学术专着 |
| 成果获奖情况 |
| 主持科研项目 |
| 致谢 |
（6）中国影子银行的宏观经济效应及监管研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 绪论 |
| 第一节 研究背景与研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究思路与研究内容 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究内容 |
| 第三节 研究方法 |
| 第四节 论文创新与不足 |
| 第一章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 影子银行概念的界定 |
| 一、国外学者对影子银行的定义 |
| 二、国内学者对影子银行的定义 |
| 三、本文对中国影子银行的定义 |
| 第二节 影子银行相关理论基础 |
| 一、金融创新理论 |
| 二、金融中介理论 |
| 三、金融自由化理论 |
| 四、监管套利理论 |
| 第三节 国内外研究文献 |
| 一、国外相关文献综述 |
| 二、国内相关文献综述 |
| 三、国内外相关文献评价 |
| 本章小结 |
| 第二章 中国影子银行发展概述 |
| 第一节 中国影子银行的识别标准与特点 |
| 一、中国影子银行的识别标准 |
| 二、中国影子银行的特点 |
| 第二节 中国影子银行的发展现状与趋势 |
| 一、中国影子银行的构成及运行模式 |
| 二、中国影子银行的规模 |
| 三、中国影子银行的发展趋势 |
| 第三节 中国影子银行快速发展的原因 |
| 一、资金供求不均衡 |
| 二、投资者追求高收益 |
| 三、机构追求高利润 |
| 本章小结 |
| 第三章 中国影子银行宏观经济效应的理论分析 |
| 第一节 影子银行对货币供应量的影响 |
| 一、影子银行对货币乘数的影响 |
| 二、影子银行的信用创造效应 |
| 三、影子银行对货币流动性的影响 |
| 第二节 影子银行对利率和储蓄的影响 |
| 一、影子银行对利率市场化的影响 |
| 二、影子银行对储蓄的影响 |
| 第三节 影子银行对实体经济的影响 |
| 一、影子银行对实体经济的积极影响 |
| 二、影子银行对实体经济的消极影响 |
| 第四节 影子银行对通货膨胀的影响 |
| 一、通过影响货币供应量影响通货膨胀 |
| 二、通过影响成本影响通货膨胀 |
| 三、通过影响供需平衡影响通货膨胀 |
| 本章小结 |
| 第四章 中国影子银行宏观经济效应的实证分析 |
| 第一节 数据选取及处理 |
| 一、指标选取 |
| 二、数据处理 |
| 第二节 基础检验 |
| 一、平稳性检验 |
| 二、格兰杰因果关系检验 |
| 第三节 基于VAR模型的脉冲响应函数 |
| 一、VAR模型滞后结构的检验 |
| 二、脉冲响应函数分析 |
| 三、方差分解 |
| 本章小结 |
| 第五章 中国影子银行短期宏观经济效应的监管对策 |
| 第一节 完善货币政策框架 |
| 一、改良货币供应量的统计口径 |
| 二、改进货币政策传导机制 |
| 三、改善货币政策工具 |
| 第二节 对影子银行通货膨胀效应的监管措施 |
| 一、完善多元化融资渠道 |
| 二、控制影子银行规模 |
| 三、规范影子银行业务 |
| 本章小结 |
| 第六章 中国影子银行长期宏观经济效应的监管对策 |
| 第一节 构建中国影子银行的宏观审慎监管框架 |
| 一、明确监管机构与权限 |
| 二、完善监管协调机制 |
| 三、设计研发宏观审慎监管政策工具 |
| 第二节 健全信息披露制度和风险预警、隔离机制 |
| 一、健全信息披露制度 |
| 二、健全风险监测和预警机制 |
| 三、健全风险隔离机制 |
| 第三节 加强对影子银行的全面监管 |
| 一、完善影子银行监管的法律法规 |
| 二、强化影子银行内控监管 |
| 三、强化对中国影子银行重点领域的监管 |
| 四、强化影子银行国际监管合作 |
| 本章小结 |
| 研究结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间发表的科研成果 |
（7）我国商业银行衍生金融工具交易业务的风险管理（论文提纲范文）
| 前言 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 论文的选题背景 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究成果 |
| 第二章 衍生金融工具概述 |
| 2.1 衍生金融工具的概念 |
| 2.2 衍生金融工具的产生和发展背景 |
| 2.2.1 浮动汇率的形成 |
| 2.2.2 金融创新 |
| 2.2.3 技术进步 |
| 2.3 衍生金融工具的分类及其风险分析 |
| 2.3.1 衍生金融工具的分类 |
| 2.3.2 衍生金融工具的风险分析 |
| 2.4 衍生金融工具业务在我国商业银行的起源与发展 |
| 第三章 衍生金融工具交易业务风险产生的机理研究 |
| 3.1 风险产生的经济学分析 |
| 3.1.1 基于动态博弈的信用风险分析 |
| 3.1.2 基于市场有效性理论的市场风险分析 |
| 3.1.3 基于展望理论对交易人员操作风险产生的分析 |
| 3.2 风险产生的制度缺陷分析 |
| 3.2.1 商业银行组织制度 |
| 3.2.2 风险监管的体系 |
| 第四章 我国商业银行衍生金融工具交易业务风险管理 |
| 4.1 加强信用约束体制建设 |
| 4.1.1 完善社会信用体制 |
| 4.1.2 加强相关法律法规的约束 |
| 4.2 增强我国资本市场的有效性 |
| 4.2.1 培育良好的资本市场环境 |
| 4.2.2 培育理性的投资者 |
| 4.2.3 完善信息披露制度 |
| 4.2.4 大力发展衍生金融工具交易市场 |
| 4.3 建立交易人员激励约束机制 |
| 4.3.1 建立银行风险文化 |
| 4.3.2 建立合理的激励机制 |
| 4.3.3 加强操作风险的内控建设 |
| 4.4 商业银行组织制度建设 |
| 4.4.1 建立扁平化的管理结构 |
| 4.4.2 建立全面风险管理系统 |
| 4.5 风险监管体系建设 |
| 4.5.1 加强法律体系建设 |
| 4.5.2 丰富监管的制度体系 |
| 4.5.3 完善监管组织体系 |
| 第五章 结束语 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（8）金融效率视角下的农村金融生态环境优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状与水平 |
| 1.2.1 农村金融生态环境与金融效率关系的研究综述 |
| 1.2.2 关于农村金融生态环境优化的研究综述 |
| 1.3 相关概念的界定 |
| 1.3.1 金融生态环境与农村金融生态环境 |
| 1.3.2 金融效率与农村金融效率 |
| 1.3.3 地方政府的界定 |
| 1.4 研究思路和研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究内容及研究框架 |
| 1.5.1 研究内容 |
| 1.5.2 研究框架 |
| 第二章 金融生态环境对金融效率作用机理分析 |
| 2.1 金融生态环境对金融效率作用机理的新制度经济学分析 |
| 2.1.1 新制度经济学的基本理论 |
| 2.1.2 基于新制度经济学理论的农村金融制度环境对金融效率作用机理 |
| 2.1.3 制度环境的金融效率机制的AK模型构建 |
| 2.2 经济环境对金融效率作用机理的内生金融发展理论分析 |
| 2.2.1 内生金融发展理论的主要思想 |
| 2.2.2 基于内生金融发展理论的经济环境对金融效率作用机理 |
| 2.3 金融发展环境对金融效率的作用机理 |
| 2.3.1 金融规模是实现金融效率的基础 |
| 2.3.2 金融结构直接决定金融的运作效率 |
| 2.3.3 金融自由度和开放度对金融效率作用的金融发展理论分析 |
| 2.4 社会文化环境对金融效率的作用机理 |
| 2.4.1 行政环境与金融效率 |
| 2.4.2 社会信用环境与金融效率 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 农村金融生态环境与金融效率的现状分析与评价 |
| 3.1 农村金融生态环境现状分析 |
| 3.1.1 农村金融生态的经济环境 |
| 3.1.2 农村金融生态的金融发展环境 |
| 3.1.3 农村金融生态的基础性制度和政策环境 |
| 3.1.4 农村金融生态的社会文化环境 |
| 3.2 农村金融生态环境评价指标体系的构建及其综合评价 |
| 3.2.1 农村金融生态环境评价指标体系的构建 |
| 3.2.2 基于BP人工神经网络模型的农村金融生态环境综合评价 |
| 3.3 农村金融效率现状分析 |
| 3.3.1 农村金融市场效率有待于改善 |
| 3.3.2 农村宏观金融效率不佳 |
| 3.3.3 农村微观金融效率低下 |
| 3.4 农村金融效率评价指标体系的构建与模糊综合评价 |
| 3.4.1 农村金融效率评价指标体系的构建与指标集建立 |
| 3.4.2 建立农村金融效率评语集 |
| 3.4.3 层次分析法建立农村金融效率评价指标权重集 |
| 3.4.4 建立农村金融效率模糊评价的隶属度矩阵 |
| 3.4.5 求解农村金融效率模糊评价矩阵得出评价结果 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 农村金融生态环境对金融效率影响的实证分析 |
| 4.1 实证分析方法的选择 |
| 4.1.1 现有分析方法的不足 |
| 4.1.2 典型相关分析的基本思想和优点 |
| 4.2 农村金融生态环境与金融效率的典型相关性分析 |
| 4.2.1 变量、数据来源与说明 |
| 4.2.2 实证过程与结果 |
| 4.3 农村金融生态环境与金融效率的GRANGER因果关系检验 |
| 4.3.1 变量的平稳性检验 |
| 4.3.2 变量的Garnegr因果检验 |
| 4.3.3 实证结论 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 农村金融生态中的地方政府行为规范 |
| 5.1 现行体制下地方政府行为及其对农村金融生态环境的影响 |
| 5.1.1 现行体制下地方政府的双重角色 |
| 5.1.2 地方下级政府与上级政府的博弈行为 |
| 5.1.3 地方政府之间的竞争行为 |
| 5.1.4 地方政府的机会主义行为 |
| 5.1.5 地方政府行为在金融领域的表现及对农村金融生态环境的影响 |
| 5.2 规范地方政府行为的体制创新和机制设计 |
| 5.2.1 机制设计理论的基本原理和启示 |
| 5.2.2 行政、财政、金融和投融资四大体制创新 |
| 5.2.3 地方政府激励、约束和协调三个机制设计 |
| 5.2.4 地方政府在农村金融领域的行为边界 |
| 5.3 本章小结 |
| 第六章 农村金融生态的信用环境优化 |
| 6.1 农村社会信用体系的模式选择与框架构成 |
| 6.1.1 农村社会信用体系模式选择 |
| 6.1.2 农村社会信用框架体系的构成 |
| 6.2 构建强大的农村社会信用征信系统 |
| 6.2.1 农村社会信用体系主体的培育 |
| 6.2.2 扩大并创新农村征信范围和征信产品 |
| 6.3 完善信用法规制度体系 |
| 6.3.1 现行信用法规制度缺陷 |
| 6.3.2 构建完整的社会信用法规制度体系 |
| 6.4 农村社会信用体系运行机制设计 |
| 6.4.1 农村信用信息共享机制——农村金融供求均衡的实现机制 |
| 6.4.2 建立体现中国农村微观金融需求主体特色的信用评价机制 |
| 6.4.3 守信激励失信惩戒的农村信用实施机制 |
| 6.5 建立多层次农村信用教育传播体系 |
| 6.5.1 加大农村信用道德宣传教育力度 |
| 6.5.2 建立通识教育和专业教育相结合的信用教育体系 |
| 6.5.3 加强信用管理职业培训 |
| 6.6 本章小结 |
| 第七章 农村金融生态的经济环境优化 |
| 7.1 调整和优化农村经济结构 |
| 7.1.1 以构建现代农业产业体系为重点优化农业产业结构 |
| 7.1.2 以农村工业化、服务社会化为目标提升农村产业结构层次 |
| 7.1.3 整合区域资源优势优化农村区域经济结构 |
| 7.2 转变农村经济发展方式 |
| 7.2.1 转变农村经济发展方式的模式选择 |
| 7.2.2 增强农业科技支撑能力 |
| 7.2.3 创新农业经营方式 |
| 7.2.4 完善农业基础设施 |
| 7.3 加快农村经济市场化进程 |
| 7.3.1 培育有经营自主权的高素质的农村市场微观主体 |
| 7.3.2 健全与城镇市场相衔接的农村市场体系 |
| 7.3.3 完善农村市场运行机制 |
| 7.3.4 加快农村物流建设 |
| 7.4 本章小结 |
| 第八章 农村金融生态的基础性制度设计与政策配套 |
| 8.1 农村金融生态的基础性制度设计 |
| 8.1.1 构建明晰安全的、多元化农村金融产权制度 |
| 8.1.2 完善以产权保护和效率优先为核心的农村金融法制环境 |
| 8.1.3 建立动态严密的农村金融监管制度 |
| 8.2 影响我国农村金融生态环境的宏观政策手段实证分析 |
| 8.2.1 实证方法的选取与说明 |
| 8.2.2 指标的选择及数据 |
| 8.2.3 实证过程与结果 |
| 8.2.4 实证结论 |
| 8.3 优化农村金融生态环境的财政、货币政策配套 |
| 8.3.1 强化财政税收政策支农力度 |
| 8.3.2 进一步强化和稳定城乡差别化的货币政策 |
| 8.4 本章小结 |
| 第九章 结论与展望 |
| 9.1 主要研究结论 |
| 9.2 可能的创新之处 |
| 9.3 研究展望 |
| 9.3.1 论文研究的难点 |
| 9.3.2 论文有待深化之处 |
| 参考文献 |
| 附录一 |
| 附录二 |
| 附录三 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间主要的研究成果 |
（9）W县基层税务机关依法治税研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究现状分析 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究综述 |
| 1.3.3 文献评述 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 可能的创新与不足 |
| 1.5.1 可能的创新之处 |
| 1.5.2 本文的不足 |
| 2 关键概念界定及相关理论基础 |
| 2.1 关键概念界定 |
| 2.1.1 基层税务机关 |
| 2.1.2 依法治税 |
| 2.1.3 税收遵从 |
| 2.2 依法治税的相关理论 |
| 2.2.1 税收遵从理论 |
| 2.2.2 权力制约理论 |
| 3 W县依法治税实践及成效 |
| 3.1 W县基层税务机关依法治税实践 |
| 3.1.1 W县基层税务机关概况 |
| 3.1.2 W县基层税务机关依法治税的主要举措 |
| 3.2 W县基层税务机关依法治税成效 |
| 3.2.1 征纳主体守法意识显着增强 |
| 3.2.2 税收收入增长良性健康 |
| 3.2.3 纳税人满意度逐年提高 |
| 3.2.4 成功创建省级依法行政示范单位 |
| 4 W县依法治税工作中存在的问题及原因 |
| 4.1 存在的问题 |
| 4.1.1 依法治税工作的监督与追责机制落实不力 |
| 4.1.2 征税人员综合素养较低制约依法治税 |
| 4.1.3 纳税人税收遵从度有待提高 |
| 4.2 W县依法治税存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 税务系统内控制度不够完善 |
| 4.2.2 激励机制不健全 |
| 4.2.3 纳税环境欠佳 |
| 5 W县依法治税改进建议 |
| 5.1 强化税收征管的监督与责任制落实 |
| 5.2 健全W县基层税务机关激励机制 |
| 5.3 提高纳税服务质量和降低税收遵从成本 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）政府投资决策权研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 引论 |
| 一、选题背景 |
| 二、相关概念界定 |
| （一） 投资 |
| （二） 政府投资 |
| （三） 政府投资项目 |
| （四） 政府投资决策 |
| 三、研究对象的选取、研究视角和主要框架 |
| （一） 研究对象的选取 |
| （二） 研究视角 |
| （三） 主要框架 |
| 四、已有研究综述 |
| （一） 行政决策研究综述 |
| （二） 政府投资研究综述 |
| （三） 政府投资决策研究综述 |
| 五、研究意义与研究方法 |
| （一） 研究意义 |
| （二） 研究方法 |
| 第一章 政府投资决策权的基础理论与制度沿革 |
| 一、政府投资决策权的界定 |
| 二、政府投资决策权的理论基础 |
| （一） 政府投资决策权的经济学理论基础 |
| （二） 政府投资决策权的管理学理论基础 |
| （三） 政府投资决策权的法学理论基础 |
| 三、政府投资决策权的制度沿革 |
| （一） 改革开放前的政府投资决策制度 |
| （二） 改革开放以来的政府投资决策制度 |
| （三） 当前政府投资决策制度的总体评价 |
| 第二章 政府投资的范围界定 |
| 一、政府投资与公共产品供给 |
| （一） 公共产品与市场失灵 |
| （二） 政府投资是公共产品供给的有效形式 |
| 二、公共产品理论对政府投资范围的一般界定 |
| （一） 具有非竞争性和非排他性的纯公共产品 |
| （二） 具有显着外部收益、能够创造社会公平的准公共产品 |
| （三） 产生规模经济效应的自然垄断产品 |
| 三、我国政府投资范围的现状评析 |
| 四、国外政府投资范围之审视 |
| （一） 部分发达国家的政府投资范围 |
| （二） 上述国家政府投资范围的特点 |
| 五、我国政府投资范围的界定 |
| （一） 我国政府投资范围的影响因素 |
| （二） 我国政府投资的总体范围和重点领域 |
| 第三章 政府投资决策权的配置模式 |
| 一、政府投资决策机构 |
| （一） 现代行政决策体制的系统构成 |
| （二） 行政决策权视角下的现代行政决策机构 |
| （三） 政府投资决策机构的界定 |
| 二、政府投资决策权的横向配置 |
| （一） 政府投资决策权的构成要素 |
| （二） 政府投资决策权横向配置的现状描述 |
| （三） 政府投资决策权横向配置的总体评价 |
| （四） 政府投资决策权横向配置的制度建议 |
| 三、政府投资决策权的纵向配置 |
| （一） 政府投资决策权纵向配置的现状述评 |
| （二） 政府投资决策权纵向配置的制度建议 |
| 第四章 政府投资决策权的运行机制 |
| 一、政府投资决策过程的现实考察 |
| （一） 投资规划（宏观决策） |
| （二） 确定项目、安排资金（微观决策） |
| 二、决策理论视角下的政府投资决策过程 |
| （一） 决策问题的构建 |
| （二） 决策方案的规划 |
| （三） 决策方案的确定 |
| 三、当前政府投资决策过程中的问题分析 |
| （一） 政府投资规划的局限性 |
| （二） 决策公开透明度差 |
| （三） 公众参与机制缺失 |
| （四） 项目咨询论证形式化 |
| （五） 领导意志对决策的影响严重 |
| 四、政府投资决策运行机制的总体要求 |
| （一） 基于决策科学视角的观察 |
| （二） 基于行政法学视角的观察 |
| （三） 总体性要求 |
| 五、完善政府投资决策运行机制的制度建议 |
| （一） 政府投资规划制度 |
| （二） 政府投资决策公开制度 |
| （三） 政府投资决策参与制度 |
| （四） 政府投资决策咨询论证制度 |
| （五） 政府投资决策集体决定制度 |
| 第五章 政府投资决策权的监督制度 |
| 一、政府投资决策监督现状透视 |
| （一） 行政监督 |
| （二） 人大监督 |
| （三） 社会监督 |
| （四） 总体评价 |
| 二、政府投资决策监督机制构建 |
| （一） 部分国家政府投资决策监督机制评介 |
| （二） 我国政府投资决策监督机制构建 |
| 四、政府投资决策责任制度 |
| （一） 内涵 |
| （二） 归责原则 |
| （三） 责任承担 |
| 第六章 政府投资决策权的立法建议 |
| 一、立法现状评估 |
| 二、立法路径选择 |
| （一） 制定政府投资决策基本法 |
| （二） 各地方、各领域政府投资决策单行法的配套 |
| （三） 立法中充分发挥政策文件的作用 |
| 三、立法目的、立法架构与主要内容 |
| （一） 立法目的 |
| （二） 立法架构 |
| （三） 主要内容 |
| 四、立法实施的影响因素 |
| （一） 经济体制改革的深化 |
| （二） 行政体制的相应调整 |
| （三） 相关法律制度的完善 |
| （四） 公民社会的培育 |
| 结论 |
| 参考文献 |
四、论依法提高银行信贷资产质量（论文参考文献）
- [1]论依法提高银行信贷资产质量[J]. 李先国. 农村金融研究, 1996(01)
- [2]基于风险收益视角下的我国商业银行监管绩效评价研究[D]. 黄光. 江西财经大学, 2014(12)
- [3]商业银行安全运营法律问题研究[D]. 张东江. 中国社会科学院研究生院, 2001(01)
- [4]论我国贷款管理法律制度的完善 ——以《贷款通则》为研究对象[D]. 何鹏. 北京工商大学, 2006(05)
- [5]陈云财经治理思想研究[D]. 华清君. 扬州大学, 2020(04)
- [6]中国影子银行的宏观经济效应及监管研究[D]. 李存. 东北师范大学, 2017(12)
- [7]我国商业银行衍生金融工具交易业务的风险管理[D]. 费玥. 河海大学, 2005(02)
- [8]金融效率视角下的农村金融生态环境优化研究[D]. 吴庆田. 中南大学, 2011(04)
- [9]W县基层税务机关依法治税研究[D]. 许芯. 四川师范大学, 2019(04)
- [10]政府投资决策权研究[D]. 张国平. 中国政法大学, 2011(09)