一、资产负债比例管理下商业银行应解决的几个问题（论文文献综述）
崔鸿雁[1]（2012）在《建国以来我国金融监管制度思想演进研究》文中进行了进一步梳理随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节：第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制（1948—1978）：计划经济时期的金融监管制度与思想；第二章启蒙与探索（1979—1984）：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想；第三章冲突与融合（1984—1993）：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想；第四章调整与突破（1994—2004）：金融制度改革调整阶段的监管制度与思想；第五章深化与再探索（2005至今）：金融制度改革深化阶段的监管制度与思想。第六章是对我国建国以来金融监管制度思想演进的总体考察,实际上也是全文的一个总结。在对每个阶段监管思想的分析过程中,先从分析当时的监管思想形成的背景入手,进而对监管具体制度建构等情况进行简要介绍,然后分析其中蕴含的思想特征与演变过程,最后对该阶段监管思想进行总体评价。在对每一发展阶段的分析中,既统一思路,又突出各自的特点、突出阶段特征。经济实践的发展与金融业的变革催生了不同发展阶段的金融监管思想,从而推动了制度的形成,这是一个历史的过程,通常还伴随着国家和全球层面的广泛技术创新和制度创新。同时这个过程也发生在特定的空间脉络中,在特定的经济背景下以金融监管组织制度、市场制度、法律制度的不同层次展开。因而,金融监管制度思想在时间脉络中呈现出历史的演化特征,而在空间脉络中又呈现出一定的层次性特征,时间与空间脉络的交错与协同,共同构成了金融监管制度思想演化的动力。无疑,监管思想的变更来源于市场变革,而各个时期制度的创立和创新无一不受到思想的启发、孵化与引导。无疑,制度的变革和思想的创新互相促进、互为动力。从经济思想史的角度论证1949年以来中国金融监管制度的思想变迁,既可以使我们理解中国金融监管制度理论本土化的思想根源,又为构建适合中国国情的金融监管理念创新和政策选择提供思想资源。本文以经济思想成长为主线,分析了金融监管制度演变的思想脉络。所以,从思想史的角度对我国金融监管制度思想的演变加以系统地梳理,揭示其内在的发展演变规律,能够为探索监管制度继续完善的路径、推进金融体制改革提供全新的思考视角。
谈笑[2]（2018）在《近代中国政府与外国银行订立之契约研究》文中指出近代中国政府与外国银行订立之契约（简称近代中外间银行契约）是指从鸦片战争始,经晚清、中华民国北京政府、中华民国南京政府,直至1949年中华人民共和国成立一百年间,由中国政府、各地方政府、中国政府各部门、由政府所有或得到政府担保的官办（国有）公司等为代表的主体与外国银行、中外合办银行、国际银行团、以银行为主要参与方的国际辛迪加以及代表外国银行（财团）的个人等外国私人之间确定、变更、终止权利义务关系的意思表示一致的法律行为。绪论部分主要论述近代中外间银行契约的定义及研究意义,指出其与近代条约制度的关系,认为研究近代中外间银行契约需要涉及到准条约、政府涉外经济契约、国家契约、国际贷款协议、BOT特许协议等现当代法学概念。并从历史、法律、经济三个方面阐述本论文的研究创新之处。同时回顾了近代以来关于政府涉外经济契约的研究状况。第一章论述近代中外间银行契约的法律关系。分析中外间银行契约法律关系中外主体性质和类别。并根据该法律关系客体和内容的不同组合,将近代中外间银行契约法律关系分为借款、工程建设、合伙、买卖、租赁、特许经营等类型。指出近代中外间银行契约属于包含涉外因素、公法因素、经济因素的私法契约。第二章将近代中外间银行契约（涉外经济契约）与契约、条约进行法理概念上的比较,讨论契约与条约、政府涉外经济契约与准条约、政府涉外经济契约与近代条约体系的关系。并从法的形式（分为法的渊源、法的分类、法的效力）;法律关系（主体、内容与客体）;法的实施（法的适用、法的遵守、法律责任）三大层面进行系统比较。指出近代中外间银行契约所隐含的极为复杂的法律原理。第三章论述近代中外间银行契约的发展分期,分为晚清时期、民国北京政府时期和南京国民政府时期三个阶段,介绍各个时期契约订立的时代背景,契约特点以及演变情况。第四章分析契约主体外国银行在近代条约体系下的特殊法律经济地位。指出近代在华外国银行与国际政治、领事裁判权、中国国内经济金融政策的关系,认为其优势地位的取得与近代条约制度密不可分,属于近代历史上在中国经营货币信贷业务的外国私法人,而不是受中国法律管辖的内国法人。第五章论述近代中外间银行契约与国际政治的复杂关系。在广义上,外国银行与中国政府的订约行为受到世界范围内的国际关系的影响。从狭义上看,近代中外间银行契约受到近代中外条约关系的直接制约,属于近代条约制度的一部分。第六章论述近代中国政府与外国银行订立契约的过程。分为中方决策、外方决策、中外交涉三个层面。指出中方政府政治决策和外方企业市场决策的特点,并分析近代中外交涉交易的过程和特点。第七章论述近代中外间银行契约的核心部分——近代中外间国际贷款契约。根据法学、经济学的有关理论,对近代外国银行与中国政府订立的国际贷款契约进行分类整理,对契约的结构、条款进行解剖分析,指出近代国际贷款契约的发展变化和特点。第八章论述近代中外间银行契约类型之一——近代中外间国际工程建设契约。重点分析近代铁路投资领域中国政府与外国银行、财团订立的国际工程建设契约。指出其类别、条款和有关特点。第九章论述近代中外间银行契约类型之一——近代中外合资合作经营契约。对其定义、类别、条款及内容特点进行分析。第十章以1887年李鸿章与美国费城辛迪加订立的中外合办华美银行契约事件为例,论述近代中国政府与外国银行（财团）进行经济合作,在国际与国内,政治与经济各个方面所受到的影响,展示近代中国政府涉外经济活动所面临的困难处境。
张秋云[3]（2004）在《建国以来金融制度思想演进研究》文中认为基于“金融与经济增长正相关”认定的前提下,本文详实展现了经济体制变迁下中国金融制度思想发展的轨迹和脉络,并在此基础上进行了制度分析。具体的研究内容如下:第一章在介绍建国后经济现实和思想路径依赖的基础上,对金融国有化和行政调控机制思想和大力发展农村信用社的认识进行了介绍,并提出了国家利益主导之说和内在互补性制度趋于稳态的发展。第二章在计划经济体制和信用必要性认识的前提下,展现了金融组织国有化和行政调控思想以及农村信用社思想的进一步发展,并提出稳定、低效均衡制度的形成。第三章以分权化改革作为开端,展示了国有金融组织市场化的演进和农村信用社实质性的国有化思想,以及调控机制的两难选择思想,提出金融制度正处于向新的稳态均衡形成这样的动态发展过程之中。第四章在表明经济体制市场化改革取向和经济理论研究新视角形成的前提下,展现了金融组织和调控机制的市场化调整思想,提出金融制度向新的高效稳态均衡制度的收敛。第五章对金融组织与调控机制思想的演变进行了总考察,指出金融制度创新过程中,必须对国家职能予以准确定位和互补性制度的建立和健全。第六章是用互补性制度框架对思想变迁进行了解释,并对金融制度的变迁进行了前瞻性思考。这种以具有微观基础的金融调控机制作为金融制度构成要素所进行的研究,不但对中国转轨过程中金融体系低效的研究提供了新视角,而且对改善宏观经济运行具有较强的现实意义。在对思想演进梳理的过程中,不但呈现出中国金融制度从低效均衡向高效均衡的动态演进过程,而且还综合运用了制度演进和历史制度分析,并将均衡和实证分析也有机地融合进去。
杨大鹏[4]（2005）在《金融体系协调发展研究》文中提出20世纪80年代以来,世界上先后有133个国家都经历了程度不同的金融困难,金融危机频频爆发,愈演愈烈。反思这些危机,原因各异,但主要是指导实践的传统金融理论正面临着严重的挑战。随着经济的发展和社会的变迁,金融及其构成要素的运行机制都在不断地发生着变化。所以,要准确理解金融体系对当代经济生活带来的影响,就不能以静态的、浅显的分析,而必须要以动态的、发展的眼光来研究金融体系的协调发展问题。 金融体系的协调发展的实践意义尤其重大。第一,协调性是社会、经济、金融正常运行的关键;第二,经济基础的变化要求金融体系协调运行;第三,现代金融的核心作用要求金融体系必须进行协调;第四,金融自身发展需要金融体系进行协调;第五,金融持续创新要求金融体系进行协调;第六,国际金融一体化要求金融体系协调发展。 金融体系是一个复杂的系统,它一般包括金融机构及其相互间的关系,金融市场与机构的联结以及有关交易的规则、组织或安排等。金融体系的协调则是指以市场经济的运行规则为基础,以金融制度为保障,以金融工具为载体,以货币、资本为核心形成的金融要素之间的协调,是金融运行与经济运行的协调,是金融运行与社会发展的协调。为了将金融体系协调这个较为复杂的问题论述清楚,本文采用对策性研究方法,以金融体系协调的三个核心问题即金融体系协调的本质（提高金融效率）、核心内容（金融机构协调发展）和关键因素（金融监管协调和国际金融协调）为线索进行分析,突破了通常的分类论述对问题分析的分散性。 本文的主要观点是:金融体系对经济发展以及社会进步的促进作用主要通过金融体系的协调运行来实现。金融体系协调的核心标准就是能否顺应要素禀赋变化和产业（技术）结构发展的需要,不断地把资本配置到在特定发展阶段最符合比较优势的生产活动中去。 本文的主要内容有:金融体系协调与经济发展,金融体系的宏观协调,金
严青[5]（2014）在《当前中国农户小额信贷几个问题研究》文中研究表明目前国内外关于小额信贷可持续发展的研究不少,但多是从供给的角度考虑问题,即通过提高利率等办法以覆盖成本的角度,而对如何降低交易成本以促进需求,从而达到可持续发展方面鲜有研究。农户小额信贷值得讨论的问题很多,本论文则重点探讨当前中国农户小额信贷的三个问题,一是农户小额信贷的贷款利率问题,包括农户可承受的最高贷款利率和小额信贷机构可承受的最低贷款利率两个方面,二是为防范小额信贷风险和降低交易成本加强农村征信体系建设问题,三是中国农户小额信贷可持续发展的有效模式选择问题。通过这些研究,最终目的是一方面求得中国农户的脱贫致富,另一方面则是小额信贷机构的健康与可持续发展。中国作为世界上最大的发展中国家,60%左右的人口生活在农村地区,农业、农村和农民问题始终是关系国民经济发展和现代化建设的重大问题。党的“十七大”、“十八大”报告都明确指出：“解决好农业农村农民问题是全党工作重中之重。”提高农民收入则是彻底解决“三农”问题的核心。改革开放以来,中国的农户小额信贷从开始的各地试点到现在的全面推广,在解决农户贷款难问题,促进农民增收,支持农村经济发展,建设社会主义新农村中发挥了积极的作用。实践证明,小额信贷可以为“三农”发展提供有效的金融支持,提高农民收入,特别是帮助低收入农民改善生活状况,有利于和谐小康社会的建设。但我们也注意到,中国农户小额信贷的发展状况仍然难以满足农村经济发展的要求,农户“贷款难”问题并没有根本改变,对于所存在的问题还需要我们去分析、研究和解决。从需求角度看,农户对金融的需求是多种多样的,从满足需求的难易程度角度分析,贷款需求是首要的需求。就供给而言,尽管在中国已经初步形成了一种小额信贷供给机构多元化和供给渠道多样化局面,但是,供给总量有限,信贷满足率较低,小额信贷服务仍然极不充分。小额信贷的供给与需求存在的问题影响到小额信贷可持续发展。因此对这些问题应该加以分析、研究和解决。具体地说：（1）在中国有大量的、潜在的有信贷需求的农户,但有效信贷需求不足,即大量存在的或潜在的信贷需求不能成为有效需求。而影响农户信贷需求意愿的外生限制条件主要有贷款利率、贷款期限、贷款类型等。其中贷款利率作为价格信号对农户小额信贷活动的规模、形式与作用的影响,在过去的研究与舆论中,往往被低估了。此外,农户信贷需求对贷款类型亦高度敏感,现行以抵押、担保为主的贷款模式并不适合农户信贷。（2）小额信贷交易成本高,成为很多专家学者提出以高利率来维持小额信贷可持续观点的理由,但经过本文的实证研究认为,由于在现有的农村收入水平条件下盈亏平衡利率远远超出了农户的可承受能力,从而影响了小额信贷的发展,因此从根本上降低交易成本才是农村小额信贷持续发展的根本出路。（3）农村征信体系建设的滞后制约了农户小额信贷的发展,建立标准化的农户征信管理系统可有效解决信息不对称问题,从而降低农户小额信贷交易成本（主要是经营成本和风险成本）,使小额信贷在放贷机构和农户均可承受的利率之下实现可持续发展,达到小额信贷机构和农户“双赢”的根本目的。（4）从中国小额信贷发展模式说,中国农户小额信贷的发展不能盲目照搬某个国家现成的成功经验,而是必须走自己的道路,设计适合中国市场经济发展现行阶段要求的小额信贷有效模式,即中国农户小额信贷总体发展模式的现实选择是准公益性制度主义,也就是在公益性制度主义的基础上,加上必要的政策扶持,是一种界于福利主义和商业性制度主义之间的、准市场化的小额信贷模式。（5）从中国小额信贷运行机制说,针对中国农户小额信贷目前存在的机构网点偏少、资金来源不足、贷款面窄、经营成本和风险高、保障和扶持不足、监管不到位等问题,应构建一种“多元化组织体系+多渠道资金来源+农户征信体系+利率适中的小额信贷+信贷保险+政策扶持+审慎监管”的中国农户小额信贷运行机制。全文共八章,结构安排和主要内容如下：第一章是导论。主要阐述本文的研究背景、意义、研究思路和逻辑、主要研究方法、可能的创新点和不足。第二章是理论综述和研究回顾。主要明确农户小额信贷的涵义,简介农户小额信贷相关理论依据,同时综述国内外关于小额信贷的研究现状。第三章是国外小额信贷实践及启示。主要回顾国外小额信贷发展史、发展模式及发展趋势,总结经验,吸取教训,给中国小额信贷更好发展以借鉴。国外小额信贷实践经验体现在以下几点：小额信贷应扩大到尽量多的中低收入群体,且一定要注重风险控制；小额信贷利率的确定既要考虑机构的财务可持续性,亦要考虑客户的可承受性；小额信贷的发展要循序渐进,且对小额信贷的监管必不可少；政府的金融政策和国家的金融改革对小额信贷的发展十分重要,必要的扶持不可少。第四章是中国农户小额信贷发展历程、现状及问题。主要回顾改革开放以来中国小额信贷发展历程,分析现状特点、存在问题及原因,评估其成效。得出以下基本观点：中国的农户小额信贷从开始引进到现在的全面试行推广,有了长足的发展,一定程度上解决了农户发展的金融需求；农户小额信贷在资金来源、风险防范、利率、政策扶持和监管等方面仍存在诸多问题,严重制约了其发展,金融机构不能贷、不敢贷、不愿贷,农户无法贷现象仍很突出。第五章是中国农户信贷需求实证分析。本章立足农户视角,通过对广东省茂名市农户借贷情况的调查,对农户的经济行为和信贷需求特征进行分析,并使用Probit模型和Tobit模型对农户信贷需求与来自放贷机构的外生限制条件的关系进行分析,分别运用问卷调查法和收支平衡法测算了农户信贷利率承受能力。实证结果表明：中国农户信贷需求旺盛,但有效需求不足,主要受贷款利率过高、抵押担保条件和期限过短的影响。第六章是中国农户小额信贷供给实证分析。本章立足小额信贷机构视角,利用对广东省茂名市农村信用社的调查统计数据,首先介绍农户小额信贷供给现状及与农户信贷需求的匹配情况,并分析农户小额信贷的财务收入和交易成本,进而运用盈亏平衡利率模型测算小额信贷机构可承受最低贷款利率,并通过对盈亏平衡利率与实际执行利率、农户心理承受利率进行比较,分析影响农户小额信贷利率的各种因素。实证结果表明：农村信用社农户小额信贷供给与农户信贷需求存在不匹配；农户小额信贷在目前的现状下要达到可持续,需要的盈亏平衡利率极高,大大超出了农户的承受能力；造成利率偏高的核心原因是信息不对称引起的信贷营运成本率和信贷风险成本率偏高问题。第七章是农村征信体系建设与农户小额信贷的可持续发展。本章通过回顾国内外农村征信体系建设研究和实践,分析存在问题,提出建设标准化的农户征信管理系统的观点和设计框架,并以广东省茂名市为例实证分析农户征信管理系统的作用。得出以下结论：农村征信体系建设滞后制约了农户小额信贷的发展；建立标准化的农户征信管理系统可有效解决信息不对称问题,从而降低农户小额信贷交易成本,使小额信贷在放贷机构和农户双方均可承受的利率之下实现可持续发展,达到小额信贷机构和农户“双赢”的根本目的。第八章是中国农户小额信贷有效模式选择。主要提出构建有中国特色的农户小额信贷模式的设想。主要观点包括：（1）在总体思路上提出建立一种能同时实现农户脱贫致富和小额信贷机构生存发展的可持续“双赢”目标的有效模式的观点。（2）在基本原则上提出“广覆盖、普受惠”、“有偿性、可持续”、“低成本、共发展”、“重激励、有保障”、“强监管、保稳健”等观点。（3）在发展模式上提出选择一种界于福利主义和商业性制度主义之间的、准市场化和准公益性的制度主义小额信贷模式。（4）在运行模式上提出“多元化组织体系+多渠道资金来源+农户征信体系+利率适中的小额信贷+信贷保险+政策扶持+审慎监管”。（5）在运行机制上分述了农户小额信贷市场准入及监管、贷款运作、市场保障等各个环节的具体操作模式。本文可能的创新点有：（1）运用计量经济学方法,利用本论文作者直接或参与调查的广东省茂名市农户和农村信用社的数据,较为系统地分析了农村小额信贷需求方可承受的最高利率和供给方可接受的最低贷款利率问题,得出现行中国农户小额信贷实际执行利率高于农户预期,而低于小额信贷机构预期,因而应该探寻农户小额信贷供需双方可接受的合理的均衡利率区间的结论,从而既不同意目前比较流行的农户可承受贷款高利率的观点,也不同意小额信贷机构能够在贷款低利率下实现可持续的观点。（2）将本论文作者参与创建的广东省茂名市标准化农户征信管理系统引入农户小额信贷研究中,以求更有效解决农户小额信贷信息不对称问题,从而降低小额信贷的营运成本和风险成本,实现我国农户小额信贷的可持续发展。该系统与现有信用信息系统的区别与优点在于：它是以“户”（农户）、而不是以“人”（个人）为单位,以统一的农户征信数据元为标准,采用批量导入与手工录入相结合的方法,实现对农户信用的自动评价。（3）根据中国“三农”和农村小额信贷机构现状,本论文首次提出了构建一种界于福利主义和商业性制度主义之间的、准公益性和准市场化相结合的中国农户小额信贷模式的观点,并细述了其运作机制,即多元化组织体系+多渠道资金来源+农户征信体系+利率适中的小额信贷+信贷保险+政策扶持+审慎监管。文章的不足之处可能有：要想全面地系统地把中国农村小额信贷问题搞清楚,需要大量的调研和广泛的资料收集,但由于受到客观现实条件的限制,无法获取我国全面系统的资料与相关数据,因而本文仅以广东省茂名市为例实证分析了传统农业地区农户小额信贷问题,样本有一定局限性,因而也就难以通过完全的量化分析来对农户小额信贷利率进行研究。
刘杰[6]（2015）在《中国近代银行业的公债经营与制度变迁（1897-1937）》文中研究表明公债作为一种新的财政收入形式为中国近代政府所长期使用。晚清政府以“息借商款”形式为财政筹募资金开创了中国近代政府发行公债的滥觞。此后北京政府、南京国民政府更是多次以公债作为调节财政收支的重要手段。与此同时,近代政府公债的运行离不开金融市场的支撑。由于近代中国金融市场发展的不完善,特别是完备的金融债券市场的发展相对迟滞,政府大多数时候摒弃“公募法”,采取间接募集法由金融机构特别是华资银行业来负责公债的发行、承募及偿还。以近代金融史长时段演变轨迹来管窥近代公债的发行历程,银行业与公债演进构成了复杂多样的关系。近代政府公债无论是对于政府财政本身功能的拓展还是对银行的经营与制度变迁都产生了重要的影响。然而长期以来学界关注的是“公债”本身所呈现的问题,“就债论债”居多且多以政府层面和财政角度出发去阐释,对于“公债与金融”这一主题却没有引起足够的重视和关注。因此,本文更加关注于近代公债“观念”——“行为实践”——“制度变迁”的演进轨迹,力图通过“经营公债”的视角窥视近代银行业在公债发行、整理、政策调整之中的具体行为以及引起的制度变迁。具体则是通过银行业经营公债分析,从银行业视角,来进一步观察公债政策乃至制度的建立与调适的过程。通过银行业经营公债角度继而审视近代银政关系以及近代国家信用构建的历史镜像。从“公债”知识传播与观念源流来看,现代意义上的公债及其制度内涵自清末西学传播热潮之中传入中国。“公债”知识经历了古今词义转换与中外对接历史过程。公债知识在中国的引介、传播对晚清政商界人士都产生了重要影响。从近代公债与金融演变轨迹上看,外债与外资银行的产生与发展均早于内债与华资银行。在这一独特背景下,清末政府举借外债进一步刺激了外资银行在华的发展。随着晚清政府公债的实践与新式华资银行的成立,早期华资银行正式启动了对政府公债的经营。近代华资银行业经营公债的具体实践受到了国家公债政策、银政制度安排以及近代证券交易市场发展等环境因素的影响。随着国家公债制度以及金融环境的改善,华资银行业在民国时期政府公债承销之中扮演着重要的角色。公债对银行业的影响可以从其对银行业的发展作用角度进行考察。实证分析证明公债对近代银行业资力以及盈利有着直接的影响,但对银行数量的变动并不构成直接影响。在具体经营过程之中,华资银行在政治、市场与行业利益之上与政府展开了复合型博弈。同时经营公债对其本身业务制度形成起到了促进作用。与近代商业性质银行相对应的是,近代中央银行的建立、发展与政府公债亦存在密切的关联。公债成为了国家创立中央银行重要的原始资本来源。中央银行亦获得政府授权经理公债、公开买卖公债以及参与对公债的保管等具体事务。受限于近代中国特殊的金融发展环境,从效应上看,近代中央银行以公债调控金融市场的具体实效较为有限。公债风险是近代华资银行经营公债需要面对的另一个重要问题。计量实证进一步表明近代银行业经营公债面临着市场与政治的双重风险。银行业对公债经营的风险应对主要是从投资的选择以及内控制度的构建着手。为合理规避公债风险,银行业在调整自身经营、对政府债务政策发声、谋求信用保障之余,其自身亦进行了多层组织搭建与制度设计。近代华资银行业在经营公债之中还积极参与了政府三次公债整理。其中银行公会是公债整理的重要力量,银行公会积极协助银行业与政府进行交涉、同时联络商人团体共同参与公债整理并谋划公债基金的稳固,在公债整理之中发挥着联动作用。从制度变迁角度看,近代华资银行在经营公债过程中直接促进了近代公债法制建设以及国家公债基金制度的建立与演进。银行与政府协商博弈建立了新的公债管理组织,在制度创新上集中体现在银政“债权共同体”的构建。从债权信用角度上看,银行经营公债与近代国家财政、金融信用存在紧密关系,对推进近代国家财政、金融信用的构建起到了一定作用。中国近代银行业经营公债自始终在于对信用秩序的追求。而在其具体经营公债过程之中推进了中国近代国家信用的构建与金融制度的变迁。
刘忠燕[7]（2006）在《商业银行资本金管理研究》文中进行了进一步梳理资本金是商业银行经营活动的基础，发挥着存款保护功能、风险管理和防御功能、业务经营功能和业绩考核功能。资本金管理与商业银行的风险紧密联系在一起。在市场经济体制下建立和发展起来的国际银行业，具有与生俱来的风险，资本金管理必然成为银行风险管理的重要组成部分。由于金融脆弱性、金融体系的负外部性，资本金监管历来是各国政府对商业银行监管的重要内容。1988年7月国际清算银行监管委员会通过了《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》，该协议在金融全球化背景下，统一了银行业资本金的国际监管，对于控制银行业的风险，促进国际金融的稳定起了积极的作用。鉴于国际银行业经营风险的新变化，巴塞尔协议几经修订，2004年6月，巴塞尔委员会颁布了新资本协议最终版：《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，将国际银行的资本金管理提高到一个以风险计量和控制为核心内容的新阶段。中国经济的市场化和金融的国际化，改变了商业银行的国有独资产权制度和不承担经营风险的生存环境。商业银行作为“自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束”的金融企业，融入了国际银行业竞争的行列。它们面对的是强大的国外竞争对手和复杂的竞争环境，金融风险日益加大，资本金管理在银行风险管理中的重要性日益凸现。在巴塞尔新资本协议下，银行风险管理水平和风险计量技术、资本充足率的高低，已经成为衡量银行信誉和国际竞争力的的重要标志。按照巴塞尔新资本协议的要求，强化中国商业银行的资本金管理已经成为中国银行业风险管理和国际化的必要条件。然而，中国商业银行是从数十年计划经济脱胎出来的，在产权制度、经营理念和经营管理模式等方面都带有浓厚的计划经济色彩，经营的市场环境与发达国家也有很大差别。以致长期以来，商业银行风险管理观念淡薄，风险管理粗放、手段落后。不仅商业银行本身忽视资本金管理，政府的资本监管也基本流于形式。这种状况已经成为实施巴塞尔新资本协议的障碍。因此研究商业银行资本金管理理论与实践问题，已经成为当前中国商业银行改革与发展亟待解决的一个重要课题。本文从中国银行业实施巴塞尔新协议的要求出发，首先研究了商业银行资本金管理的理论基础，探讨了对我国商业银行资本金管理的理论借鉴。其次，回顾了中国商业银行资本金管理的历史与现状。认为，2004年以来我国商业银行资本金管理取得了很大的成绩，资本充足率大幅度提高，单一的资本结构得到了改善、不良贷款拨备准备金大幅度增加、风险计量方法不断改进。再次，论文从商业银行进一步提高资本充足率面临巨大压力、缺乏实施新资本协议的条件、风险管理手段和方法落后、金融监管能力和市场约束不足等方面，分析了我国商业银行资本金管理面临的问题；并从宏微观两个层面，较为深入地剖析了制约商业银行资本金管理的原因。提出尚未建立资本金补充机制，公司治理结构不健全、内部风险控制体系不完善、风险管理理念淡薄等制约资本金管理的微观原因和国有独资的产权制度、资金计划管理体制、间接融资体制、金融分业经营、赋税较高和金融监管滞后等制约商业银行资本金管理的宏观层面的原因。紧接着，论文总结了1988年巴塞尔协议和2004年巴塞尔新资本协议的主要内容和特点；从政府监管和商业银行自身资本金管理双重视角，总结了国际银行业资本金管理的经验，提出了对我国商业银行资本金管理的启示。在此之后，论文选取我国12家商业银行的面板数据（1998—2004），以资本充足率为被解释变量，运用最小二乘法，对股权结构、资产规模、资产收益率、银行价值与资本充足率的关系进行了实证分析；得出资产收益率与银行资本充足率正相关、资产规模与资本充足率负相关、产权结构对商业银行资本充足率有重要影响的结论。最后，提出了强化我国商业银行资本金管理的总体构架。在微观层面提出了：完善银行治理结构、健全风险管理和资本金管理组织体系、健全资本金补充机制、多渠道增加银行盈利、实施稳定的股息政策和加强税务筹划等对策构想；在宏观层面提出了：取消国家对商业银行的控股，建立有利于银行公司治理的股权结构、实施大、中、小银行有别的资本金监管制度、加快评级机构建设、改革税收制度和发展直接融资，加快金融混业经营的对策措施。论文共分为7章。第1章导论；第2章，商业银行资本金管理的理论基础；第3章，中国商业银行资本金管理的历史与现状；第4章，中国商业银行资本金管理的问题与原因；第5章，国际银行业资本金管理的内容与经验；第6章，中国商业银行资本充足率与相关变量的实证分析；第7章，强化中国商业银行资本金管理的总体构架。
刘清[8]（2005）在《国有商业银行改革研究》文中指出中国金融业处于国民经济的核心地位。国有商业银行改革发展至今仍然是金融业的主体,为经济体制改革和国民经济的发展发挥了巨大的作用。但是随着市场经济改革的深入,国有商业银行的经营状况已严重的危机到国家金融安全和经济稳定大局。国有商业银行的经营状况和大量的不良资产阻碍着银行业的改革进程,并制约着国民经济的发展。国有商业银行的改革已成为金融改革的重中之重,股份制改革是市场经济发展的必然。本文以现代企业理论和委托代理理论为出发点,阐述了现代公司治理理论的一般性,介绍了发达市场经济国家银行公司治理的先进经验以及发展趋势,分析了我国国有商业银行企业制度的现状、近几年改革取得的成就及其经营机制运行中的诸多现实问题,结合国有商业银行改革发展实际,重点论述了国有商业银行在两个层面的改革,即制度层面的公司治理建设和经营层面的经营机制建设,经营机制的改革重点则是建立全面的风险管理体系。国有商业银行基本上不具备现代金融企业制度的基本特征。改革的核心是建立良好的公司治理,即通过股份制的改造和上市,改变原有的行政管理模式的诸多弊端,改善股权结构,引进战略投资者,建立以董事会为核心的“三会”的权利与责任相制衡机制,为强化对董事和高级管理层的监督,引进和借鉴发达国家的独立董事制度,从而形成国有商业银行公司治理结构的特点。为了避免管理阶层的败德行摘要一2一为和市场的逆向选择,还必须建立和完善公司治理机制,如内部控制机制、激励约束机制和信息披露机制,而这些相关的机制在国有商业银行旧有的管理模式中也基本上是不具备的。 转化经营机制是国有商业银行面临的又一个改革的重点和难点。这方面的改革基本上体现了国有商业银行自20世纪90年代末以来的全部创新活动。资本金严重匿乏和巨额不良资产是我国银行业风险高度聚积的集中表现,无论从国家的注资、不良资产处置、还是银行发行次级债券以及资产证券化等的尝试,特别是次级债和资产证券化以及未来银行上市的证券发行等,拓展了国有商业银行资本金补充渠道,通过市场化行为建立了资本金补充机制;不良资产的体内和体外的处置机制创新极大地化解了银行风险,对己形成的不良资产处置积累了经验,也完善了风险管理和风险防范机制。 创新是一个国家、一个民族发展的不竭的动力和源泉。本文从金融创新的视角,阐述了国际银行业的发展趋势。国际银行业的竞争主要体现银行业务创新,而银行业务的创新需要构建对资源整合的平台,即组织模式的再造。本文提出了建立国有商业银行的扁平化的组织模式,即建立以市场为导向,以客户为中心,整合资源,降低成本、提高劳动生产率、提升国家银行业整体核心竞争力,以适应国际金融网络化、全球化等新形势下的竞争需求。扁平化组织模式反映了新一代银行业正逐步由生产导向向消费者导向和服务导向的转变,以及围绕顾客价值的体现不断创新银行业务的经营理念的趋势。在扁平化组织模式的平台上,本文进一步论述了国有商业银行业务重心应由单一摘要一3一-一一一一一.-一的资产负债的经营管理模式向全面的资产、负债和中间业务的经营管理模式的转变。指出国有商业银行在中间业务和个人理财业务创新方面存在的问题及需要改进的方面。 作为一个高风险的行业,如果不能紧跟时代的脚步,在融入世界金融一体化的大潮中就会败北。一个银行发展的潜力,关键是看其抵御各种风险的能力。全面的风险管理理念和风险管理技术,是国际巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》所倡导的最新风险管理的核心思想。本文介绍《巴塞尔新资本协议》的核心内容,着重论述了国有商业银行面临新资本协议的挑战以及实施过程中的几点看法。虽然国有商业银行现实状况与《巴塞尔新资本协议》的要求相差甚远,但在过度期中,国有商业银行还是有能力达到新资本协议的三大支柱:即最.低资本要求、监管当局的监管及市场约束要求,特别是在开发内部评级法上。建立和完善信用风险、市场风险和操作风险的全面风险管理体系是我国金融业与国际接轨的集中体现。 通过对国有商业银行股份制改革研究,以期为建立良好的公司治理和高效的经营机制,全面提升国有商业竞争力和抵御风险的能力,创造一个市场化的金融竞争环境方面提供理论依据,并对改革具有重要的实际应用价值。在面对银行业的全面开放之时,既能应对外资银行的冲击,也能跨出国门参与全球性金融竞争,从而增强国家金融整体竞争力,保障金融安全,为我国跨国公司和外向型竞争企业提供高质量、高效率的全面化金融服务,推动国民经济向前发展。 关键词:国有商业银行,公司治理,风险管理忽厂
胡文涛[9]（2004）在《资产管理公司不良资产转让的法律障碍——以交易成本为视角》文中研究说明一在计划经济向市场经济转变过程中，中国银行不良资产经历了从无到有并且迅速扩大的过程。然而，囿于现行体制和法律制度，国有商业银行缺乏足够的动因和能力处理庞大的不良资产。1999年，收购、处置、管理国有银行不良资产的四大金融资产管理公司成立，中国政府试图通过外部机构处理银行不良资产。但是，资产管理公司属于典型的政府主导的金融机构：由财政部投资成立、采取与国有商业银行对应设立的模式、以帐面价剥离国有商业银行不良资产，处置不良资产的最终损失由国家财政负担。国有独资资产管理公司的成立，相当于国有经济巨型企业中设立一新部门，不良资产从国有银行剥离，只是不良资产在国有经济存放部门的改变，并未从根本上解决不良资产难题。成立资产管理公司此制度设计的成功，取决于资产公司能否通过市场化运作尽快处理不良资产，而市场化交易的成功，又依赖于法律以及相关制度能在多大程度上支持交易，减少对交易的阻碍。二交易成本为人们依靠市场来交易产权时运用资源的成本，可分为市场交易成本和非市场交易成本，前者包括寻找和信息成本、谈判和决定成本、监督和执行成本，后者为经济人从事市场交易时因服从法律、法规的规定而发生的成本。市场交易成本归因于经济人的有限理性和机会主义，非市场交易成本归因于政府的机会主义倾向。法律等制度的建立是为减少交易中的不确定性、抑制机会主义行为以降低交易成本。市场交易成本高低既取决于正式制度，同时也取决于非正式制度及规则的执行程度。归因于中国银行不良资产的形成历史，银行对债权信息的掌握有限；不良资产政策性剥离的运作模式，致使资产管理公司获取的债权信息更为有限。资产公司与债务企业信息的极度不对称，使信息搜寻成本、谈判与决定成本十分高昂，极大地打击投资者的信心，影响不良资产的转让。对于债权人的保护而言，债的担保制度、破产制度以及物权转让制度均对债权保护具有至关重要的作用。考察中国抵押、破产、物权转让制度，呈现在我们面前<WP=5>的是大量烦琐的程序性规定和繁多的税费项目，法律、法规等正式制度为当事人权利的实现设置了极为高昂的服从成本——非市场交易成本。与正式制度产生高昂交易成本相对应的是，中国信用环境的恶劣显示非正式制度在降低交易成本方面的失灵，一方面是令人难以置信的逃废债事件的频频发生，另一方面又迫使大量简单明确、本可依信誉机制执行的合同不得不诉至法院，而高昂的讼费和低下的执行率相互为用，使得诉讼成本长期居高不下。正式制度、非正式制度以及制度执行的考察均说明，当今中国，高昂的交易成本形成消极的债权保护环境，成为不良资产转让的整体法律环境障碍。三国有银行剥离不良资产后，出于保护金融债权的宗旨，最高人民法院通过司法解释对诸如债权转让的通知方式、最高额抵押担保的主债权转让以及抵押权登记等作出变通适用，保证了银行债权转让的有效性。但该司法解释不具普适效力，资产公司不良资产的进一步转让仍面临债权转让“不得牟利”、需对方当事人同意或需通知，最高额抵押担保的主债权不得转让、抵押权转让需登记、收费等多方限制。债权转让、最高额抵押以及抵押权转让登记等具体制度中外历史的考察显示，国外同样的制度，移植于中国之后常常背离制度设置之初衷：在国外为满足债权人自由处分债权愿望的债权转让制度，在中国却受到“不得牟利”、需对方当事人同意的约束；为解决生生不息的不确定债权担保而设立的最高额抵押制度，却陷入被担保的债权不得转让的法律困境；原本目的在于保护交易的安全、降低交易成本的抵押权登记制度，却因登记机关的混乱以及繁多的登记收费而成为极大地增加当事人交易成本的安排。外商参与中国不良资产的交易，提供了实际观察不良资产转让法律障碍的生动个案。面对以非市场价格剥离的不良资产，外商必须估量获得资产质量信息的成本、因贫弱的债权保护环境而抬高的交易成本以及因地方保护主义而增加的执行成本。高昂的交易成本影响外国投资者对交易风险的预测，进而直接影响不良资产价格的高低以及不良资产处置方式——现金加成立中外合作资产管理公司。而中外合作资产公司审批过程的复杂、时间的漫长以及不得不对法律加以突破适用，再一次彰显不良资产转让法律障碍的存在及交易成本的高昂。四成立金融资产管理公司处置国有银行不良资产的同时，资产管理公司作为投资<WP=6>主体对部分国有企业实行债权转股权。然而，将减轻国企债务负担作为“债转股”主要目的系政策定位有误，并且，“债转股” 既不利于银行加快不良资产的回收，也无助于促进国企转换经营机制。仅当资产管理公司实施债转股、进而向国内外投资者转让股权，才有望改善企业治理结构。但此意义的达成，取决于金融资产管理公司能够顺利转让股权。资产管理公司股权的转让包括向债转股企业本身转让，即股份回购，向其他投资者转让，包括上市后转让。回购曾被视为资产公司退出的主要渠道，《公司法》过于狭窄的回购适用范围限制与严格的减资程序要求，以及回购法律的不配套都足以增加交易成功的难度与成本；?
陈松林[10]（2001）在《中国金融安全问题研究》文中认为中国金融在“金融转型”（即传统金融—金融转型—新金融）过程中面临的安全环境较为严峻。本文研究目的是探讨并总结金融安全理论，通过建立中国金融安全实时监测预警系统，形成直感的安全结果与操作性较强的监控对策，从而有效地提高对金融安全的控制和监管效率，实现有效地监控中国金融安全，提高金融安全度，把金融风险控制在可能引致金融危机的临界状态以下，确保正常的金融功能和金融秩序。金融安全研究对宏观决策者提供科学的定性依据和量化支持，为微观经营者控制金融风险提供有效的参数，为金融监管者的监管提供有力地手段和控制框架具有重要的意义。 以邓小平理论作指导，汲取西方经济学一些理论与方法，紧密结合中国金融改革开放的实际，在深入调查和系统占有资料的基础上，运用实证研究与规范研究相结合的方法，揭示金融安全原理、因素、动力机制和管理规律；运用经济动力学、管理学及风险管理等理论的基本原理和神经网络、参数拟合、突变论及多维定位方法和手段，设计我国金融安全度量的指标体系、基本模型和实时监测预警系统；运用控制论、系统论、协同论理论与系统的、全球的、前瞻的观点，率先提出了“金融转型”动力理论及安全控制理论；运用功能监管与机构监管相结合的观点设计立体监管模式。 本研究从金融安全内涵、内在和外在的动力机制入手，把金融安全与金融危机、风险、突变、权变等纳入同一个系统框架中进行理论研究→针对中国金融安全实际问题展开分析→建立数据化平台，进行综合监测预警→完善金融安全监管模式，以有效地保障金融安全。本文围绕国家金融安全进行探索，其结构、内容及创新成果如下： 第一、二、三章探讨金融安全理论。主要是结合中国实际对金融安全原理、因素、机制进行理论研究。阐述了中国金融与国际金融的整合动力机制与途径，总结了金融安全原理，从而揭示金融安全活动管理规律。 第四、五章研讨金融安全面临的挑战与实际问题。针对加入WTO后中国金融面临激烈竞争和加速传统金融转变为新金融的实际，提出了金融转型是金融能量和金融结构的互动的结果的动力理论，并对我国金融系统的国际竞争力作了实证分析。中国金融安全实质是提高竞争力，提高竞争力的希望在人才，人力资源开发和应用是关键。金融转型中安全的控制应由金融机构转向金融功能的控制，并设计了方向、力度、时间三维立体控制方式。 第六、七、八章探索金融安全管理运作创新与对策。一是设计了国家金融安全度量的指标体系、使其涵盖量化、非量化和“准”量化三个层面的指标，建立了五大子系统、基本模型及其检验。二是本文融合多种方法进行关联性分析、不确定性推理、突变性分析等，建起了实时监测预警系统，经统计数据检验表明能够实时监测预警金融安全。三是在明确金融安全功能监管和机构互动式等监管理念与原则的基础上，监管模式将由二维平面转向三维立体，由此创建我国“三维五位功能型”金融安全立体监管框架，上述探索性研究为完善我国金融监管系统和可持续金融安全监管提供了新思路和对策。
二、资产负债比例管理下商业银行应解决的几个问题（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、资产负债比例管理下商业银行应解决的几个问题（论文提纲范文）
（1）建国以来我国金融监管制度思想演进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 0. 导论 |
| 0.1 研究背景 |
| 0.1.1 问题的提出 |
| 0.1.2 研究意义 |
| 0.2 金融监管制度思想研究的理论基础 |
| 0.2.1 金融监管与金融监管制度的含义 |
| 0.2.2 金融监管制度思想 |
| 0.2.3 思想与制度的关系 |
| 0.3 研究思路、研究方法及创新点 |
| 0.3.1 研究思路及研究内容 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.3.3 创新点 |
| 0.4 国内外研究现状 |
| 0.4.1 国外学者关于中国金融监管的研究 |
| 0.4.2 国内研究综述 |
| 1. 束缚与控制(1948-1978)：计划经济时期的金融监管制度与思想 |
| 1.1 计划经济时期金融管理思想的背景 |
| 1.1.1 理论背景 |
| 1.1.2 经济背景 |
| 1.2 计划经济时期金融管理的思想考察 |
| 1.2.1 金融组织国有化思想 |
| 1.2.2 管理机构的单一化思想 |
| 1.2.3 金融管理的行政调控思想 |
| 1.3 计划经济时期的法制思想 |
| 1.3.1 计划经济时期的法制环境 |
| 1.3.2 中国计划经济时期的法制传统思想 |
| 1.4 思想形成动因分析 |
| 结束语 |
| 2. 启蒙与探索(1979-1984)：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想 |
| 2.1 金融监管制度思想产生的背景 |
| 2.1.1 中共十一届三中全会的重大意义 |
| 2.1.2 社会主义初级阶段理论的逐步形成 |
| 2.1.3 商品经济理论的逐步确立 |
| 2.1.4 西方货币金融理论的引进 |
| 2.2 金融监管组织体系的初步构想 |
| 2.2.1 关于中央银行建制问题的认识 |
| 2.2.2 关于中央银行性质问题的争论 |
| 2.2.3 中央银行与专业银行的关系的认识 |
| 2.3 中央银行金融管理的思想发展 |
| 2.3.1 利率管制思想 |
| 2.3.2 信贷管理思想 |
| 2.3.3 关于中央银行金融管理方式的探讨 |
| 2.4 建设金融法制的初步探索 |
| 2.4.1 监管立法的必要性认识 |
| 2.4.2 关于设立银行法的初步认识 |
| 结束语 |
| 3. 冲突与融合(1984-1993)：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想 |
| 3.1 金融监管制度思想发展的背景 |
| 3.1.1 多元化金融机构的大发展 |
| 3.1.2 专业银行的商业化改革 |
| 3.1.3 金融业经营模式的转变：由自然混业经营向分业经营过渡 |
| 3.1.4 理论背景：西方金融理论的传播与发展 |
| 3.2 确立金融监管组织体系的思想发展 |
| 3.2.1 中央银行监管职能定位的探讨 |
| 3.2.2 监管分支机构设置的争议 |
| 3.2.3 监管主体和客体的关系：中央银行与专业银行认识的深化 |
| 3.2.4 由自然混业监管向分业监管过渡的探索 |
| 3.3 金融监管市场制度思想探索 |
| 3.3.1 强化合规性监管职能思想的确立 |
| 3.3.2 运营监管思想：利率管制、信贷规模控制 |
| 3.3.3 风险管理思想的探讨 |
| 3.4 金融监管立法性质和内容的探讨 |
| 3.4.1 关于《银行管理暂行条例》的认识 |
| 3.4.2 关于加强金融法制建设的讨论 |
| 3.4.3 加强法制建设思想的基本特征 |
| 结束语 |
| 4. 调整与突破(1994-2004)：金融制度改革的调整阶段的监管制度与思想 |
| 4.1 金融监管制度思想调整与突破的背景 |
| 4.1.1 加入世贸组织对我国金融业的影响：技术进步与金融创新 |
| 4.1.2 国有银行商业化改革 |
| 4.1.3 现代经济理论的发展与引进 |
| 4.1.4 金融业经营模式的转变：混业经营初露端倪 |
| 4.1.5 《巴塞尔资本协议》的影响 |
| 4.2 优化监管组织体系的探索 |
| 4.2.1 监管机构协调制度的建议 |
| 4.2.2 分业监管与混业监管的争论 |
| 4.2.3 监管监管者思想的产生 |
| 4.2.4 关于分离监管职能的争论 |
| 4.3 监管业务思想的深入研究 |
| 4.3.1 风险监管思想的发展：以风险管理为核心的审慎监管与合规监管并重 |
| 4.3.2 关于自律性监管思想的探讨 |
| 4.3.3 全程监管思想的确立 |
| 4.4 金融全球化背景下的监管立法思想 |
| 4.4.1 关于《中国人民银行法》的讨论 |
| 4.4.2 加强监管立法国际合作的建设 |
| 4.4.3 加强我国金融监管法制化的思想 |
| 结束语 |
| 5. 深化与反思(2005至今)：危机后我国金融监管制度思想的发展 |
| 5.1 金融监管制度思想探索的背景 |
| 5.1.1 金融全球化与金融业对外开放 |
| 5.1.2 混业经营日趋明显 |
| 5.1.3 国际金融危机的爆发 |
| 5.1.4 金融创新不断深入 |
| 5.2 金融监管组织的新发展 |
| 5.2.1 加强金融监管机构协调的探讨 |
| 5.2.2 完善自律性监管体系的思考 |
| 5.2.3 构建宏观审慎管理机构体系的探索 |
| 5.3 监管业务的再探索 |
| 5.3.1 微观审慎监管思想的强化 |
| 5.3.2 机构监管与功能监管的争论 |
| 5.3.3 关于宏观审慎监管与系统性风险防范思想 |
| 5.4 监管立法的反思与探索 |
| 5.4.1 关于建立中国金融混业监管法律体系的思考 |
| 5.4.2 系统性风险法律监管思想的确立 |
| 结束语 |
| 6. 中国金融监管制度思想演进的总体考察 |
| 6.1 建国以来金融监管制度思想的演进路径 |
| 6.1.1 行政性金融控制思想 |
| 6.1.2 控制性金融监管思想的形成与弱化：逐步强调规则监管与市场约束并重 |
| 6.1.3 审慎性金融监管思想的构建与强化 |
| 6.2 金融监管制度与思想演变的内在逻辑 |
| 6.2.1 思想演进特征 |
| 6.2.2 演进机制 |
| 6.3 我国金融监管理念的发展方向 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（2）近代中国政府与外国银行订立之契约研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 第一节 定义及研究意义 |
| 一、定义及有关概念解释 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 近代中国政府涉外经济契约研究综述 |
| 一、1949年前政府涉外经济契约有关研究 |
| 二、1949年后近代政府涉外经济契约研究 |
| 三、小结 |
| 第三节 研究创新 |
| 一、研究内容创新 |
| 二、研究方法创新 |
| 第一章 中外间银行契约的法律关系 |
| 第一节 法律关系的主体 |
| 一、中方主体 |
| 二、外方主体 |
| 第二节 法律关系的内容与客体 |
| 一、借款法律关系 |
| 二、建设工程法律关系 |
| 三、合伙法律关系 |
| 四、买卖法律关系 |
| 五、租赁法律关系 |
| 六、特许经营法律关系 |
| 七、其他类型法律关系 |
| 第三节 法律关系的特性 |
| 一、公私混合主体 |
| 二、私法性的内容 |
| 三、公法性的内容 |
| 四、契约涉外因素 |
| 五、国际经济因素 |
| 第二章 政府涉外经济契约与契约、条约之比较 |
| 第一节 概念辨析 |
| 一、契约与条约 |
| 二、准条约与政府涉外经济契约 |
| 三、政府涉外经济契约与条约体系的关系 |
| 第二节 法理比较 |
| 一、法的形式比较 |
| 二、法律关系比较 |
| 三、法的实施比较 |
| 第三章 近代中外间银行契约的发展分期 |
| 第一节 晚清产生发展成型期(1840年至1912年) |
| 一、1840年至1870年 |
| 二、1870年至1894年 |
| 三、1894年至1912年 |
| 第二节 民国北京政府泡沫期(1912年至1927年) |
| 一、时代背景 |
| 二、时代分期 |
| 三、契约特点 |
| 第三节 南京国民政府消亡期(1927年至1949年) |
| 一、时代背景 |
| 二、时代分期 |
| 三、契约特点 |
| 第四章 近代条约体系下外国银行之地位 |
| 第一节 近代外国在华银行的法律地位 |
| 一、“治外法权银行”概念 |
| 二、外国在华银行与条约制度 |
| 三、约束外国在华银行的法律制度 |
| 第二节 近代外国在华银行特殊地位的取得 |
| 一、晚清的金融商业政策 |
| 二、晚清及民国的银行货币制度 |
| 第三节 近代外国在华银行的优势地位 |
| 一、法律地位优势 |
| 二、经营实力优势 |
| 三、优势地位的丧失 |
| 第五章 近代中外间银行契约与国际政治 |
| 第一节 国际关系的影响 |
| 一、国际强权的基石 |
| 二、国际争霸的魅影 |
| 三、外交开路的投资 |
| 四、政治优先于经济 |
| 第二节 中外关系的制约 |
| 一、国际条约的直接制约 |
| 二、外交承认与契约继承 |
| 三、交战状态与契约终止 |
| 四、外交敌对与契约履行 |
| 第六章 近代中外间银行契约的订立 |
| 第一节 影响契约订立的因素、订约人员及交涉方式 |
| 一、影响订约的因素 |
| 二、参与订约的人员 |
| 三、订约交涉的方式 |
| 第二节 中方订约程序——以政府决策为中心 |
| 一、中方决策的特点 |
| 二、中方决策的过程 |
| 第三节 外方订约程序——以市场决策为中心 |
| 一、外方决策的特点 |
| 二、外方决策的过程 |
| 第四节 中外交易程序——经济与政治的互动 |
| 一、询盘 |
| 二、发盘 |
| 三、还盘 |
| 四、接受 |
| 第七章 近代中外间国际贷款契约 |
| 第一节 定义与演变 |
| 一、定义 |
| 二、形式演变 |
| 第二节 契约结构 |
| 一、契约首部 |
| 二、契约尾部 |
| 三、契约附件 |
| 四、契约正文 |
| 第三节 主要条款 |
| 一、财务条款 |
| 二、管理条款 |
| 三、格式条款 |
| 第八章 近代中外间国际工程建设契约 |
| 第一节 定义、分类与特性 |
| 一、定义 |
| 二、分类 |
| 三、特性 |
| 第二节 契约产生背景与演变历史 |
| 一、舰炮与条约奠定的基石 |
| 二、早期国际工程建设草案 |
| 三、政治斗争与国际工程建设 |
| 第三节 主要条款 |
| 一、一般性条款 |
| 二、法律条款 |
| 三、技术及商务条款 |
| 四、附件和补充条款 |
| 第九章 近代中外间合资合作经营契约 |
| 第一节 定义与类别 |
| 一、定义 |
| 二、分类 |
| 第二节 主要条款 |
| 一、一般条款 |
| 二、法律条款 |
| 三、商务技术条款 |
| 第十章 案例研究——以华美银行契约为例 |
| 第一节 时代背景 |
| 一、举办银行的思潮 |
| 二、清政府内部争议 |
| 三、主要参与人物 |
| 四、“轰传世界”的华美银行协议 |
| 第二节 中美双方往来经过 |
| 一、中美合作的缘起 |
| 二、美方在中国的活动 |
| 三、中方赴美谈判 |
| 四、中外媒体有关报道 |
| 第三节 内外政治经济矛盾与契约订立 |
| 一、清政府内部强大的反对力量 |
| 二、美国政府的局外人态度 |
| 三、广泛的外国反对力量 |
| 四、失败的内部及客观原因 |
| 第四节 事件后续 |
| 结语 |
| 一、近代中外间银行契约是一种法律关系 |
| 二、同一法律现象在不同历史语境下的解读 |
| 三、政府涉外经济活动与政治的互动关系 |
| 四、终止履行政府涉外经济契约的方式与结果 |
| 五、客观看待政府涉外经济契约的公法性质 |
| 六、倒影民族资本处境的一面镜子 |
| 附录 |
| 一、1887年华美银行事件稀见史料 |
| (一) 李鸿章致美国国务卿巴夏的信 |
| (二) 《李鸿章咨周馥盛宣怀马建忠文》英文件 |
| (三) 李鸿章致美国费城商人黄腾派克的两封信 |
| (四) 美国驻天津总领事致米建威的信 |
| (五) 美国驻上海总领事为马建常(马相伯)开具的介绍信 |
| 二、近代中国政府与外国银行订立之契约目录表 |
| (一) 说明 |
| 参考书目 |
| 一、档案文献、资料汇编、文集 |
| 二、报刊 |
| 三、历史政治类着作论文 |
| (一) 着作 |
| (二) 论文 |
| 四、法律经济类着作论文 |
| (一) 着作 |
| (二) 论文 |
| 五、外人论着 |
| (一)中文 |
| (二)英文 |
| 后记 |
（3）建国以来金融制度思想演进研究（论文提纲范文）
| 目 录 |
| 摘 要 |
| ABSTRACT |
| 导 论 |
| 第一节 本文的研究对象、方法及路径 |
| 一、 选题的意义 |
| 二、 金融、金融制度及研究对象 |
| 三、 本文的研究方法 |
| 四、 研究思路和基本框架 |
| 五、 本文的研究特点 |
| 第二节 国内外研究现状 |
| 一、 国内的研究现状 |
| 二、 外国学者对中国金融制度的研究 |
| 第一章 金融组织国有与行政调控思想渐趋形成(1949--1952) |
| 第一节 金融组织与调控机制形成的经济现实与思想路径 |
| 一、 建国初期的经济现实 |
| 二、 金融资源配置中的思想路径依赖 |
| 第二节 金融组织国有化发展思想的初步形成 |
| 一、 国有垄断性金融组织的政策形成 |
| 二、 金融组织国有化的发展--对政策的思考 |
| 第三节 金融组织国有化下行政化调控的认识 |
| 一、 关于编制信贷计划的认识 |
| 二、 关于利率杠杆作用的认识 |
| 三、 关于信贷原则的认识 |
| 四、 财政信贷平衡思想的萌芽 |
| 第四节 发展农村信用社的思索 |
| 一、 大力发展农村信用社的思想 |
| 二、 农村信用社与银行之间关系的认识 |
| 第五节 对金融制度思想的总结与分析 |
| 一、 金融制度安排探索的总结 |
| 二、 金融组织国有化思想对制度安排的影响 |
| 第二章 金融组织国有化与行政调控思想的形成(1953--1965) |
| 第一节 金融组织国有化与行政调控机制确立的历史背景 |
| 一、 赶超战略的需要和经济运行机制的确立 |
| 二、 计划经济体制下信用存在的必要性认识 |
| 第二节 金融组织国有化思想的深入发展 |
| 一、 建立大一统银行体制必要性的解释 |
| 二、 社会主义国家银行性质的认定 |
| 三、 实现大一统国家银行体制的路径选择 |
| 第三节 行政化调控思想的进一步发展 |
| 一、 关于信贷计划的认识 |
| 二、 关于银行信贷原则的深入认识 |
| 三、 对于利率杠杆作用的认识 |
| 四、 关于信贷平衡的思想探索 |
| 第四节 进一步发展农村信用社的探索 |
| 一、 关于农村信用合作社发展的思索 |
| 二、 农村信用合作社与国家银行关系的认识 |
| 第五节 金融制度思想发展的评价及分析 |
| 一、 国有金融组织与行政调控思想的制度分析 |
| 二、 理性的选择--继续保持农村领域的合作金融产权形式 |
| 第三章 国有金融组织的市场化演进与调控机制两难选择思想(1978--1992) |
| 第一节 金融组织与调控机制的政策转变 |
| 一、 分权化改革的推进与银行功能的重新定位 |
| 二、 银行组织体制的探索 |
| 三、 政策的转变 |
| 第二节 国有金融组织市场化演进思想 |
| 一、 银行性质的认定及中央银行独立性发展的思索 |
| 二、 专业银行企业化发展的认识 |
| 三、 金融组织市场化演进思想的经济分析 |
| 第三节 国有金融组织思想的变化对调控机制的影响 |
| 一、 中央银行和专业银行的关系 |
| 二、 宏观调控方式的选择 |
| 第四节 国有金融组织市场化演进下调控机制选择的认识 |
| 一、 行政化调控机制继续存在的认识 |
| 二、 市场化调控思想的产生 |
| 第五节 农村信用合作社改革思想的深入发展 |
| 一、 关于农村信用社产权选择的争论 |
| 二、 农村信用社的行业管理体制选择 |
| 第六节 对这一时期金融制度思想的总结 |
| 一、 中央银行的独立性发展与专业银行市场利益主体的形成 |
| 二、 市场化调控机制的提出 |
| 三、 农村信用社合作金融性质的认定 |
| 第七节 国有金融组织与市场化调控机制的经济分析 |
| 一、 金融组织与调控机制的不兼容性分析 |
| 二、 金融制度绩效的事实说明 |
| 第四章 金融组织与调控机制的市场化调整思想(1993-) |
| 第一节 市场化金融制度发展的政策推动 |
| 一、 历史背景:制度环境和新的研究视角 |
| 二、 政策的转变--发展市场化金融制度 |
| 第二节 金融组织市场化演进思想 |
| 一、 中央银行独立性发展的进一步思索 |
| 二、 国有专业银行到国有独资“商业化”的转变 |
| 三、 竞争性金融产权的形成途径 |
| 四、 金融组织市场化演进的制度意义 |
| 第三节 市场化调控思想及对金融组织市场化调整的认识 |
| 一、 金融组织制约着调控机制的市场化发展 |
| 二、 市场化调控替代行政性调控的解释 |
| 三、 市场化调控机制需要金融组织市场化的实质性推进 |
| 第四节 金融组织市场化的实质性调整思想 |
| 一、 国有独资商业银行向国有商业银行转变的思索 |
| 二、 竞争性金融产权的培育:发展民营银行的思索 |
| 三、 银行业改革的“市场产权优先”与“单一产权优先”之争 |
| 第五节 农村信用社市场化调整的探索 |
| 一、 农村信用社改革的产权选择 |
| 二、 我国农村是否能够发展合作制的农村信用社 |
| 三、 农村信用社的行业管理体制选择 |
| 四、 对农村信用社组织模式的探索 |
| 第六节 金融组织与调控机制市场化调整思想的总结 |
| 一、 市场主导产权认识和市场化调控机制认识的形成 |
| 二、 农村信用合作社实质性的制度创新 |
| 第七节 金融组织与调控机制变迁机理分析 |
| 一、 调控机制渐进市场化变迁的绩效推动着金融组织市场化调整 |
| 二、 构造市场主导性产权提高调控绩效 |
| 三、 金融组织市场化调整的经济分析 |
| 第五章 金融制度思想演进的总体考察 |
| 一、 建国以来金融制度思想的演进路径 |
| 二、 关于金融制度安排认识的经验总结 |
| 第六章 金融制度思想演进:一个解释框架 |
| 一、 问题的提出及解释 |
| 二、 互补性制度演进机制的一般框架 |
| 三、 金融组织、调控制度思想的变迁逻辑 |
| 四、 金融制度变迁的前瞻性思考 |
| 参考文献 |
| 后 记 |
（4）金融体系协调发展研究（论文提纲范文）
| 第一章 导论 |
| 第一节 选题依据 |
| 一、金融体系协调研究的理论背景 |
| 二、金融体系协调研究的实践意义 |
| 三、国内外的研究现状和文献概述 |
| 第二节 本文的结构设计及研究方法 |
| 一、本文的结构设计 |
| 二、本文的研究方法 |
| 第三节 本文的主要内容 |
| 第四节 本文的主要创新点 |
| 一、关于本文选题的创新性 |
| 二、关于金融体系协调的判断标准 |
| 三、关于我国金融寡头集团的再造和培育 |
| 第二章 金融体系协调与经济发展 |
| 第一节 金融的基本概念分析 |
| 一、金融的本质 |
| 二、金融体系的内涵 |
| 三、金融体系协调与金融制度变迁 |
| 第二节 关于金融体系协调发展的评判标准 |
| 一、金融体系协调的含义 |
| 二、金融体系协调的层次 |
| 三、金融体系协调的评判标准 |
| 第三节 货币形式的演进与金融体系的协调变迁 |
| 一、货币商品化与适应性金融体系 |
| 二、货币信用化与主动性金融体系 |
| 三、货币金融化与先导性金融体系 |
| 四、先导性金融体系的整合与创新—金融全球化 |
| 第四节 金融体系协调与经济发展 |
| 一、储蓄投资的转化 |
| 二、风险改善 |
| 三、信息获取与资源配置 |
| 四、经理监督与公司控制 |
| 五、方便交换 |
| 第三章 金融体系的宏观协调—提高宏观金融效率 |
| 第一节 金融体系的协调与宏观金融效率 |
| 一、宏观金融效率的界定 |
| 二、金融体系协调与宏观金融效率 |
| 三、影响宏观金融效率的因素 |
| 第二节 提高宏观金融效率的基础 |
| 一、储蓄投资转化机制与宏观金融效率 |
| 二、提高宏观金融效率的基础—储蓄投资转化机制与经济发展阶段动态协调 |
| 第三节 提高宏观金融效率的根本途径 |
| 一、间接金融市场与宏观金融效率 |
| 二、直接金融市场与宏观金融效率 |
| 三、提高宏观金融效率的根本途径—直接金融市场与间接金融市场的协调发展 |
| 第四节 宏观金融效率的其他影响因素 |
| 一、金融工具的协调与宏观金融效率 |
| 二、产权制度与宏观金融效率 |
| 三、利率机制与宏观金融效率 |
| 四、宏观金融调控与宏观金融效率 |
| 第四章 金融体系的中观协调—金融组织结构的协调演进 |
| 第一节 金融组织结构的寡头集团主导格局 |
| 一、形成寡头集团主导格局的主要表现 |
| 二、形成寡头集团主导格局的主要原因 |
| 第二节 金融寡头集团的模式选择 |
| 一、金融寡头集团的主要模式 |
| 二、我国金融集团的模式选择 |
| 三、对金融寡头集团培育过程中政府的作用—以日本和韩国银行业为例 |
| 第三节 金融寡头集团主导格局下的中小金融机构 |
| 一、中小金融机构的特点 |
| 二、中小金融机构发展存在的问题—以我国的中小银行为例 |
| 三、中小金融机构的发展对策研究—以我国中小银行为例 |
| 第四节 寡头主导，大、中、小共生的金融组织结构的演进 |
| 一、金融组织结构合理化的意义 |
| 二、寡头主导，大、中、小共生的金融组织结构的演进 |
| 第五章 金融体系的微观协调—金融机构的协调发展 |
| 第一节 金融体系微观协调的基础—金融机构和金融工具 |
| 一、金融机构 |
| 二、金融工具的特性与协调 |
| 第二节 银行业的协调发展 |
| 一、银行业协调的一般描述 |
| 二、银行业不协调的内在矛盾 |
| 三、协调银行业的成本—收益分析 |
| 四、银行业协调的层次性 |
| 第三节 证券业的协调发展 |
| 一、证券业的发展与经济增长 |
| 二、证券业协调与市场效率 |
| 三、证券业协调的“瓶颈” |
| 四、证券市场强制性信息披露的重要性及理论依据 |
| 第四节 保险业的协调发展 |
| 一、保险业与经济发展 |
| 二、保险业协调的模式选择 |
| 第五节 银行业、证券业、保险业的协调 |
| 一、三业协调的基础—构成金融业务的要素的同质性 |
| 二、银行业与证券业(投资银行)的协调发展 |
| 三、银行业与保险业的协调发展 |
| 四、证券业(投资银行业)与保险业的协调发展 |
| 第六节 银行业、证券业、保险业协调发展的趋势—混业经营 |
| 一、金融机构混业经营的优势 |
| 二、金融机构混业经营的组织模式 |
| 三、专业化还是综合化—金融机构选择经营范围的条件 |
| 第六章 金融体系协调发展中的制度约束—金融监管 |
| 第一节 金融监管的有关理论 |
| 一、金融监管的概念 |
| 二、金融监管的特殊根源和意义 |
| 三、金融监管的目标、内容和模式 |
| 四、一个实例—对英美两国金融监管模式的比较 |
| 第二节 金融监管与金融创新的协调 |
| 一、金融创新的产生动机 |
| 二、金融创新的双重作用 |
| 三、金融监管与金融创新的协调 |
| 第三节 金融监管与金融效率的协调 |
| 一、金融监管与影响金融效率的因素 |
| 二、金融监管与金融效率的协调 |
| 三、金融监管的改进与金融效率的提高—以美国商业银行体系的演进为例 |
| 第四节 金融监管的国际协调 |
| 一、国际金融市场的系统风险及其传递途径 |
| 二、当前国际金融监管的局限性及加强其协调的必要性 |
| 三、国际金融监管协调的措施 |
| 第七章 国际金融体系的协调发展 |
| 第一节 国际金融协调的基本理论 |
| 一、相互依存经济学的有关论述 |
| 二、博弈论中的国际经济协调与合作 |
| 三、经济政策的溢出效应 |
| 第二节 国际金融协调的主要内容 |
| 一、国际金融政策协调的基本形式 |
| 二、金融政策协调的特点及方法 |
| 三、国际金融体系下汇率协调的特征 |
| 第三节 主要国家国际金融协调实例 |
| 一、固定汇率制度下的国际协调 |
| 二、浮动汇率制下的国际协调 |
| 三、重大突发事件的协调 |
| 四、欧元启动—国际性金融协调的成功典范 |
| 第四节 加强国际金融协调的措施 |
| 一、内外均衡矛盾下的国际金融的不协调 |
| 二、国际金融协调的可行措施 |
| 三、加强货币金融领域的国际合作 |
| 第八章 有关我国金融体系协调的几个问题 |
| 第一节 我国金融体系改革综述 |
| 一、我国金融体系改革的进程 |
| 二、我国金融体系改革的成就 |
| 三、我国金融体系改革存在的问题 |
| 第二节 实施审慎的金融自由化提高我国宏观金融效率 |
| 一、金融深化的两条路径及评价 |
| 二、金融深化的第三条路径:审慎的金融自由化 |
| 三、实施审慎的金融自由化 提高我国宏观金融效率 |
| 第三节 我国金融体系协调发展的策略选择 |
| 一、银行业协调发展的策略 |
| 二、证券业协调发展的策略选择 |
| 三、保险业协调发展的策略选择 |
| 第四节 我国金融体系的国际化战略 |
| 一、金融体系国际化的利益与风险 |
| 二、我国金融体系国际化战略 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（5）当前中国农户小额信贷几个问题研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究意义 |
| 1.2.2 研究目的 |
| 1.3 本文研究范围的界定 |
| 1.4 研究框架和主要研究内容 |
| 1.4.1 研究框架 |
| 1.4.2 主要研究内容 |
| 1.5 研究方法和数据来源 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 数据来源 |
| 1.6 创新、不足与改进 |
| 1.6.1 可能的创新 |
| 1.6.2 不足之处 |
| 1.6.3 改进方法 |
| 2. 理论综述与研究回顾 |
| 2.1 农户小额信贷的定义 |
| 2.2 小额信贷相关理论依据 |
| 2.2.1 金融抑制论、农业信贷补贴理论与小额信贷 |
| 2.2.2 农村金融市场理论与小额信贷 |
| 2.2.3 不完全竞争市场理论与小额信贷 |
| 2.2.4 普惠金融体系理论与小额信贷 |
| 2.2.5 信贷配给理论与小额信贷 |
| 2.3 国内外小额信贷研究综述 |
| 2.3.1 关于小额信贷机构的研究 |
| 2.3.2 关于小额信贷运作机制的研究 |
| 2.3.3 关于小额信贷利率的研究 |
| 2.3.4 关于小额信贷作用的研究 |
| 2.3.5 关于小额信贷立法和监管的研究 |
| 2.3.6 关于小额信贷政策扶持的研究 |
| 2.4 本章小结 |
| 2.4.1 研究的成果 |
| 2.4.2 研究的不足 |
| 3. 国外小额信贷实践及启示 |
| 3.1 小额信贷起源及发展 |
| 3.2 国外小额信贷模式介绍 |
| 3.2.1 发展模式 |
| 3.2.2 机构模式 |
| 3.2.3 贷款模式 |
| 3.2.4 利率模式 |
| 3.2.5 监管模式 |
| 3.2.6 扶持模式 |
| 3.3 国外小额信贷发展趋势 |
| 3.4 国外小额信贷的成功经验及启示 |
| 3.5 印度小额信贷危机及其启示 |
| 3.5.1 印度小额信贷模式 |
| 3.5.2 印度小额信贷危机经过 |
| 3.5.3 印度小额信贷危机原因分析 |
| 3.5.4 印度小额信贷危机经验教训 |
| 3.6 本章小结 |
| 4. 中国农户小额信贷发展历程、现状及问题 |
| 4.1 改革开放以来中国农户小额信贷的发展历程 |
| 4.1.1 萌芽阶段(1981～1993年) |
| 4.1.2 试点初期阶段(1993～1996年) |
| 4.1.3 项目扩展阶段(1997～1999年) |
| 4.1.4 农村信用社全面介入阶段(1999～2005年) |
| 4.1.5 正规化、制度化发展阶段(2005年至今) |
| 4.2 中国农户小额信贷现状及特点 |
| 4.3 中国农户小额信贷的成效分析 |
| 4.4 中国小额信贷支农存在的问题 |
| 4.4.1 总体上存在的问题 |
| 4.4.2 各类小额信贷机构支农存在的问题 |
| 4.5 中国农户小额信贷存在问题的原因分析 |
| 4.6 本章小结 |
| 5. 中国农户信贷需求实证分析——以广东省茂名市为例 |
| 5.1 调查样本来源 |
| 5.2 农户经济行为特征 |
| 5.3 对农户的分类 |
| 5.4 农户信贷需求类型 |
| 5.5 农户信贷需求特征 |
| 5.5.1 总体需求特征 |
| 5.5.2 不同类型农户信贷需求特征 |
| 5.6 外生信贷限制条件对农户信贷需求的影响 |
| 5.6.1 外生信贷限制条件的理论分析 |
| 5.6.2 外生信贷限制条件的实证分析 |
| 5.7 中国农户信贷利率承受能力分析 |
| 5.7.1 问卷调查法 |
| 5.7.2 收支平衡法 |
| 5.7.3 结论 |
| 5.8 本章小结 |
| 6. 农户小额信贷供给实证分析——以广东省茂名市为例 |
| 6.1 调查样本来源 |
| 6.2 农户小额信贷供给现状 |
| 6.2.1 资金来源 |
| 6.2.2 信贷额度 |
| 6.2.3 贷款方式 |
| 6.2.4 贷款投向 |
| 6.2.5 贷款期限 |
| 6.2.6 贷款利率 |
| 6.2.7 办贷时间 |
| 6.3 农户小额信贷机构收支分析 |
| 6.3.1 农户小额信贷机构财务收入 |
| 6.3.2 农户小额信贷交易成本 |
| 6.4 农户小额信贷盈亏平衡利率测算 |
| 6.4.1 农户小额信贷盈亏平衡利率模型介绍 |
| 6.4.2 中国农户小额信贷盈亏平衡利率测算——以茂名市农信社为例 |
| 6.4.3 农村信用社对农户小额信贷利率心理底线测算 |
| 6.5 盈亏平衡利率r_0的实证比较分析 |
| 6.5.1 盈亏平衡利率r_0与其它利率的比较 |
| 6.5.2 农户小额信贷盈亏平衡利率(r_0)偏高的原因分析 |
| 6.6 利率市场化对农户小额信贷的影响实证分析 |
| 6.6.1 政策执行情况 |
| 6.6.2 贷款变化情况 |
| 6.6.3 结论 |
| 6.7 本章小结 |
| 7. 农村征信体系建设与农户小额信贷的可持续发展——以广东省茂名市农村征信体系建设为例 |
| 7.1 农村征信体系研究文献综述 |
| 7.1.1 国外农村征信体系研究概述 |
| 7.1.2 国内农村征信体系研究概述 |
| 7.1.3 对国内外农村征信体系研究的评述 |
| 7.2 中国农村征信体系建设现状 |
| 7.3 中国农村征信体系建设存在的问题 |
| 7.4 标准化的农户征信管理系统构建 |
| 7.4.1 农户征信管理系统设计理念 |
| 7.4.2 农户征信管理系统框架 |
| 7.4.3 农户信用信息指标体系 |
| 7.4.4 农户信用信息采集和更新 |
| 7.4.5 农户征信管理系统应用 |
| 7.4.6 农户征信管理系统的主要特点 |
| 7.4.7 农户征信管理系统的作用理论分析 |
| 7.5 农户征信管理系统应用的实证分析 |
| 7.5.1 农户征信管理系统应用前的农户小额信贷实践——信用村镇建设 |
| 7.5.2 农户征信管理系统应用情况 |
| 7.5.3 农户征信管理系统应用效果分析：贷款交易成本视角 |
| 7.6 农户征信管理系统在广东省其它地区应用情况介绍 |
| 7.6.1 郁南模式 |
| 7.6.2 梅州模式 |
| 7.7 本章小结 |
| 8. 中国农户小额信贷有效模式选择 |
| 8.1 总体思路 |
| 8.1.1 指导思想 |
| 8.1.2 基本原则 |
| 8.2 发展模式 |
| 8.2.1 总体模式 |
| 8.2.2 运行机制 |
| 8.3 组织机构模式 |
| 8.3.1 农村信用社：农户小额信贷主力军 |
| 8.3.2 商业银行：大银行可做小业务 |
| 8.3.3 新型农村金融机构：兼顾发展速度与规范稳健 |
| 8.3.4 NGO：逐步过渡到准公益性制度主义 |
| 8.3.5 农村金融综合服务站：金融机构与农户的双向综合服务平台 |
| 8.3.6 民间金融组织：合法化、规范化发展 |
| 8.4 资金来源模式 |
| 8.4.1 农村信用社 |
| 8.4.2 商业银行 |
| 8.4.3 村镇银行 |
| 8.4.4 小额贷款公司 |
| 8.4.5 农村资金互助社 |
| 8.4.6 NGO |
| 8.4.7 农村金融综合服务站 |
| 8.4.8 民间资本 |
| 8.5 农户征信模式：全面推广应用农户征信管理系统 |
| 8.5.1 构建农户征信相关法规体系 |
| 8.5.2 构建农户征信管理组织保障机制 |
| 8.5.3 构建农户信用信息跨部门采集和共享机制 |
| 8.5.4 构建对农户征信管理系统的管理和应用机制 |
| 8.5.5 构建长效宣传培训机制 |
| 8.5.6 构建监督检查考核机制 |
| 8.6 农户贷款模式 |
| 8.6.1 运作机制 |
| 8.6.2 贷款条件 |
| 8.6.3 贷款种类 |
| 8.6.4 贷款额度 |
| 8.6.5 贷款用途 |
| 8.6.6 贷款期限 |
| 8.6.7 贷款利率 |
| 8.7 信贷保险模式 |
| 8.7.1 政府主导模式 |
| 8.7.2 市场主导模式 |
| 8.8 扶持模式 |
| 8.8.1 法律法规保障 |
| 8.8.2 财政政策支持 |
| 8.8.3 货币政策引导 |
| 8.8.4 金融生态建设 |
| 8.9 监管模式 |
| 8.9.1 监管原则 |
| 8.9.2 监管重点 |
| 8.10 本章小结 |
| 结束语 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（6）中国近代银行业的公债经营与制度变迁（1897-1937）（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、选题缘起与问题的提出 |
| 二、国内外研究状况评述 |
| 三、本文思路、研究方法及主要内容 |
| 第一章 近代公债知识的引介、传播与华资银行早期公债经营 |
| 一、“公债”新知的引介与传播 |
| (一) 近代以前“公债”涵义及其存在形态 |
| (二) 清末西学中“公债”概念的输入与对接 |
| 二、清末民国政商界对公债与金融关系的认知与实践 |
| (一) 早期洋务派倡导“国际金融市场举债观” |
| (二) 盛宣怀等谋划建立国内公债经理机构 |
| (三) 民国时期新式银行家公债经营理念 |
| 三、晚清国内公债的肇始与华资银行早期公债经营 |
| (一) 晚清政府外债与外资银行业在华的发展 |
| (二) 清末民初华资银行的建立与公债经营的初步展开 |
| 第二章 近代银行业经营政府公债的实践 |
| 一、近代银行经营政府公债的环境 |
| (一) 国家公债制度安排以及政策环境 |
| (二) 近代公债市场的发展及交易网络的构建 |
| 二、民国前期政府公债发行及银行业承购(1912-1937) |
| (一) 北京政府公债发行与银行业承购 |
| (二) 南京国民政府公债发行与银行业承购 |
| 三、近代华资银行业经营公债对国家财政、金融的影响 |
| (一) 扩大了国家财政募债方式及其募债范围 |
| (二) 促进近代国家财政信用的构建与演进 |
| (三) 推进华商证券市场发展及其制度演进 |
| 第三章 近代银行业经营公债的效应与业务制度的扩展 |
| 一、近代政府公债与银行业发展效应的计量实证分析 |
| (一) 近代华资银行业数量与资力概况 |
| (二) 基于公债与银行关系的回归分析及历史解释 |
| 二、政治、市场与行业利益复合型博弈：近代银行业经营公债的效应分析 |
| (一) 丰富银行业务范围与扩大获利渠道 |
| (二) 行业利益与政治的互动与博弈：以南京国民政府初期公债运行为中心 |
| 三、经营公债与近代银行业务制度的扩展 |
| (一) 公债与近代银行发钞、领券制度 |
| (二) 公债与近代商业银行抵押放款制度 |
| (三) 公债与近代商业银行储蓄、公债贴现制度 |
| 第四章 近代中央银行与政府公债经营及其影响 |
| 一、近代中央银行的建立与政府公债的关系 |
| 二、近代中央银行与政府公债的经营 |
| (一) 中央银行获得授权经理政府公债 |
| (二) 中央银行参与买卖政府公债 |
| (三) 中央银行参与公债的保管、调换以及还本付息 |
| 三、近代中央银行经营公债的影响分析 |
| 第五章 近代银行业对公债风险的规避与内控制度初步构建 |
| 一、近代银行业对经营公债风险的认识 |
| (一) 近代银行业经营公债风险的计量分析 |
| (二) 对公债风险认识与研究的不断深入 |
| 二、近代银行业对经营公债风险的规避 |
| (一) 调整投资方向,分散公债风险 |
| (二) 反对借新债还旧债,协商公债承销 |
| (三) 谋求政府信用承诺与保证,筹划公债基金的建立及稳固 |
| 三、多层组织网络的搭建与风险控制制度设计 |
| (一) 银行同业协同经营公债,组织规避风险的联合 |
| (二) 搭建银政共管公债基金管理制度 |
| 第六章 近代银行业与政府公债整理及制度演进 |
| 一、近代政府三次公债整理与银行业的互动 |
| (一) 近代华资银行业与北京政府公债整理 |
| (二) 银行业与南京国民政府两次公债整理 |
| 二、近代银行业同业组织与政府公债整理：以上海银行公会为中心 |
| (一) 积极谋划、参与三次公债整理 |
| (二) 多方谋求整理公债基金稳固 |
| (三) 搭建各界与行业公债整理互信渠道 |
| 三、经营公债与近代国家财政、金融信用制度的演进 |
| (一) 银行业与近代政府公债法制建设 |
| (二) 银行业与近代政府公债基金管理制度的演进 |
| (三) 近代国家与民间债权共同体的构建 |
| 结语 |
| 一、近代政府公债与银行业变迁的历史性审视 |
| 二、国家信用、债信秩序与制度变迁 |
| 附表 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）商业银行资本金管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 第1章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.1.1 1994年-2003年商业银行资本充足率基本没有提高 |
| 1.1.2 近年来商业银行资本充足率的提高主要靠政府支持 |
| 1.1.3 资本充足率增幅下降的趋势目前仍然存在 |
| 1.2 选题意义和价值 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 论文的主要观点和创新之处 |
| 1.4.1 论文的主要观点 |
| 1.4.2 论文的创新之处 |
| 1.5 论文研究的基本思路和方法 |
| 1.5.1 基本思路 |
| 1.5.2 研究方法 |
| 第2章 商业银行资本金管理的理论基础 |
| 2.1 商业银行资本金构成与功能 |
| 2.1.1 商业银行资本金的构成 |
| 2.1.2 商业银行资本金的功能 |
| 2.1.3 商业银行资本金与一般企业资本金的区别 |
| 2.2 商业银行资本金管理必要性理论 |
| 2.2.1 防范系统性风险 |
| 2.2.2 增强公众对银行的信心 |
| 2.2.3 减少可能产生的道德风险 |
| 2.2.4 实现银行最佳治理 |
| 2.2.5 存款保险成本影响资本充足率和银行价值 |
| 2.3 资本结构理论和股利理论 |
| 2.3.1 资本结构理论 |
| 2.3.2 股利理论 |
| 2.4 金融监管理论 |
| 2.4.1 20世纪30年代以前的不完全性理论 |
| 2.4.2 20世纪30年代-70年代严格监管、安全为先理论 |
| 2.4.3 20世纪70-80年代末金融自由化、效率优先理论 |
| 2.4.4 20世纪90年代以来的安全与效率并重理论 |
| 2.4.5 国际金融监管理论 |
| 2.5 最佳资本金需要量理论和可用资本金理论 |
| 2.5.1 最佳资本金需要量的一般表述 |
| 2.5.2 银行规模影响资本金需要量 |
| 2.5.3 可用资本金理论 |
| 2.6 商业银行资本金补充机理 |
| 2.6.1 银行资本金来源的渠道及其特点 |
| 2.6.2 资本金补充机理的主要内容 |
| 2.7 理论借鉴 |
| 2.7.1 资本结构理论对商业银行资本金管理的启示 |
| 2.7.2 股利理论对商业银行资本金管理的启示 |
| 2.7.3 金融监管理论与商业银行资本金管理 |
| 第3章 中国商业银行资本金管理的历史与现状 |
| 3.1 中国商业银行资本金管理的历史回顾 |
| 3.1.1 商业银行资本金管理的发展阶段 |
| 3.1.2 对商业银行资本金监管的基本内容 |
| 3.1.3 资本充足率监管框架的特点 |
| 3.2 中国商业银行资本金管理的现状 |
| 3.2.1 商业银行资本充足率有了大幅度提高 |
| 3.2.2 单一的资本金结构得到了改善 |
| 3.2.3 不良贷款拨备覆盖率大幅度提高，不良贷款比率下降 |
| 3.2.4 初步建立风险管理和资本成本考核制度 |
| 3.2.5 积极创造条件实施内部评级法 |
| 第4章 中国商业银行资本金管理的问题与原因 |
| 4.1 商业银行资本金管理面临的困境 |
| 4.1.1 进一步提高资本充足率的压力较大 |
| 4.1.2 全面实施新资本协议的条件不足 |
| 4.1.3 监管能力和市场约束不力 |
| 4.2 制约商业银行资本金管理微观层面原因分析 |
| 4.2.1 尚未建立资本金补充机制 |
| 4.2.2 公司治理结构不完善 |
| 4.2.3 内部风险管理体系不健全 |
| 4.2.4 风险管理理念淡薄 |
| 4.3 制约商业银行资本金管理宏观层面原因分析 |
| 4.3.1 产权结构的制约 |
| 4.3.2 资金计划管理体制的制约 |
| 4.3.3 间接融资体制的束缚 |
| 4.3.4 金融分业经营的制度障碍 |
| 4.3.5 不公平的税收制度 |
| 4.3.6 资本金监管制度滞后于银行改革 |
| 4.3.7 资本金管理理论研究欠深入 |
| 第5章 国际银行业资本金管理的内容与经验 |
| 5.1 银行资本金国际统一监管的内容 |
| 5.1.1 1988年巴塞尔协议的内容 |
| 5.1.2 2004年巴塞尔新资本协议的内容 |
| 5.2 各国政府资本金监管的经验 |
| 5.2.1 严格监管促进了银行资本充足率的提高 |
| 5.2.2 监管的严格性和灵活性相结合 |
| 5.2.3 不同融资体制的国家存在差异 |
| 5.2.4 不同银行体制国家存在差异 |
| 5.3 国际大银行提高资本充足率的经验 |
| 5.3.1 国际大银行提高资本充足率的一般经验 |
| 5.3.2 经济危机国家提高银行资本金充足率的措施 |
| 5.3.3 国际大银行设计内部评级体系的经验 |
| 5.3.4 国际大银行风险管理框架 |
| 第6章 中国商业银行资本充足率与相关变量的回归分析 |
| 6.1 变量的选取与样本数据说明 |
| 6.1.1 变量选取 |
| 6.1.2 变量指标说明 |
| 6.2 简单分析 |
| 6.3 模型估计结果的实证分析 |
| 6.3.1 普通最小二乘的初始回归分析 |
| 6.3.2 剔除SIZE变量后的普通最小二乘回归分析 |
| 6.3.3 以银行信誉进行加权最小二乘回归分析 |
| 6.4 实证分析结论与政策建议 |
| 6.4.1 实证分析结论 |
| 6.4.2 政策建议 |
| 第7章 强化中国银行业资本金管理的总体构架 |
| 7.1 建立资本金补充机制 |
| 7.1.1 资本金补充机制的框架及其特点 |
| 7.1.2 应注意的几个问题 |
| 7.2 多渠道提高银行盈利能力 |
| 7.2.1 拓展中间业务种类，增加非利息收入 |
| 7.2.2 放开对商业银行中间业务收费的行政干预 |
| 7.2.3 降低经营成本 |
| 7.2.4 引入RAROC指标，建立风险资本与收益考核制度 |
| 7.3 构建商业银行资本金管理的微观基础 |
| 7.3.1 完善商业银行公司治理结构 |
| 7.3.2 健全风险管理和资本金管理的组织体系 |
| 7.4 创造条件尽快实施内部评级法 |
| 7.4.1 建立符合中国银行风险特点的计量模型 |
| 7.4.2 借助专业技术力量弥补内部评级的缺陷 |
| 7.4.3 建立和完善内部评级基础数据库 |
| 7.4.4 内部评级系统必须与信贷风险管理流程相匹配 |
| 7.4.5 建立一支精干的内部评级专业团队 |
| 7.5 构建有利于商业银行资本金管理的宏观生态环境 |
| 7.5.1 建立有利于银行公司治理的股权结构 |
| 7.5.2 降低银行税负 |
| 7.5.3 制定符合中国国情的资本金监管政策 |
| 7.5.4 加快外部评级机构的建设 |
| 7.5.5 发展资本市场加快金融综合经营 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 在学期间科研成果汇总表 |
（8）国有商业银行改革研究（论文提纲范文）
| 第一章 我国银行业体制的形成与发展 |
| 第一节 银行业的起源与发展 |
| 一、 原始状态的西方银行 |
| 二、 早期银行业 |
| 三、 现代银行业 |
| 四、 商业银行的发展 |
| 第二节 我国银行业体制的形成 |
| 一、 银行业金融机构体系 |
| 二、 非银行业金融机构体系 |
| 第三节 国有商业银行发展概况 |
| 一、 国有商业银行概述 |
| 二、 中国工商银行 |
| 三、 中国银行 |
| 四、 中国建设银行 |
| 五、 中国农业银行 |
| 第四节 其他商业银行发展概况 |
| 一、 股份制商业银行和城市商业银行 |
| 二、 政策性银行 |
| 三、 外资商业银行 |
| 第二章 国有商业银行改革现状及其发展思路 |
| 第一节 国有商业银行在银行业格局分布 |
| 一、 我国银行业经济规模格局分布 |
| 二、 我国银行业市场竞争力格局分布 |
| 第二节 国有商业银行改革现状及主要成就 |
| 一、 国有商业银行规模扩张放缓，控制贷款效果显着 |
| 二、 国有商业银行损益状况及其变动态势 |
| 三、 账面利润大幅下降，消化财务包袱力度显着增强 |
| 四、 贷款收益率平稳增长，投资收益率小幅下降 |
| 五、 国有商业银行风险状况及其变动态势 |
| 第三节 国有商业银行存在的主要问题 |
| 一、 缺乏有效的公司治理，导致所有者缺位和内部人控制 |
| 二、 资产质量不高，影响改革进程 |
| 三、 资本实力不强，抗风险能力弱 |
| 四、 国际竞争力不足，综合实力较差 |
| 五、 综合管理水平手段单一 |
| 六、 创新能力不足，中间业务欠发达 |
| 第四节 国有商业银行改革的总体思路和设想 |
| 一、 国有商业银行改革的总体思路 |
| 二、 工商银行股份制改革方案出台 |
| 三、 农业银行股份制改革设想 |
| 第三章 国有商业银行公司治理改革 |
| 第一节 公司治理理论 |
| 一、 现代企业理论 |
| 二、 委托代理理论 |
| 三、 公司治理原则和内涵 |
| 第二节 国外公司治理模式及对我国银行体制改革借鉴的意义 |
| 一、 美国公司治理模式的发展与现状 |
| 二、 日本公司治理模式的改革及趋势 |
| 三、 两种模式的发展趋势及对我国公司治理借鉴的意义 |
| 第三节 建立国有商业银行董事监事制度，发挥董事会核心作用 |
| 一、 发挥董事会核心作用 |
| 二、 建立董事会专门委员会 |
| 三、 监事制度 |
| 四、 独立董事制度 |
| 第四节 国有商业银行的内部控制机制 |
| 一、 商业银行内部控制制度建立的背景 |
| 二、 商业银行内部控制理论的形成发展 |
| 三、 商业银行内部控制的含义及内容 |
| 四、 我国国有商业银行的内部控制机制 |
| 第五节 国有商业银行的激励约束机制 |
| 一、 商业银行激励机制的理论 |
| 二、 国有商业银行建立激励机制的现实背景 |
| 三、 国有商业银行缺乏激励机制的原因 |
| 四、 国有商业银行激励制度建设发展进度 |
| 五、 进行全面的国有商业银行薪酬制度改革 |
| 第六节 国有商业银行的信息披露制度 |
| 一、 国有商业银行信息披露的内容 |
| 二、 《巴塞尔协议》的信息披露内容 |
| 第四章 国有商业银行经营机制改革与业务创新 |
| 第一节 金融创新理论及其发展趋势 |
| 一、 金融创新理论 |
| 二、 国际金融创新的发展趋势 |
| 三、 我国金融创新的特征 |
| 第二节 由分业经营模式向混业经营模式的积极过渡 |
| 一、 金融混业经营的属性 |
| 二、 金融混业经营的因素分析 |
| 三、 金融混业经营的本质 |
| 四、 我国金融业混业经营的现状 |
| 五、 金融创新对分业经营业务限制的突破 |
| 六、 金融业监管机构通力合作 |
| 七、 国有商业银行业务创新思考 |
| 第三节 国有商业银行资本金补充渠道的创新 |
| 第四节 国有商业银行不良资产处置的创新 |
| 一、 国有商业银行不良资产现状 |
| 二、 国有商业银行不良资产的原因分析 |
| 三、 处置不良资产对国有商业银行改革的意义 |
| 四、 国有商业银行不良资产处置方法和进度 |
| 五、 不良资产管理机制创新的思考 |
| 第五节 国有商业银行扁平化组织构造的创新 |
| 一、 扁平化组织结构的理论 |
| 二、 两种组织结构的比较分析 |
| 三、 构建国有商业银行扁平化组织结构 |
| 四、 中国银行的业务流程再造尝试 |
| 第六节 国有商业银行的中间业务创新 |
| 第七节 国有商业银行的个人理财业务创新 |
| 一、 个人理财业务发展背景 |
| 二、 个人理财业务的重要意义 |
| 三、 个人理财业务存在的问题及其改革措施 |
| 第五章 国有商业银行的风险管理 |
| 第一节 发达国家商业银行风险管理的原则 |
| 一、 全面的风险管理范围 |
| 二、 全球的风险管理体系 |
| 三、 全程的风险管理过程 |
| 四、 全新的风险管理方法 |
| 第二节 现代商业银行风险管理体系 |
| 一、 新协议将操作风险纳入监管框架的重要意义 |
| 二、 国有商业银行面对操作风险管理的压力 |
| 三、 国有商业银行应对操作风险管理的选择 |
| 第三节 国有商业银行信贷资产五级分类管理 |
| 一、 银行信贷资产五级分类概述 |
| 二、 贷款分类标准的核心定义 |
| 三、 我国实施银行信贷资产五级分类管理的过程 |
| 四、 贷款的五级分类与“一逾两呆”比较 |
| 五、 贷款分类与损失准备和呆账核销制度的动态关系 |
| 六、 目前国有商业银行实行贷款五级分类存在的问题 |
| 第四节 《巴塞尔新资本协议》与我国银行业实际 |
| 一、 《巴塞尔协议》的产生背景及其发展脉络 |
| 二、 巴塞尔新资本协议与旧巴塞尔协议的核心内容比较 |
| 三、 巴塞尔新资本协议实施状况与我国银行业实际 |
| 第五节 国有商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的挑战 |
| 一、 确立资本管理理念的挑战 |
| 二、 开辟资本金补充渠道的挑战 |
| 三、 由行政导向转变为风险导向的挑战 |
| 四、 风险管理制度、评级系统与风险管理模型的数据挑战 |
| 五、 建立有效的治理环境的挑战 |
| 六、 接受市场约束的挑战 |
| 七、 银行业务创新和产品创新的挑战 |
| 第六节 国有商业银行风险管理的改革实践探索 |
| 一、 中国工商银行的公司治理和风险管理改革实践 |
| 二、 中国银行集团风险管理体系模式探索 |
| 三、 中国建设银行信贷资产十二级分类管理初探 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（9）资产管理公司不良资产转让的法律障碍——以交易成本为视角（论文提纲范文）
| 论 文 摘 要 |
| Abstract |
| 第一章 导 言 |
| 一、 中国银行不良资产问题的严重性:选题的意义 |
| (一) 中国银行不良资产的数额 |
| (二) 与其他国家的比较:从纯数字的角度 |
| (三) 从贷款分类法的特殊看中国银行不良资产 |
| (四) 不良资产处置的延误成本 |
| 二、 中国银行不良资产研究现状述评 |
| (一) 经济学者的研究 |
| (二) 法学者的研究 |
| 三、 本文关注的问题 |
| 四、 本文基本概念及结构安排 |
| (一) 不良资产及相关概念说明 |
| (二) 本文结构安排及其意图 |
| 五、 本文的研究方法 |
| (一) 经济分析的方法 |
| (二) 个案分析的方法 |
| (三) 历史分析的方法 |
| (四) 比较的方法 |
| 第二章 银行不良资产及金融资产管理公司性质分析 |
| 第一节 银行不良资产的形成及特征 |
| 一、 银行不良资产的形成:一个简要的回顾 |
| (一) 银行不良资产形成过程 |
| (二) 银行不良资产形成原因 |
| 二、 银行不良资产的主要特征 |
| (一) 国有银行债权主要体现为对国有企业的债权 |
| (二) 国有银行不良资产主要体现为国有企业不良负债 |
| 三、 国有银行体制及现行法律对不良资产处理的消极影响 |
| (一) 国有商业银行缺乏处理不良资产的足够动因 |
| (二) 国有商业银行缺乏处理不良资产的足够能力 |
| 第二节 金融资产管理公司的性质 |
| 一、 银行危机与资产管理公司的设立:一个比较的视角 |
| (一) 资产管理公司模式考察 |
| (二) 不同模式资产管理公司利弊分析 |
| (三) 资产管理公司成功的条件 |
| 二、 金融资产管理公司性质分析 |
| (一) 金融资产管理公司成立背景 |
| (二) 金融资产管理公司之特色 |
| (三) 金融资产管理公司设置利弊及其困境 |
| 第三节 不良资产的剥离与接收 |
| 一、 金融资产管理公司不良资产的接收 |
| (一) 不良资产剥离和接收情况 |
| (二) 帐面价值接收及其利弊 |
| 二、 金融资产管理公司资金来源与损失承担 |
| (一) 金融资产管理公司资金来源考察 |
| (二) 不良资产剥离与商业银行的资产负债表 |
| (三) 不良资产处置损失承担及隐含之意 |
| 本 章 小 结 |
| 第三章 资产管理公司债权转让的法律障碍(上): 债权保护环境分析 |
| 第一节 交易成本与制度:分析工具的简要说明 |
| 一、 交易成本的含义 |
| (一) 交易成本的概念 |
| (二) 交易成本的构成 |
| (三) 交易成本产生的原因 |
| 二、 交易成本与制度的关系 |
| (一) 交易成本的产生与制度的建立 |
| (二) 制度的含义 |
| (三) 制度与交易成本的关系 |
| 第二节 不良资产信息对债权转让的影响 |
| 一、 不良资产的形成环境对债权的影响 |
| (一) 银行与企业债权债务关系的实质 |
| (二) 银企债权债务关系对不良资产质量的影响 |
| 二、 不良资产信息对债权转让的影响 |
| (一) 不良资产剥离方式对债权转让的影响 |
| (二) 不良资产状况:一个概览 |
| (三) 不良资产质量:问题债权的存在 |
| 三、 不良资产信息与交易成本 |
| 第三节 债权保护环境对债权转让的影响 |
| 一、 从抵押权实现方式看债权人保护 |
| (一) 债权、信用与优先受偿权的经济意义 |
| (二) 抵押权实现方式:中国的观察及反思 |
| 二、 破产法律制度对债权人保护之分析 |
| (一) 从程序规定考察破产法对债权人保护之不足 |
| (二) 抵押权在中国企业破产案中效力分析 |
| (三) 现行破产制度:增加抑或降低交易成本？ |
| 三、 从物权转让规定看债权保护环境 |
| (一) 程序性规定增加物权转让难度 |
| (二) 土地使用权转让的难题 |
| 第四节 信用环境及司法环境对债权转让的影响 |
| 一、 信用环境对债权转让的影响 |
| (一) 信用环境与交易成本 |
| (二) 中国信用环境分析 |
| 二、 执法环境对债权转让的影响 |
| (一) 诉讼费用:一项高昂的成本 |
| (二) 低执行率:无形中增加的诉讼成本 |
| 本章小结 |
| 第四章 资产管理公司债权转让的法律障碍(下): 具体制度分析 |
| 第一节 一般债权转让的法律障碍 |
| 一、 债权转让对债务人生效之要件及反思 |
| (一) 现行法律有关债权转让对债务人生效之要件 |
| (二) 现行债权转让制度的反思 |
| (三) 不良资产转让与债权转让制度之变通适用 |
| 二、 “最高额抵押的主合同债权不得转让”之规定及检讨 |
| (一) 最高额抵押制度的价值 |
| (二) 对“最高额抵押的主合同债权不得转让”的检讨 |
| 第二节 有抵押担保债权转让的法律障碍 |
| 一、 抵押权转让与抵押权登记 |
| 二、 中国抵押权登记制度现状及批判 |
| (一) 中国抵押权登记制度之现状 |
| (二) 从抵押权登记之制度价值审视中国抵押权登记 |
| 第三节 个案分析:外商参与资产管理公司不良资产处置的障碍及启示 |
| 一、 背景介绍:外商参与不良资产处置的简要回顾 |
| 二、 资产管理公司向外商转让不良资产的特殊约束 |
| (一) 产业政策的限制 |
| (二) 资产评估等程序和价格确定的约束 |
| (三) 外汇管制与向外商转让债权面临的法律难题 |
| 三、 从中外合作资产管理公司的成立看不良资产处置的难题 |
| (一) 债权保护环境与设立中外合作资产管理公司的选择 |
| (二) 中外合作资产管理公司的批准成立与交易成本 |
| 本章小结 |
| 第五章 资产管理公司股权转让的法律障碍 |
| 第一节 从“债转股”的目的看“债转股”股权转让的必要性 |
| 一、 “债转股”方案的提出与政策目标定位 |
| (一) 从理论到实践:“债转股”方案的提出 |
| (二) “债转股”的政策目标定位 |
| 二、 “债转股”目标定位之反思 |
| (一) 国有企业真是债务负担过重吗？ |
| (二) “债转股”有助于加快银行不良资产的回收吗？ |
| (三) “债转股”是否有助于促进企业转换经营机制？ |
| 三、 债转股真实价值之所在 |
| (一) 债转股:从债务重组方法之一看其对公司治理的影响 |
| (二) 从“债转股”到推动混合所有制经济发展 |
| 第二节 “债转股”股权回购的法律障碍 |
| 一、 《公司法》有关股权回购之规定 |
| 二、 股份回购的国外法例:一个简单的介绍 |
| (一) 股份回购的主要理由 |
| (二) 股份回购的规制 |
| (三) 回购后股份的处置 |
| 三、 “债转股”股权回购的障碍:从理论到实务的省思 |
| 第三节 “债转股”股权转让的法律障碍 |
| 一、 从资产管理公司资产处置法规考察:无禁止性规定 |
| 二、 股权转让的法律限制:《公司法》的视角 |
| 三、 国有股权转让的法律限制:其他法规的规定 |
| (一) 公司股份分类的中国沿革 |
| (二) 国有股权转让的限制性规定 |
| 四、 国有股权转让管理的反思 |
| (一) 管理部门及其规则的反思:交易成本的视角 |
| (二) 国有股权转让价格之管理:关于“国有资产流失”的省思 |
| 本章小结 |
| 第六章 结 论 |
| 主要参考文献 |
| 后 记 |
（10）中国金融安全问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导言 |
| 第一章 金融安全原理与活动分析 |
| 一、 金融安全与种类 |
| 二、 金融安全原理 |
| 三、 国家金融安全的关联性分析 |
| 四、 金融安全管理活动分析 |
| 第二章 金融安全制约因素分析 |
| 一、 中国金融发展现状与金融安全 |
| 二、 金融安全国内制约因素分析 |
| 三、 金融安全国际制约因素分析 |
| 第三章 金融安全机制分析 |
| 一、 金融安全内生性机制分析 |
| 二、 金融安全外生机制分析 |
| 三、 中国金融与国际金融的整合机制与途径 |
| 第四章 中国金融体系国际竞争力 |
| 一、 中国金融开放的内容及面临竞争的压力 |
| 二、 中国金融体系国际竞争力状况变动分析 |
| 三、 中外银行规模与经营管理能力比较分析 |
| 四、 中外网络金融竞争力比较分析 |
| 五、 金融人力资源潜能发挥空间比较分析 |
| 六、 中国金融业国际竞争力的评价及对策 |
| 第五章 金融转型中的安全控制 |
| 一、 金融转型的动力理论、涵义 |
| 二、 金融转型中安全控制理论分析 |
| 三、 金融转型中安全控制的主要方面分析 |
| 第六章 国家金融安全监测预警指标体系 |
| 一、 金融安全监测预警系统的理论模型及其指标体系设计原则 |
| 二、 国家金融安全监测预警指标体系设计 |
| 三、 国家金融安全指标的警限及安全等级划分 |
| 第七章 国家金融安全实时监测预警系统 |
| 一、 金融安全实时监测预警方法及模块构成 |
| 二、 金融安全实时监测预警模型 |
| 三、 金融安全预警线性结构模型主要指标的检验 |
| 四、 对中国金融安全模型的检验 |
| 五、 神经网络在金融安全实时监测预警智能化中的应用 |
| 六、 金融突发事件预测模型 |
| 七、 金融安全监测预警结构综合模型的评价 |
| 第八章 金融安全监管系统 |
| 一、 金融安全监管理念与原则 |
| 二、 创建“三维五位功能型”金融安全监管模式 |
| 三、 金融机构“安全网”的构建 |
| 四、 国际金融安全监管系统的探讨 |
| 五、 金融安全监管信息支持系统的构建 |
| 六、 实施可持续金融安全监管 |
| 结语 |
| 主要参考文献 |
| 致谢 |
四、资产负债比例管理下商业银行应解决的几个问题（论文参考文献）
- [1]建国以来我国金融监管制度思想演进研究[D]. 崔鸿雁. 复旦大学, 2012(03)
- [2]近代中国政府与外国银行订立之契约研究[D]. 谈笑. 湖南师范大学, 2018(01)
- [3]建国以来金融制度思想演进研究[D]. 张秋云. 复旦大学, 2004(01)
- [4]金融体系协调发展研究[D]. 杨大鹏. 东北财经大学, 2005(04)
- [5]当前中国农户小额信贷几个问题研究[D]. 严青. 西南财经大学, 2014(12)
- [6]中国近代银行业的公债经营与制度变迁（1897-1937）[D]. 刘杰. 华中师范大学, 2015(07)
- [7]商业银行资本金管理研究[D]. 刘忠燕. 天津财经大学, 2006(09)
- [8]国有商业银行改革研究[D]. 刘清. 中央民族大学, 2005(04)
- [9]资产管理公司不良资产转让的法律障碍——以交易成本为视角[D]. 胡文涛. 中国政法大学, 2004(04)
- [10]中国金融安全问题研究[D]. 陈松林. 华中农业大学, 2001(03)