一、现代商业银行营运漫谈(一)现代商业银行的外部环境（论文文献综述）
陈璇[1]（2021）在《财务共享视角下碧桂园集团运营资金管理研究》文中研究表明
赵佳[2]（2017）在《中国少数民族文化产业融资支持问题研究》文中指出本世纪初,我国制定了文化强国的战略,近些年全国的文化产业获得了巨大发展。少数民族文化产业发展起步相对较晚,在产业融资方面存在许多不足,成为掣肘产业发展关键问题。研究少数民族文化产业融资支持问题,不仅能够为我国少数民族文化产业融资活动提供理论支持与政策指导,而且对促进我国少数民族经济繁荣,实现区域协调发展,维护民族团结,保持民族地区社会稳定等目标都具有较强的现实意义。目前我国理论界对少数民族文化产业融资支持方面的研究较少,缺少对不同类型少数民族文化企业融资需求及其相适应的融资方式的系统总结。少数民族文化产业作为一类比较特殊的文化产业,在产业属性、产业现状以及所处外部环境方面都存在自身特点。因此本文尝试借鉴世界发达国家经验,并结合国内典型案例,从产业内在因素、基础因素、支持性因素三个维度,分析导致少数民族文化产业融资支持问题的症结所在,最后从多个层面提出了促进产业融资支持的措施。全文分为七大部分:第一部分导论,阐述选题的背景、意义,国内外研究现状述评,论文的写作逻辑、主要内容、研究方法、创新点及不足。第二部分是第一章,阐述全文研究的理论基础,构建研究框架。界定少数民族文化产业的内涵及五大特征,根据产业内容将少数民族文化产业分为传媒型、设施型、制造型、娱乐型四大类,论述少数民族文化产业发展的重要性和必要性。少数民族文化产业融资及相关概念,融资支持的影响因素。本文涉及金融学、企业管理学、中国少数民族经济学、福利经济学、产业经济学等理论。本部分是全文逻辑思路、理论分析及对策创新的依据。第三部分是第二章,简述少数民族文化资源禀赋,归纳少数民族文化产业现状。少数民族文化产业面临五个融资约束问题,从微观层面影响企业的生存与发展,从宏观层面妨碍产业的整体升级。第四部分是第三章,在简述文化产业一般性特征对融资影响的基础上,从少数民族文化产业的特殊性出发,归纳出内在性、基础性、支持性三类融资影响因素。少数民族文化产业的内在特征提高融资成本与风险;产业基础薄弱导致企业与金融机构之间融资信息不对称;特殊的外部环境增加了产业的融资交易费用。全章以恩施土家族苗族自治州的少数民族文化产业融资现状为案例做实证分析。第五部分是第四章,案例分析。云南杨丽萍文化传播公司及产品简介。公司在成长历程中经历了内源融资,政府扶持,外部企业投资,风险资本投资以及在资本市场融资。长期保持产业竞争力、政府支持、多元化的融资渠道是公司融资成功的主要原因。第六部分是第五章,从四个角度阐述促进少数民族民族文化产业融资支持的对策。将发达国家的文化产业融资模式总结为市场主导型,政府引导型、政府主导型三类,用理论与现实依据论证建立政府引导型的融资模式合理性及构建思路。依据不同类型少数民族文化产业融资特点,选择相适应的融资方式,并需要引入新型融资方式。处于不同生命周期的少数民族文化企业应采用不同的融资渠道。最后,提高产业自身融资能力,增强金融体系融资支持,完善产业融资的相关政策和制度是产业融资支持的保障。第七部分是结论,旨在综述全文,阐明结论,提出需进一步研究的问题。本文的创新点主要表现在以下几个方面:第一,选择中国少数民族文化产业的融资支持问题的视角展开研究。本文摆脱了从文化产业宏观概念或特点行业出发的传统研究思路,而是以文化特性为依据,将中国少数民族文化产业归为一种特殊类型的文化产业,并以此为基础专门针对其融资支持问题展开深入的研究。该尝试既是对文化产业融资研究领域的一种拓展,也是对我国少数民族文化产业研究领域的一种补充。第二,以少数民族文化产业特性为基础,构建理论分析框架。本文从少数民族文化产业的内在特性,产业特殊现状,所处特殊环境等三个维度构建其融资支持问题的分析框架。每一个维度先论述影响文化产业融资的共性因素,再阐述少数民族文化产业特性对融资支持的影响机制,最后以恩施土家族苗族自治州文化产业和云南杨丽萍文化传播公司为例,从宏观和微观两个角度对这种影响机制进行进一步的分析论证。第三、多角度创新促进少数民族文化产业融资支持的对策。本文从四个角度分别提出对策。从政府与市场关系角度,本文在全面梳理发达国家融资模式的基础上,从理论层面以及产业融资的现实层面,两方面论证构建"政府引导型"的融资模式的合理性,并提出构建的基本思路。从产业内容角度,本文总结出少数民族文化产业的五大特征,创造性的将其分为传媒型、设施型、娱乐型、制造型四大类,根据每类产业的融资特性提出适合的融资方式。从时间周期角度,本文总结了少数民族文化企业在不同生命周期的融资需求特性以及适合的融资渠道。从融资外部环境角度,本文认为各角度融资支持对策的顺利实施,离不开产业自身、金融体系、政策制度等全面的保障机制。本论文研究也存在一些不足:第一,数据支持相对不足,缺乏定量研究。现有资料多以行政或行业为单位,对文化产业做数据统计,专门针对少数民族文化产业的统计资料不够健全,因此本文更多采取区域数据和案例作为论据。该论证方式减低了论据的支撑力度,也无法建立宏观定量分析模型,限制了文章研究的广度和深度。第二,对具体融资方式的研究有待深入。受研究重点及篇幅所限,本文对不同融资方式的具体运作机制并未展开研究,对于在不同少数民族地区的不同性质的文化企业如何创新融资模式,未做深入论述。
居松存[3]（2011）在《中国银行业竞争力分析》文中研究表明金融是现代经济的核心,而银行业在现代经济社会中的作用更是不容忽视的。爆发于美国2007年的次级贷款危机,通过金融机构和金融市场等传播途径迅速波及全球而形成国际金融危机,进而影响实体经济,给全球经济发展造成很大的影响,给世界银行业、尤其是欧美银行业造成了重创,使多家国际大银行相继发生破产或被收购。本次国际金融危机的爆发再次印证了银行业健康发展的重要性。国际金融危机的爆发造成了全球经济出现衰退,促使各国政府出台经济刺激政策并实施金融监管改革,造成银行业的经营环境发生了较大变化;国际金融危机的爆发也使得国际银行业的竞争格局发生了一些变化,西方国际银行业的盈利能力普遍下降,而与此同时,新兴市场国家的银行业水平提高,特别是中国银行业的盈利水平出现了较大幅度的上升。中国银行业在中国金融体系中占据极其重要的地位,发挥着积极配置金融资源的重要作用。在中国经济高速发展的良好环境下,中国银行业经过30多年的改革和发展,积极发挥竞争优势,盈利总量在金融危机后有所提升,但和国际大银行相比仍然有许多不足之处,核心竞争力没有相应地大幅度提高、在资产规模和质量上仍有很大差距,在公司治理结构、风险管理和资本补充机制等方面也有不断提升的空间。因此,对中国银行业来说,应结合自身发展特点,同时借鉴西方银行业发展历程中一些成功经验,积极抓住中国经济社会转型之良机,根据当前和今后一段时间内国际经济环境和国际金融市场变化情况,扬长避短,积极改革创新、充分利用国内外资源,提高整体实力和参与国际银行业竞争能力,提升中国银行业在国际竞争中的地位和话语权,对确保中国金融安全和稳定,有力促进经济健康、平稳、快速发展将起到积极和重要的作用。本文主要运用对比分析法来对中国银行业竞争力展开具体分析:首先,分析中国和主要西方国家的银行业发展历程,对银行业发展中的经验进行了总结;第二、对国际金融危机爆发后,中、西方银行业遭受的不利影响进行对比分析;第三,对西方主要国家和中国为应对金融危机所采取的刺激经济政策加以对比分析,并对中、西方采取的刺激政策对银行业竞争力所产生的影响进行对比分析。对比分析有助于推导出对提升中国银行业竞争力有借鉴意义的政策手段和具体措施。此外,本文还通过实证分析和数理统计分析,来剖析中国银行业和国际银行业竞争力情况。通过上述分析,最后推导出中国银行业竞争力提升的路径选择。在后金融危机时代,中国对世界经济发展的贡献度不断提高,中国在国际事务中的话语权和参与世界金融规则的制定权也将不断增强,中国银行业竞争力的提升有利于中国综合国力竞争力的增强,对中国金融业积极参与国际金融竞争活动将起到积极的作用,对保证中国经济发展方式的顺利转变以及中国经济健康、持续发展将有重要的意义。本文主要分为六部分,具体情况如下:导论部分主要阐述本论文选题背景和意义、相关理论综述、基本框架,及本论文研究目的和方法、可能的创新点及存在的不足。第一章是对竞争力与银行竞争力理论进行回顾。先是从西方学者及马克思对竞争力理论的分析,再到一般企业竞争力理论和评价指标分析,最后到银行业竞争力理论分析,并对评价银行竞争力的主要指标和评价方法进行阐述。第二章是对中国银行业竞争力进行分析。首先,对中国银行业的发展历程按照几个比较重要的时段进行阐述和分析;第二,着力对中国银行业竞争格局的现状及竞争力情况进行详细介绍和分析,并按照大型商业银行、全国性股份制商业银行和其他商业银行分别分析;最后,对中国银行业竞争格局现状及趋势进行分析,并对中国银行业竞争力作总体评价,进而分析中国银行业竞争力提升的原因,并进一步分析中国银行业竞争力存在的不足。第三章对西方主要大银行竞争力进行分析及其对中国银行业的启示。首先,对主要西方银行业竞争力作总体评价;第二,分析西方银行业竞争力提升的重要原因和途径;最后,根据西方银行业发展历程和竞争力提升的经验,引申出对中国银行业竞争力提升的启示。第四章对国际金融危机及政府应对措施对银行业竞争力的影响进行分析。首先,本次国际金融危机的发生有其特定的背景,在对本轮国际金融危机成因与演进进行分析后,再分析本次金融危机对国际银行业竞争格局的影响;第二,分析国际金融危机对西方银行业的影响,西方政府应对国际金融危机所采取的措施及其对西方银行业竞争力的影响;第三,分析国际金融对中国银行业的影响,中国政府应对国际金融危机所采取的措施及其对中国银行业竞争力的影响。第五章是对后金融危机时代中国银行业竞争力的提升路径进行分析。首先,就金融危机和中国经济转型背景下,对提高中国银行业竞争力的必要性进行理论和现实层面的分析;第二,对后金融危机时代中国银行业竞争力提升所面临的主要问题进行分析;最后,分析中国银行业竞争力提升的主要途径及相关政策建议。银行业竞争力分析是一个涉及到多方面的整体系统,本文试图从银行业发展背景和经营环境方面、国际金融中心的变迁、银行品牌价值和中国在世界经济中崛起等角度对中国银行业竞争力提升进行多角度视察,以期提出中国银行业竞争力提升的建议,但因笔者认知深度和能力的不足,对一些问题的分析,常仅停留在事物的表面,未能通晓其内涵,对银行业竞争力方面的前瞻性和可行性的理论和政策等仍需笔者进行深入研究。
李婧[4]（2009）在《中国近代银行组织法律制度研究（1897-1949）》文中指出19世纪开始,人类迈入了“四海一家”的时代,“华夷隔绝之天下,成为中外会通之天下。”’鸦片战争陷中国于百年屈辱之境地的同时,“西人以利为先”的思想也启蒙了国人的重商主义。国人意识到“惟有利而后能知义,惟有利而后可以获利。”2“惟利、获利”的动机促使西方金融理论被引入近代中国,并作为“振兴商务”的理论基础,得以广泛传播。外商在华银行所获巨额之利,也驱使国人自省票号、钱庄等传统金融机构的落后与不足。在这些因素的合力作用下,国人开始转向新式银行的建设。1897年第一家新式银行一中国通商银行成立。由此,揭开了中国银行业建设的大幕。在银行业领域规范化、金融市场成熟化的进程中,鉴于市场机制的缺陷,人们呼唤国家实行金融监管,以法律手段弥补市场规则的不足。基于此,清政府启动了银行的立法建制。“光绪三十四年（1908年）正月十六日颁布《银行通行则例》,此为吾国有银行法之始”。3“1947年的《银行法》代表了近代银行立法的最高水平”4。在近四十年的立法进程中,历届政府主观上都曾尝试建立一个既吸收世界最新法制成果,又符合本国国情的银行法体系,并为之付出了努力。但动荡的政治局势、阶级利益的对立、立法与本土资源的脱节等因素限制了银行法的实施绩效。本文对近代银行组织法律制度加以梳理,从资本组织法律制度、内部组织法律制度、分支行法律制度三个层面,对银行法的内容、立法意义、立法缺陷、实施绩效等问题尝试解析。并将银行的资本构成及产权演变、内部治理机制、分支行设置与监管等法律问题纳入考察视野,试图概括、归纳近代银行组织法律制度的发展脉络与基本特征。文章分为导论、正文、结语三个部分：导论,介绍了论文的选题缘由,回顾近现代银行法制研究的成绩与不足,阐述研究脉络与探索创新之处。最后,针对文中“银行组织法律制度”、“银行法”等概念做出界定,以便使研究规范化。第一章,中国近代银行组织的建立。本章从社会历史变革的角度,介绍了转型时期近代中国金融业的状况、银行组织建设思想,为近代银行法制研究做好背景铺垫。近代以前,中国曾出现过数量繁多、名称各异的信用机构,如泉府、质库、票号、钱庄等。而这些机构与西方资本主义信用机构银行有着本质区别。随着近代自然经济的解体,票号因组织形式、经营机制等缺陷,无法适应外部环境而消亡。钱庄则因与时俱进地改变了经营及组织制度,获得了新发展。这一时期,在中国势力较大的金融机构是外商银行。外商银行为了配合列强政治、经济侵略的需要,进入中国。其助长了外国商品和资本的输入,对中国经济造成了巨大危害。但同时也带来了以股份公司制为主体的银行制度,为本国银行的设立做了示范。在国人千呼万唤声中,本国银行姗姗而来,并后来居上,与钱庄、外商银行并立为近代三大金融机构。本国银行的兴起是各种因素合力作用的结果,如自然经济的瓦解、民族资本工业的创建及外商银行的刺激。此外,还有一个不可忽视的因素,即银行理论、银行建设思想的传播。知识分子严复、谢霖、李徽通过着书立说,阐述了如何建设以股份制为核心的资本组织制度。他们一致认为,股份公司制是最佳的资本组织形式；在内部组织建设方面,清末官员鹿传霖、银行家陈光甫等人贡献了自己的智慧。他们在内部治理机制、管理制度等方面做了论述；就如何建立和完善分支行制度,清末官员盛宣怀,银行家程本固、周作民等认为,以实际经济需要为基点,以事权集中制或统帐制的方式合理设置分支行。第二章,中国近代银行组织之立法。本章主要内容为七个部分,以阶段论的观点,论述了近代中国银行组织立法的产生、推广及强化的演变过程。并围绕银行组织立法的法律渊源、资本组织的立法演进、内部组织的立法演进、分支行的立法演进、组织法律制度与习惯法的冲突等问题展开探讨,最后从立法意义、立法特色、立法缺陷等方面对近代银行组织法制进行评议。近代银行法经过清末的初创,民国时期的发展完善,以1947年《银行法》为标志,形成了兼具英美与大陆法系特征,独具中国特色的银行法体系。其引入了股份公司制的资本组织制度、三权制衡的内部治理制度、总分行制度等新金融制度,实现了制度创新。同时,银行法丰富了近代民商法的内容,有利于打破“以刑为主”的一元法律传统,推进司法、公法并存的二元法律制度建设。但因各种因素的制约,近代银行法存在着诸多不足,如法律概念不规范、立法内容互相抵触、立法思想与实践脱节、司法困难等。第三章,资本组织法律制度。本章至第五章探讨银行具体组织法律制度。本章内容主要为四个部分。第一节,近代中国银行资本组织制度的引入与展开。简要回顾了股份公司制在西方产生并适用于银行业的历史,阐述了近代中国银行业引入与普及这一先进制度的过程；第二节,官商合股银行之资本组织：中国银行个案研究。通过中国银行官商股份的变化、资本组织建设的历程,考察官商合股银行在争取产权独立、制度创新方面所付出的努力与探索；第三节,私人股份银行之资本组织制度。以通商银行、上海商业储蓄银行为个案,分析官僚军阀为主体、民族资产阶级为主体的银行在资本构成、股权结构上的不同,说明股权结构化对改善银行经营效率的作用；第四节,资本组织制度的创新。此节归纳近代银行在资本组织方面的创新之处。第四章,内部组织法律制度。本章以四节篇幅,从权力机构、执行机构、内部管理、内部组织的创新等方面,解析近代银行内部组织法律制度。第一节,权力机构。主要介绍近代银行股东与股东会,董事、董事会与监察人的构成及特征。通过对金城银行、浙江实业银行章程的分析,了解近代银行股东会的类型、召开及职权,董监会的组成、人员结构等；第二节,执行机构。主要介绍总管理处及分支机构的内部组织机构,探求内部组织三权机构的设置、运作；第三节,内部管理制度。本节从职员的录用提拔、收入待遇、奖惩作息三个方面,介绍了近代银行人事管理制度。最后一节,内部组织制度的创新。该部分从内部组织机构的优化、人事管理的人性化及内部激励机制三个方面,总结了近代银行内部制度的创新之处。第五章,分支行法律制度。本章内容分为三个部分。第一节,分支行概述。主要阐述银行组织形式的类型、分支行在中国银行业的适用与普及。单一制与分支行制作为主要的两种制度,各有优劣。基于经济、传统因素的影响,近代中国银行采用的是分支行制度。并以浙江地方实业银行为例,具体介绍了分支行制度在近代银行业的确立过程；第二节,分支机构之设置原则。该节介绍了近代银行在国内、海外分支机构设置所依据的原则；第三节,分支机构之监管。本节依据国民政府时期法令、法规,着重考察抗日战争后,分支机构的设置与政府的监管措施。并对监管方式-现场检查与非现场检查进行介绍。第六章,归纳与设想。本章以前面的论述为基础,归纳总结中国近代银行组织法律制度的特点及其影响,并从中借鉴经验,构想当今银行体制改革的途径与方法。主要内容为三节。第一节,中国近代银行组织制度的现代化。以传统金融机构为参照,运用比较分析法,阐述在组织制度方面,近代银行具有不可比拟的生命力与活力,故能取而代之；第二节,中国近代银行组织制度的本土特色。移植至中国土壤的银行制度,呈现出异于西方银行制度的一些特色：官商合股的股份制、“官利”股息分配制,政府过度干预的公司治理机制；第三节,近代银行组织法律制度的影响及启示。影响主要为促进近代银行业的发展、壮大民族产业、约束了新中国银行制度的构建。近代银行立法模式,给当今银行法制建设以启示,我们可以参考在商业银行法之外,另订专门银行法,以弥补我国政策性银行的立法缺失。此外,还可以借鉴近代监管立法,构建统一标准的外资银行经营行为的法律制度,以修正我国“内外有别”的监管制度。最后,注重国情与借鉴外国立法经验的结合,正确处理立法的“国际化”与“本土化”,也是历史给予的启示。最后,文章在结语中指出,我国银行法现代化的逻辑轨迹：以移植为途径、国际化和本土化为目标,体现了金融创新与法律变革的互动。该部分结合法律经济学、法文化学等基本理论,阐述国际化以法律移植为途径的可能性与必然性,及实现方式；分析中国传统观念、商事习惯对银行法的冲击及本土化表现；试图就新时期金融创新法律制度的构建,提出若干建议。
郭荣丽[5]（2005）在《我国商业银行财务管理制度创新》文中研究表明加入WTO以后,随着我国市场经济的不断发展,作为经济支柱的金融业在也加快了与国际接轨的步伐:贷款实行五级分类、并按五级分类的结果根据风险度提取拨备;银监会提出了信用评级以及风险分类的指引;财政部在会计政策改革方面迈出了实质的步伐——除了在投资收益的核算方法与国际准则有不同之外,其他诸方面与与国际准则实现了基本接轨;其他监管部门加强了监管力度,特别是实施《巴塞尔协议》以来,对银行资本充足率的要求成为了银行市场准入的前题条件等等。金融行业承受着国际金融浪潮的冲击,金融改革的步伐推动了金融各条战线变革和转轨,作为银行经营运作的核心——财务管理也加快了改革的步伐。为此,结合本人多年的工作实践,为了适应新形式的需要,本人提出了财务管理作为银行经营管理的核心应贯穿银行管理的全部过程,渗透到银行经营的每个阶段及每个产品,财务管理除了对资产负债以及资本进行合理的量化评估及计价之外,还需要研究和管理风险对盈利的影响,充分考虑并剔除了风险对盈利影响后的利润才是银行追求的真正目标,因此,提出了财务风险管理的理念,提出了银行经营运作过程中对资产、负债、资本财务管理的方法,并建议借助先进的财务管理手段提高财务管理水平。同时,提出了全成本及预算管理、建立风险约束机制推行风险调整资本收益后的考核机制等等。论文共分七章,主要内容和观点简述如下: 第一章从银行的演进入手,阐述了不论从初期的银行运作,还是到现在的现代化银行经营,财务管理始终伴随着银行的演进而发展,财务管理贯穿了银行经营的全过程,随着银行管理的不断加强,财务管理的水平得到不断的改进和提升;随着投资者对银行经营目标——盈利的不断追求,风险管理成为财务管理的重要内容,防范和化解风险成为实现银行真正经营目标的有效手段。 第二章从我国商业银行财务发展的三个基本阶段,论述了财务管理在各阶段的表现方式及其所起的作用,阐述了现阶段财务管理的现状,剖析了我国商业银行现阶段财务管理存在的问题,分析了现代商业银行经营及财务管理受到的冲击及挑战,并提供了国外商业银行在财务管理中可借鉴的经验。内容提要 第三章从银行负债及银行资产的来源、银行获取负债以及提供资金运用的风险提出了银行资产及负债的管理应从其源头一一需要量就应开始进行财务管理,具体财务管理内容包括需要量的测量与计划,银行资产负债的成本与定价,定价的具体方法,获取负债、安排资产运用的风险分析评估与管理等等。 第四章从银行成本以及全成本内涵入手,阐述了成本管理在现代商业银行管理中的意义,指出了我国商业银行现阶段在成本管理中存在的主要问题及改进的思路,提出了更新成本费用管理观念,推行全面成本管理的设想。 第五章从资本金对银行的重要作用以及监管部门对资本充足率的要求出发,分析了银行资本金的管理对银行有着特殊的意义。银行风险资产增长速度决定了银行资本金下降的速度,银行资本金的筹措、积累的渠道与风险影响到了银行的经营目标,资本金的补充影响到了银行的持续发展,因此对银行资本金的管理应做为财务管理的主要内容是现代化商业银行发展的必然,建立资本约束机制是合理使用资本金,充分发挥资本杠杆的有效手段。 第六章阐述了改善管理手段,建立现代化财务管理体系是银行发展的必然需要。要实现财务体制的创新和转轨,发挥财务风险控制和管理的需要,就必须具备适应现代化商业银行财务风险管理的各项基础工作和手段,其中最重要的就是利用先进的技术,建立科学、灵活的系统。为满足银行业务发展的需要,应积极吸收国外先进财务思想的基础上,对产品、客户进行细分,分离市场风险,准确计算产品和客户的投入成本以及调整风险后的盈利能力,为经营决策和业务考核提供依据。先进的财务报告系统,基本上有三部分组成:1、资金转移定价。这是近年来国际银行业在资产、负债管理中使用的一个基本方法。所谓的资金转移定价:就是不论资金使用部门,还是资金供给部门,只要有资金移动,其资金是有偿的,实质上,一个向资金使用部门收取利息并向资金提供部门支付利息的内部定价机制;2、贷款损失率:从管理角度出发,对银行经营的贷款进行逐笔评估,根据评估结果,决定准备金的提取;3、成本与分摊:将银行经营过程中发生的费用通过各个成本驱动因素把成本分摊到具体的产品和具体的客户,以及根据业务活动分摊成本。本章就财务报告系统三大部分的具体计算方法、财务报告样本做了专门的介绍。 第七章探讨了建立具有资本分配的绩效考核体系。过去在银行的管理中往往把绩效管理只理解为人事管理的范畴。而本文将绩效管理纳入财务管理,这
马伯东[6]（2003）在《国有商业银行改革的思路与难点初探》文中进行了进一步梳理1 Background and Significance of the PaperFinance is the core of modern economy. China’s financial system based on banking credit determines the importance of commercial banking in the national economy, especially the sate-owned commercial bank （the SOCB）. The steps and results of the reform of the SOCB involve directly with strengthening China’s commercial banking, and influence the objective of the reform of China’s Socialism Market Economy realizing successfully. Along with the international integration of China’s economy and finance, it’s becoming inevitable for the SOCB to participate in international competition, looking for opportunities from all over the world to expand business and increase profits. Considering the status quo of the SOCB, viz., low management efficiency, low profits ability, heavy history burden, weak encouraging and restricting mechanism, and low competitive power, it’s impossible to win the international competition. At the Open early, along with the reform of the state-owned enterprise （the SOE）, the SOCB started reforming, but fixing on internal reform, few results was obtained, hence accumulating a great deal of problems. If there is a fort left by the Plan Economy that is still not broken down now, it must be the SOCB, and there is certain historic rationality according to the logic of China’s gradual reform. As a special institution assuming macro regulation in transitional period, when the regulatory abilities of fiscal tools were limited, the SOCB exerted many administrative functions not assumed in Market Economy, providing a steady and safe financial environment with adaptive efficiency for the reform of China’s economy at the cost of lag of system reform. This ensured the reform of China’s economy proceeding successfully. Along with the reform of China’s Market Economy proceeding, if the reform of the SOCB is still limited inside the system, it’s impossible to obtain any reform effects. Because the marginal reform efficiency of the SOCB under the vested property rights structure is trending to zero rapidly, the efficiency of the SOCB is locked in the state of low efficiency. In order to raise the marginal efficiency of the reform, the forces outside the system must be absorbed in, or else the SOCB can’t meet the challenges derived from foreign commercial bank and domestic share commercial bank, which is fatal to China’s economy and finance.<WP=3>In November 2001, China entered the WTO, meaning the SOCB would face more and more drastic market competitions and challenges. The SOCB must step on the reform; the system balks holding back the reform must be eliminated as soon as possible; a common institutional flat for the SOCB competing with domestic and foreign commercial bank must be established. So the competitive power and profits ability of the SOCB must be raised to assure the SOCB surviving and developing in the cruel market competition. Under this background, researching the reform of the SOCB is of great and practical significance.2 Structure Frame and Main Contents of the PaperThis paper describes the background, history and the status quo of the reform of the SOCB, and analyzes the system involving the SOCB in awkward predicament. Drawing lessons and experiences from the reform of the SOE, the paper points out the aim of the reform, puts forward overall train of thought of the reform, and makes detailed research on how to resolve the problem about the three difficulties, and improve the outer environment that has much effects on the reform.1) Structure frame of the paper:The paper consists of introduction, 7chapters of 24 sections. Namely:IntroductionChapter one The Background of the Reform of the SOCBChapter two Exploration and Practice on the Reform of the SCOBChapter three The Aim and Overall Train of Thought of the Reform of the SOCBChapter four The Shareholding Reform of the SOCBChapter five The Reform of the Corporate Governance Structure of the SOCBChapter six The Solution to the Difficulties of the Reform of the SOCB
黄德根[7]（2003）在《公司治理和中国国有商业银行改革》文中指出2001年11月，中国加入世界贸易组织并成为一员是中国改革开放的一个重大里程碑。经济全球化带来了金融全球化，为国有商业银行的发展提供了机遇和挑战。对国有商业银行来说，挑战一方面来自中国股份制商业银行，另一方面来自强大的外资银行。机遇和挑战并存，为使国有商业银行在未来发展进程中立于战略至高点，公司治理改革将成为各种改革中最关键和最重要的问题。本文通过介绍企业理论的历史演变，并以委托代理理论和超产权理论做为公司治理的理论基础，同时对英美法系、德国及我国公司治理机制做了详细的论述，其中也阐述了公司治理的最新发展——索克斯法案对公司治理的影响。通过介绍我国国有商业银行公司治理的现状和问题，对公司治理在我国国有商业银行改革中的应用进行了深入的研究，最后通过借鉴花旗银行和中银（香港）公司的先进经验，提出业务流程整合方案。全文结构安排如下： 第一章，首先回顾了企业理论的历史演变，并以委托代理理论和超产权理论做为本论文的理论基础。经济的发展最终导致所有权与经营权的分离，产生了公司治理的要求。现代公司制的产权内涵包括了三个分离：股东所有权与公司法人所有权的分离、股东所有权与控制权的分离、公司法人所有权与经营权的分离。本章通过介绍公司治理的理论基础、基本内涵，详细和重点阐述了公司治理的研究方向。 第二章，详细介绍了英美法系国家和德国的公司治理制衡机制：股东会与董事会制约机制，董事会内部制衡机制，经营层制衡机制和监事会制衡机制，并介绍了公司治理的最新发展——美国索克斯法案及对我国的影响。 第三章，研究了中国国有商业银行公司治理的历史发展背景。文章首先专门介绍中国银行解放前后的公司治理内容，之后从1949年至今中国国有商业银行公司治理的特点和改革发展变化，让人们了解一下我国国有商业银行公司治理的历史。 第四章，主要对中国国有商业银行公司治理存在问题的研究。通过对产权、董事会、经理层、监事会和业务管理流程等问题的深入研究，为下一章的解决方法埋下伏笔。 第五章，公司治理在国有商业银行中的应用包括了产权多元化，董事会、经理层和监事会的改革。针对上一章的问题提出改革的办法。 第六章，介绍了世界上业务流程再造特点及花旗银行先进的业务管理流程经验，同时中银（香港）公司的成功上市和较好机制亦为未来国有商业银行提供了良好的经验平台，最后提出业务管理流程再造方案。
吕耀明[8]（2002）在《中国商业银行创新与发展》文中认为商业银行发展过程中的每一次高潮都是由创新发动的，每一次飞跃也都是创新推动实现的，创新是商业银行发展的原动力。文章以创新理论为基点，将交易费用、博弈论、制度变迁，以及进化论等经济和自然科学理论引入商业银行创新的理论分析研究之中，并以优化资源配置为角度，论证了商业银行发展是由多种主客观因素维系和推动的，而引起商业银行质的飞跃的主导因素是创新。通过归纳演绎、逻辑推理，以及创建模型等方式，概括描述了商业银行创新与发展的一般过程及其规律性，其中阐明了商业银行渐进式、结构式和突变式三种基本创新模式的不同作用以及它们之间的辨证关系，即在渐进基础上的突变和在突变引导下的渐进。这种具有开创性和前瞻性的系统理论研究使深奥的商业银行创新理论更加易于为读者接受，也是对商业银行创新一个完整和科学的探讨，从这个意义上说它本身就是一次创新的过程。文章剖析了国内外经济和法律界对于商业银行的不同定义及其职能作用与业务功能的演变过程。由此定义：现代商业银行是以利润最大化为经营目标，以工商企业或个人为主要服务对象，为其提供信贷、存款与结算以及各种金融商品的综合性、多功能的金融机构。这一表述突破了商业银行原有定义的局限性，丰富和发展了商业银行的基本内涵。以此为基础，文章进一步探讨了商业银行创新的一般规律和特征，系统、科学地概括了商业银行创新的基本内涵，提出商业银行创新是适应新的经营环境，对各种金融要素进行重新组合和创造性变革，从而在商业银行领域建立“新的生产函数”，以满足社会和自身需求的一系列活动。其内容包括创造或引进新的金融产品、交易方式、组织形式、经营管理理论和管理方法以及新的金融监管制度等。这一界定既涵盖了商业银行创新的基本内容，又使其超越时空的限制，因而更具普遍性和指导性，为深入研究我国商业银行创新起到了积极的推动作用。商业银行创新是一门实践性很强的科学，其中最直接、最典型的表现形式是业务创新。文章全面剖析与阐述了现代商业银行广泛采用新技术，不断创造各种新的金融商品和新的交易手段的实践过程。在新技术的强大支持下，商业银行突破了传统的产业壁垒，走向业务交叉和功能多样化。这种趋势模糊了各类金融机构之间的界限，大大拓宽了商业银行的经营范围：尤其是丰富多彩的中间业务创新使商业银行生机勃勃，更添无穷魅力。 卜 中国商业银行创新与发展 文章运用大量的实证和演绎分析，考察了西方商业银行蓬勃发展的业务创新活动以及我国商业银行业务创新的成就与不足，以客观事实阐明二者之间存在的差距及其发展趋势，并恰如其分地提出我国商业银行业务创新与发展的急迫性和现实性。文章以大量的篇幅深入探讨西方商业银行中间业务创新的理论根源，并借鉴其实践经验和教训，提出了我国商业银行创新与发展中间业务的基本思路和设想，意在填补我国在此领域理论研究的空白，并为其实际操作提供许多可供借鉴的实践经验和理论依据。 文章采用比较分析法，论述了西方商业银行组织创新的历史进程，及其发展规律与主要特征；在考察与分析了中外商业银行组织创新的实践过程后，归纳总结出我国商业银行创新的独特表现形式，即发端于体制创新、深化于业务创新。这与西方商业银行创新主要是由业务创新推动，进而促进商业银行组织体制、经营管理、监管制度向更高层次创新与发展的客观现实存在明显的差异。文章认为我国商业银行创新的特殊表现形式还将持续一定的时期，但是随着我国经济金融改革的不断深入和市场机制的不断完善，组织创新及其体制转换因素所产生的特殊推动力对我国商业银行发展的作用力将逐渐减弱，商业银行发展将更多地依赖于自身各种要素重新组合或创造性变革等创新活动，其间业务创新将逐渐成为商业银行创新与发展的主力军，也是我国商业银行可持续发展的强劲动力。 文章以发展的眼光，第一次较系统地概括和总结了商业银行经营管理理论创新历史发展阶段的具体特征及其表现形式，并在分析中引入市场营销理论，提出商业银行经营管理的核心和精髓是发现和挖掘客户潜在的金融需求，创造和提供满足客户需求的金融商品，创新和实践金融商品的交换。文章从理论和实践两个层面深入剖析现代商业银行经营管理理论和管理方法，提出现代商业银行经营管理重在实现五个方面的突破：从侧重于银行内部的管理改良转变为外部适应性的变革；从强调内部的权力制衡到追求智能化和人性化管理；从注重质的规定性分析发展到质、量并重的规定性分析；从仅注重宏观层面的纯理论性研究，发展为更强调微观层面的可操作性研究；从集中于金融领域的研究转变为以金融领域为基础，逐步向科技、信息工程领域，以及其它与商业银行创新发展相关联的研究领域迈进。这预示着商业银行的内涵和外延都将发生重大变革，其业务功能含于金融又不局限于余融的客观实际，将使商业银行逐步成为经营智慧的特殊企业。亦?
于海[9]（2002）在《金融制度比较与中国农业金融制度发展问题研究》文中进行了进一步梳理中国农业金融组织制度是中国金融制度的一个重要组织部分，而中国的农业经济发展又在国民经济发展中具有举足轻重的地位。因而深入研究中国农业金融组织制度，具有重要的双重意义。一方面通过中国农业金融组织制度的研究，可以为整体中国金融制度改革提供素材，提供可资借鉴的经验；另一方面通过对中国农业金融组织制度改革的研究，可以深入了解这一领域的研究成果，吸收国内外学者和实务工作者的研究精华，进一步丰富自己的学识。本人正是从这一目的出发，才进行3年的农业金融组织制度改革的研究。从宏观层次来分析，研究中国农业金融制度，具有更为重要的意义。中国农业、农村经济发展问题，是关系到中国经济和社会发展全局的重大问题，构成了中国经济和社会发展的基础。没有农业经济的发展，就没有国民经济的全面发展。尤其是在中国这样一个幅原辽阔，人口80%在乡村地区的农业大国，中国农业金融的良好发展将对农业发展起到重大的支持作用。因为农业金融在农业生产过程中处于中介地位，农业金融机构可以筹集和分配资金，以支持农业经济发展。无论是对农业传统产业还是新兴乡镇产业，不同的经济组织形式都需要由农业金融组织机构对其提供资金支持。而且农业金融制度的建立和完善，对中国金融体制改革也关系极大，对中国金融体制改革具有深远影响。从基本思路和逻辑结构来分析，本文是从金融制度的基本理论和基本问题出发，研究和分析国外有代表性国家的金融制度的特征、功能以及在金融业中发挥的作用；而在金融组织制度的分析中，依据政策性金融、商业性金融、合作性金融分别进行论述，最后，则对中国农业金融组织制度进行综合论述。在论文中，体现了理论与实践相结合，国外与国内金融实践相结合，具体与抽象研究相结合，静态分析与动态分析相结合的特点。从主要内容及观点来分析，必须明确，欧美等发达国家以及部分发展中国家（如印度），在农业金融制度的选择上，已经为我们提供了很好的借鉴。中国改革和完善农业金融组织制度是更为必要的。为此，必须进一步完善中国的农业政策性金融组织制度，完善中国农业发展银行的各项制度功能，全面而深刻地分析中国农业发展银行在发展中面临的问题，从而提出应对的具体措施。再进一步分析，政策性金融机构与金融资源配置的宏观效益、长期目标相联系，具有以贯彻国家产业政策为主的特点。中国是典型的农业大国，结合于中国国情，为支持发展农业，中国应借鉴国外设立和发展农业政策性金融机构的有益作法，从而完善农业政策性金融组织制度。而目前，中国农业发展银行在组建以后的几年中，在支持农业发展、支持农副产品收购等方面，取得了一定业绩，但在制度建设的许多方面也存在着问题。如农业发展银行在组织机构上还需要进一步完善，资金来源上和负债结构严重不合理；而在资产运用中也同样存在诸多问题，如负债与资产的综合协调机制不健全，信贷资产质量低下，资产运转缓慢。这些问题必须得到逐步解决，否则将严重制约中国农业发展银行发展。因而完善农业发展银行的业务运行机制，应是着重解决的问题。解决农业发展银行资金来源问题，应主要依靠国家财政来解决问题，建立财政借款制度，建立资本金补充制度。在强化资产管理方面，应进一步完善农副产品收购资金管理制度，确保收购资金封闭运行，<WP=3>优化农业政策性信贷质量，提高经营效益，并进一步拓宽农业发展银行资产运用范围，同时更为重要的是，中国农业发展银行必须通过制度建设，促进内部资金运行的良性循环。现代商业银行是各国金融体系的主体。商业银行制度是有关支配商业信贷交易活动的规则、惯例和组织安排，是信贷交易活动赖以进行的社会形式。中国农业银行在现阶段是以经营农村商业性信贷业务为主的国有商业银行，而我国的农业银行与发达国家的商业银行相比，最根本的区别是产权制度差异。西方国家商业银行基本上都是采取股份有限公司制度，产权实现了法人所有权制度。现阶段中国农业银行表现出“政资不分”、“政企不分”的有缺陷的产权制度，表现出中国农业银行根本不能按现代企业制度进行经营。因而对中国农业银行进行制度改革和创新，是势在必然。中国农业银行进行改革，必须遵循稳步实施、循序渐进的原则，在现有既定的框架下实行动态调整，主要是进行经营机制创新，调整资产业务、负债业务结构，向符合现代企业制度特征的商业银行方向发展。合作金融作为合作经济的一种，在西方国家有了近200年的发展历史。中华人民共和国成立以后，中国的合作金融事业也已经历了５０年的发展历程。经过５０多年的制度变迁和发展，中国的农业合作金融组织制度已发生变迁，逐步演化为商业性金融机构。所以对中国农业合作金融组织今后的走向如何分析，成为理论界和政府和银行实业部门关心的问题。个人认为，对中国农业合作金融组织改革的取向，不在于是否一定坚持传统意义上的“合作制”，而在于是否能作到坚持对“三农”有利。因而对中国农业合作金融组织改革，应坚持服务“三农”的原则，对传统的合作原则应有所“异化”，同时鉴于中国乡村地区幅原辽阔、差异较大的状况，在改革方式上?
田应奎[10]（1999）在《现代金融的有效监管》文中研究表明本博士论文把。现代金融的有效监管”问题作为研究对象进行深入研究，重点分析现代金融有效监管的基本原则要求和效能改进思路，以增进金融监管的有效性，为现代金融的稳健运行、健康发展做些有益的理论探索。本论文共分十个部分。 第一章通过对现代金融及其风险的全景式论述，力争从正负两个方面，反映出现代金融的全景变迁特征、风险演变趋势以及二者对当代国际经济社会的双重影响与挑战，在此基础上提出现代金融有效监管这一具有世纪性和世界性重大现实意义的历史性课题。 第二章对有效监管的制度前提、风险特性、价值依据以及规则体系等基本理论与制度问题进行了系统地研究，揭示出有效监管的核心理念、基本方针以及操作规程。 前两章是本论文研究的出发点和分析框架。 第三章重点分析现代金融有效监管主体的内在效能，通过对监管主体的法定权威和体制效能的深入分析，试图揭示出实施有效金融监管的主体的内在效率根源，为提高金融监管的有效性提供组织前提。这是实现现代金融有效监管的先决条件。 第四章、第五章和第六章按照金融组织、金融市场和金融运行的逻辑顺序，依次具体探讨现代金融有效监管的操作实践。 对金融组织的有效监管需要重点把握内部效率控制和外部持续监管这两个关键点，并以此分析相关操作规程和基本监管方法；对金融市场的有效监管的重点在于市场主体的行为自律和足够的外部约束，为此着重分析市场风险控制和市场行为监管，继而引深探讨国际金融市场特别是衍生金融市场的有效监管安排；对金融运行的有效监管的关键在于货币政策的有效选择，而其有效货币政策选择的基础则是金融运行的效能分析和货币变动的
二、现代商业银行营运漫谈(一)现代商业银行的外部环境（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、现代商业银行营运漫谈(一)现代商业银行的外部环境（论文提纲范文）
（2）中国少数民族文化产业融资支持问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导论 |
| 一、选题的背景及意义 |
| 二、研究文献综述 |
| 三、国内关于文化产业融资的相关研究 |
| 四、论文逻辑及内容 |
| 四、研究方法 |
| 五、研究的创新点及不足 |
| 第一章 概念界定和理论基础 |
| 第一节 少数民族文化产业的内涵、特征和分类 |
| 一、少数民族文化产业的含义 |
| 二、少数民族文化产业相似概念解析 |
| 三、少数民族文化产业特征 |
| 四、少数民族文化产业分类 |
| 第二节 少数民族文化产业发展的重要性和必要性 |
| 一、促进少数民族文化资源的资本化 |
| 二、转变少数民族地区经济增长方式 |
| 三、优化少数民族地区产业结构 |
| 四、提高少数民族群众的收入水平 |
| 五、扩大少数民族文化软实力 |
| 第三节 少数民族文化产业融资及其影响因素 |
| 一、融资及相关概念界定 |
| 二、文化产业融资 |
| 三、少数民族文化产业融资的影响因素 |
| 第四节 少数民族产业融资支持的理论基础 |
| 一、金融发展与经济增长关系理论 |
| 二、现代企业融资理论 |
| 三、中国少数民族经济理论 |
| 四、政府支持产业融资理论 |
| 五、波特的产业竞争优势理论 |
| 第二章 少数民族文化产业发展现状及面临的融资约束 |
| 第一节 少数民族文化资源禀赋 |
| 第二节 少数民族文化产业发展现状 |
| 一、政策推动少数民族文化产业迅速发展 |
| 二、产业规模小,产业内部结构与地域分布不合理 |
| 三、产业发展的基础条件薄弱 |
| 第三节 少数民族文化产业发展面临的融资约束 |
| 一、产业自身融资能力不足 |
| 二、政策性融资支持力度不强 |
| 三、非财政性外源融资渠道匮乏 |
| 四、产业融资结构差异性大 |
| 五、产业融资成本普遍较高 |
| 第四节 融资支持不足对少数民族文化产业发展的影响 |
| 一、影响少数民族文化企业的生存与发展 |
| 二、妨碍少数民族文化产业的整体升级 |
| 第三章 少数民族文化产业融资问题形成的影响因素分析—以湖北恩施土家族苗族自治州少数民族文化产业为例 |
| 第一节 少数民族文化产业融资影响因素及恩施州文化产业融资现状 |
| 第二节 少数民族文化产业特性提升了融资的风险性—内在性因素 |
| 一、文化产业一般性特征对融资风险的影响 |
| 二、少数民族文化产业特征对融资风险的影响 |
| 三、少数民族文化特征对产业融资影响的理论分析 |
| 四、案例—恩施州少数民族文化产业高风险特性及影响 |
| 第三节 少数民族文化产业薄弱造成融资渠道狭隘—基础性因素 |
| 一、少数民族文化企业融资管理水平较低 |
| 二、少数民族文化企业经营管理能力不足 |
| 三、少数民族文化产业的竞争力较弱 |
| 四、少数民族文化产业薄弱对融资影响的理论分析 |
| 五、案例—恩施州少数民族文化产业基础薄弱及影响 |
| 第四节 少数民族文化产业外部环境阻碍了产业融资活动—支持性因素 |
| 一、我国文化产业外部融资环境及负面影响 |
| 二、少数民族文化产业外部环境特殊性对融资的影响 |
| 三、少数民族文化产业融资环境影响的理论分析 |
| 四、案例—恩施州少数民族文化产业外部融资环境支持不足 |
| 第四章 案例分析—云南杨丽萍文化传播公司融资实践及成效分析 |
| 第一节 公司及产品情况简介 |
| 第二节 公司融资实践及成效 |
| 第三节 融资经验及对策启示 |
| 第五章 强化少数民族文化产业融资支持的政策建议 |
| 第一节 构建政府引导型少数民族文化产业融资模式 |
| 一、少数民族文化产业融资模式类型的国际借鉴 |
| 二、构建政府引导型少数民族文化产业融资模式的理论依据 |
| 三、构建政府引导型少数民族文化产业融资模式的现实依据 |
| 四、构建政府引导型少数民族文化产业融资模式的基本思路 |
| 第二节 探索发展适应不同类型少数民族文化产业的融资方式 |
| 一、不同类型少数民族文化产业的融资需求 |
| 二、不同类型少数民族文化产业融资方式的适应性选择 |
| 三、普适性的新型少数民族文化产业融资方式 |
| 第三节 选择适合少数民族文化企业不同生命周期的融资渠道 |
| 一、企业金融成长周期理论 |
| 二、少数民族文化企业在不同生命周期的融资特点 |
| 三、少数民族文化企业不同生命周期的融资渠道 |
| 第四节 构建和完善少数民族文化产业融资支持的保障体系 |
| 一、提升少数民族文化产业融资能力 |
| 二、增强金融体系对少数民族文化产业的融资支持 |
| 三、完善少数民族文化产业的政策与制度保障 |
| 结论及需要进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 后记(致谢) |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（3）中国银行业竞争力分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景和意义 |
| 二、理论综述 |
| 三、论文框架 |
| 四、研究目标、方法和创新 |
| 第一章 竞争力与银行业竞争力有关理论 |
| 第一节 企业竞争力理论 |
| 一、主要竞争力理论回顾 |
| 二、企业竞争力理论的演变 |
| 第二节 银行业竞争力理论 |
| 一、银行业竞争力定义及特征 |
| 二、银行业竞争力理论综述 |
| 三、银行业竞争力主要指标 |
| 第三节 本文对银行业竞争力比较的重点 |
| 一、利用英国《银行家》1000 家银行数据分析 |
| 二、注重中国银行业竞争的外部因素分析 |
| 第二章 中国银行业竞争力分析 |
| 第一节 中国银行业的发展 |
| 一、改革开放前“大一统”的中国银行业 |
| 二、改革开放后到加入WTO 前的中国银行业 |
| 三、加入WTO 后中国银行业发展 |
| 第二节 中国银行业竞争力总体评价 |
| 一、中国银行业总体竞争格局 |
| 二、中国银行业竞争力显着增强 |
| 三、中国银行业竞争力增强的原因 |
| 四、中国银行业竞争力进一步增强的制约因素 |
| 第三节 中国银行业竞争力具体分析 |
| 一、中国大型商业银行竞争力分析 |
| 二、股份制商业银行竞争力分析 |
| 三、其他商业银行竞争力分析 |
| 第三章 西方银行业竞争力分析及启示 |
| 第一节 西方银行业竞争力总体评价 |
| 一、主要西方国家银行业发展历程 |
| 二、西方银行业竞争力状况 |
| 三、西方银行业竞争力评价 |
| 第二节 西方银行业竞争力提升分析 |
| 一、现代公司治理结构有利于西方银行业竞争力提升 |
| 二、创新与监管推动西方银行业竞争力提升 |
| 三、综合化和全球化促进西方银行业竞争力提升 |
| 第三节 西方银行业竞争力提升对中国的启示 |
| 一、在银行业与政府关系处理上的启示 |
| 二、在推动金融创新发展主导力量方面的启示 |
| 三、在经济全球化背景下银行推进海外经营的启示 |
| 第四章 国际金融危机及政府应对措施对银行业竞争力的影响 |
| 第一节 国际金融危机及其对国际银行业竞争格局的影响 |
| 一、本次国际金融危机分析 |
| 二、国际金融危机对国际银行业竞争格局的影响 |
| 第二节 国际金融危机及政府应对措施对西方银行业竞争力的影响 |
| 一、国际金融危机对西方银行业的影响 |
| 二、西方政府应对国际金融危机所采取的措施 |
| 三、西方政府应对措施对西方银行业竞争力的影响 |
| 第三节 国际金融危机及政府应对措施对中国银行业竞争力的影响 |
| 一、国际金融危机对中国银行业的影响 |
| 二、中国政府应对国际金融危机所采取的措施 |
| 三、中国政府应对措施对中国银行业竞争力的影响 |
| 第五章 后危机时代中国银行业竞争力的提升 |
| 第一节 后危机时代中国银行业竞争力提升的必要性 |
| 一、中国银行业竞争力提升有利于增强金融稳定 |
| 二、中国银行业竞争力提升有利于提高金融资源配置效率 |
| 三、中国银行业竞争力提升有利于中国参与国际金融竞争 |
| 第二节 中国银行业竞争力再提升面临的主要问题 |
| 一、金融脱媒影响和金融创新不足问题 |
| 二、利率市场化进程加速和银行业务国际化压力 |
| 三、经营方式和赢利模式转变压力 |
| 四、巴塞尔新协议对资本要求的挑战 |
| 第三节 中国银行业竞争力提升的主要途径 |
| 一、完善公司治理 |
| 二、打造持续盈利的核心竞争力 |
| 三、提高银行核心资本质量 |
| 四、提高风险管理和运营能力 |
| 五、创造有利于银行发展的外部环境 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（4）中国近代银行组织法律制度研究（1897-1949）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题缘起 |
| 二、学术回顾 |
| 三、研究脉络 |
| 四、探索创新 |
| 五、几点说明 |
| 第一章 中国近代银行组织的建立 |
| 第一节 社会变革下的近代金融业 |
| 一、不同命运的传统金融机构 |
| 二、捷足先登的外商银行 |
| 三、姗姗来迟的本国银行 |
| 第二节 中国近代银行组织建设思想的源与流 |
| 一、资本组织建设思想 |
| 二、内部组织建设思想 |
| 三、分支行建设思想 |
| 第二章 中国近代银行组织之立法 |
| 第一节 银行立法之移植与演变 |
| 一、古代金融立法概述 |
| 二、近代银行法产生与发展的阶段论 |
| 第二节 法律渊源 |
| 一、法律 |
| 二、规章 |
| 三、章程 |
| 第三节 资本组织之立法演进 |
| 一、一般银行法法定资本组织制度 |
| 二、专门银行法法定资本组织制度 |
| 第四节 内部组织之立法演进 |
| 一、一般银行法法定内部组织制度 |
| 二、专门银行法法定内部组织制度 |
| 第五节 分支行之立法演进 |
| 一、一般银行法法定分支行制度 |
| 二、专门银行法法定分支行制度 |
| 第六节 组织法律制度与钱业习惯法之冲突 |
| 一、1931年《银行法》对习惯法的否定 |
| 二、二元社会秩序中的银行法与习惯法 |
| 三、法律多元化中的银行法与习惯法 |
| 第七节 立法之评析 |
| 一、立法意义 |
| 二、立法特色 |
| 三、立法缺陷 |
| 第三章 资本组织法律制度 |
| 第一节 股份公司制在近代中国的引入与展开 |
| 一、现代银行资本组织制度的历史考察 |
| 二、中国近代银行业的股份公司制 |
| 第二节 官商合股银行之资本组织:中国银行个案研究 |
| 一、官督商办时期 |
| 二、官商合办、商股占优势时期 |
| 三、政府垄断时期 |
| 第三节 私人股份制银行之资本组织 |
| 一、官僚军阀为主体的银行 |
| 二、民族资产阶级为主体的银行 |
| 第四节 中国近代银行资本组织制度之创新 |
| 第四章 内部组织法律制度 |
| 第一节 权力机构 |
| 一、股东与股东会 |
| 二、董事、董事会与监察人 |
| 第二节 执行机构 |
| 一、总管理处 |
| 二、分支机构的内部组织机制 |
| 第三节 内部管理机制 |
| 一、录用与提拔制度 |
| 二、收入与待遇制度 |
| 三、奖惩与作息制度 |
| 第四节 中国近代银行内部组织制度之创新 |
| 一、内部组织机构 |
| 二、人事管理制度 |
| 三、内部激励机制 |
| 第五章 分支行法律制度 |
| 第一节 分支行制度概述 |
| 一、法定银行组织形式的类型 |
| 二、分支行制在中国近代银行业的适用与普及 |
| 第二节 分支机构之设置 |
| 一、国内分支机构之设置 |
| 二、海外分支机构之设置 |
| 第三节 分支机构之监管 |
| 一、市场准入之立法主义 |
| 二、分支机构之法律监管:以抗战时期为中心 |
| 三、法定监管方式之选择:现场与非现场检查结合 |
| 第六章 归纳与构想 |
| 第一节 中国近代银行组织法律制度的现代特征 |
| 一、法定资本组织制度 |
| 二、法定内部组织制度 |
| 三、法定分支行制度 |
| 第二节 中国近代银行组织法律制度的本土特色 |
| 一、官商合股、官督商办的股份制 |
| 二、"官利"股息分配制 |
| 三、政府过分干预的公司治理机制 |
| 第三节 中国近代银行组织法律制度的影响与启示 |
| 一、影响:积极功能与消极作用并存 |
| 二、启示与构想:近代银行组织制度建设与当今银行改制 |
| 结语:银行法的国际化与本土化:兼论当今金融创新法律制度的构架 |
| 一、中国本土的"国际化" |
| 二、国际成果的"本土化" |
| 三、全球化金融创新法律制度的回归:国际化与本土化 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（5）我国商业银行财务管理制度创新（论文提纲范文）
| 第一章 财务管理是现代商业银行经营管理的核心 |
| 第一节 商业银行财务管理的日趋深化 |
| 一、财务管理贯穿了商业银行经营运作的全过程 |
| 二、风险管理是现代商业银行财务管理的重要内容 |
| 三、银行财务风险管理决定与影响商业银行价值及业绩评价 |
| 第二节 强化财务风险管理有效化解银行风险 |
| 一、追求利润最大化是银行经营的目标 |
| 二、规避和化解风险是提高财务管理水平的核心 |
| 第二章 我国商业银行财务管理的发展、现状及存在的问题 |
| 第一节 我国商业银行财务管理的发展及现状 |
| 一、我国商业银行财务管理发展的基本阶段 |
| 二、我国商业银行财务管理现状 |
| 第二节 我国商业银行财务制度存在的问题及面临新的挑战 |
| 一、目前我国商业银行财务管理制度存在的问题 |
| 二、商业银行财务管理体制面临新挑战 |
| 第三节 国外银行财务管理中先进经验和基本做法值得借鉴 |
| 一、在组织结构设置上，确保财务管理的地位 |
| 二、在经营运作上，重视财务管理的作用 |
| 三、重视绩效考核，加重财务管理的力度 |
| 第三章 银行资产负债的财务管理与风险控管 |
| 第一节 银行负债的筹措与定价 |
| 一、存款类负债的主要来源 |
| 二、非存款类负债的主要来源 |
| 三、银行负债的需求与来源计划的管理 |
| 四、银行获取负债的财务管理及风险控制 |
| 五、银行资金成本与定价 |
| 第二节 信贷资产的定价与风险测评 |
| 一、商业银行贷款需求的预测和定价 |
| 二、贷款风险的分析评估与控制 |
| 第三节 资产负债的综合配比与风险管理 |
| 一、资产负债综合配置与风险控制是银行财务管理走向成熟的标志 |
| 二、资产负债综合管理的内容 |
| 三、资产负债管理的技巧及方法 |
| 第四章 全面成本管理与成本约束 |
| 第一节 商业银行经营与成本管理 |
| 一、现代商业银行的成本 |
| 二、现代商业银行财务目标与成本管理 |
| 三、现代商业银行经营决策与成本管理 |
| 第二节 我国商业银行成本管理中存在的主要问题及改进思路 |
| 一、成本管理观念落后 |
| 二、成本补偿不足 |
| 三、成本管理手段落后 |
| 四、改善成本管理的基本思路 |
| 第三节 更新成本费用管理理念，推行全面成本管理 |
| 一、全面成本管理——成本管理的新理念 |
| 二、我国商业银行推行全面成本管理的意义 |
| 三、全面成本管理的主要内容 |
| 四、我国商业银行推行全面成本管理的基本思路 |
| 第五章 资本的风险管理及风险资本的调整 |
| 第一节 银行资本金的管理决定和影响银行的可持续发展 |
| 一、加强对资本金的管理是与国际接轨碰到的首要问题 |
| 二、规模扩张强劲，快速下降的资本充足率将成为银行发展的障碍 |
| 三、资本运作的浪潮尚不能从根本上解决资本充足率的问题 |
| 四、资本运作的融资成本与银行发展规模成为财务研究的主要课题. |
| 第二节 银行资本金的构成、功能及筹措与积累方式 |
| 一、银行资本金的构成 |
| 二、银行资本金的功能 |
| 三、我国商业银行资本金的筹措渠道 |
| 四、我国商业银行资本金积累的基本方式 |
| 第三节 商业银行资本金需要量的确定与筹资风险的管理 |
| 一、合理确定资本需求量，有效防范风险 |
| 二、识别筹资的风险种类，有效防范筹资风险 |
| 第四节 巴塞尔协议与我国银行业的实践 |
| 一、巴塞尔协议的产生背景 |
| 二、巴塞尔协议的基本内容 |
| 三、巴塞尔新资本协议(BASELL Ⅱ)修改内容简介 |
| 四、巴塞尔协议在我国银行业的实践 |
| 第五节 完善资本补偿体系，推行风险资本约束机制 |
| 一、建立完善资本补偿体系，拓宽银行资本金补偿的渠道 |
| 二、改变现行银行考核办法，建立风险资本调整的考核机制 |
| 三、建立风险约束机制，实现银行可持续发展 |
| 第六章 构建我国商业银行现代化财务管理体系 |
| 第一节 完善财务管理体制是建立现代化商业银行制度之必然需要 |
| 一、财务管理体制的创新是银行经营转轨的需要 |
| 二、现代化财务管理体制的创建是银行资本市场化的需要 |
| 三、财务管理中科技手段的运用是银行立于竞争不败之地的需要 |
| 第二节 构建现代化财务管理体制的基本思路 |
| 一、面对挑战，实现管理理念的转变 |
| 二、构建策略性财务管理的系统架构 |
| 三、新型财务管理框架必须具备的几个因素 |
| 四、克服目前财务管理中的困难 |
| 第三节 建立现代化管理的财务报告系统 |
| 一、财务报告系统的功能结构 |
| 二、财务报告系统基本功能简介 |
| 三、财务报告系统的样本总/分支机构的报告样本 |
| 第七章 建立科学的绩效考核体系 |
| 第一节 绩效管理蕴涵财务管理水平的全面提升 |
| 一、绩效管理是商业银行深化财务管理的必然趋势 |
| 二、实施绩效管理对商业银行的影响 |
| 三、提升绩效管理的有效途径 |
| 第二节 绩效考核财务指标的设置 |
| 一、绩效考核指标设置的原则 |
| 二、绩效考核指标体系的设置 |
| 第三节 绩效考核中的资本分配 |
| 一、资本分配是绩效考核公平、合理的必要调整因素 |
| 二、资本分配面临的难点 |
| 三、资本分配的几种计算方法 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（6）国有商业银行改革的思路与难点初探（论文提纲范文）
| 导论 |
| 一、 国有商业银行改革问题的提出 |
| 二、 国有商业银行改革的文献简述 |
| 三、 论文研究的主要内容与基本方法 |
| 第一章 国有商业银行改革的背景 |
| 第一节 现代商业银行的基本特征 |
| 第二节 现代商业银行的发展趋势 |
| 第三节 国内银行业现状 |
| 第四节 WTO对中国银行业的影响 |
| 第二章 国有商业银行改革的探索与实践 |
| 第一节 国有商业银行改革的回顾 |
| 第二节 国有商业银行现状 |
| 第三节 国有商业银行困境形成的原因 |
| 第三章 国有商业银行改革的方向与总体思路 |
| 第一节 国有商业银行建立现代商业银行制度的必然性 |
| 第二节 现代商业银行制度的基本内容 |
| 第三节 国有商业银行改革的总体思路 |
| 第四节 对国有商业银行改革的三点思考 |
| 第四章 国有商业银行的股份制改革 |
| 第一节 独资不能从根本上解决国有商业银行的改革问题 |
| 第二节 国有商业银行股份制改革的设想 |
| 第三节 国有商业银行上市问题分析 |
| 第五章 国有商业银行公司治理结构改革 |
| 第一节 商业银行公司治理结构的范式 |
| 第二节 国有商业银行公司治理结构的设计 |
| 第三节 国有商业银行公司治理结构中的多元化激励约束 |
| 第六章 国有商业银行改革难点问题的解决 |
| 第一节 国有商业银行不良资产的处理 |
| 第二节 国有商业银行资本金的补充 |
| 第三节 国有商业银行机构人员的精简 |
| 第七章 深化国有商业银行改革的外部环境建设 |
| 第一节 建立新型的政银关系 |
| 第二节 提高银行监管的有效性 |
| 第三节 进一步理顺银企关系 |
| 第四节 进一步完善商业银行竞争体系 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
（7）公司治理和中国国有商业银行改革（论文提纲范文）
| 导论 |
| 一、 选题和文献回顾 |
| 二、 理论依托和研究方法 |
| 三、 结构安排和主要贡献 |
| 第一章 公司治理理论基础 |
| 第一节 企业理论的历史演变 |
| 第二节 委托代理理论 |
| 第三节 超产权理论 |
| 第四节 公司治理的基本内涵 |
| 小结 |
| 第二章 公司治理的制衡机制 |
| 第一节 股东会与董事会的制衡机制 |
| 一、 股东和股东会的权力和义务 |
| 二、 董事和董事会的权力和义务 |
| 三、 股东会和董事会之间的制衡机制 |
| 第二节 董事会内部的制衡机制 |
| 一、 独立董事制度 |
| 二、 董事会下设专业委员会结构 |
| 三、 董事会和董事的评估机制 |
| 四、 董事报酬 |
| 五、 董事长与CEO的兼任／分任问题 |
| 六、 我国董事会制衡机制的问题 |
| 第三节 经理层的制衡机制 |
| 一、 经理层的权力和义务 |
| 二、 经理层的激励机制 |
| 三、 经理层的制衡机制 |
| 四、 经理层评估 |
| 五、 信息披露机制 |
| 六、 诉讼机制 |
| 七、 我国经理层制衡的问题 |
| 第四节 监事会的制衡机制 |
| 一、 英美法的监事制度 |
| 二、 德国的监事制度 |
| 第五节 公司治理的最新发展——美国索克斯法案对中国公司治理问题的启示 |
| 一、 索克斯法案出台的背景 |
| 二、 索克斯法案的主要内容 |
| 三、 索克斯法案对中国公司治理的几点启示 |
| 小结 |
| 第三章 中国国有商业银行公司治理的发展历史背景 |
| 第一节 新中国成立前后中国银行的发展过程及公司治理介绍 |
| 第二节 1949—1978年的国有商业银行 |
| 第三节 1978—1992年的国有商业银行 |
| 第四节 1993年至今的国有商业银行的公司治理 |
| 小结 |
| 第四章 国有商业银行的公司治理现状及存在问题 |
| 第一节 国有商业银行做为国有独资公司的产权问题 |
| 一、 国有商业银行的产权特点 |
| 二、 国有商业银行产权问题 |
| 第二节 董事会问题 |
| 一、 董事会设置不全 |
| 二、 董事会定位不清晰 |
| 三、 选择机制缺失及职业化问题 |
| 四、 激励机制缺失 |
| 五、 明确规定董事长、行长分设，不符合国际惯例 |
| 第三节 经理层问题 |
| 一、 经理权力过大问题 |
| 二、 经理层激励不足问题 |
| 第四节 监事会问题 |
| 一、 监督动力不足 |
| 二、 监督能力有限 |
| 三、 监事会组成不符合法律规定 |
| 第五节 业务管理流程存在的问题 |
| 一、 银行定位清晰问题 |
| 二、 管理环节多，政策传导速度缓慢，管理流程不科学 |
| 三、 业务操作环节多，工作效率低下，业务流程不科学 |
| 四、 产品成本效益问题 |
| 五、 缺乏科学的授信管理和风险评价机制 |
| 六、 信息科技的强大支持问题 |
| 小结 |
| 第五章 公司治理在中国国有商业银行改革中的应用 |
| 第一节 产权多元化建设 |
| 一、 近年一系列的金融改革及高层的态度已基本为中国银行业构建了一个国际通行的为改革扫除障碍铺平道路的宏观经营环境 |
| 二、 金融界的决心和信心是国有商业银行产权多元化建设的源泉所在 |
| 三、 产权多元化改革不可能一蹴而就，要坚持循序渐进的原则，要坚持充分论证、统一规划，分阶段、分层次地稳步推进 |
| 四、 产权多元化改革实践中将会遇到的实际问题和困难及其解决方案 |
| 第二节 建立健康强大的董事会 |
| 一、 董事会组建规模及构成 |
| 二、 独立董事与监事会职能重复，因此应对我国监督机制进行重大修改，建议采用监事会模式 |
| 三、 董事长与行长兼任问题 |
| 四、 资质认定 |
| 五、 董事会职责：权利、义务 |
| 六、 设立相关委员会 |
| 七、 议事规程 |
| 八、 对董事会的考核 |
| 九、 董事的职业化 |
| 第三节 经理层的激励约束机制 |
| 一、 管理职责 |
| 二、 管理手段 |
| 三、 资质认定和任免程序 |
| 四、 责任制度和业绩评估 |
| 五、 建立有效的激励机制 |
| 六、 引进员工持股计划，激励员工尤其是高级员工努力工作 |
| 七、 建立健康的职业经理市场 |
| 第四节 加强监事会职能 |
| 一、 监督模式的选择 |
| 二、 监事会构成及职工代表的作用 |
| 三、 资质认定及任免 |
| 四、 监事会的职责 |
| 五、 银行必须拥有具有高度独立性的监事，以有效发挥其对高级管理人员的监督的作用，促进银行稳健经营 |
| 六、 提高经营透明度，做好信息披露工作 |
| 小结 |
| 第六章 对业务管理流程进行整合再造，建立世界一流的中国商业银行 |
| 第一节 关于银行业务流程再造 |
| 一、 基本内涵 |
| 二、 原则 |
| 三、 实施方式 |
| 四、 核心目标 |
| 五、 再造风险 |
| 第二节 介绍花旗银行业务及管理流程先进经验 |
| 一、 花旗的基本概况及组织架构 |
| 二、 银行业务流程先进经验 |
| 三、 银行管理流程先进经验 |
| 四、 核心管理理念 |
| 第三节 中银（香港）公司重组上市后的公司治理、业务管理流程整合情况 |
| 一、 中国银行（香港）有限公司重组合并及上市情况 |
| 二、 简介中银香港公司治理 |
| 三、 流程整合状况 |
| 四、 深远重大意义及对国有商业银行今后改革的借鉴作用 |
| 第四节 中国国有商业银行如何整合业务管理流程 |
| 一、 再造的前提条件 |
| 二、 处理好信息科技与流程再造的关系 |
| 三、 全面整合、再造的方案 |
| 小结 |
| 附录1： OECD公司治理原则 |
| 附录2： 通用汽车公司董事会公司治理准则 |
| 附录3： 道·琼斯公司公司治理原则 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（8）中国商业银行创新与发展（论文提纲范文）
| 导言 |
| 一、 选题的意义 |
| 二、 理论依据与研究方法 |
| 三、 文章架构及主要内容 |
| 四、 本文主要学术观点与结论 |
| 第一章 商业银行创新 |
| 第一节 商业银行创新的一般概述 |
| 一、 商业银行创新的理论分析 |
| （一） 熊彼特的创新理论及其在信用经济中的运用 |
| （二） 创新理论的深化与发展 |
| （三） 创新与商业银行的理论分析 |
| （四） 商业银行的职能演变及其界定 |
| （五） 商业银行创新涵义的剖析 |
| 二、 商业银行创新的激发与管理 |
| （一） 商业银行创新活动需要创造性的变革 |
| （二） 商业银行创新流的管理 |
| （三） 商业银行创新的周期与创新周期的管理 |
| 三、 商业银行创新形式与方法 |
| （一） 商业银行创新的基本形式 |
| （二） 商业银行业务创新的方法 |
| 四、 商业银行创新形成过程的管理 |
| （一） 创意或构思的产生 |
| （二） 创意或构思的筛选 |
| （三） 创新项目的可行性分析 |
| （四） 创新项目的测试与修正 |
| （五） 总结与推广 |
| 第二节 商业银行创新的基本特征和主要内容 |
| 一、 商业银行创新的基本特征 |
| （一） 影响面广、作用力大 |
| （二） 易模仿性 |
| （三） 无形性 |
| （四） 多样性 |
| （五） 高风险性 |
| （六） 持续性 |
| 二、 商业银行创新的主要内容 |
| （一） 商业银行业务创新 |
| （二） 商业银行组织创新 |
| （三） 商业银行经营管理创新 |
| （四） 商业银行监管创新 |
| （五） 商业银行技术创新 |
| 第三节 商业银行创新的动因 |
| 一、 社会经济环境是商业银行创新的决定因素 |
| 二、 科技进步是商业银行创新与发展的推动力 |
| 三、 追求利润最大化是商业银行创新的内在动力 |
| 四、 激烈的市场竞争是商业银行创新的外在压力 |
| 第四节 商业银行创新的作用 |
| 一、 商业银行创新的积极作用 |
| （一） 商业银行创新提高了经济社会的效益和效率 |
| （二） 商业银行创新进一步促进了自身的发展 |
| 二、 商业银行创新的负面影响 |
| （一） 商业银行创新使中央银行的货币政策受到很大影响 |
| （二） 商业银行创新带来新风险 |
| （三） 商业银行创新引起社会资源浪费和社会经济秩序不稳定 |
| 三、 对商业银行创新作用的认识与判断 |
| 第五节 小结 |
| 一、 商业银行创新是对传统经济学的突破性贡献 |
| 二、 商业银行创新是适应商品经济发展的必然结果 |
| 三、 创新是商业银行自身存在与发展的必由之路 |
| 第二章 商业银行业务创新的实践与分析 |
| 第一节 商业银行业务创新概述 |
| 一、 商业银行业务创新的定义与特征 |
| （一） 产品的无形性 |
| （二） 质量的差异性 |
| （三） 产品的同质性 |
| （四） 价值的可变性 |
| （五） 无存货性 |
| 二、 商业银行业务创新的分类 |
| （一） 按业务范围分类 |
| （二） 按创新的内容分类 |
| （三） 按防范和化解风险的形式分类 |
| （四） 按期限长短分类 |
| 第二节 商业银行业务创新与金融市场的规范 |
| 一、 金融市场对商业银行业务创新的意义 |
| 二、 中国金融市场创新与发展的现状 |
| 三、 中国金融市场发展问题的分析 |
| （一） 金融市场人为分割 |
| （二） 金融市场与社会投融资者的分离 |
| （三） 利率汇率等金融市场的基本要素的功能作用不够完善 |
| （四） 金融市场的交易行为单一，缺乏市场传导机制 |
| （五） 信息系统相对滞后，市场透明度差，交易率低 |
| 四、 中国金融市场创新与规范 |
| （一） 建立健全各类金融市场，并将其有机结合 |
| （二） 塑造和培育多样化的金融市场参与主体，活跃市场交易 |
| （三） 丰富金融商品，满足市场需求 |
| （四） 推进利率汇率市场化，提高金融市场化程度 |
| （五） 吸收西方创新成果，规范社会主义金融市场运行机制 |
| （六） 提高金融交易信息的传播速度和效率，增加金融市场的透明度 |
| 第三节 负债业务创新及其借鉴 |
| 一、 客户存款业务（被动型负债）创新 |
| （一） 客户存款业务创新的主要形式 |
| （二） 我国商业银行存款业务的创新 |
| 二、 借入负债业务（主动型负债）创新 |
| （一） 借入负债创新的主要形式 |
| （二） 我国商业银行加快借入负债业务创新的意义 |
| 第四节 贷款业务的创新及借鉴 |
| 一、 多种选择贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 多种选择贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 多种选择贷款创新的意义与作用 |
| （三） 我国商业银行多种选择贷款的创新 |
| 二、 票据贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 票据贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 创新票据贷款新业务的意义与作用 |
| （三） 加快我国商业银行票据贷款的创新 |
| 三、 贷款销售创新的形式与借鉴 |
| （一） 贷款销售定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行贷款销售的创新实践 |
| 四、 风险投资贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 风险投资贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行风险投资的创新实践 |
| 五、 项目贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 项目贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行项目贷款的借鉴与创新 |
| 六、 国际合作贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 国际合作贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国国际合作贷款的创新实践 |
| 第五节 投资业务的创新及借鉴 |
| 一、 投资业务创新的概念 |
| 二、 债券业务创新的主要形式 |
| （一） 垃圾债券 |
| （二） 离岸债券和欧洲债券 |
| （三） 浮动利率债券 |
| 三、 中国商业银行债券业务创新的发展趋势 |
| （一） 直接参与债券发行承销、包销和分销等活动 |
| （二） 代理机构投资者参与债券市场交易 |
| （三） 通过银行柜台交易扩大业务范周 |
| （四） 债券回购是商业银行最佳的证券投资形式 |
| （五） 不断创新适合我国国情的债券新品种 |
| 第六节 资产证券化是商业银行业务创新的又一重要形式 |
| 一、 资产证券化概述 |
| 二、 资产证券化创新的主要形式 |
| （一） 住宅抵押贷款证券化 |
| （二） 汽车贷款证券化 |
| （三） 信用卡贷款证券化 |
| （四） 应收帐款证券化 |
| 三、 我国商业银行创新与发展资产证券化的分析 |
| （一） 我国商业银行创新与发展资产证券化的意义 |
| （二） 阻碍我国商业银行创新与发展资产证券化的主要因素 |
| （三） 我国商业银行创新与发展资产证券化的设想 |
| 第七节 个人金融业务是我国商业银行业务创新的里程碑 |
| 一、 商业银行个人金融业务的实践 |
| （一） 个人消费贷款 |
| （二） 个人理财业务 |
| 二、 我国个人金融业务的现状分析 |
| （一） 我国个人金融业务创新的发展状况 |
| （二） 我国商业银行创新与发展个金融业务的机遇 |
| 三、 我国商业银行创新与发展个人金融业务的策略研究 |
| （一） 建立和完善个人信用制度 |
| （二） 强化个人金融业务市场调查与发展规划 |
| （三） 提供个性化和差异化的个人金融商品 |
| （四） 丰富个人金融业务的营销方式 |
| 第三章 商业银行中间业务创新 |
| 第一节 商业银行中间业务的一般概述 |
| 一、 商业银行中间业务的定义及特征 |
| （一） 由不占用或不直接占用客户资金向商业银行占用客户资金转变 |
| （二） 由不运用或不直接运用自己资金向商业银行垫付资金转变 |
| （三） 由接受客户的委托向银行出售信用转变 |
| （四） 金融衍生产品的交易实现了对传统中间业务的突破 |
| 二、 商业银行中间业务与表外业务的关系 |
| 三、 商业银行中间业务的分类 |
| （一） 按照巴塞尔委员会的分类 |
| （二） 按商业银行在开展中间业务时的身份分类 |
| （三） 按中间业务是否与银行信用直接有关分类 |
| （四） 按中间业务的风险性分类 |
| （五） 按中间业务的审批与备案的形式分类 |
| （六） 按中间业务功能和形式分类 |
| 第二节 不断丰富传统中间业务的内涵是当代商业银行业务创新的一个趋势 |
| 一、 代理业务创新与实践 |
| （一） 代理收付款业务 |
| （二） 代保管业务 |
| （三） 代理保险业务 |
| （四） 代理清欠、代理监督和代购代销业务 |
| （五） 代理证券业务 |
| 二、 信托和租赁业务创新与实践 |
| （一） 信托业务创新的实践与借鉴 |
| （二） 租赁业务创新的种类与实践 |
| 三、 结算业务自动化和电子化创新 |
| （一） 支付系统的创新 |
| （二） 清算系统的创新 |
| 四、 担保业务创新的实践与借鉴 |
| （一） 备用信用证 |
| （二） 保证付款 |
| （三） 监督付款 |
| （四） 履约担保 |
| （五） 投标担保 |
| 第三节 投资银行业务成为当代商业银行中间业务创新的主战场 |
| 一、 商业银行创新投资银行业务的概述 |
| 二、 证券承销业务创新与实践 |
| 三、 证券交易业务创新与实践 |
| （一） 证券经纪业务 |
| （二） 证券自营业务 |
| 四、 其它收费业务创新与实践 |
| （一） 信息咨询业务 |
| （二） 财务顾问业务 |
| （三） 资产管理业务 |
| 第四节 金融衍生产品是当代商业银行中间业务创新的新领域 |
| 一、 金融衍生产品的概述 |
| 二、 金融衍生产品的作用及风险防范 |
| （一） 金融衍生产品创新的积极作用 |
| （二） 金融衍生产品创新的风险管理 |
| 三、 金融衍生产品的创新与实践 |
| （一） 传统金融衍生产品交易 |
| （二） 现代金融衍生产品交易 |
| 第五节 我国商业银行中间业务创新与发展的研究 |
| 一、 我国商业银行中间业务发展现状的分析 |
| 二、 我国商业银行中间业务创新的基本原则 |
| （一） 与传统资产负债业务紧密结合的原则 |
| （二） 渐进式发展的原则 |
| （三） 创新与管理并重的原则 |
| （四） 讲效益的原则 |
| （五） 以优质服务取胜的原则 |
| 三、 创建我国商业银行中间业务的良好运行环境 |
| （一） 培育和创造中间业务的市场需求 |
| （二） 加强商业银行中间业务市场定位的研究 |
| （三） 提高商业银行中间业务电子化含量 |
| （四） 构建中间业务考核指标体系 |
| （五） 建立健全中间业务法规制度 |
| 四、 我国商业银行中间业务创新与发展的具体策略 |
| （一） 创新与发展我国传统中间业务的设想 |
| （二） 开拓我国商业银行投资银行业务的构思 |
| （三） 我国金融衍生产品创新的现实选择 |
| 第六节 小结 |
| 第四章 商业银行组织创新 |
| 第一节 商业银行组织创新的历史演变 |
| 一、 西方商业银行组织创新的历史回顾 |
| （一） 西方商业银行的起源 |
| （二） 资本主义发展初期的商业银行组织创新 |
| （三） 资本主义高速发展时期的商业银行组织创新 |
| （四） 20世纪世界经济飞速发展时期的商业银行组织创新 |
| 二、 我国商业银行组织创新的历史轨迹 |
| （一） 中国古代银行的产生与发展 |
| （二） 中国近代银行的组织创新 |
| （三） 中国现代商业银行的组织创新 |
| 三、 商业银行的类型 |
| 第二节 西方商业银行组织创新的比较 |
| 一、 英国商业银行组织创新 |
| （一） 英格兰银行的创立是商业银行组织创新史上最耀眼的明珠 |
| （二） 贴现银行是英国商业银行组织创新的一大特色 |
| （三） 承兑行是世界商人银行的鼻祖 |
| （四） 总分行管理模式是世界商业银行内部组织结构的样板 |
| （五） 专业化管理是英国商业银行组织创新的特点 |
| （六） 商业银行组织创新国际化发端于英国 |
| 二、 美国商业银行组织创新 |
| （一）“双轨制”和“单一银行制”体现了美国政治经济体制的特征 |
| （二） 实行严格分业经营的商业银行组织形式 |
| （三） 银行持股公司是其最富特色的组织创新 |
| （四） 组织机构多样化是其组织创新的特点 |
| （五） 组织创新国际化在美国得到高度的发展 |
| 三、 联邦德国商业银行组织创新 |
| （一） 综合化是其组织创新最大的特色 |
| （二） 高度集中的联邦德国商业银行组织结构 |
| （三） 联邦德国商业银行组织机构密度高且国有化程度高 |
| （四） 国际化是联邦德国商业银行组织创新的重要特征 |
| 四、 日本商业银行组织创新 |
| （一） 日本商业银行组织创新的发展过程 |
| （二） 日本商业银行组织创新的特征 |
| 五、 西方商业银行组织创新的总体特征 |
| （一） 并购促进了商业银行大型化 |
| （二） 组织结构综合化 |
| （三） 竞争形成银行非中介化的趋势 |
| （四） 国际化程度越来越高 |
| （五） 商业银行组织机构的虚拟化 |
| 第三节 从分业经营到合业经营是历史的必然 |
| 一、 投资银行的产生与发展 |
| （一） 投资银行的定义 |
| （二） 当代投资银行的功能作用和特征 |
| （三） 西方投资银行的产生与发展 |
| （四） 中国投资银行的产生和发展 |
| 二、 商业银行与投资银行的比较 |
| （一） 不同的社会地位与影响 |
| （二） 不同的职能作用 |
| （三） 不同的经营原则和经营方式 |
| （四） 不同的资金和利润来源 |
| （五） 不同的竞争力 |
| 三、 商业银行经营模式的比较分析 |
| （一） 分业经营模式的利弊分析 |
| （二） 合业经营模式的利弊分析 |
| （三） 西方商业银行经营模式的发展趋势 |
| （四） 我国商业银行经营模式的探究 |
| 第四节 我国商业银行组织创新的选择 |
| 一、 运用并购等创新手段构造中国的航空母舰 |
| （一） 中国商业银行并购的意义 |
| （二） 中国商业银行并购的原则 |
| （三） 中国商业银行并购的总体构想 |
| 二、 以组织结构多元化来营造良好的市场竞争环境 |
| （一） 我国商业银行组织创新多元化的必要性 |
| （二） 我国经济结构变革为商业银行组织结构多元化奠定了基础 |
| （三） 大力创新与发展各种类型的商业银行组织形式 |
| 三、 积极推进组织制度的改革与创新 |
| （一） 我国商业银行组织制度改革与创新的意义 |
| （二） 国有商业银行改制上市的途径思考 |
| （三） 国有商业银行组织创新的捷径--分拆改制上市 |
| （四） 国有商业银行分析上市应注意的问题 |
| 四、 丰富我国商业银行的内部组织创新 |
| （一） 按照扁平化和集约化的要求改造内部组织架构 |
| （二） 强化商业银行组织的活力 |
| 五、 加快我国虚拟银行组织创新的步伐 |
| （一） 中国虚拟银行组织创新与发展的概况 |
| （二） 我国虚拟银行组织创新的策略 |
| 第五节 小结 |
| 第五章 商业银行经营管理的创新与发展 |
| 第一节 商业银行经营管理的创新实践 |
| 一、 资产管理理论和管理方法 |
| （一） 商业贷款管理 |
| （二） 可转换性管理 |
| （三） 预期收入理论 |
| 二、 负债管理理论和管理方法 |
| （一） 传统负债管理 |
| （二） 当代负债管理 |
| 三、 资产负债综合管理理论和管理方法 |
| （一） 资产负债综合管理的涵义 |
| （二） 资产负债综合管理的原则 |
| 四、 资产负债表外管理理论和管理方法 |
| 五、 商业银行市场营销管理理论和管理方法 |
| 第二节 商业银行市场营销管理的创新实践与借鉴 |
| 一、 市场营销的产生与发展 |
| 二、 商业银行营销的产生与发展 |
| 三、 商业银行营销管理创新的主要内容 |
| （一） 商业银行营销战略 |
| （二） 商业银行营销因素组合 |
| （三） 商业银行市场细分和市场定位 |
| （四） 实现商业银行营销目标的基本策略 |
| 四、 两方商业银行营销创新的发展趋势 |
| （一） 崇尚战略眼光 |
| （二） 强调准确定位 |
| （三） 注重形象塑造 |
| （四） 强化情感管理 |
| （五） 追逐金融人才 |
| 第三节 商业银行经营管理与商业银行文化 |
| 一、 商业银行文化定义与意义 |
| 二、 商业银行文化是商业银行经营管理的重要组成部分 |
| 三、 弘扬企业家精神是商业银行文化的核心 |
| 四、 构建商业银行文化的关键在于调动员工的积极性与创造性 |
| 五、 职业道德是商业银行文化最直接的体现 |
| 第四节 我国商业银行经营管理的创新与发展的趋势 |
| 一、 我国商业银行经营管理的历史追溯 |
| 二、 我国商业银行经营管理的实践与存在的问题 |
| （一） 我国商业银行经营管理创新的实践 |
| （二） 我国商业银行经营管理创新存在的问题 |
| 三、 我国商业银行经营管理创新与发展的趋势 |
| （一） 现代经营管理方法的创新 |
| （二） 加大我国商业银行市场营销创新的力度 |
| （三） 塑造我国商业银行的优秀文化 |
| 第五节 小结 |
| 第六章 商业银行监管创新 |
| 第一节 商业银行监管创新的一般分析 |
| 一、 商业银行监管的概念 |
| 二、 商业银行监管模式的比较 |
| （一） 一元化监管模式 |
| （二） 多元化监管模式 |
| （三） 跨国化监管模式 |
| 三、 我国商业银行监管模式 |
| 第二节 商业银行监管创新的实践与借鉴 |
| 一、 商业银行监管创新的实践 |
| （一） 商业银行监管创新的初始时期 |
| （二） 商业银行监管创新的成熟期 |
| （三） 商业银行监管创新的快速发展时期 |
| 二、 我国商业银行监管创新实践 |
| （一） 我国商业银行监管的初始阶段（1978-1984） |
| （二） 我国商业银行监管的成长阶段（1984-1995） |
| （三） 我国商业银行监管的成熟阶段（1995-） |
| 三、 商业银行创新与金融管制创新是一个不断博弈的过程 |
| 第三节 我国商业银行监管创新的发展趋势 |
| 一、 建立与社会主义市场经济体制相适应的新型商业银行监管体制 |
| （一） 明确银行监管体系的法律地位，强化监管的法制建设 |
| （二） 健全商业银行的互律监管系统，促进同业稳定健康发展 |
| （三） 强化社会中介机构的监督，提高商业银行监管的透明度 |
| 二、 构造有效的商业银行内控机制 |
| （一） 重构内控组织管理体系，创造良好的内控环境 |
| （二） 强化内控制度建设，切实防范金融风险 |
| （三） 建立以人为本的员工激励制度 |
| （四） 提高内控手段的现代化水平 |
| （五） 注意内部控制与外部监管的相互衔接 |
| 三、 充分发挥有效的市场约束机制 |
| （一） 建立健全商业银行资信评估制度 |
| （二） 加快配套改革，为发挥市场约束的作用创造条件 |
| 四、 加强国际间商业银行监管的交流与合作 |
| （一） 采取综合性和国际性的监管策略 |
| （二） 加强国际间的监管协调与合作 |
| 五、 提高商业银行监管手段的现代化水平 |
| 第四节 小结 |
| 第七章 中国商业银行创新的机遇和挑战 |
| 第一节 当代西方商业银行的发展趋势分析 |
| 一、 商业银行创新的自由化 |
| 二、 商业银行创新的国际化 |
| 三、 商业银行创新的电子化 |
| 四、 商业银行创新的综合化 |
| 五、 商业银行创新的多样化 |
| 六、 商业银行创新的持续化 |
| 七、 商业银行监管创新的强化 |
| 第二节 中国商业银行创新的供给和需求分析 |
| 一、 我国商业银行创新的需求分析 |
| （一） 国民收入分配格局的变化对商业银行创新的需求 |
| （二） 政府投融资体制的市场化改革对商业银行创新的需求 |
| （三） 现代企业制度对商业银行创新的需求 |
| （四） 非国有经济迅速发展对商业银行创新的需求 |
| （五） 居民金融意识的提高对商业银行创新的需求 |
| （六） 国际化程度提高对商业银行创新的需求 |
| 二、 我国商业银行创新的供给分析 |
| （一） 科学技术的发展为商业银行创新的供给提供了必要条件 |
| （二） 金融市场主体的多元化造就了商业银行创新的供给力量 |
| （三） 市场机制的确立产生了强大的商业银行创新的供给动力 |
| （四） 对外开放和国际化扩大了商业银行创新的供给 |
| 第三节 中国商业银行创新与发展的战略选择 |
| 一、 中国商业银行创新应以提高效率为基本目标 |
| 二、 我国商业银行创新与发展的路径和要求 |
| （一） 商业银行创新应适应中国的国情，体现中国的特色 |
| （二） 以渐进式创新为基础，积极追求突变式创新 |
| （三） 以需求适应型创新为基点,增强商业银行创新供给能力 |
| （四） 以智能化改造商业银行经营管理方式 |
| （五） 坚持放松管制和完善监管同时并举的方针 |
| （六） 抓住加入WTO机遇，加快我国商业银行创新步伐 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）金融制度比较与中国农业金融制度发展问题研究（论文提纲范文）
| 导言 |
| 第一章 金融制度与农业经济发展的基本问题 |
| 第一节 金融制度的基本问题 |
| 一、 金融制度的基本概念 |
| 二、 金融制度的分类 |
| 三、 金融制度的功能 |
| 四、 衡量金融制度优劣的标准 |
| 第二节 金融制度发展的现实特征 |
| 一、 西方现代金融制度的主要特征 |
| 二、 发展中国家金融制度的主要特征 |
| 第三节 农业金融制度与农业经济增长 |
| 一、 金融制度与经济增长的关系 |
| 二、 农业金融经营管理活动的自身特点 |
| 三、 农业金融制度与农业经济发展的关系 |
| 第四节 国外农业金融制度类型与组织体系 |
| 一、 国外农业金融组织制度的类型 |
| 二、 国外农业金融组织制度体系 |
| 第二章 政策性金融制度与中国的农业政策性金融 |
| 第一节 政策性金融制度的基本问题 |
| 一、 政策性金融制度的性质 |
| 二、 政策性金融组织的职能 |
| 三、 政策性金融组织的行为特征 |
| 四、 农业政策性金融制度的作用 |
| 五、 农业政策性金融组织制度 |
| 第二节 代表性国家农业政策性金融制度 |
| 一、 美国的农业政策性金融制度 |
| 二、 德国的农业政策性金融制度 |
| 三、 印度的农业政策性金融制度 |
| 第三节 中国的农业政策性金融制度 |
| 一、 建立和完善中国农业政策性金融制度的重要性 |
| 二、 中国农业政策性金融（农业发展银行）的组织制度变迁 |
| 第四节 中国农业发展银行经营管理制度建设中的主要问题 |
| 一、 初期的单一“代理制”和目前的全面“自营制”都是存在缺陷的制度安排 |
| 二、 资金来源制度负债制度结构不合理 |
| 三、 资产运用与管理制度存在诸多问题 |
| 四、 区域经济发展非均衡，对农业发展银行制度建设构成不利因素 |
| 第五节 完善中国农业政策性金融制度的措施 |
| 一、 完善经营组织制度 |
| 二、 依据制度建设，解决资金来源问题 |
| 三、 强化资产管理制度，拓展资产运作范围 |
| 四、 进行区域发展制度调整 |
| 五、 引进和移植现代商业银行经营管理制度 |
| 六、 处理好外部组织关系 |
| 第三章 商业性金融制度与中国的商业性农业金融 |
| 第一节 商业性金融制度的基本问题 |
| 一、 商业银行的性质 |
| 二、 商业银行的职能 |
| 三、 商业银行制度与国有商业银行制度 |
| 四、 “分业式”与“综合式”商业银行制度 |
| 五、 商业银行的外部组织制度 |
| 第二节 中国的商业性农业金融制度 |
| 一、 中国农业银行组织制度变迁 |
| 二、 现阶段中国农业银行（国有商业银行）制度的基本特征 |
| 第三节 中国农业银行经营管理制度建设中的问题 |
| 一、 与其它商业银行共同面对的共性问题 |
| 二、 中国农业银行面临的个性问题 |
| 第四节 中国农业银行商业化的制度改革 |
| 一、 中国农业银行作为国有商业银行产权制度的改革 |
| 二、 改革管理制度与转换经营机制 |
| 三、 调整经营方向，促进农村和城镇地区业务共同发展 |
| 四、 进行农业信贷结构调整 |
| 五、 依靠完善制度，强化组织资金 |
| 六、 按现代银行制度要求，实行多元化经营 |
| 七、 以科技为支持系统，促进农业银行制度完善与发展 |
| 八、 强化金融产品创新 |
| 九、 理顺外部组织关系，为农业银行制度发展创造良好的外部条件 |
| 第四章 合作性金融制度与中国的农村合作性金融 |
| 第一节 合作金融制度的基本问题 |
| 一、 合作、合作经济与合作金融 |
| 二、 合作金融的产权、管理与分配制度 |
| 三、 合作金融制度原则的异化 |
| 第二节 国外合作金融体系中代表性的组织制度 |
| 一、 四种具有代表性的合作金融组织制度类型 |
| 二、 德国合作银行制度的发展特点 |
| 第三节 中国农村合作金融制度的发展 |
| 一、 中国农村信用合作社的制度变迁 |
| 二、 中国农村信用合作社制度变迁的原因 |
| 三、 中国农村信用合作社的制度特征及分析 |
| 四、 如何看待中国农村信用社制度发展中的商业化行为 |
| 第四节 农村合作金融在中国农村存在的制度需求 |
| 一、 宏观层次上存在的制度需求 |
| 二、 在微观层次上同样存在的制度需求 |
| 第五节 中国农村合作金融制度的改革 |
| 一、 改革的基本思想 |
| 二、 对目前几种农村信用社制度改革设想方案的分析 |
| 三、 实行“因地制宜、分类实施”的制度改革方案 |
| 四、 为中国农村合作金融制度改革和发展创造良好的外部环境 |
| 第六节 国外及中国的农村制度外民间金融 |
| 一、 制度外民间金融的主要形式 |
| 二、 制度外民间金融存在的原因 |
| 三、 中国农村合作基金会的存在与法律上的消亡 |
| 四、 如何对待制度外民间金融 |
| 第五章 中国农业金融组织体系的综合发展 |
| 第一节 金融组织体系改革中的相关基本问题 |
| 一、 金融组织体系在金融制度变迁中的地位 |
| 二、 中国金融组织制度变迁的现实决定 |
| 三、 中国农村金融组织制度的变革特征 |
| 第二节 代表性国家的农业金融组织体系特点及启示 |
| 一、 代表性国家农业金融组织特点 |
| 二、 代表性国家农业金融组织体系的启示 |
| 第三节 发展和完善中国农业金融组织体系的重要性 |
| 一、 中国的农业金融在农业经济发展中的重要作用 |
| 二、 现阶段中国农业经济发展的背景要求，对农业金融组织体系须进一步完善 |
| 第四节 中国农业暨农村金融组织制度的发展研究 |
| 一、 农村金融组织体系的发展设想 |
| 二、 中国农村金融组织制度发展的基本原则 |
| 三、 中国复合信用式农村金融组织体系的构成 |
（10）现代金融的有效监管（论文提纲范文）
| 内容提要 |
| 前言 |
| 一、选题依据与价值所在 |
| 二、概念界定与论文框架 |
| 三、难点重点与理论创新 |
| 第一章 现代金融的重大挑战 |
| 一、现代金融的全景变迁 |
| (一) 现代金融的创新变迁 |
| (二) 现代金融的市场深化 |
| (三) 现代金融的演化趋势 |
| 二、金融风险的全景演变 |
| (一) 金融风险的典型事件 |
| (二) 风险事件的特殊成因 |
| (三) 金融风险的演变特征 |
| 三、现代金融的有效监管 |
| (一) 现代金融监管的形成与演变 |
| (二) 现代金融监管面临的新挑战 |
| (三) 现代金融监管的有效性难题 |
| 第二章 有效监管的理论框架 |
| 一、有效监管的制度前提 |
| (一) 单向理论偏好与制度主张 |
| (二) 双向理论创新与制度选择 |
| (三) 有效监管的双重制度前提 |
| 二、有效监管的风险特性 |
| (一) 金融风险的类型特征 |
| (二) 金融风险的内生根源 |
| (三) 金融风险的外在成因 |
| (四) 金融风险的信息根源 |
| 三、有效监管的价值依据 |
| (一) 有效监管的价值所在 |
| (二) 有效监管的价值解说 |
| (三) 有效监管的价值争论 |
| 四、有效监管的规则设定 |
| (一) 有效监管的目标模式 |
| (二) 有效监管的原则精神 |
| (三) 有效监管的规则体系 |
| 第三章 监管主体的内在效能 |
| 一、监管主体的法定权威 |
| (一) 法定权威及其监管职能 |
| (二) 有效权威的独立性源渊 |
| (三) 监管主体的独立性模式 |
| 二、监管主体的体制效能 |
| (一) 金融机构监管的体制选择 |
| (二) 金融市场监管的体制选择 |
| (三) 金融监管主体的结构效能 |
| 三、监管主体的效能分析 |
| (一) 模型假设与效能规定 |
| (二) 行政机构的效能缺损 |
| (三) 效能缺损的内在根源 |
| 四、效率根源与效能改进 |
| (一) 监管体制的内在效率根源 |
| (二) 体制效能改进及改进方式 |
| 第四章 金融组织的有效监管 |
| 一、金融组织的内控效能 |
| (一) 金融组织的结构性能 |
| (二) 金融组织的内部控制 |
| 二、有效监管的基本要求 |
| (一) 市场进入的有效性要求 |
| (二) 持续监管的有效性要求 |
| (三) 持续性监管的有效方法 |
| 三、有效监管的操作规程 |
| (一) 对银行金融机构的监管 |
| (二) 非银行金融机构的监管 |
| 四、有效监管的稽核评级 |
| (一) 金融稽核检查方法 |
| (二) 金融机构评级制度 |
| 第五章 金融市场的有效监管 |
| 一、金融市场的结构效能 |
| (一) 金融市场的结构性能 |
| (二) 金融市场的效能作用 |
| (三) 效率市场的效率根源 |
| 二、市场风险的有效控制 |
| (一) 股票市场风险控制 |
| (二) 债券市场风险控制 |
| 三、金融市场的有效监管 |
| (一) 证券市场的监管模式 |
| (二) 证券市场的有效监管 |
| (三) 货币市场的有效监管 |
| 四、国际市场的有效监管 |
| (一) 有效监管的基本要求 |
| (二) 衍生市场的有效监管 |
| 第六章 金融运行的有效监管 |
| 一、金融运行的效能分析 |
| (一) 金融经济的运行效能 |
| (二) 金融运行的效能要求 |
| (三) 金融运行的流量分析 |
| 二、货币政策的效能基础 |
| (一) 货币变动的财富效应 |
| (二) 货币变动的资产效应 |
| (三) 货币变动的信用效应 |
| (四) 货币变动的预期效应 |
| (五) 货币政策的有效选择 |
| 三、货币政策的传导机制 |
| (一) 货币政策的传导模型 |
| (二) 货币政策的传导机制 |
| 四、金融运行的有效监管 |
| (一) 货币政策工具与政策体系 |
| (二) 有效货币政策的操作安排 |
| (三) 货币政策时滞与有效选择 |
| 第七章 有效监管的环境效能 |
| 一、有效监管的现代科技环境 |
| (一) 现代科学信息技术 |
| (二) 现代科技信息社会 |
| (三) 现代科技金融特征 |
| 二、有效监管的世界经济环境 |
| (一) 经济全球化——世界经济形态演进的重大变化 |
| (二) 经济知识化——现代经济动力机制的重大革命 |
| 三、有效监管的市场经济环境 |
| (一) 市场精神与市场约束 |
| (二) 市场经济的产权约束 |
| (三) 市场经济的宏观政策 |
| 四、有效监管的现代法治环境 |
| (一) 现代金融是法治金融 |
| (二) 有效监管的法制体系 |
| 第八章 中国金融的有效监管问题 |
| 一、我国金融风险与监管挑战 |
| (一) 当前我国金融风险的表现 |
| (二) 我国金融风险的主要成因 |
| (三) 金融监管存在的主要问题 |
| 二、有效监管的金融组织基础 |
| (一) 组织结构及其存在问题 |
| (二) 市场组织的有效性安排 |
| (三) 效能改进及其制度选择 |
| 三、有效监管的金融市场体系 |
| (一) 货币市场的形成发展 |
| (二) 资本市场的形成发展 |
| (三) 市场缺损与存在问题 |
| 四、有效监管的监管主体框架 |
| (一) 中国人民银行监管体制 |
| (二) 中国证券监督管理体系 |
| (三) 中国保险监督管理体系 |
| (四) 有效监管体系效能安排 |
| 第九章 中国金融的有效监管安排 |
| 一、有效监管的环境要求 |
| (一) 市场经济的发展程度 |
| (二) 政府职能的有效转换 |
| (三) 国有企业的制度改革 |
| (四) 法制环境与法治效能 |
| 二、金融组织的有效监管 |
| (一) 有效监管内容及其监管安排 |
| (二) 提高监管有效性的措施选择 |
| (三) 建立金融稽核评级效率体系 |
| 三、金融市场的有效监管 |
| (一) 有效市场监管的核心要求 |
| (二) 我国金融市场规范化建设 |
| 四、金融运行的有效监管 |
| (一) 宏观金融运行的政策演进 |
| (二) 货币政策体系的效能分析 |
| (三) 宏观金融监管的改进措施 |
| 第十章 现代金融监管的国际进程 |
| 一、现代金融监管的国际合作 |
| (一) 国际金融监管的组织努力 |
| (二) 国际金融监管面临的挑战 |
| (三) 改进国际监管的效能设想 |
| 二、中国国际金融的有效监管 |
| (一) 中国金融的国际进程 |
| (二) 国际化进程中的问题 |
| (三) 金融开放的有效监管 |
| 三、现代金融监管的发展趋势 |
| (一) 现代金融监管的国际合作不断增强 |
| (二) 现代金融监管重心开始战略性转移 |
| (三) 现代金融监管进入全方位持续监管 |
| (四) 现代金融监管出现技术创新新趋势 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、现代商业银行营运漫谈(一)现代商业银行的外部环境（论文参考文献）
- [1]财务共享视角下碧桂园集团运营资金管理研究[D]. 陈璇. 湖南工业大学, 2021
- [2]中国少数民族文化产业融资支持问题研究[D]. 赵佳. 中央民族大学, 2017(08)
- [3]中国银行业竞争力分析[D]. 居松存. 中共中央党校, 2011(09)
- [4]中国近代银行组织法律制度研究（1897-1949）[D]. 李婧. 华东政法大学, 2009(02)
- [5]我国商业银行财务管理制度创新[D]. 郭荣丽. 东北财经大学, 2005(05)
- [6]国有商业银行改革的思路与难点初探[D]. 马伯东. 西南财经大学, 2003(03)
- [7]公司治理和中国国有商业银行改革[D]. 黄德根. 厦门大学, 2003(02)
- [8]中国商业银行创新与发展[D]. 吕耀明. 厦门大学, 2002(02)
- [9]金融制度比较与中国农业金融制度发展问题研究[D]. 于海. 西南财经大学, 2002(02)
- [10]现代金融的有效监管[D]. 田应奎. 中共中央党校, 1999(01)